中債金聯系統知識問答（上）

問：什么是中債金聯系統？

答：中債金聯系統是中央國債登記結算有限責任公司（簡稱中央結算公司）根據金融機構開展各項資金業務（債券、票據、同業、理財、衍生品、外匯等業務）的需要，秉承中央結算公司“客戶至上”的服務理念，配合國家加強債券市場基礎設施建設及金融機構風險管理的要求，研發的一套利用現代化計算機技術和通訊網絡幫助金融機構高效、安全地處理各項資金業務的電子化應用系統。

問：中債金聯系統的適用對象有哪些？

答：本系統適用于所有金融機構。特別有助于以下兩類金融機構解決資金業務電子化管理問題：一是由于自身單獨開發或外購系統成本昂貴，目前未有但正在尋求一套能與中央結算公司實現直聯、滿足自身資金業務管理需要，且功能相對全面、價格低廉、有持續服務能力的資金業務管理系統的金融機構；二是希望更換現有資金業務管理系統的金融機構。

問：中債金聯系統的優勢是什么？

答：本系統的優勢包括：

1.專業、高端：邀請了來自主管部門、政策性銀行、全國性商業銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、省農信聯社、外資銀行、投資基金公司等機構的30余名領導和專家，組成經驗豐富、專業性強、覆蓋面廣、陣容強大的專家委員會，為系統的建設工作提供政策指引、業務指導和智力支持；設計理念符合監管部門要求；中央結算公司作為國家金融基礎設施的建設者和運行者，擁有中債金聯系統完全自主知識產權，為金融機構防范系統性金融風險保駕護航；廣泛吸納市場成員意見，貼合客戶需求和技術現狀。

2.資源雄厚：擁有中央結算公司強大的資源、技術和智力支持保障；設有獨立部門提供專業服務。

3.持續優化：以“客戶至上”為宗旨，不以營利為目的，及時響應客戶需求；發揮公司主營業務優勢，將債券、理財子系統功能做深、做透、做精，并在此基礎上不斷升級、優化、完善和豐富其他業務品種子系統功能。

4.實現直聯：對債券交易結算業務數據進行“不落地”處理；定時獲取債券基本信息、客戶信息、中債信息產品，與中債綜合業務平臺自動對賬。

5.安裝靈活：中央結算公司提供本地安裝和集中托管兩種系統部署模式，客戶可根據自身工作需要選擇。

問：中債金聯系統提供哪些功能？

答：中債金聯系統目前支持債券、票據、同業三個業務品種，其中，債券業務包括現券、回購、公開市場業務、國庫現金管理等所有業務類型；票據業務包括貼現買入、轉貼買入和賣出、系統內轉貼、票據回購、票據再貼現、再貼回購等；同業業務包括同業拆借、同業存放、存放同業、同業買入返售等。2014年，中央結算公司結合債券業務專業優勢，將系統功能進一步做深，正在建設包括債券臺賬、風險管理、資本管理、流動性管理、限額和預警管理、管理者決策等模塊的經營管理分析子系統。同時，代客理財子系統、外匯交易中心上下行接口、客戶內部相關系統標準數據輸出接口也在建設中。

問：中債金聯系統能為客戶解決什么問題？實現怎樣的效果？

答：主要有：

1.實現機構資金業務的全流程、電子化管理。包括逐級審批流程電子化；機構前、中、后臺工作任務自動流轉，業務數據共享，可以突破地域限制進行協作，實現異地辦公；自動進行持倉的管理、會計分錄的生成、計提和攤銷。

2.通過系統參數設置，有效控制操作風險。中債金聯系統對權限管理、審批流程設置、持倉管理、風險參數檢查、界面要素錄入合法性都實現了電子化和參數控制，避免操作的隨意性；對于債券付息、兌付、交易到期等業務，系統設置了預先提醒功能，使業務人員能夠及時、準確地了解債券付息、兌付和到期情況；日終前系統對未完結業務進行自動檢查，防止遺漏。

3.功能設計人性化，輔助提高工作效率。系統可以自動計算資金頭寸變動表，無需手工進行計算；系統對持倉債券以投資組合為單位進行統一管理，避免使用過程中的沖突；系統用戶可以查詢工作流軌跡，隨時掌握業務進度。此外，系統提供豐富的查詢與統計功能，支持持倉規模、交易明細、賬務等的查詢和導出。

4. 管理機構內部資金營運，為投資策略提供參考依據。基于系統內業務數據，計算風險控制指標、流動性指標等，便于客戶分析總結本機構資金營運規律，全面掌握金融市場業務發展情況；引入中債估值計量每日資產組合市值，使客戶能夠及時評估資產質量和投資績效，根據現有資產價值情況提出相應投資策略。

問：中債金聯系統的部署模式有哪些？

答：為了滿足市場上不同客戶的需要，中債金聯系統可以采取兩種系統部署模式，分別是分散部署、獨立運行模式和集中部署、托管運行模式。

分散部署、獨立運行模式，是指系統的應用服務器、數據庫服務器由客戶購置并部署在客戶本地。客戶負責系統的硬件、網絡運維，并在中央結算公司的配合與支持下完成系統應用部署及運維。客戶通過直聯接口機與中央結算公司直聯服務器進行通訊，完成直聯業務的辦理。

集中部署、托管運行模式，是指系統的應用服務器、數據庫服務器均由中央結算公司提供，系統硬件集中托管于中央結算公司，由中央結算公司負責系統的硬件運維、應用部署及升級等操作。客戶只需在本地部署客戶端程序，通過網絡專線與置放于中央結算公司的服務器進行通訊，完成業務辦理和系統操作。

問：中債金聯系統現有哪些簽約客戶？

答：目前，河北銀行、天津農商銀行、齊商銀行、重慶銀行、張家口銀行系統均已成功上線運行，中央結算公司還在協助中國農業發展銀行、朝陽銀行、營口沿海銀行等進行系統上線前準備工作。此外，系統簽約客戶還包括長治市商業銀行、鄭州市市郊農村信用合作聯社、洛陽銀行等多家機構。

問：中央結算公司為中債金聯系統客戶提供哪些使用方式？

答：中債金聯系統提供免費試用、購買和租賃三種使用方式。具體情況請電話咨詢中央結算公司資金管理系統項目部，聯系電話：010-88170462/88170459/88170763。也可登錄中國債券信息網中債金聯系統網頁（http：//www.chinabond.com.cn/Channel/16772823）查看更多詳情。

責任編輯：宋瑋琳 劉穎