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大連銀行沖擊IPO無望 上億股權(quán)掛牌兩年乏人問津

2014-09-19 19:29:16羅雪峰
投資者報 2014年24期
關(guān)鍵詞:銀行

羅雪峰

在沖擊IPO道路上被“中止審查”后的大連銀行,似乎仍未走出大連實德案的陰影。其分別在上海聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所(簡稱上產(chǎn)所)與北京金融資產(chǎn)交易所(簡稱北金所)掛牌的上億股權(quán)項目,至今無人問津。而且,繼2012年大連實德違約產(chǎn)生約20億元不良貸款后,該行2013年資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)承壓,不良率飆升1%。

作為曾經(jīng)的IPO預(yù)備役成員,此次IPO再度重啟后,會否重新考慮上市計劃?對于不良貸款大幅攀升,大連銀行未來又將采取哪些措施?對于股東的頻繁拋售,大連銀行又有何解釋?《投資者報》記者于6月11日多次撥打大連銀行董秘辦公室電話,一直無人接聽。最后又撥打大連銀行的服務(wù)電話,得到了dalianyinhang@bankofdl.com的客服郵箱。但截至發(fā)稿,盡管《投資者報》記者對大連銀行董秘信箱sutao@bankofdl.com和客服信箱均發(fā)送了采訪函,大連銀行仍然無法對上述問題給出合理解釋。不得已,記者只能根據(jù)相關(guān)公開數(shù)據(jù)和信息進行分析,并采訪第三方進行研判。

股東數(shù)量超標26倍

6月19日,是大連銀行4000萬股權(quán)在上產(chǎn)所掛牌的期滿日。然而,《投資者報》記者登陸上產(chǎn)所網(wǎng)站,在快速項目信息查詢中輸入“大連銀行”,仍能看到轉(zhuǎn)讓標的名稱為“大連銀行股份有限公司4000萬股權(quán)”的項目信息,項目編號Q312SH1014306,掛牌價格為1.72億元,掛牌起始日期2012年8月14日,掛牌期滿日期2014年6月19日。也就是說,這個項目雖然已經(jīng)到期,但還沒有最終成交。

無獨有偶,登陸北金所網(wǎng)站,在項目查詢中輸入關(guān)鍵字“大連銀行”,也有一條編號為CF13CG000109的項目轉(zhuǎn)讓信息,與上產(chǎn)所不同的是,該項目名稱為“大連銀行股份有限公司部分股權(quán)轉(zhuǎn)讓招商”,項目發(fā)布起止日期為2013年5月29日至2014年6月30日,但對于轉(zhuǎn)讓方、股權(quán)數(shù)量、掛牌價格等信息均未詳述。盡管北金所顯示該項目的點擊次數(shù)為12977次,但顯然這個項目也還沒有最終成交。

《投資者報》記者查閱公開資料發(fā)現(xiàn),大連銀行大規(guī)模股權(quán)轉(zhuǎn)讓自2010年9月就已經(jīng)出現(xiàn),當時大連銀行某股東通過大連產(chǎn)權(quán)交易所掛牌轉(zhuǎn)讓了6440萬股大連銀行股權(quán)。此后的幾年時間里,超過1000名自然人股東通過產(chǎn)權(quán)交易所轉(zhuǎn)讓自己持有的大連銀行股份。

“大連銀行短期內(nèi)A股上市幾乎無望。僅僅是股權(quán)結(jié)構(gòu)過于分散這一難題就無法解決。”一資深業(yè)內(nèi)人士告訴《投資者報》記者,按照目前《公司法》和《證券法》的規(guī)定,IPO前公司的股東人數(shù)須在200人以下。而隨著大連銀行IPO中止審查,大連銀行的股權(quán)轉(zhuǎn)讓也開始遇冷,股東總數(shù)相比2010年甚至不減反增,越清理越多,目前仍是IPO上市標準的26倍。

《投資者報》記者對比2010年與2013年大連銀行年報發(fā)現(xiàn),相比2010年,大連銀行的股東總數(shù)去年反而有所增加。據(jù)2013年大連銀行年報顯示,截至2013年報告期末,大連銀行股東總數(shù)5201戶,其中機構(gòu)股東70戶,自然人股東5131戶。

而翻閱大連銀行2010年公開披露的年報可以發(fā)現(xiàn),2010年報告期末大連銀行股東總數(shù)5200戶,其中機構(gòu)股東69戶。兩相對比,自然人股東數(shù)量沒有變化,但機構(gòu)股東反而多了一位。

“股東數(shù)量多、自然人股東持股分散問題往往需要很長時間才能解決。這就好比拆遷,牽涉到太多的利益分配,很難達到平衡。”上述資深業(yè)內(nèi)人士告訴《投資者報》記者,大連銀行前身是由大連市國有股份、中資法人股份及個人股份共同組成的地方性股份制商業(yè)銀行。歷史因素造成了截至目前仍有5000多戶自然人股東,內(nèi)部員工持股人數(shù)較多,股權(quán)結(jié)構(gòu)分散。從股東角度來講,手握擬上市銀行的股權(quán)讓自然人股東不愿放棄暴富期待,而從銀行本身來說,嚴重超標的股東人數(shù)成為上市的一大阻礙。這兩種利益間的博弈,需要時間來解決。

去年不良率飆升1%

2012年初,大連實德董事長徐明“失蹤”,隨后有媒體報出“大連銀行涉及大連實德的最大兩筆債務(wù)接近20億元,且均已逾期并形成不良”。據(jù)該媒體分析,受大連實德案拖累,當年近7億元利潤被侵蝕。《投資者報》記者查閱大連銀行2012年年報,當年大連銀行營業(yè)外支出7.69億元,實現(xiàn)凈利潤17.5億元,僅比2011年的17.22億元略有上升。其中營業(yè)外支出被上述媒體認為是與大連銀行轉(zhuǎn)讓不良貸款有關(guān)。

進一步查閱2013年大連銀行年報,《投資者報》記者發(fā)現(xiàn)大連銀行2013年不良貸款率仍在激增,似乎仍未能走出大連實德案的陰影。

據(jù)大連銀行2013年年報顯示,截至2013年報告期末,大連銀行不良貸款余額23.38億元,新增不良貸款14.23億元,增加150%。不良貸款率為1.96%,較上年末0.9%上升1.06個百分點。遠高于同業(yè)1%的平均水平。

此外,大連銀行的資本充足率也在逐年下降。據(jù)2013年年報顯示,按舊資本口徑,大連銀行2011年末、2012年末、2013年末的資本充足率分別為11.57%、11.23%、10.81%。

而按新資本口徑,截至2013年末,大連銀行資本充足率為9.20%,核心一級資本充足率和一級資本充足率為7.49%。與其他城商行相比,大連銀行的資本充足率水平目前也處于同業(yè)較低水平。

此外,相比于資本凈額,加權(quán)風(fēng)險資本的余額增幅則更為明顯。按照舊資本口徑,大連銀行2011年~2013年的加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的余額分別是1096億元、1295億元、1552億元,加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的同比增速在2012年和2013年分別為18.16%和19.87%,超過資本凈額的增速。

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