建立跨境人民幣反假工作合作長效機制的探索

孫翌

【摘要】人民幣反假工作一直以來都是我國邊境地區基層央行的重點工作，特別是近年來，隨著國內經濟、金融形勢又好又快的發展，國家綜合國力的提升，人民幣國際地位持續提高，且在周邊國家的使用、流通范圍呈現逐年擴大的態勢，并逐步成為邊境貿易結算貨幣的主導貨幣，人民幣區域化雛形初顯端倪。但與此同時，假人民幣也伺機混入邊境地區，造成假人民幣屢禁不止，案件頻發，且有向跨境蔓延的趨勢，正嚴重影響著人民幣在周邊國家的國際信譽和人民幣區域化進程的推進。本文以西雙版納州為例，總結、分析邊境地區人民幣反假工作的措施、效果和建議，力求以點帶面，就建立跨境人民幣反假工作合作長效機制進行探索。

【關鍵詞】建立 跨境人民幣 反假 探索

一、前言

云南省西雙版納州邊境線長966公里，與老撾和緬甸接壤。由于歷史的淵源，伴隨著邊境貿易的不斷發展，瀾滄江——湄公河次區域經濟合作的深入，以及昆明至曼谷公路建成通車等，人民幣在老撾、緬甸更是越來越受歡迎，特別是金融危機以來，美元持續貶值，人民幣持續升值，使得人民幣已經成為邊境貿易結算的主導貨幣；人民幣在周邊國家和地區流通、使用的范圍逐漸擴大到老撾南塔、豐沙里、烏多姆賽等北部五省區，緬甸撣邦東部第四特區、景棟省、大其力和泰國北部地區。據檢查、估算，目前西雙版納邊境地區人民幣跨境流入流出量超過267.03億元，在老撾、緬甸、泰國北部地區人民幣存量保守估計約22.44億元。

二、西雙版納州邊境地區人民幣反假現狀

（一）假幣數量增勢明顯，呈現向境外蔓延態勢

2009年至2014年6月末，西雙版納州各銀行業金融機構柜面收繳和公安機關共收繳、查獲假人民幣近579.68萬元，其中：公安部門偵破的假幣案件5件，涉案假幣130.13萬元，假幣收繳量呈逐年增加態勢，同時呈現向接壤的老撾、緬甸兩國邊境省份蔓延的態勢。

（二）與邊境相鄰國家省區政府、公安、中央銀行等部門缺乏反假貨幣合作長效機制

隨著人民幣的周邊化，假幣的困擾日益增大。一般地說，紙幣流通廣度與出現假幣（票）的可能性成正比關系。近年來，在中老邊境地區陸續出現制販假人民幣案件，據老撾發展銀行波喬省分行行長介紹，有一案件涉及30多萬元假人民幣，在鑒定時他們就感到很困難。應該說，隨著人民幣的周邊化，人民幣跨境流動管理的難度在增大，反假人民幣的壓力也在增大。但由于當前中方與邊境相鄰國家省區政府、公安、中央銀行等部門均缺乏反假貨幣合作長效機制，不僅影響了邊境地區反假人民幣工作的全面深入開展，而且在一定程度上反過來影響了人民幣區域化的發展進程。

（三）組織開展涉外反假人民幣知識宣傳、培訓的程序復雜

在人民銀行總行一直嚴格管理涉外金融活動和國家國安、保密局等相關政策因素的復雜性和責任風險的約束下，邊境地區基層央行開展涉外人民幣反假知識宣傳、培訓困難較大。目前，人行西雙版納州中心支行（以下簡稱“西雙版納中支”）以及各金融機構均采取非常慎重的原則，謹慎地與緬甸第四特區銀行，老撾國家銀行（央行）北部分行和各股份制商業銀行間開展接觸，著力推進反假人民幣業務交往。隨著人民幣跨境流動和邊境經濟貿易加快發展，在境外銀行、公司、警察、個人等大都有學習和掌握人民幣防假、反假知識意愿的前提下，目前的現實是：中方走出去難，外方進來也不易，組織開展涉外反假人民幣知識宣傳、培訓程序比較復雜，形成防假、反假人民幣工作遠遠落后于人民幣流通走出國門的現狀。

三、西雙版納中支探索跨境反假人民幣合作長效機制的主要做法和成效

近年來，特別是開展沿邊金融綜合改革試驗區建設以來，西雙版納中支根據人民幣在周邊國家和地區的區域化實際，創新確立了“立足城市，面向鄉村，走出國門，向外延伸”的反假貨幣工作模式，即聯合轄區公安部門、銀行業金融機構與老撾和緬甸第四特區開展警務協作，互通情報，聯合執法，積極打擊跨國假幣犯罪，并初步建立了反假貨幣工作聯絡、培訓、宣傳等協作機制，在有效打擊邊境地區假幣犯罪活動中起了作用。

（一）突出區位特點，采取“請進來，走出去”的思路，開展人民幣反假培訓工作

西雙版納中支黨委根據西雙版納州區位特點，提出人民幣反假采取“請進來，走出去”的思路，開展境外金融機構的人民幣反假培訓工作。支持勐臘縣支行具體承辦對老撾“請進來”和勐?？h支行具體承辦對緬甸“走出去”的反假人民幣宣傳、培訓工作。經過層層申報，按照國家安全局、保密局、外事辦、公安等相關規定和程序，勐臘縣支行已于2005年9月成功舉辦了對老撾發展銀行北部五省分行行長和業務人員參加的人民幣反假知識培訓班；此舉得到人總行貨幣金銀局領導的肯定，也受到老撾發展銀行總行的高度評價；使老撾發展銀行五省行長和業務人員對人民幣反假知識有了初步了解和掌握，為以后老撾發展銀行人民幣業務的辦理積累了一定的基礎，也為今后中老聯合開展打擊跨國假幣犯罪活動奠定了一定的基礎。同時，西雙版納中支和勐?？h支行也于2005年5月、2014年9月2次深入緬甸第四特區的小勐拉對境外銀行的工作人員開展人民幣反假宣講活動。

（二）加強對邊境村鎮、邊境口岸開展形式多樣的人民幣反假知識宣傳

近五年來，西雙版納中支由貨幣金銀部門牽頭組成的人民幣反假宣傳和培訓小組，在完成每年一次的金融機構人員的反假培訓的基礎上，15次深入邊境村寨、口岸，并抓住邊境口岸每月的中老邊民定期“趕集”日，向前來趕集的老撾商戶和境內、外居民開展人民幣反假知識宣傳——發放人民幣反假知識宣傳冊、現場耐心指導咨詢者鑒別真假人民幣、講解收繳假幣的處理程序。

（三）抓住“六國邊交會”時機，以服務促宣傳，開展賦有特色的人民幣反假知識宣傳

西雙版納州委州政府突出瀾滄江——湄公河次區域經濟合作區的區位特點，自2009年起，每年均開展近20天的六國（中、老、緬、越、泰、柬）邊交會，每個國家均派出代表團參加，交易品種多、交易規模大。邊交會期間，西雙版納中支均會利用這一時機，要求各金融機構對境外企業做好金融服務，以優質服務支持邊交會，并同時把人民幣反假宣傳工作作為重點，到現場講解、宣傳人民幣反假知識。

（四）全力支持配合公安部門，開展打擊跨境販賣、使用假人民幣的犯罪活動

近5年來，西雙版納中支通過不斷完善人民幣反假聯系會議機制，在地方黨委政府的組織領導下，聯合公安部門，與老撾和緬甸第四特區開展警務協作，互通情報，聯合執法，積極打擊跨國假幣犯罪，先后和老撾、緬甸警方配合查獲5起跨境販賣假人民幣案件，收繳移交我方假人民幣695，100元。其中，2013年緬甸撣邦東部第四特區警察局將收繳的假人民幣281，000元移交給西雙版納州經偵支隊，案件引起總行貨幣金銀局重視，境外假幣票樣及時送總行有關部門分析研究。2014年5月21日，緬甸撣邦東部第四特區警察局向我中支發出邀請函，邀請中支分管貨幣金銀工作的副行長，隨西雙版納州公安局經偵支隊共同前往緬甸勐拉，參加“中緬雙邊防范打擊經濟犯罪暨反假幣合作”會晤。

同時，為形成持續長效的打擊跨境販賣、使用假人民幣犯罪合作機制，不斷提升老撾、緬甸警方的工作積極性，西雙版納中支還創新摸索出境外人民幣反假獎勵機制。具體做法：如果境外警方將假人民幣案件完整從境外移交國內公安機關，由國內公安經偵支隊將假幣送交到當地人民銀行后，國內的公安部門按照人民幣反假獎勵制度規定，以自身為主體提出獎勵申請，人民銀行核實后，對本地公安部門進行獎勵，最后再由境內公安部門移交給老撾、緬甸警方。2014年8月26日，西雙版納中支通過這種方式，對2013年緬甸撣邦東部第四特區警察局收繳的假人民幣281，000元發放了反假獎勵金30000元。自2009年以來，西雙版納中支共發放跨境反假獎勵70，000元。

四、建立跨境人民幣反假工作合作長效機制的建議

共同建立中老、中緬邊境地區優良的金融環境，為邊境貿易發展構建金融平臺，促進雙邊、雙邊對外經濟貿易發展，是中老、中緬銀行共同的目的。在此，建立跨境人民幣反假工作合作長效機制，以適應人民幣周邊化、區域化快速發展態勢，是進一步優化中老、中緬邊境地區金融環境的客觀需要。為此，建議：

（一）加強與周邊國家央行的交流合作

隨著我國綜合國力的不斷增強，人民幣在周邊國家越來越廣泛的受歡迎。目前，以人民幣為邊境貿易結算貨幣的成交量占90%以上，成為了主導貨幣，人民幣逐步成為周邊國家居民和企業的主要儲備貨幣的趨勢已顯現，人民幣已呈現出區域化雛形，人民幣跨國反假工作的必要性和重要性自顯得尤為突出。為維護人民幣國際信譽、提升人民幣在周邊國家的對外經濟貿易市場交易份額，建議人總行積極協調，與周邊國家加快建立反假幣合作機制，積極構建聯合打擊制販假幣犯罪活動、開展跨國人民幣反假培訓，不斷提高雙邊國家和人民反假人民幣的意識和能力。

（二）建立國家層面的境外人民幣反假獎勵機制

近年來，邊境人民幣跨境流通的范圍和流量呈逐年擴大。人民幣流通到哪里，我們的反假幣工作和獎勵就應做到哪里，這不僅有利于推動人民幣區域化發展進程，也有利于維護人民幣在國際地位中的形象和聲譽。但是，目前打擊跨境假幣犯罪活動，缺乏國家層面的配套獎勵機制，不利于更好地維護邊貿交易的境外客商的利益，不利于進一步提升人民幣在國際地位中的形象和聲譽和人民幣區域化發展的趨勢。建議國務院充分利用公安部門現已簽訂的與周邊國家警務協作機制，將打擊跨境制販假人民幣等犯罪活動納入協作機制；建議人總行加強和周邊國家央行的合作，制定出臺境外人民幣反假獎勵措施、相關獎勵辦法及相關配套政策，支持和鼓勵公安、邊防等部門和周邊國家警務合作的境內外聯合打擊跨境制販假人民幣犯罪活動，形成反假貨幣工作不分國界，加大聯合打擊力度，共同維護人民幣信譽的聯動機制，切實維護境內外居民、企業的切身利益，促進對外經濟貿易發展。

（三）適當放寬邊境地區基層央行對外交往的限制

建議人總行適當放寬邊境地區基層人民銀行開展跨境人民幣反假知識宣傳和培訓的權限，部分審批權限下放至省會中支，為邊境地區基層央行進一步加大對境外銀行相關人員的培訓力度創造條件；在滿足日益增長的境外企業、居民對人民幣反假知識渴望的基礎上，建立境內外銀行間反假貨幣工作聯絡和情報信息互通共享機制，適時召開聯絡會議，實現跨國（境）聯合打擊邊境地區制販假幣犯罪活動。

（四）適當下放邊境地區人員因公出周邊國（境）部分審批權限

目前，人民銀行地州中心支行行領導（處級干部）的出國審批權限在人總行，人民銀行員工因公出國（出境）審批權限也由人總行審批，但在實際工作中，邊境地區基層央行經常遇到反假、反洗錢以及人民幣跨境監測等重要工作任務，需要行領導及員工深入口岸，深入周邊國了解人民幣的流量、流向等問題，有時國外銀行主動聯系，希望得到人民銀行的人民幣反假培訓，但“出去難”的現狀，影響了基層行工作的創新和周邊國家金融信息的交流。建議人總行進一步完善中國人民銀行員工因公出國（境）管理辦法，適當下放因公出國（境）部分審批權限，促進基層央行反假幣工作深入開展，積極建立邊境地區反假幣區域合作機制。