中債金聯(lián)系統(tǒng)知識問答（上）

問：什么是中債金聯(lián)系統(tǒng)？

答：中債金聯(lián)系統(tǒng)是中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡稱中央結(jié)算公司）根據(jù)金融機構(gòu)開展各項資金業(yè)務(wù)（債券、票據(jù)、同業(yè)、理財、衍生品、外匯等業(yè)務(wù)）的需要，秉承中央結(jié)算公司“客戶至上”的服務(wù)理念，配合國家加強債券市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)及金融機構(gòu)風(fēng)險管理的要求，研發(fā)的一套利用現(xiàn)代化計算機技術(shù)和通訊網(wǎng)絡(luò)幫助金融機構(gòu)高效、安全地處理各項資金業(yè)務(wù)的電子化應(yīng)用系統(tǒng)。

問：中債金聯(lián)系統(tǒng)的適用對象有哪些？

答：本系統(tǒng)適用于所有金融機構(gòu)。特別有助于以下兩類金融機構(gòu)解決資金業(yè)務(wù)電子化管理問題：一是由于自身單獨開發(fā)或外購系統(tǒng)成本昂貴，目前未有但正在尋求一套能與中央結(jié)算公司實現(xiàn)直聯(lián)、滿足自身資金業(yè)務(wù)管理需要，且功能相對全面、價格低廉、有持續(xù)服務(wù)能力的資金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的金融機構(gòu)；二是希望更換現(xiàn)有資金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的金融機構(gòu)。

問：中債金聯(lián)系統(tǒng)的優(yōu)勢是什么？

答：本系統(tǒng)的優(yōu)勢包括：

1.專業(yè)、高端：邀請了來自主管部門、政策性銀行、全國性商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、省農(nóng)信聯(lián)社、外資銀行、投資基金公司等機構(gòu)的30余名領(lǐng)導(dǎo)和專家，組成經(jīng)驗豐富、專業(yè)性強、覆蓋面廣、陣容強大的專家委員會，為系統(tǒng)的建設(shè)工作提供政策指引、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和智力支持；設(shè)計理念符合監(jiān)管部門要求；中央結(jié)算公司作為國家金融基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)者和運行者，擁有中債金聯(lián)系統(tǒng)完全自主知識產(chǎn)權(quán)，為金融機構(gòu)防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險保駕護航；廣泛吸納市場成員意見，貼合客戶需求和技術(shù)現(xiàn)狀。

2.資源雄厚：擁有中央結(jié)算公司強大的資源、技術(shù)和智力支持保障；設(shè)有獨立部門提供專業(yè)服務(wù)。

3.持續(xù)優(yōu)化：以“客戶至上”為宗旨，不以營利為目的，及時響應(yīng)客戶需求；發(fā)揮公司主營業(yè)務(wù)優(yōu)勢，將債券、理財子系統(tǒng)功能做深、做透、做精，并在此基礎(chǔ)上不斷升級、優(yōu)化、完善和豐富其他業(yè)務(wù)品種子系統(tǒng)功能。

4.實現(xiàn)直聯(lián)：對債券交易結(jié)算業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行“不落地”處理；定時獲取債券基本信息、客戶信息、中債信息產(chǎn)品，與中債綜合業(yè)務(wù)平臺自動對賬。

5.安裝靈活：中央結(jié)算公司提供本地安裝和集中托管兩種系統(tǒng)部署模式，客戶可根據(jù)自身工作需要選擇。

問：中債金聯(lián)系統(tǒng)提供哪些功能？

答：中債金聯(lián)系統(tǒng)目前支持債券、票據(jù)、同業(yè)三個業(yè)務(wù)品種，其中，債券業(yè)務(wù)包括現(xiàn)券、回購、公開市場業(yè)務(wù)、國庫現(xiàn)金管理等所有業(yè)務(wù)類型；票據(jù)業(yè)務(wù)包括貼現(xiàn)買入、轉(zhuǎn)貼買入和賣出、系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)貼、票據(jù)回購、票據(jù)再貼現(xiàn)、再貼回購等；同業(yè)業(yè)務(wù)包括同業(yè)拆借、同業(yè)存放、存放同業(yè)、同業(yè)買入返售等。2014年，中央結(jié)算公司結(jié)合債券業(yè)務(wù)專業(yè)優(yōu)勢，將系統(tǒng)功能進一步做深，正在建設(shè)包括債券臺賬、風(fēng)險管理、資本管理、流動性管理、限額和預(yù)警管理、管理者決策等模塊的經(jīng)營管理分析子系統(tǒng)。同時，代客理財子系統(tǒng)、外匯交易中心上下行接口、客戶內(nèi)部相關(guān)系統(tǒng)標準數(shù)據(jù)輸出接口也在建設(shè)中。

問：中債金聯(lián)系統(tǒng)能為客戶解決什么問題？實現(xiàn)怎樣的效果？

答：主要有：

1.實現(xiàn)機構(gòu)資金業(yè)務(wù)的全流程、電子化管理。包括逐級審批流程電子化；機構(gòu)前、中、后臺工作任務(wù)自動流轉(zhuǎn)，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)共享，可以突破地域限制進行協(xié)作，實現(xiàn)異地辦公；自動進行持倉的管理、會計分錄的生成、計提和攤銷。

2.通過系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置，有效控制操作風(fēng)險。中債金聯(lián)系統(tǒng)對權(quán)限管理、審批流程設(shè)置、持倉管理、風(fēng)險參數(shù)檢查、界面要素錄入合法性都實現(xiàn)了電子化和參數(shù)控制，避免操作的隨意性；對于債券付息、兌付、交易到期等業(yè)務(wù)，系統(tǒng)設(shè)置了預(yù)先提醒功能，使業(yè)務(wù)人員能夠及時、準確地了解債券付息、兌付和到期情況；日終前系統(tǒng)對未完結(jié)業(yè)務(wù)進行自動檢查，防止遺漏。

3.功能設(shè)計人性化，輔助提高工作效率。系統(tǒng)可以自動計算資金頭寸變動表，無需手工進行計算；系統(tǒng)對持倉債券以投資組合為單位進行統(tǒng)一管理，避免使用過程中的沖突；系統(tǒng)用戶可以查詢工作流軌跡，隨時掌握業(yè)務(wù)進度。此外，系統(tǒng)提供豐富的查詢與統(tǒng)計功能，支持持倉規(guī)模、交易明細、賬務(wù)等的查詢和導(dǎo)出。

4. 管理機構(gòu)內(nèi)部資金營運，為投資策略提供參考依據(jù)。基于系統(tǒng)內(nèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，計算風(fēng)險控制指標、流動性指標等，便于客戶分析總結(jié)本機構(gòu)資金營運規(guī)律，全面掌握金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展情況；引入中債估值計量每日資產(chǎn)組合市值，使客戶能夠及時評估資產(chǎn)質(zhì)量和投資績效，根據(jù)現(xiàn)有資產(chǎn)價值情況提出相應(yīng)投資策略。

問：中債金聯(lián)系統(tǒng)的部署模式有哪些？

答：為了滿足市場上不同客戶的需要，中債金聯(lián)系統(tǒng)可以采取兩種系統(tǒng)部署模式，分別是分散部署、獨立運行模式和集中部署、托管運行模式。

分散部署、獨立運行模式，是指系統(tǒng)的應(yīng)用服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫服務(wù)器由客戶購置并部署在客戶本地。客戶負責(zé)系統(tǒng)的硬件、網(wǎng)絡(luò)運維，并在中央結(jié)算公司的配合與支持下完成系統(tǒng)應(yīng)用部署及運維。客戶通過直聯(lián)接口機與中央結(jié)算公司直聯(lián)服務(wù)器進行通訊，完成直聯(lián)業(yè)務(wù)的辦理。

集中部署、托管運行模式，是指系統(tǒng)的應(yīng)用服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫服務(wù)器均由中央結(jié)算公司提供，系統(tǒng)硬件集中托管于中央結(jié)算公司，由中央結(jié)算公司負責(zé)系統(tǒng)的硬件運維、應(yīng)用部署及升級等操作。客戶只需在本地部署客戶端程序，通過網(wǎng)絡(luò)專線與置放于中央結(jié)算公司的服務(wù)器進行通訊，完成業(yè)務(wù)辦理和系統(tǒng)操作。

問：中債金聯(lián)系統(tǒng)現(xiàn)有哪些簽約客戶？

答：目前，河北銀行、天津農(nóng)商銀行、齊商銀行、重慶銀行、張家口銀行系統(tǒng)均已成功上線運行，中央結(jié)算公司還在協(xié)助中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、朝陽銀行、營口沿海銀行等進行系統(tǒng)上線前準備工作。此外，系統(tǒng)簽約客戶還包括長治市商業(yè)銀行、鄭州市市郊農(nóng)村信用合作聯(lián)社、洛陽銀行等多家機構(gòu)。

問：中央結(jié)算公司為中債金聯(lián)系統(tǒng)客戶提供哪些使用方式？

答：中債金聯(lián)系統(tǒng)提供免費試用、購買和租賃三種使用方式。具體情況請電話咨詢中央結(jié)算公司資金管理系統(tǒng)項目部，聯(lián)系電話：010-88170462/88170459/88170763。也可登錄中國債券信息網(wǎng)中債金聯(lián)系統(tǒng)網(wǎng)頁（http：//www.chinabond.com.cn/Channel/16772823）查看更多詳情。

責(zé)任編輯：宋瑋琳 劉穎