工程項目風險管理及其應對策略綜述

楊永軍 強建民

（山東省裝飾設計研究所，山東 濟南250002）

古人常說“天有不測風云，人有旦夕禍福”，這正是對世界事物發展的不確定性和風險性最本真的認識。那什么是風險呢？C.A.Williams將風險定義為在給定的條件和某一特定的時期，未來結果的變動；March＆Shapira認為風險是事物可能結果的不確定性，可由收益分布的方差測度；Brnmiley認為風險是公司收入流的不確定性。從認知學上講，風險的損害發生與否，損害的程度取決于人類主觀認識和客觀存在之間的差異性。在這個意義上說，風險指在一定條件下特定時期內，預期結果和實際結果之間的差異程度。

1 工程項目風險管理

工程項目風險是指工程項目在設計、施工和竣工驗收等各個階段可能遭受的風險，將其定義為在工程項目目標規定的條件下，該目標不能實現的可能性。工程項目的風險管理分為風險的預測和識別、評估和評價、應對控制以及監控等階段，因為工程項目具有客觀性、多樣性、可變性以及存在于從項目開始到竣工的全過程性，在這樣的環境下，風險管理是和其它項目管理活動融為一體的，它應滲透于項目的整個生命周期，滲透于項目的每一項活動之中，有助于實現項目的戰略目標。

2 工程項目風險的預測與識別

2.1 工程項目風險的分類

為深入全面地認識工程項目風險，并有針對性地進行管理，有必要對工程項目風險進行分類。依據不同的風險后果、風險來源、風險影響范圍、風險的可預測控制等情況，可分為純粹分險、投機風險、自然風險、人為風險、總體風險、局部分險等。

2.2 風險識別的方法

風險識別是項目風險管理的首要任務，只有先正確識別風險，才有適當處置風險的機會，識別風險可依靠觀察、調查研究、參考有關資料、專家論證等方法，目前常用的有：德爾菲方法、頭腦風暴法、幕景分析法、敏感性分析法、財務數據法等，當然，針對不同的工程項目，其項目風險的識別辦法不是單一的，做為風險管理的第一步，它也應是動態的、綜合的。

3 工程項目風險的估計與評價

3.1 工程項目風險估計至少應對項目風險發生概率及其分布進行估計；對分險后果的嚴重程度進行估計；對風險發生時影響的范圍進行估計；對風險發生的時間進行估計。

而且估計項目項目風險的內容也應包括工對工程項目目標的實現形成不利影響的對象；對工程局部和總體工期（進度）損失的估計；對工程項目帶來的一次性最大損失和總損失的費用損失估計。

3.2 工程項目風險的評價應根據不同工程項目的計劃風險水平和可接受風險水平兩個層次，采用綜合評價法、層次分析法、模糊分析法、風險圖法等辦法對工程項目風險進行評估與評價。

首先確定項目風險評價基準。針對不同項目風險后果，確定可接受水平。使可以進行量化的目標，成為評價基準。再確定項目風險水平。工程項目整體風險水平是綜合了所有風險事件之后確定的。最后將單個風險與單個評價基準、整體風險與整體評價基準比較,確定可接受范圍，進而確定該項目的去留。

4 項目風險的應對策略

4.1 風險雖然是客觀存在的，但并不是不可防范的，如何采取應對策略，將風險的損失降到最低，是風險控制策略的重要任務，風險控制就是為了最大限度地降低風險事故發生的概率和減小損失幅度而采取的風險處置技術。

4.2 工程項目常用的風險應對策略和措施有風險規避、風險轉移、風險緩解、風險自留和風險利用以及這些策略的綜合使用，從理論上說，需要根據工程項目風險的具體情況以及風險管理者的心理承受能力以及抗風險能力來確定工程項目風險的具體策略和措施。

4.2.1 風險規避策略

風險規避是指當項目風險潛在威脅發生可能性太大，不利后果也太嚴重，又無其它策略可用時，主動放棄項目或改變項目目標與行動方案，從而規避風險的一種策略。從風險管理的角度來看，風險規避策略是一種最為徹底的風險管理措施。

4.2.2 風險轉移策略

風險轉移策略風險轉移是指項目組將風險有意識地轉給與其有相互經濟利益關系的另一方承擔的風險處置方式。保險是最重要的風險轉嫁方式，非保險型轉嫁方式是指項目組將風險可能導致的損失通過合同的形式轉嫁給另一方，如：組織聯合體進行工程投標、工程擔保、工程分包、選擇合同的計價方式等，從本質上講，不管哪種風險轉移方式，目的都是使自身少受風險損失，風險本身并沒有減少，只是風險承擔者發生了變化。

4.2.3 風險緩解

風險緩解的主要措施是降低風險發生的可能性、減少風險損失、分散風險和采取一定的后備措施等，對于項目主體而言，它的前提是承認風險的存在，而不是從根本上消除風險，因此在眾多的風險應對策略中，僅作為一種輔助措施。

4.2.4 風險自留策略

風險自留是由項目組自行準備基金以承擔風險損失的風險處置方法，在實踐過程中有主動自留和被動自留之分。主動自留是指在對項目風險進行預測、識別、評估和分析的基礎上，明確風險的性質及其后果，風險管理者認為主動承擔某些風險比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風險自留。被動自留則是指未能準確識別和評估風險及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔后果的風險處置方式。

4.2.5 風險利用

在工程項目風險管理中，一般而言，具有投機性質的風險經常可以被利用，如：提高高有關員的索賠意識，把握索賠機會，以爭取更多的經濟效益。風險利用的過程中，一般要注意決策要當機立斷、要量力而行、要制定多種應對方案并且要嚴格監控風險。

5 項目風險的監控和防范

5.1 項目風險的監控

5.1.1 項目費用考核。施工過程中定期考核成本，開展經常性和針對性的費用成本分析活動是費用成本控制的關鍵。

5.1.2 質量控制與監督。質量是費用的最大風險之一，它不僅會帶來很大的保修費用，返工的損失也很大。應該通過各方面的檢查，將工作中可能發生的問題盡早消滅。

5.1.3 進度控制與監督。在最合理總工期的控制之下，每月制訂月、周進度計劃，同時對照總工期找出每個工序間時間安排上的差距，及時調整，使實際工期盡量與預定工期相符或提前，確保工程按期完工。

5.1.4 安全控制與監督。工程項目部要建立健全一系列的安全規程和制度,保證工程的安全實施，杜絕任何安全事故的發生，消滅各種安全隱患。

5.2 施工項目風險防范

施工項目風險防范應注意的主要內容有：要加強可行性研究，減少風險范圍，降低風險系數，切勿顧此失彼，亡羊補牢要，明確風險目標，加強管理，提高工作效率，減少風險損失，運用約束激勵機制，制定避免產生風險的措施，提高項目效益，確保施工企業經濟利益。

6 結語

工程項目風險管理事關工程項目各方的生死存亡，直接影響企業的經濟效益，風險管理的合理使用，有利于項目建設的順利進行，化解各方面可能發生的糾紛。對工程項目建設進行風險分析和控制管理，是工程建設各方必須認真對待的工作，它不單純是消極避險，更有助于企業積極地避害趨利，進而在日益激烈的市場化競爭中處于優勢地位。

［1］王卓甫.工程項目風險管理：理論、方法與應用[M].北京：中國水利水電出版社，2002.

［2］孫燕，王東升.建設工程項目管理與實務[M].北京：中國礦業大學出版社，2008.