學分銀行建設的相關問題研究

王曉華

(上海市教育考試院自學考試辦公室，上海 200235)

【王曉華:上海市教育考試院自學考試辦公室副研究員，博士，主要從事高等教育自學考試命題與評價研究】

一、引言

構建終身教育體系，促進終身學習發展已成為我國當前教育改革和發展的重要戰略任務之一。《國家中長期教育改革和發展規劃綱要(2010－2020年)》明確提出構建靈活開放的終身教育體系，搭建終身學習“立交橋”。促進各級各類教育縱向銜接、橫向溝通，提供多次選擇機會，滿足個人多樣化的學習和發展需要。建立繼續教育學分積累與轉換制度，實現不同類型學習成果的互認和銜接。并將建立“學分銀行”制度作為終身教育體制機制建設的試點。隨后，學分銀行建設受到越來越多的關注，相關的研究和實踐不斷展開。

然而，幾年過去了，學分銀行建設在理論和實踐中遇到不少困惑和問題。第一，學分銀行與學分制是什么關系，學分銀行是否一定是學分制發展的必然結果，是否可以基于現有學分制的基礎上構建學分銀行。第二，學分銀行的主體含糊，即學分銀行到底由誰來主辦，比如，受上海市教委委托，上海開放大學于2012年就成立了上海市終身教育學分銀行，學習者在開放大學內和其他國民教育系列學習而取得的學分，在上海市終身教育學分銀行都可以得到認可，但開放大學學習的學分卻難以被其他國民教育系列所承認。這種單通道的學分互認，顯然不是真正意義上的學分銀行。第三，學分銀行如何進行學分的換算，學分要進行互換，就必須等值，在兩個學校取得的不同學分，即使是同一門課，如何進行等值計算;這種等值又如何確保具有公信力和科學性。第四，學分銀行如何給予學習者最大的實惠，從而產生持久的吸引力。學分銀行的生命力就在于給予學習者學習上的最大實惠和便利，服務于學習者的終身學習，促進人才培養和成長渠道的多樣化、個性化和終身化，最終服務于經濟社會發展的需要。所謂“英雄不問出處，不問年齡，只唯賢能”。否則，學分銀行的建設只能是雷聲大，雨點小，最后不了了之。第五，學分銀行如何打破校際學分互認壁壘，實現不同層級的學校學分互認。

為此，我們需要重新審視學分銀行的概念內涵、建設目標和功能定位，并結合我國目前教育發展的實際和未來需求，制定學分銀行的建設發展策略。筆者認為，學分銀行的建設目標是構建靈活開放的終身教育體系，搭建終身學習立交橋，促進各級各類教育縱向銜接、橫向溝通，提供多次選擇機會，服務于個人多樣化的學習和發展需要。學分銀行的建設和發展在任何時候都要圍繞著這個目標來進行，不可偏離。另外，我們必須認識到學分銀行的建設不是一蹴而就的，也不是只靠教育部門一家就能建成的，而是要教育、人力資源和社會保障、行業以及社會一起聯動，要分階段逐步實施完成。在不同的階段，學分銀行的概念內涵和功能定位可能會有些變化，這取決于現實條件，包括認識水平、學校配套的改革以及行業發展的現狀等。

二、審視學分銀行中“學分”的內涵和意義

在現有的研究中，許多學者已經對學分銀行的概念內涵做了諸多的研究和描述，例如，有研究指出學分銀行是終身教育理念指導下的一種制度設計，它模擬和借鑒銀行的部分功能，將學習者個人不同來源、多樣化的學習成果按照科學規范的標準和程序認證為學分，長期存儲在個人的學習賬戶中，并在達到一定條件要求時可以兌換成國家認可的學歷文憑和證書。這個描述使學習者馬上就明白了什么是學分銀行，學分銀行有什么作用。

然而，對于實施學分銀行建設的人來說，這樣的研究和描述是不夠的，還有待于進一步深入探究。學分銀行中認證、存儲、累計和兌換的都是學分，那么學分是什么?如何計量?如何確定其價值以方便之后的等值兌換?學分在何種條件下才可以兌換?學分銀行中的“學分”與學分制中的“學分”是不是一回事?可不可以將學分制中的學分直接拿來作為存儲在學分銀行中的學分?縱觀現有的研究，對學分銀行中“學分”的內涵和意義研究甚少。理論研究的不足和缺乏直接導致學分銀行建設和運行中存在困惑和問題。

在我國的學分制中，學分是根據教師的工作量來計量的，例如，我國高等教育的學分計量是以每16或18個課時計1學分，課時是指全日制學校教師的教學課時。歐洲學分轉換系統中學分計量是以傳統全日制學生的學習量和學習時間為基礎，獲得1個學分，學生所花費的學習量對應為25－30學時，它反映的是所有學生達到預期學習成果所需要的平均時間，這個平均時間包括所有與學習有關的活動時間。上述兩種學分制的學分計量方式，易于操作，便于計算，在同一個學校內部有利于安排教師教學和學生學習計劃。但它只強調了學習的投入，忽視了學習的產出成果。而終身學習強調人人皆可學、處處可學、時時能學。對于某一知識、能力或技能，成人學習者可能是在社會交往中學到的，也可能是在工作中學到的，還有可能是在思考后領悟得到的。這就難以準確統計成人的學習投入。另外，基于工作量或學習量的學分計量方法，在不同的學校之間缺乏可比性，難以作為校際溝通的橋梁，因而這兩種學分的計量方法自然不適合學分銀行使用。

因此，學分銀行必須采用新的學分計量方式。這種學分計量方式不但要反映學習的本質，還要具有可比性，比較容易進行等值，以方便互換。在終身教育體系中，學習者可以通過多種途徑和方式進行學習，但學習的目的都是為了獲取學習成果，以提升自己的知識、能力或技能。學習成果作為學分計量的方式，既反映了學習的本質，又為學習成果的互認奠定了價值基礎。例如，兩個學習者在不同的場合或不同的時間獲得同一技能，學分銀行認證后，就可以賦予相同的學分，即學分等值。正所謂在終身學習時代，學習者只要取得一定的學習成果就可以申請學分銀行評價，達到標準，就可認定為相應的學分，而不管學習者是何時、在何地、因何而獲得學習成果的。

由此可知，學分銀行中的學分與學分制中的學分具有不同的內涵和意義。歐洲委員會正是看到傳統學分制中學分存在的不足，才對歐洲學分轉換系統中的學分計量方法進行了修訂，將學分與學習成果聯系起來。他們將學習成果定義為當一段學習經歷結束后，學生知道了什么、理解了什么以及會做什么，它往往用知識、技能和能力來描述。歐洲職業教育與培訓學分系統正是以學習成果來進行層級劃分，建立歐洲學習資格框架。學習成果關注學習的產出，注重結果和能力，符合終身學習的理念，符合市場經濟對勞動力技能和知識的要求。因而，我國的學分銀行也應當以學習成果來劃分層級，認定學分。同時，傳統的學校學分制也要進行相應的改革，學分的計量突出學習成果，并對學習成果進行詳細的描述，以便符合現代終身教育和終身學習發展的要求，符合經濟社會對人力資源發展的要求。

三、現階段學分銀行的功能定位

毫無疑問，學分銀行的核心功能是學習成果認證、學分的存儲和累積、學分的轉換和兌換。學分銀行通過這三個核心功能，促進各級各類教育縱向銜接、橫向溝通，搭建起終身教育的立交橋，使學習者能夠掌握學習的主動權，通過立交橋駛向理想的學習目標。

學分銀行的學習成果認證實際上是對學習者的學習成果進行評價，鑒定其含金量，并根據學習成果的等級來認定學分。當學習者的學習成果經鑒定達到最低等級以上時，學分銀行就可以將其認定為相應的學分。學分銀行的學習成果認證應當具有權威性，并具有效度和信度，符合心理測量的科學性要求。學分的存儲和累積是學分銀行將學習者認定的學分進行存儲，并累積起來，以備學習者將來使用。學分的轉換和兌換是指當學習者的學分組合達到一定程度的時候，學習者提取自己取得的學分，轉換或兌換成某項資格或證書。

從學分銀行的功能來看，學分銀行的主體由一個獨立的公共服務機構來承擔比較理想。如果學分銀行交由同是利益方的學校或辦學機構來承辦，則其公平性和權威性恐怕會受到質疑，而且不利于不同層級學校之間的學分互認。低層級學校承認高層級學校的學分會比較容易，但高層級學校承認低層級學校的學分恐非易事，因為這很容易使人們擔心會因此而降低學習質量和人才培養質量。

學分銀行作為溝通各類教育、行業和社會培訓的立交橋，其主體的設置在某種程度上可以借鑒目前高考的模式。高考是由受政府委托的專業考試機構組織實施的，考試機構組織全國統一高考，其實質就是對考生學習成果進行權威評價和認證，考生獲得各高校均認可的高考成績，并存儲在考試機構。然后，考試機構根據考生填報的志愿和高校的招生名額，從高分到低分，投檔到各高校，再由各高校按照事先制定的招生章程擇優錄取。學分銀行的運作與考試機構的招生錄取有異曲同工之處。學分銀行組織對學習者的學習成果進行權威評價和認證，而不管學習者是如何獲得學習成果的，經認證后的學習成果，只要達到相應的等級，就可以認定為學分，存儲在學分銀行中。學習者的學習成果經學分銀行不斷認證，學分也不斷積累。當學分數量和組合積累到一定程度，滿足某種資格或證書的要求，學習者就可以向學分銀行申請，提取自己積累的學分，向資格或證書的頒發機構(高校、行業等)兌換證書或資格。只有這樣，學分銀行制度才能通過獨立運行的公共服務機構落到實處，并加以推進，又能夠比較容易地打破學校、辦學機構和行業社會培訓之間的學分互認壁壘。

由此可見，學分銀行三大核心功能的基礎就是學習成果的評價和認證，后兩個功能是在此基礎上衍生出來的，是對學習成果認證的開發和利用。可以說學習成果認證是否具有公平性、權威性、科學性，是否能得到社會的廣泛接受和認可，這關系到學分銀行建設的成敗，關系到終身教育的質量。

另外，學分銀行沒有發放學歷和證書的功能，它只是溝通各類教育和培訓的立交橋。如果非要把學習者通過學分銀行兌換的資格或證書和直接在學校、辦學機構或行業培訓學習的學習者加以區分，可以仿照高等教育自學考試的現有模式，在資格或證書上加蓋學分銀行標志的印章。就像通過高等教育自學考試的學習者畢業時，畢業證上除了有高校的印章，還加蓋了省級自學考試委員會的印章一樣。

四、學分銀行建設的基礎性工作——建立學習成果認證標準

既然在學分銀行的三大核心功能中，學習成果評價和認證是基礎，那么，學分銀行怎樣才能進行有效的學習成果評價和認證，并使得其具有公平性、權威性和科學性，能被社會所普遍接受和認可呢?

要做到這一點，學習成果評價和認證還需要做一項基礎性的工作，即建立我國學習成果認證(人才培養)的標準，也就是國外所說的資歷架構。只有建立了全國性或地方性的學習成果認定標準，學分銀行才能依據標準開展學習成果的認證，認定的學分才能被相關學校和行業機構認可。學習成果認證標準應描述學習者通過學習知道什么，理解什么，掌握什么以及會做什么，描述達到一定標準的學習者應當在知識、技能或能力上表現出的等級和程度。

學習成果認證標準應當具有一定的前瞻性。既要有助于解決人力資源現狀與經濟社會發展不相適應的情況，又要著眼于滿足未來一段時間內我國經濟社會發展對人力資源的需求。學習成果認證標準需要考查和確定各行各業對從業者的知識、技能等級要求，根據這些要求來描述從業者應當在知識、技能和能力上表現出何種等級和程度，從而形成相應的標準。根據等級要求，還可以盡量劃分為若干個相對獨立的知識或技能學習單元，每個單元要詳細明確地列出學習者應當取得的學習成果。比如，知識單元和技能單元可分開進行劃分，分別進行描述。在認證的時候，針對知識單元和技能單元可采取各自合適的評價方法。學習者也只有在知識、技能這兩類單元都獲得認證學分，才可以兌換相應等級的證書或資格。

終身教育學習成果認證標準在我國其實并不需要另起爐灶，從頭開始制定，而是可以借鑒目前各高校、辦學機構和行業培訓機構的人才培養計劃、目標和要求。將它們進行梳理、整合、補充和完善，用學習成果的描述語言加以重新闡述，明確每個等級在知識、技能或能力上應當具有的表現標準。比如，我國各類高校都有自己的人才培養計劃和目標，于是可以根據每類院校的培養計劃和目標形成各自的學習成果認證標準。另外，按照新修訂的《職業分類》大典，我國共有45個行業，4700個工種。職業有8大類，66個中類，413個小類和1838個細類，分為初級工、中級工、高級工、技師和高級技師等五個等級。我國人力資源和社會保障部門管理的職業資格證書制度也已經開發出930個職業(工種)的職業技能標準。只要將這些資源加以分析、梳理、整合、補充和完善，形成我國終身教育體系中統一的終身學習成果認證標準并不是件難事。

各類教育、行業培訓機構共同要求的部分可以整合為一個或若干個學習成果單元，這些單元就可以構成在這類教育、行業培訓機構中學習者學分互換或兌換的基礎。而不同的、個性化的部分，則可以將其劃分為獨立的單元。學分銀行對每一個學習成果單元都可以進行單獨的學習成果評價和認證，以體現學習者學習成果是逐步積累起來的。如果學分銀行根據學習成果單元所描述的標準進行認證，而學習者通過了學分銀行的認證，則不管學習者的學習成果是如何獲得的，都應該認定為相應的學分。

總之，學習成果認證標準應當在職業教育、行業培訓和高等教育的銜接上形成統一的接口，這樣才能使學分銀行真正發揮終身學習的立交橋作用。

五、推進學分銀行建設的策略和方法

1.學分銀行建設的策略設計

學分銀行的建設涉及各類各級教育體制機制的改革和轉變，受多種現實條件等因素的約束，注定不是直線推進的，而是圍繞現狀到目標形成的主軸線螺旋式推進。為推進學分銀行的建設，設計了圖1所示的旋進策略。

圖1表示的旋進策略基本特征可描述如下:(1)將學分銀行的現實狀況與建設目標進行比較分析，找出差距。(2)對目前的差距進行評估得出推進學分銀行建設的難度，該難度與現實能力進行對比。(3)當難度可控時，則選取領導支持、人力支持、經費支持、教育支持等等中的一種或幾種，并尋求相對的優化，推進學分銀行的建設;當難度不可控時，即當前現實能力不足以克服當前發展中的困難，則維持現狀，積蓄力量。(4)如此反復，不斷反饋循環進行，推進學分銀行建設螺旋式向前發展。

圖1 學分銀行建設的旋進策略設計

2.學分銀行建設應注意的原則和方法

學分銀行的建設中既要注重和發揮政府的強力推動作用，又要發揮市場機制的作用，形成兩者的合力。構建靈活開放的終身教育體系，搭建互聯互通的學習立交橋，必然要打破舊的封閉的教育體制機制，破除舊的思想觀念和利益固化的藩籬。這些沒有政府的強力推動和改革的勇氣，是無法完成的。在發揮政府強力推動和改革作用的同時，應當注意市場機制的作用，激發新的潛在、甚至是被壓制的教育需求，引導學習者和社會民間機構的參與積極性，使他們在學分銀行的建設中得到實惠，逐步形成政府和社會在推動學分銀行建設上的合力。在學分銀行的建設中，凡是市場機制能夠解決得好的，政府就退出，以監管和規范為主。凡屬于公共服務領域，市場解決不好的，政府就要著力解決。

學分銀行的建設一定要確保學習的質量，并秉持公開透明的原則。確保學習的質量，就必須要求學分銀行是獨立運行的公共服務機構，這個機構應當具有權威性，帶有政府授權的信用。它所開展的學習成果評價和認定應當公平、公正，在科學上具有信度和效度，社會是信服的、認可的。國際學分銀行建設的經驗告訴我們，學分銀行如果不能嚴把質量關，將導致很大的負面影響。公開透明是指學分銀行的工作程序、學習成果認定的標準等一切可以公開的信息，均應當及時公布，讓社會廣為了解，并及時聽取社會的意見和建議。學分銀行應當定期或不定期地發表研究報告，以研究的證據支持其工作程序以及學習成果評價的科學性，供社會監督和檢驗。

六、結語

本文的研究表明:傳統學分制中的學分并不適合作為學分銀行中的學分，學分銀行中的學分應以學習成果來計量，這樣才有利于學分的等值和互換;學分銀行的核心功能是學習成果認證、學分的存儲和累積、學分的轉換和兌換。其中，學習成果認定是基礎。學分銀行的主體由一個獨立的公共服務機構來承擔比較理想，這樣有利于發揮學分銀行的公平性和權威性，有利于發揮互聯互通的立交橋作用;學分銀行建設中必須做的一項基礎性工作是建立學習成果認證標準，這個標準實際上就搭建起各類各級教育互通的接口;學分銀行建設的推進應采取旋進策略，螺旋式發展。學分銀行建設中既要發揮政府的強力推動作用，也要發揮市場機制的作用，形成兩者的合力。學分銀行的建設過程一定要確保學習的質量、學習成果認證的質量，并秉持公開透明的原則。

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