750人陷入非法集資陷阱山東省煙臺市芝罘區(qū)4.5億非法集資案

文/常洪波 李德峰 尤譯雪

750人陷入非法集資陷阱山東省煙臺市芝罘區(qū)4.5億非法集資案

文/常洪波 李德峰 尤譯雪

“天上不會掉餡餅”。2014年1月10日,山東省煙臺市芝罘區(qū)人民檢察院依法批捕的犯罪嫌疑人范文峰涉嫌非法吸收公眾存款案再一次印證了這個道理。煙臺“小軍投資”有限公司負(fù)責(zé)人范文峰等人以投資香港好合易餐飲公司、國際奢侈品“安娜蘇”等項目為幌子，以簽訂借款協(xié)議為手段，向社會不特定公眾大肆非法吸收公眾存款。目前已有750人報案，認(rèn)定涉案金額達(dá)4.5億元。

煙臺市芝罘區(qū)人民檢察院通過對該案的引導(dǎo)偵查與審查批捕，補充完善了該案的證據(jù)鏈條，為該案的順利批捕打下了堅實的基礎(chǔ)。根據(jù)煙臺市芝罘區(qū)人民檢察院對犯罪嫌疑人范文峰作出的批捕決定書，煙臺市公安局已通過公安部積極協(xié)商國際刑警組織辦理“紅色通緝令”，對犯罪嫌疑人范文峰進行跨國抓捕。

2013年12月12日，煙臺“小軍投資”有限公司負(fù)責(zé)人范文峰攜款潛逃美國舊金山，在社會上引起軒然大波，750人先后報警，投資數(shù)十萬的市民達(dá)上百人，投資千萬以上的達(dá)到19戶。

鑒于范文峰非法吸收公眾存款的惡劣社會影響，煙臺市公安局將其列為“民生大案”,高度重視。煙臺市芝罘區(qū)人民檢察院第一時間介入，引導(dǎo)偵查取證的方向與重點。

群眾報案，揭露驚天騙局一角

“警察同志，我來報案，我通過朋友介紹到“小軍投資”公司投資25萬元?，F(xiàn)在老板范文峰跑路了，我怎么辦??？”

2013年12月18日，王軍來到煙臺市公安局芝罘分局報案，反映自己投資被騙的事情。王軍是12月份通過朋友萬麗知道“小軍投資”公司的。萬麗告訴他，“小軍投資”公司對客戶月6%的利息，起存是三個月。聽到這么高的回報后，王軍當(dāng)時就來了興趣。沒過幾天，他和萬麗一起到“小軍投資”公司投錢。

在“小軍投資”公司，老板范文峰當(dāng)面向他介紹了公司的投資情況：起步是10萬元，每月到期按時到公司去拿投資金額6%的利息，三個月以后返還本金。除了月利息6%以外，公司還組織大客戶免費出國旅游，現(xiàn)在公司的大客戶還在迪拜旅游沒回來。范文峰說，參加公司境外旅游得投資100萬以上，小客戶的資金可以整合后掛在一個人的名下，一年出一個人參加公司的旅游活動。目前，很多客戶對公司的投資回報非常滿意，有的一下投了好幾百萬。

此時，萬麗告訴王軍，自己是通過朋友李林得知“小軍投資”公司情況的。在現(xiàn)場的李林說，自己的錢存在“小軍投資”公司都三年了，都是按月付息，三個月返本金。聽著范文峰和萬麗的介紹，王軍一下子就相信了，拿出25萬元現(xiàn)金交給范文峰投資。當(dāng)天，萬麗也投了10多萬現(xiàn)金。由于錢多，范文峰讓公司的女員工用點鈔機當(dāng)場清點。之后，他們簽了投資協(xié)議。

截至2014年1月24日，僅報案群眾就多達(dá)750人，受害人數(shù)更多，警方初步掌握的“小軍投資”公司涉案金額高達(dá)4.5億元。

上當(dāng)受騙人群中不乏高智商

隨著了解、打探“小軍投資”公司情況的群眾越來越多，公司門口很快被圍得水泄不通。就在大家一籌莫展的時候,徐瑩透露了一個驚人消息:“我已經(jīng)查了航班信息，范文峰乘坐的飛機12月12號下午一點到了美國的洛杉磯。”一時間，圍觀的市民炸開了鍋。

徐瑩也是受害人之一。她在12月17日已經(jīng)報了案,通報完范文峰跑路的信息后，她建議沒有報案的人再去報案。徐瑩告訴筆者：“我去報案的時候,還遇到一個人，他全家上下包括親屬、鄰居、好友投了1個多億，我和另一個人加起來也1億了，范文峰起碼卷跑了4個多億?！?/p>

在“小軍投資”公司門口，李芳哭著向筆者講述了被騙經(jīng)歷。據(jù)她介紹，在“小軍投資”公司投了二三十萬現(xiàn)金的市民有很多，投了千萬以上現(xiàn)金的就有19戶。得知范文峰跑路的消息，李芳當(dāng)天就病倒了，之后帶病去公安局報了案。到了公安局才知道，報案大廳里的人,都是因為這個事去的。在報案現(xiàn)場，李芳看到一個40歲左右的女人，時而清醒，時而胡言亂語，給人的感覺應(yīng)該是瘋了。

在“小軍投資”公司投錢的不僅有范文峰的朋友、親戚，也有司機、會計和老板。由于投資回報高,很多人都發(fā)展了下線，從發(fā)展的人手中拿一定的提成。有個會計住在李芳家附近,他聯(lián)系別人投了300萬,之后又聯(lián)系了個朋友投了6000萬?，F(xiàn)在這位會計拉進來的人都來找他要錢，如果找不到范文峰，這位會計這輩子算是還不清了。

從報案人員的年齡看，投資者中有相當(dāng)一部分是退了休的老年人,他們多是為了給晚年生活多一份保障，也給子女減輕壓力。他們雖然工作經(jīng)驗豐富，但往往缺少分辨的能力，認(rèn)為高收益就有高保障，其實他們想要的“餡餅”往往是“陷阱”。

上當(dāng)受騙的人群中有認(rèn)識范文峰母親的，范文峰出逃后，他們?nèi)シ段姆迥赣H家討過債。每次去，范文峰母親都說是她兒子干的，她什么都不知道，還說范文峰走之前就告訴過她不會再回來了，說回來了就是死路一條。

為了挽回自己的損失，很多群眾除了整天蹲守在“小軍公司”門口，還選擇請求警方幫助。受騙者徐民告訴筆者：“現(xiàn)在越多的人報案，涉及金額越大，把范文峰抓回來的機會就越大?！?/p>

誘惑，曾讓市民一度爭著搶著交錢

與所有詐騙公司的路子一樣，投資收益高，是“小軍投資”公司的拿手戲。

據(jù)知情人透露，“小軍公司”投資以每10萬元為額度底線，上不封頂，每三個月為一個投資周期，收益為月息6%。假如按最低投資標(biāo)準(zhǔn)10萬元計算的話，三個月后就可以拿到1.8萬元利息，一年7.2萬元利息。三個月的期限到了以后還可以再繼續(xù)投,無論哪天無論幾點都可以去交錢,等到三個月后的這一天去領(lǐng)錢就行。對于公眾來說，這筆投資回報絕對是無法拒絕的誘惑。

煙臺本地人李斌，平時以做小生意為生，早出晚歸，省吃儉用，26萬是他的全部家當(dāng)。為了讓錢盡快生錢，在朋友的介紹下，他來到“小軍投資”公司投錢。

李斌跟“小軍投資”簽的是《借款協(xié)議》。協(xié)議內(nèi)容為乙方(投資人)自愿投資甲方(煙臺“小軍投資”有限公司)的“香港好合宜餐飲娛樂有限公司”“國際奢侈品牌安娜蘇”等產(chǎn)業(yè)，甲方給予乙方一定的利潤回報。乙方以現(xiàn)金的方式投資。簽下合同的當(dāng)天，李斌就拿到了前三個月的分紅。

由于前期給錢的大方、不拖欠，很多市民托朋友、親戚幫忙來到“小軍投資”公司投資。

按說，“小軍投資”公司不是一家金融機構(gòu)，不具備吸收公眾存款的資格。根據(jù)煙臺市工商局的登記信息顯示，小軍投資公司的全稱叫做“煙臺小軍投資有限公司”，法定代表人為范文峰，煙臺市芝罘區(qū)居民，男,43歲。公司地址是山東省煙臺市芝罘區(qū)海港路29號華達(dá)大廈2213,公司成立日期是2012年3月16日，注冊資本為500萬元，營業(yè)期限為10年。公司的經(jīng)營范圍為受托承接企業(yè)資產(chǎn)管理及服務(wù)；以自有資產(chǎn)投資及咨詢服務(wù)；企業(yè)管理咨詢、營銷策劃。

這樣一個沒有金融資格的公司受到追捧的原因何在？一位金融業(yè)內(nèi)人士指出，目前企業(yè)融資現(xiàn)狀較亂,“投資返點是企業(yè)利潤分紅，根據(jù)不同行業(yè)而定,企業(yè)利用融資再投資風(fēng)險很高，所以穩(wěn)定企業(yè)的分紅一般不會很高。”范文峰就抓住了投資人的這一心理，突出投資高收益。

當(dāng)然，范文峰還在服務(wù)上下足了工夫。對于前來投資的人，范文峰不僅熱情接待、親自服務(wù)，還讓他們現(xiàn)場見證公司的實力：華達(dá)大廈22樓整層是公司的，還有好合宜麻辣燙和規(guī)模很大的足療店。

這些基本財產(chǎn)讓不少市民吃上定心丸。加之一些別有用心的朋友和期待拿回扣的二線、三線人員五花八門的吹噓，每一位上鉤的投資者都逃脫不出誘惑，把錢投進去在家等著收錢了。

除了高收益、正規(guī)的注冊信息，“小軍投資”公司還用投資級別獎勵誘惑顧客、偽裝自己，一套繁瑣的出游獎勵讓很多投資者對他深信不疑。

為刺激投資者投資，小軍公司對來此投資10萬元以上的群眾贈送價值1000元的當(dāng)?shù)佚堊銓m足療會所會員卡一張；對投資100萬元以上的人，安排免費韓國游一次；對投資200萬元以上的人，安排新馬泰游一次；對投資500萬元以上的人，安排歐洲或迪拜游一次。

不少投資群眾真真實實到境外游玩了一把，對小軍公司的宣傳更加深信不疑。

除此之外，“小軍投資”公司對外進行虛假宣傳，宣稱自己很有實力，將在全國各地打造100個香港好合宜麻辣燙店，并在煙臺著名商場振華商廈設(shè)立國際奢侈品牌——安娜蘇的專柜，給社會公眾造成“小軍投資”公司資產(chǎn)雄厚的假象，大肆非法吸收公眾存款。

2013年12月，隨著“小軍投資”公司資金鏈斷裂，范文峰攜款潛逃至美國，一系列騙局浮出水面。

警方介入，“紅色通緝令”將讓范文峰無處藏身

2013年12月，隨著大批群眾舉報“小軍投資”公司，引起煙臺市領(lǐng)導(dǎo)高度重視。煙臺市政府黨組成員、煙臺市公安局局長孫運波表示，群眾利益無小事，案犯就是逃到天涯海角，也要將其繩之以法。煙臺市公安局已將范文峰非法吸收公眾存款案列為一號專案，成立專案組，組成人員審查、銀行查詢、資產(chǎn)追繳等專業(yè)小組，全力開展各項偵查工作，最大限度挽回受害群眾的損失。

目前，涉案主要犯罪嫌疑人已有九人落網(wǎng)，為盡快抓捕犯罪嫌疑人范文峰，煙臺市公安局正在申辦“紅色通緝令”。煙臺市公安局經(jīng)偵支隊支隊長鄒仁東表示：“目前，市公安局正在與公安部及國際刑警組織協(xié)作，對煙臺“小軍投資”有限公司非法吸收公眾存款案犯罪嫌疑人范文峰進行跨國抓捕?！?/p>

與此同時，煙臺警方通過對范文峰在煙臺21家銀行的賬戶轉(zhuǎn)賬資金進行順流查詢,現(xiàn)累計凍結(jié)資金1287.9萬元；追繳港幣10萬元、黃金2600克，銀條10公斤、悍馬車一輛、勞力士手表一塊、彩金項鏈兩條；另外，對范文峰名下的位于芝罘區(qū)華達(dá)大廈及解放路的兩處房產(chǎn)，協(xié)調(diào)房管部門予以查封；對范文峰為其女朋友購買的高新區(qū)天越灣價值約280萬元的房產(chǎn)進行了追繳。

據(jù)了解,“紅色通緝令”發(fā)出后，范文峰將無處藏身。根據(jù)國際刑警組織執(zhí)法合作的規(guī)定，各成員國警方在接到“紅色通緝令”以后，可以對犯罪嫌疑人進行臨時拘捕和引渡，利于加快辦案速度。

檢察院引導(dǎo)取證，即時固定證據(jù)

芝罘區(qū)公安分局將小軍公司一案報送至煙臺市芝罘區(qū)人民檢察院后，院領(lǐng)導(dǎo)高度重視，安排辦案經(jīng)驗豐富的徐新科長、樓峻副科長親自辦理此案，提前介入，及時引導(dǎo)，確保證據(jù)扎實。

在與芝罘區(qū)公安分局的案件討論會上，煙臺市芝罘區(qū)人民檢察院偵查監(jiān)督科副科長樓峻說：“犯罪嫌疑人范文峰以經(jīng)營香港陟峰有限公司等產(chǎn)業(yè)為旗號，以簽訂借款協(xié)議為手段，向社會不特定公眾大肆集資，從表面上采用的投資借款的形式，看似民間借貸，可是仔細(xì)分析，該投資以三個月或六個月為一個投資周期，簽訂協(xié)議收益為月息6%，這都是要使出資者相信，他的出資將來一定會得到回報，出資者也不會關(guān)心具體的運行模式，這種到期還本付息已與‘活期存款’并無區(qū)別，出資就等于‘存款’，嫌疑人依托這種方式最終達(dá)到了吸收存款的目的。”隨后，徐新科長表明該案偵查的另一個要點是范文峰吸收資金是否經(jīng)過有關(guān)部門批準(zhǔn)，吸收資金是否具有公開性及是否向不特定的對象吸收資金，以此來確定是否符合非法吸收公眾存款罪的“許可性”、“公開性”與“不特定性”。

通過公安、檢察院辦案人員面對面的溝通，理順出案件的下一步偵查方向：一是要盡可能尋找更多的報案人，在證明涉案金額的同時，證實其得知投資的途徑、投資形式；二是對犯罪嫌疑人范文峰銀行賬戶進行全面清查，明確其吸收資金的流向；三是對犯罪嫌疑人范文峰經(jīng)營的“小軍投資”公司的職工取證，證明公司開展業(yè)務(wù)；四是對犯罪嫌疑人范文峰的資產(chǎn)進行清查，并采取相關(guān)財產(chǎn)查封、扣押、凍結(jié)措施。

按照煙臺市芝罘區(qū)人民檢察院列明的偵查要點，芝罘區(qū)公安分局目前對犯罪嫌疑人范文峰涉嫌非法吸收公眾存款案偵查完畢后，于2014年1月3日將該案提請煙臺市芝罘區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。辦案檢察官認(rèn)為，犯罪嫌疑人范文峰仿造銀行吸收存款的做法，違反了《商業(yè)銀行法》的相關(guān)規(guī)定，其行為涉嫌非法吸收公眾存款罪。其攜款潛逃，社會影響惡劣，符合逮捕條件，遂于2014年1月10日對其做出了批準(zhǔn)逮捕的決定。同時，建議芝罘公安分局加大查賬、追贓力度，聘請專業(yè)人員對前期扣押的公司賬目進行審計，查清犯罪嫌疑人范文峰的客戶、資產(chǎn)賬目和資金往來情況，以公開說明會的方式，向群眾說明案件辦理情況，在消除其內(nèi)心疑慮的同時，增加對辦案部門的信心。由于該案的社會影響性較大，煙臺市芝罘區(qū)人民檢察院在做出批準(zhǔn)逮捕決定后，啟動風(fēng)險評估預(yù)警程序，將該案通報本院控告申訴科及煙臺市人民檢察院，及時做好風(fēng)險預(yù)警工作。同時，通過換位思考，從面臨年關(guān)群眾的不知情、不安定的心理出發(fā)，建議偵查機關(guān)以公開說明會的方式，向群眾說明案件辦理情況，消除受騙群眾內(nèi)心疑慮的同時，增加對辦案部門的信心。

2014年1月25日,煙臺市公安局召開新聞發(fā)布會，通報了“小軍投資”有限公司非法吸收公眾存款案案情及偵辦情況。很多被害群眾在得知公安局、檢察院所做的工作后表示，雖然損失很大，但是看到了辦案部門在盡最大努力追繳贓款，盡力挽回群眾的損失，心里像吃了一顆定心丸，安穩(wěn)地度過眼下的春節(jié)了。

煙臺市公安局還就“小軍投資”公司暴露出來的問題，提醒廣大市民，投資需謹(jǐn)慎,一定不要為了貪圖小便宜盲目跟風(fēng)投資。另外,提醒相關(guān)受騙市民盡快到公安部門報案。

如何擦亮理財慧眼

承辦檢察官提醒群眾，要正確識別非法集資活動：主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得人民銀行的許可；是否是向社會不特定對象募集資金；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)；尤其是要警惕以高息分紅為誘餌、警惕公司企業(yè)夸大實力、警惕熟人熱心推銷、警惕一些打著所謂官方背景幌子的集資行為。同時，要正確識別非法集資行為，增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著巨大風(fēng)險。因此，一定要增強理性投資意識，依法保護自身權(quán)益。

金融業(yè)內(nèi)人士建議：1、投資第一要義:保住本金；2、不要被高收益率蒙蔽了雙眼,承諾的收益越高，投資者需要承擔(dān)的風(fēng)險也越高；3、盡量選擇專業(yè)的銀行或者專業(yè)的投資機構(gòu)進行投資；4、要量力而行，不要用超過自己能力范圍外的資金用于投資；5、投資前，跟銀行或者投資公司簽署相應(yīng)的證明或者協(xié)議，要對相應(yīng)的資金協(xié)議進行詳細(xì)研究，關(guān)注其是否具有法律效力，協(xié)議是否保本；6、每隔一段時間要關(guān)注一下自己的理財產(chǎn)品的收益狀況,進行后續(xù)的跟進；7、要不斷學(xué)習(xí)，多了解法律對理財產(chǎn)品保護的范圍，不斷補充金融方面的知識。

（除犯罪嫌疑人范文峰外，其余人物均為化名）

編輯：鄭賓 393758162@qq.com