比特幣的法律問(wèn)題分析

摘要：自2009年以來(lái)，比特幣被人們普遍的稱為新型的貨幣形式，憑借其去中心化、匿名性等特點(diǎn)，迅速擴(kuò)大影響范圍，受到人們的追捧，其價(jià)格也在不斷的攀升。但是，比特幣的投機(jī)也越來(lái)越嚴(yán)重。比特幣的出現(xiàn)有其原因，包括經(jīng)濟(jì)在、政治等。但是究竟比特幣是不是真的是貨幣的未來(lái)，并沒(méi)有定論。而且，其對(duì)現(xiàn)有的金融制度體系的影響也是巨大的，需要進(jìn)行深入的研究。

關(guān)鍵詞：比特幣 開源 投機(jī) 去中心化

中圖分類號(hào)：DF962 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編碼：1674-3520（2014）-02-00213-02

一、比特幣概述及特點(diǎn)

比特幣（英文：Bitcion，簡(jiǎn)寫：BTC）是一種開源的，基于網(wǎng)絡(luò)的、結(jié)合計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)技術(shù)和密碼學(xué)技術(shù)的匿名數(shù)字貨幣。它是由一個(gè)叫中本聰（Satoshi Nakamoto）的日本人于2009年提出的概念設(shè)計(jì)開發(fā)的，是世界上第一個(gè)分布式的匿名數(shù)字貨幣。比特幣基于一套密碼編碼通過(guò)公開復(fù)雜的算法生成。任何一個(gè)人可以下載專門的軟件，通過(guò)利用計(jì)算機(jī)依照算法獲取比特幣。如同金銀礦的開采那樣，所以也被形象的成為挖礦。而另一種比特幣的獲取方式比較簡(jiǎn)單也易于操作，就是通過(guò)交易用主權(quán)貨幣購(gòu)買比特幣獲得。比特幣根據(jù)相關(guān)算法，被設(shè)定為一個(gè)速率可知的減速發(fā)行模式。而且不會(huì)因?yàn)閰⑴c挖礦的人數(shù)的增多而加快，最終達(dá)到2100萬(wàn)個(gè)比特幣的穩(wěn)定數(shù)額，以保證不會(huì)出現(xiàn)通貨膨脹的情況的出現(xiàn)。

比特幣產(chǎn)生伊始，也僅僅在IT界小范圍流通，到2011年11月，才可以兌換美元。誕生近5年的比特幣，在近期對(duì)美元的價(jià)格大幅的飆升，而且價(jià)格大幅度的劇烈波動(dòng)。2013年雅安地震，壹基金先后接受了235枚時(shí)價(jià)3.5萬(wàn)美元的比特幣捐贈(zèng)，捐贈(zèng)者分別來(lái)自比特幣中國(guó)和比特幣個(gè)人持有。比特幣進(jìn)入了中國(guó)大眾的視野，而且在業(yè)界追捧之下，迅速攀高。截至本文時(shí)，比特幣的時(shí)價(jià)是4840.08元（數(shù)據(jù)來(lái)源，比特幣中國(guó)https：//vip.btcchina.com/）。

經(jīng)濟(jì)學(xué)家彌爾頓·弗里德曼曾經(jīng)提倡廢除美聯(lián)儲(chǔ)，他設(shè)想用一個(gè)自動(dòng)化系統(tǒng)取代中央銀行，以穩(wěn)定速度增加貨幣供應(yīng)量，消除通貨膨脹。奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)派著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)得主哈耶克在他的《貨幣的非國(guó)家化》中完整的闡述了一種去國(guó)家化的非主權(quán)貨幣的構(gòu)想：廢除中央銀行制度，允許私人發(fā)行貨幣，并自由競(jìng)爭(zhēng)，這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程將會(huì)發(fā)現(xiàn)最好的貨幣。而比特幣之所以有如此的發(fā)展和潛力，這也跟它的特點(diǎn)密不可分的，其主要有去中心化、總量固定、增量可知 、專屬性和匿名性的特點(diǎn)。

二、比特幣影響因素法律分析

影響比特幣的因素是多種多樣的，而且是諸多因素的綜合作用。如內(nèi)部因素和外部環(huán)境因素、國(guó)內(nèi)因素和國(guó)際因素、技術(shù)因素和市場(chǎng)因素以及政治、經(jīng)濟(jì)、文化等等。就比特幣發(fā)生因素而言，主要可以歸結(jié)為三個(gè)方面：

（一）比特幣“剛性需求”因素分析

所謂比特幣的“剛性需求”因素是指隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展商品交易中的貨幣先后經(jīng)歷了物物交換、一般等價(jià)物、金銀貨幣、紙幣等模式的發(fā)展，探索新型的貨幣形式，進(jìn)一步的促進(jìn)交易的便捷、安全、低消耗等是一種必然的需求。加之失范的政府行為、通貨膨脹等金融風(fēng)險(xiǎn)的刺激，也促使市場(chǎng)參與者不斷地探索能夠最大限度的規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn)的貨幣形式。正是因?yàn)槿致匪菇鹑谖C(jī)，比特幣大放光彩。隨著政府對(duì)銀行儲(chǔ)戶征稅和施加更為嚴(yán)厲的資本管制措施，人尋求資金的出路。同時(shí)在凱恩斯主義的影響之下，通貨膨脹時(shí)有發(fā)生。通貨膨脹使得資產(chǎn)縮水，也促使市場(chǎng)參與者尋找一種受通脹因素影響最小的貨幣形式?！皠傂孕枨蟆敝饕w現(xiàn)在，市場(chǎng)參與者并不是為了積極的尋求資產(chǎn)的增加，而是避免資產(chǎn)利益的縮水、蒸發(fā)進(jìn)而采取的一種被動(dòng)性的回應(yīng)。一個(gè)良性的金融體系，是應(yīng)該考慮這樣的一個(gè)因素的。并且通過(guò)立法，使得這樣的一種訴求被合法化。

（二）投機(jī)性因素分析

從郁金香泡沫以來(lái)的歷次泡沫無(wú)不是從正常到瘋狂的投機(jī)。比特幣同樣也是如此，2013年初1比特幣的價(jià)格為13.16美元；4月10日，達(dá)到266美元后數(shù)小時(shí)暴跌60%到105美元，此后又反彈到175美元等。同樣，比特幣在中國(guó)的價(jià)格也像過(guò)山車一樣，2014年1月8日價(jià)格為4718.51元；12日飆升至5430.10元；目前維持在4700元左右（數(shù)據(jù)來(lái)源比特幣中國(guó)2014年2月6日）。在純粹的炒家眼里，比特幣之所以充滿吸引力，是因?yàn)樗o那些渴望在早期跟進(jìn)，然后一夜暴富的參與者提供了夢(mèng)想，形成了造富神話。在投機(jī)者的心里，比特幣正是因?yàn)榫哂械奶匦?，使他們?jiān)信他們的投資會(huì)變得更有回報(bào)。北京安邦咨詢有限公司研究員劉梟認(rèn)為“最重要的是2100萬(wàn)上限的特征，使得比特幣成為了一個(gè)具有強(qiáng)烈投機(jī)屬性的工具”。如果把比特幣的發(fā)展分成兩個(gè)階段的話，那么開始的階段是“剛性需求”而現(xiàn)在的階段，更大程度上是一種投機(jī)性在發(fā)揮作用。諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主克魯格曼認(rèn)為“比特幣在鼓勵(lì)人們進(jìn)行貨幣囤積，這不是人們希望看到的一個(gè)貨幣體系。我希望它能夠促進(jìn)交易，讓整個(gè)經(jīng)濟(jì)活躍起來(lái)，但比特幣卻完全不是這么回事。”根據(jù)交易制度考慮，適度的投機(jī)可以活躍經(jīng)濟(jì)，增加參與者數(shù)量。但是過(guò)度的投機(jī)，將會(huì)危害整個(gè)的制度本身。

（三）被異化的信用基礎(chǔ)

按照傳統(tǒng)的貨幣理論可知，當(dāng)貨幣發(fā)展到紙幣階段以后，其背后的擔(dān)保逐漸由金銀發(fā)展至國(guó)家信用背書?，F(xiàn)在國(guó)家貨幣的背后是國(guó)家信用保障，但是比特幣由于其去中心化，它沒(méi)有統(tǒng)一的發(fā)行或者管制單位，也不受央行的控制。比特幣的信用基礎(chǔ)，其實(shí)就是自愿的接受程度，直接的體現(xiàn)就是其適用范圍。而自愿的接受程度，會(huì)受到期望程度的影響。當(dāng)比特幣從“剛性需求”演化至投機(jī)性占主導(dǎo)的時(shí)候，其期望程度更加的強(qiáng)烈。但是期望程度往往是不穩(wěn)定的，往往很細(xì)微的變化都會(huì)被杠桿作用放大，出現(xiàn)價(jià)格的劇烈波動(dòng)。國(guó)家信用背書的背后是一國(guó)的財(cái)力作為保障，并且被立法所認(rèn)可保證實(shí)施的。所以，也正是比特幣的特點(diǎn)決定了其信用基礎(chǔ)是脆弱的，而且是往往是被一種投機(jī)的沖動(dòng)所異化的，如此，把比特幣理解成一種商品反而更加的貼切。

三、比特幣帶來(lái)的制度困境

（一）對(duì)現(xiàn)有法律體系的負(fù)面影響

對(duì)現(xiàn)有的法律體系的負(fù)面影響主要沖兩個(gè)方面進(jìn)行考量，即相關(guān)的立法缺失造成的法律依據(jù)的缺失和比特幣對(duì)既有的法律法規(guī)規(guī)定的沖擊。

1、相關(guān)法律法規(guī)的缺失

比特幣的出現(xiàn)以及在參與者的追捧之下的發(fā)展是極其迅速的，與之對(duì)應(yīng)的我國(guó)卻沒(méi)有相關(guān)的法律法規(guī)對(duì)其加以規(guī)范（國(guó)外對(duì)此也沒(méi)有定論）。除了較早頒布的并加以修訂的《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《反洗錢法》等法律以外，并沒(méi)有一部針對(duì)專門的針對(duì)貨幣的《貨幣法》和針對(duì)電子貨幣虛擬貨幣的《電子貨幣法》等。而且有關(guān)人民幣的規(guī)定，內(nèi)容零散，缺乏系統(tǒng)性。針對(duì)電子貨幣、虛擬貨幣的更多的是“其他規(guī)范性文件”這在效力上就大打折扣。隨著新的情況的出現(xiàn)，如電子貨幣、虛擬貨幣、人民幣的國(guó)際化等問(wèn)題日益凸顯，進(jìn)行專門的《貨幣法》等的立法也刻不容緩。

2、動(dòng)搖人民幣法定貨幣的地位

我國(guó)《人民銀行法》第16條規(guī)定，我國(guó)的法定貨幣是人民幣。第20條和《人民幣管理?xiàng)l例》第16條規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上的流通。而比特幣這樣一種去中心化的、非法律規(guī)定的“貨幣”大行其道，無(wú)疑將是對(duì)我國(guó)人民幣法定貨幣地位的嚴(yán)重動(dòng)搖。這也反映了比特幣或者類比特別這樣的虛擬商品，在不具有法償性和強(qiáng)制性的情況下，無(wú)法作為市場(chǎng)流通貨幣的客觀現(xiàn)實(shí)。

（二）對(duì)監(jiān)管制度的負(fù)面影響

1、匿名交易帶來(lái)的困境

比特幣被設(shè)計(jì)為允許匿名的所有權(quán)和使用權(quán)，比特幣的交易可以通過(guò)隨意變換的收款地址來(lái)隱藏自己的真實(shí)身份。通過(guò)公開密鑰技術(shù)不再依賴賬號(hào)系統(tǒng)，每次使用時(shí)都是重新生成的公私鑰進(jìn)行交易，這樣的一次一密的方式，無(wú)法跟蹤。當(dāng)計(jì)算機(jī)被黑客攻擊，比特幣被盜的情況下很難補(bǔ)救。同樣，匿名交易，將會(huì)為權(quán)錢交易提供便利，為腐敗提供條件。宏觀上講，將無(wú)法進(jìn)行有效的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的收集。嚴(yán)重的影響政府宏觀調(diào)控職能的發(fā)揮，并且造成經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不確定性增加等等諸多的困境。

2、去中心化帶來(lái)的困境

比特幣沒(méi)有任何中央發(fā)行機(jī)構(gòu)或者管制單位，沒(méi)有國(guó)家的信用背書或抵押物，不受央行控制。而且，其支付也沒(méi)有控制中心，貨幣轉(zhuǎn)賬是由網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)進(jìn)行的，用電子簽名的方式實(shí)現(xiàn)流通。這將使得中央銀行在整個(gè)金融市場(chǎng)甚至整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的中心作用受到影響。一方面，比特幣會(huì)影響到中央銀行的貨幣供給機(jī)制。另一方面也會(huì)對(duì)貨幣的傳導(dǎo)機(jī)制產(chǎn)生不利的影響?？傊?，比特幣不是央行發(fā)行的，又不能起到對(duì)創(chuàng)造貨幣產(chǎn)生作用的高能貨幣的作用。所以比特幣還有可能沖擊基礎(chǔ)貨幣的結(jié)構(gòu)和內(nèi)涵。

3、對(duì)反洗錢制度、稅收制度的負(fù)面影響

根據(jù)我國(guó)《刑法》、《反洗錢法》等相關(guān)法律的規(guī)定，反洗錢是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。正是由于比特幣的專屬性和匿名性，使得其資金流向難以監(jiān)測(cè)，為洗錢和恐怖融資活動(dòng)提供了便利，反洗錢行政主管部門無(wú)法有效的進(jìn)行全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理和反洗錢調(diào)查工作。

（三）對(duì)司法制度的負(fù)面影響

1、證據(jù)制度、證明規(guī)則的影響

比特幣的去中心化、匿名性、專屬性和特殊的交易規(guī)則等是一把雙刃劍，一旦發(fā)生糾紛，很有可能使權(quán)利得不到及時(shí)的救濟(jì)。去中心化，沒(méi)有沒(méi)有主要部門的管制和干預(yù)，交易記錄和交易環(huán)境就無(wú)法得到保障。匿名性以及特殊的交易方式，使得證據(jù)的取得和固定變得困難。而且雖然新的訴訟法及司法解釋都對(duì)電子證據(jù)做出了規(guī)定，但是初步的，遠(yuǎn)沒(méi)有涉及到這一層面。而且，在進(jìn)行訴訟的時(shí)候，不論是誰(shuí)主張誰(shuí)舉證，還是舉證責(zé)任倒置，比特幣的出現(xiàn)使得原有的證明規(guī)則變得難度加大或者不再適用。而這一切，又會(huì)嚴(yán)重威脅到合同的履行和交易的穩(wěn)定，這也恰恰是與比特幣的初衷以及整個(gè)貨幣的發(fā)展規(guī)律背道而馳的。

2、保全、執(zhí)行的影響等

根據(jù)我過(guò)《民事訴訟法》第100條、第103條的關(guān)于財(cái)產(chǎn)保全的規(guī)定，對(duì)于符合財(cái)產(chǎn)保全規(guī)定的，可以申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全。而保全的措施主要包括：查封、扣押、凍結(jié)或者法律規(guī)定的其他方法。第242條、第244條關(guān)于執(zhí)行措施的規(guī)定，人民法院有權(quán)根據(jù)不同情形扣押、凍結(jié)、劃撥、變價(jià)被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)。而這些措施，在比特幣的面前變得極為的困難。比特幣的出現(xiàn)，不僅會(huì)使得洗錢行為變得更加的隱秘，違法犯罪行為變得更加的容易，即使是責(zé)任的承擔(dān)（主要是合同責(zé)任、法律責(zé)任等）也變的更加的不易。違法成本的低下，違法行為的便捷，都會(huì)使得法律形同虛設(shè)，嚴(yán)重的損害了法律權(quán)威，司法的公正。

四、總結(jié)

比特幣是人類歷史上的一種全新的嘗試，其在產(chǎn)生方式、主體、流通方式以及支付方式上有著自己區(qū)別于傳統(tǒng)的特點(diǎn)。但是，并不是每一次新的事物出現(xiàn)我們就要追捧，我們應(yīng)該冷靜的看待。權(quán)衡利弊，慎重處理。法律的作用本是調(diào)整社會(huì)關(guān)系，通過(guò)法律的運(yùn)行使社會(huì)更加有序。雖然比特幣發(fā)展迅速，但是其在合法性層面缺乏有力支撐，在整個(gè)的法律框架體系中缺乏具體的定位。就整個(gè)的法律分析而言，比特幣（包括類比特別）虛擬商品的屬性界定也是最準(zhǔn)確。

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作者簡(jiǎn)介：

姬海軍（1987—），男，漢族，籍貫：河南鶴壁，學(xué)位：2011級(jí)民商法碩士研究生，單位：青海民族大學(xué)法學(xué)院，研究方向：證券法、公司法、金融法.