當前電信網絡詐騙犯罪調查分析

曾美清　王躍明　許志敏

摘 要 隨著現代信息技術的快速發展，利用電話、網絡進行詐騙犯罪的案件也逐年增多，筆者以所在的基層院B所辦電信網絡詐騙案件為樣本，通過大量的調查分析，為有效防范這類型案件的發生提供有益的幫助。

關鍵詞 電信網絡詐騙 調查分析

作者簡介：曾美清，福建省明溪縣人民檢察院技術科長；王躍明、許志敏，福建省龍海市人民檢察院。

中圖分類號：D924 文獻標識碼：A 文章編號：1009-0592（2014）11-248-02

2013年以來，筆者所在B檢察院共受理審查起訴電信網絡詐騙犯罪案件8件61人，涉案金額10萬以上2件8人，100萬元以上2件44人，“涉臺”3件48人，電信詐騙7件57人，網絡詐騙1件4人，其涉案人數眾多、數額巨大、影響廣、危害大，可謂令人發紫，值得深思。

一、主要特點：

一是涉案人員以年齡低、學歷低的偏遠山區女性居多。“80后”“90后”是此類犯罪的主力軍，其中，“80后”43人，占70.49%；“90后”12人，占19.67%；初中以下文化49人，占80.33%；來自福建尤溪、泰寧、平和等偏遠地區有22人，占36.07%；來自省外有17人，27.87%。其中，女性有48人，占涉案總人數的78.69%，占全部侵財犯罪案件的78.69%，占全部女性犯罪案件的24.74%。

二是團伙多次犯罪現象突出。受理的8件電信網絡詐騙案均為團伙作案，通過拔打電話、QQ聊天等進行詐騙次數更是不計其數，據嫌疑人交代，每人每天拔打詐騙電話和聊天對象均在200個以上。

三是詐騙對象更加明確。以老人、農民、臺灣男性等特定人群為主，利用農民群眾對各項惠農惠民政策不甚了解的情況，發布返還社保補貼等虛假信息，向農民實施詐騙，此類案件涉案4人，占6.56%；利用和臺灣同胞語言、風俗習慣相同的優勢，選擇臺灣男性作為詐騙對象，此類案件涉案48人，占78.69%。

四是犯罪手段日益“高明”。出現“崗前培訓”和“在職教育”現象，此類案件有2件44人，占72.13%。犯罪手段從簡單的提供“六合彩”、外圍七星彩票號碼等虛假信息要求支付報酬，到冒充郵局、社保、財政和海關等工作人員告知快遞包裹內藏有毒品或虛構補貼“社保”要求支付保證金，進行多角度、全方位詐騙；從手機、電話直接進行詐騙到通過網絡電話、QQ、“奇摩即時通”等載體先談感情交朋友，后詐騙要錢。去年來，“六合彩”、七星彩票等信息詐騙有5件13人，開設服裝買賣、批發網站實施詐騙有1件4人；假冒推銷網絡游戲實施詐騙有1件32人；以結交男女朋友實施詐騙有2件14人。

二、發案成因：

一是“就業難”背景下，就業廣告缺乏監管。農民工進城“就業難”，生計無著落，誘使個別人妄想行走捷徑。如詐騙分子漳州市李某麗因離異后家庭困難，又找不到工作；泉州市安溪縣人鄭某鳳進城后一個月生活仍沒著落。就業廣告迎合社會需求，但缺乏監管，容易被不法分子所利用。如張某等人詐騙團伙案，自2012年7月以來連續通過“58同城網”、“廈門人才網”、“趕集網”等網站發布招聘信息，不斷補給團伙成員，截止2013年5月16日案發時當場查獲涉案人員34人。

二是預謀策劃下，“謊言鏈”較難識破。事先編制如當地風土人情等培訓教材，定期組織骨干授課，找問題、授經驗、談體會，完善作案方法和手段。同時，進行周密分工，環環相扣，組成“謊言鏈”，讓受害人心中確信后，再進行多次行騙。如黃某鳴等人詐騙團伙案，其選擇臺灣男性為詐騙對象，制定“引起注意、彼此了解、建立友情、暗示好感、筑夢、轉關系、鋪路或收錢”七項作業流程，收集有關臺灣常識和騙人“話術”進行培訓，教唆“電話秘書”通過網絡電話，冒充臺灣女子聊天談感情，后由臺灣“侯老板”接手派臺灣當地女子與被騙上鉤的男性接觸，甚至不惜以發生性關系或者給予少量錢財為代價，不擇手段進行詐騙。2013年1月至5月16日間，該詐騙團伙共騙取臺灣男性620多萬臺幣，折合人民幣130多萬元。

三是公司化運營下，犯罪更加猖獗。以公司名義招攬成員，從業人員有面試、有培訓、有底薪、有社保、有福利、有獎懲機制等，用合法的幌子進行拉攏引誘人員參與并進行同化。如黃某鳴等人詐騙團伙辦理企業營業執照，建立業績獎懲激勵機制，定期發放薪酬和獎金，以“港、澳游”、“ 新、馬、泰游”等為誘耳，成員間你追我趕，“業績”不斷攀升。又如張某等人詐騙團伙案，對“經驗豐富”的2名“新人”委于“主任”重任，可對組員的“業績”進行抽成，月收入在1萬元以上，激化了犯罪的參與熱情，據統計該團伙中90%的成員有“從業經驗”。

四是科技現代化下，網絡監管不到位。電信網絡詐騙的最大特點是利用網絡科技，設置拔出的電話號碼，虛構身份，全面撒網，頻繁向外拔號“釣魚”。電信、網絡監管部門沒能及時發現異常，使電信網絡詐騙有機可乘。如8件61人的電信網絡詐騙案中，人均拔出電話或QQ聊天對象均在200人以上，且對象均為不特定，甚至所拔的電話呈整個號碼段，騷擾、詐騙特征較為明顯。

五是跨域團伙作案下，司法協作機制匱乏。2013年以來，受理詐騙團伙案多為“涉臺”詐騙，由于司法協作機制繁瑣，要履行層報公安部審批、經外交部到“海協會”轉“海基會”再層遞臺灣基層司法機構，調查取證后按原流程反饋，協作時間長、且嚴重滯后于訴訟期間，且參與大都是不參與辦案的上級部門或單位領導，證據上容易出現瑕疵且難以補正。如言辭證據意思表示不達；書證沒有注明出處、沒有取證人簽名、沒有蓋章等；溝通渠道不暢通，當事人權利義務不能及時告知等。此外，“涉臺”詐騙團伙犯罪的部分成員在臺灣，由于司法協作機制繁瑣，容易貽誤戰機，不能形成打擊合力，很難將詐騙團伙一網打盡。

六是改革不斷深化下，法制宣傳仍不到位。隨著改革開放不斷深入，拜金主義思潮涌流，不法分子不折手段實施詐騙，并滲透到社會各個角落，群眾被詐騙的危險性不斷加大。而目前預防詐騙的宣傳活動仍不深入、不切實際，宣傳方式停留在理論的多結合實際的少、表面的多深層次的少，導致宣傳如過目煙云，看得快忘得也快，沒能讓群眾真正領悟詐騙的本質特性，更不用說筑牢預防詐騙的心理防線。如張某等詐騙團伙案，由于詐騙分子在大陸冒充臺灣女子，其以談感情交男女朋友的方式對臺灣男性進行詐騙，當臺灣男性提出見面時，就找各種理由推拖，這種騙局頭腦稍清醒的人就能馬上識破，而詐騙分子卻屢屢得手，可見受害人的防騙意識淡薄到無法比喻的程度。

三、防范對策

一要多部門通力協作，將犯罪消滅在蔭芽狀態。在當地黨委政府統一領導下，政法機關、行政執法部門、相關監督管理職能部門之間建立起長期的、行之有效的協作機制，合理分工、相互配合、信息共享、達成共識、形成打擊合力，提高打擊效率，形成從根本上遏制電信網絡詐騙犯罪的猖獗勢頭；公安、電信、網絡等監督部門加大巡查力度，及時發現電信網絡詐騙的不法苗頭、傾向，及時采取警告、限制和介入等手段，嚴防現代科技網絡被不法利用，營造健康電信網絡環境。

二要加大打擊力度，威懾不法分子。公檢法部門要加大對電信網絡詐騙案件的查處、打擊力度，尤其要加強對重特大案的查處，力爭在短期內偵破一批案件，查辦一批犯罪嫌疑人，挽回一批損失，教育一批群眾，有效遏制電信網絡詐騙不斷蔓延的勢頭。

三要拓寬就業渠道，規范就業廣告。政府及社會各界齊心協力，促進經濟發展的同時，多創造就業崗位，并照顧低學歷、無一技之長的人員，特別是進城農民工的就業問題；建立和完善就業保障體系，讓無業人員、下崗工人生活有保障，并能盡快學到本領，重新就業。加強對廣告業的監管，嚴格行業準入和從業規范，對違法違規刊登不法廣告，特別是就業廣告的，嚴懲不怠；加強對從業人員的職業道德教育，提高其維護社會穩定、促進社會健康可持續發展的責任感，不為牟利而失底線，不讓犯罪分子有機可乘。

四要深入宣傳，提高群眾防范意識。有關部門要通過報紙、電視、互聯網、廣播等媒體開展多層面、多角度宣傳。要組織專業人員深入社區、市場、公園等中老年人聚集場所現場宣傳，用具體案例教育群眾，提醒廣大群眾，特別是中老年群眾、農民和學生提高防范意識，不接陌生人電話、不信渠道不明的短信、不抱不切合實際的幻想。通過宣傳，提高廣大群眾的法制、風險和預防意識，使他們自覺抵制電信網絡詐騙，支持并協助司法機關依法查處電信網絡詐騙案件。

五是重心前移，建立處置電信網絡詐騙長效機制。要堅持一手抓宣傳教育，一手抓案件處置，把工作重點前移在“防”上。逐步建立起上下聯動的宣傳教育體系、齊抓共管的監測預警體系、準確有效的性質認定體系、妥善有力的處置善后體系和及時靈敏的信息匯總報告體系。同時，進一步完善防范和處置電信網絡詐騙的相關法律法規。