金融發(fā)展對城鄉(xiāng)居民收入差距的影響分析
2015-01-15 10:58:35李婧如
經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊 2014年34期
李婧如
摘 要：選取1998—2013年甘肅省金融發(fā)展效率、金融發(fā)展規(guī)模、城鄉(xiāng)居民收入差距的數(shù)據(jù)，分析金融發(fā)展對城鄉(xiāng)居民收入差距的影響，得出的結(jié)論是：甘肅省金融發(fā)展效率和金融發(fā)展規(guī)模都促進(jìn)城鄉(xiāng)居民收入差距的減小，并且金融發(fā)展效率的正效應(yīng)要更大一些。
關(guān)鍵詞：金融發(fā)展規(guī)模；金融發(fā)展效率；城鄉(xiāng)收入差距
中圖分類號：F830 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1673-291X（2014）34-0084-05
引言
改革開放以來，尤其是20世紀(jì)90年代后期，中國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，持續(xù)增長，但是城鄉(xiāng)收入差距也越來越大。造成城鄉(xiāng)居民收入差距的原因有很多，比如說地區(qū)差距、收入分配制度、財政稅收制度（陳宗勝，2002，李實、趙人偉，1999），人力資本、生育率（郭劍雄，2005），經(jīng)濟(jì)發(fā)展、體制變遷、財富累積效應(yīng)、教育機(jī)會不均、社會保障不完善等等（劉朝陽、梁惠娟、賴洪婷，2014）。但是探討金融發(fā)展對城鄉(xiāng)居民收入差距的影響的文章較少。
旨在研究甘肅省金融發(fā)展對城鄉(xiāng)居民收入差距的影響，選取金融發(fā)展規(guī)模和金融發(fā)展效率作為衡量金融發(fā)展的指標(biāo)，選取了1998—2013年的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。
一、文獻(xiàn)綜述
庫茲涅茨在1955年提出庫茲涅茨曲線，他提出經(jīng)濟(jì)發(fā)展與收入分配的關(guān)系遵從“倒U型”曲線。Greenwood和Jovanovic（1990）認(rèn)為，金融發(fā)展和收入分配的關(guān)系服從“倒U型”的軌跡。他們基于一個動態(tài)模型，認(rèn)為金融發(fā)展在初期擴(kuò)大了收入差距，隨著收入的增長，金融發(fā)展逐步縮小了收入差距。Clark、Xu和Zou（2003）運用全球數(shù)據(jù)實證分析金融發(fā)展與收入分配之間的關(guān)系，得出：金融發(fā)展會顯著降低一國收入分配差距的結(jié)論。
章奇等（2004）[1]對金融發(fā)展和城鄉(xiāng)收入差距之間的關(guān)系作了實證分析，他認(rèn)為金融中介的發(fā)展顯著地拉大了城鄉(xiāng)收入差距。張立軍和湛泳（2006）[2]分析金融發(fā)展通過三條途徑即金融發(fā)展的門檻效應(yīng)、金融發(fā)展的非均衡效應(yīng)以及金融發(fā)展的降低貧困效應(yīng)來影響城鄉(xiāng)收入差距。喬海曙和陳力（2009）通過數(shù)據(jù)分析證明了金融發(fā)展和城鄉(xiāng)收入差距之間存在倒“U”型的非線性關(guān)系。葉志強等（2011）、孫永強和萬玉琳（2011）的研究得出金融發(fā)展顯著擴(kuò)大城鄉(xiāng)收入差距。國內(nèi)從金融發(fā)展的角度基于實證分析來研究城鄉(xiāng)收入差距的文獻(xiàn)比較少。
二、實證檢驗
（一）選取變量
金融發(fā)展效率Efficiency=金融機(jī)構(gòu)本外幣各項貸款余額/金融機(jī)構(gòu)本外幣各項存款余額
金融發(fā)展規(guī)模Scale=金融機(jī)構(gòu)存貸款總額/GDP
城鄉(xiāng)收入差距Gap=城鎮(zhèn)居民人均可支配收入/農(nóng)民人均純收入
（二）數(shù)據(jù)來源
《甘肅省統(tǒng)計年鑒》。
（三）模型假設(shè)
假設(shè)城鄉(xiāng)居民收入差距是金融發(fā)展規(guī)模和金融發(fā)展效率的函數(shù)，則
G=c+β1S+β2E+u
我們用最小二乘法進(jìn)行回歸分析，首先進(jìn)行單位根檢驗。
1.單位根檢驗ADF
對金融發(fā)展規(guī)模S進(jìn)行單位根檢驗，得：
結(jié)果顯示，金融發(fā)展規(guī)模S的二階差分是平穩(wěn)的，不存在單位根。
對金融發(fā)展效率E進(jìn)行單位根檢驗，得：
結(jié)果顯示，金融發(fā)展效率E的二階差分是平穩(wěn)的，不存在單位根。
對城鄉(xiāng)收入差距G進(jìn)行單位根檢驗，得：
結(jié)果顯示，城鄉(xiāng)收入差距G的二階差分是平穩(wěn)的，不存在單位根。
所以，G、E、S均是二階平穩(wěn)的。
2.回歸分析
Gt=C+β1St+β2Et+ut
用OLS估計法對上述方程進(jìn)行回歸分析，得
G=6.057344-0.148874S-2.492703E
（0.568662） （0.176958） （0.365015）
所以城鄉(xiāng)收入差距G和金融發(fā)展規(guī)模S是負(fù)相關(guān)的關(guān)系，城鄉(xiāng)收入差距G和金融發(fā)展效率E也是負(fù)相關(guān)的關(guān)系。
這表明，金融發(fā)展規(guī)模減小了城鄉(xiāng)居民收入差距，金融發(fā)展效率的提高也減小了城鄉(xiāng)居民收入差距。
金融發(fā)展規(guī)模S和金融發(fā)展效率E的系數(shù)分別是-0.148874和-2.492703，這表明金融發(fā)展規(guī)模每上升1%，城鄉(xiāng)收入差距就減小0.148874%，金融發(fā)展效率每提高1%，城鄉(xiāng)收入差距就減小2.492703%。金融發(fā)展規(guī)模和金融發(fā)展效率都促進(jìn)了城鄉(xiāng)居民收入差距的減小。金融發(fā)展效率對城鄉(xiāng)收入差距的影響要比金融發(fā)展規(guī)模對城鄉(xiāng)收入差距的影響大。
這可以用張立軍和湛泳（2006）的金融發(fā)展降低貧困效應(yīng)假說來解釋。金融發(fā)展促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長，經(jīng)濟(jì)增長過程中窮人能享受更多的金融服務(wù)從而降低了貧困程度，金融發(fā)展從而影響了社會收入差距。
三、政策建議
從上述分析結(jié)果可以看出，1998—2013年，甘肅省金融發(fā)展促進(jìn)了甘肅省城鄉(xiāng)居民收入差距的減小。
（一）促進(jìn)金融發(fā)展效率
提高甘肅省的金融發(fā)展效率，提高金融機(jī)構(gòu)存款轉(zhuǎn)化為貸款的比率，因為它對于縮小城鄉(xiāng)收入差距有更大的作用。對于金融機(jī)構(gòu)來說，要擴(kuò)大貸款比例和力度，以提高金融發(fā)展效率。
（二）加大金融發(fā)展規(guī)模
加大甘肅省的金融發(fā)展的規(guī)模，增加金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量與規(guī)模，促進(jìn)金融業(yè)的發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增加吸收存款的規(guī)模和貸款的規(guī)模，加大金融機(jī)構(gòu)存貸款金額總量，加大金融發(fā)展規(guī)模。
參考文獻(xiàn)：
[1] 章奇，劉明興，等.中國的金融中介增長與城鄉(xiāng)收入差距[J].中國金融學(xué)，2003，（11）.
[2] 張立軍，湛泳.金融發(fā)展影響城鄉(xiāng)收入差距的三大效應(yīng)分析及其檢驗[J].數(shù)量經(jīng)濟(jì)技術(shù)及其研究，2006，（12）：74-75.
[3] 郭劍雄.人力資本、生育率與城鄉(xiāng)收入差距的收斂[J].中國社會科學(xué)，2005，（3）：27-37.
[4] 劉朝陽，梁惠娟，賴洪婷.金融發(fā)展對居民收入分配的影響研究[J].海南金融，2014，（2）：21-26.
[5] 謝清河.中國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展問題研究[J].經(jīng)濟(jì)研究參考，2013，（49）：31-38.
[責(zé)任編輯 陳麗敏]endprint
摘 要：選取1998—2013年甘肅省金融發(fā)展效率、金融發(fā)展規(guī)模、城鄉(xiāng)居民收入差距的數(shù)據(jù)，分析金融發(fā)展對城鄉(xiāng)居民收入差距的影響，得出的結(jié)論是：甘肅省金融發(fā)展效率和金融發(fā)展規(guī)模都促進(jìn)城鄉(xiāng)居民收入差距的減小，并且金融發(fā)展效率的正效應(yīng)要更大一些。
關(guān)鍵詞：金融發(fā)展規(guī)模；金融發(fā)展效率；城鄉(xiāng)收入差距
中圖分類號：F830 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1673-291X（2014）34-0084-05
引言
改革開放以來，尤其是20世紀(jì)90年代后期，中國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，持續(xù)增長，但是城鄉(xiāng)收入差距也越來越大。造成城鄉(xiāng)居民收入差距的原因有很多，比如說地區(qū)差距、收入分配制度、財政稅收制度（陳宗勝，2002，李實、趙人偉，1999），人力資本、生育率（郭劍雄，2005），經(jīng)濟(jì)發(fā)展、體制變遷、財富累積效應(yīng)、教育機(jī)會不均、社會保障不完善等等（劉朝陽、梁惠娟、賴洪婷，2014）。但是探討金融發(fā)展對城鄉(xiāng)居民收入差距的影響的文章較少。
旨在研究甘肅省金融發(fā)展對城鄉(xiāng)居民收入差距的影響，選取金融發(fā)展規(guī)模和金融發(fā)展效率作為衡量金融發(fā)展的指標(biāo)，選取了1998—2013年的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。
一、文獻(xiàn)綜述
庫茲涅茨在1955年提出庫茲涅茨曲線，他提出經(jīng)濟(jì)發(fā)展與收入分配的關(guān)系遵從“倒U型”曲線。Greenwood和Jovanovic（1990）認(rèn)為，金融發(fā)展和收入分配的關(guān)系服從“倒U型”的軌跡。他們基于一個動態(tài)模型，認(rèn)為金融發(fā)展在初期擴(kuò)大了收入差距，隨著收入的增長，金融發(fā)展逐步縮小了收入差距。Clark、Xu和Zou（2003）運用全球數(shù)據(jù)實證分析金融發(fā)展與收入分配之間的關(guān)系，得出：金融發(fā)展會顯著降低一國收入分配差距的結(jié)論。
章奇等（2004）[1]對金融發(fā)展和城鄉(xiāng)收入差距之間的關(guān)系作了實證分析，他認(rèn)為金融中介的發(fā)展顯著地拉大了城鄉(xiāng)收入差距。張立軍和湛泳（2006）[2]分析金融發(fā)展通過三條途徑即金融發(fā)展的門檻效應(yīng)、金融發(fā)展的非均衡效應(yīng)以及金融發(fā)展的降低貧困效應(yīng)來影響城鄉(xiāng)收入差距。喬海曙和陳力（2009）通過數(shù)據(jù)分析證明了金融發(fā)展和城鄉(xiāng)收入差距之間存在倒“U”型的非線性關(guān)系。葉志強等（2011）、孫永強和萬玉琳（2011）的研究得出金融發(fā)展顯著擴(kuò)大城鄉(xiāng)收入差距。國內(nèi)從金融發(fā)展的角度基于實證分析來研究城鄉(xiāng)收入差距的文獻(xiàn)比較少。
二、實證檢驗
（一）選取變量
金融發(fā)展效率Efficiency=金融機(jī)構(gòu)本外幣各項貸款余額/金融機(jī)構(gòu)本外幣各項存款余額
金融發(fā)展規(guī)模Scale=金融機(jī)構(gòu)存貸款總額/GDP
城鄉(xiāng)收入差距Gap=城鎮(zhèn)居民人均可支配收入/農(nóng)民人均純收入
（二）數(shù)據(jù)來源
《甘肅省統(tǒng)計年鑒》。
（三）模型假設(shè)
假設(shè)城鄉(xiāng)居民收入差距是金融發(fā)展規(guī)模和金融發(fā)展效率的函數(shù)，則
G=c+β1S+β2E+u
我們用最小二乘法進(jìn)行回歸分析，首先進(jìn)行單位根檢驗。
1.單位根檢驗ADF
對金融發(fā)展規(guī)模S進(jìn)行單位根檢驗，得：
結(jié)果顯示，金融發(fā)展規(guī)模S的二階差分是平穩(wěn)的，不存在單位根。
對金融發(fā)展效率E進(jìn)行單位根檢驗，得：
結(jié)果顯示，金融發(fā)展效率E的二階差分是平穩(wěn)的，不存在單位根。
對城鄉(xiāng)收入差距G進(jìn)行單位根檢驗，得：
結(jié)果顯示，城鄉(xiāng)收入差距G的二階差分是平穩(wěn)的，不存在單位根。
所以，G、E、S均是二階平穩(wěn)的。
2.回歸分析
Gt=C+β1St+β2Et+ut
用OLS估計法對上述方程進(jìn)行回歸分析，得
G=6.057344-0.148874S-2.492703E
（0.568662） （0.176958） （0.365015）
所以城鄉(xiāng)收入差距G和金融發(fā)展規(guī)模S是負(fù)相關(guān)的關(guān)系，城鄉(xiāng)收入差距G和金融發(fā)展效率E也是負(fù)相關(guān)的關(guān)系。
這表明，金融發(fā)展規(guī)模減小了城鄉(xiāng)居民收入差距，金融發(fā)展效率的提高也減小了城鄉(xiāng)居民收入差距。
金融發(fā)展規(guī)模S和金融發(fā)展效率E的系數(shù)分別是-0.148874和-2.492703，這表明金融發(fā)展規(guī)模每上升1%，城鄉(xiāng)收入差距就減小0.148874%，金融發(fā)展效率每提高1%，城鄉(xiāng)收入差距就減小2.492703%。金融發(fā)展規(guī)模和金融發(fā)展效率都促進(jìn)了城鄉(xiāng)居民收入差距的減小。金融發(fā)展效率對城鄉(xiāng)收入差距的影響要比金融發(fā)展規(guī)模對城鄉(xiāng)收入差距的影響大。
這可以用張立軍和湛泳（2006）的金融發(fā)展降低貧困效應(yīng)假說來解釋。金融發(fā)展促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長，經(jīng)濟(jì)增長過程中窮人能享受更多的金融服務(wù)從而降低了貧困程度，金融發(fā)展從而影響了社會收入差距。
三、政策建議
從上述分析結(jié)果可以看出，1998—2013年，甘肅省金融發(fā)展促進(jìn)了甘肅省城鄉(xiāng)居民收入差距的減小。
（一）促進(jìn)金融發(fā)展效率
提高甘肅省的金融發(fā)展效率，提高金融機(jī)構(gòu)存款轉(zhuǎn)化為貸款的比率，因為它對于縮小城鄉(xiāng)收入差距有更大的作用。對于金融機(jī)構(gòu)來說，要擴(kuò)大貸款比例和力度，以提高金融發(fā)展效率。
（二）加大金融發(fā)展規(guī)模
加大甘肅省的金融發(fā)展的規(guī)模，增加金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量與規(guī)模，促進(jìn)金融業(yè)的發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增加吸收存款的規(guī)模和貸款的規(guī)模，加大金融機(jī)構(gòu)存貸款金額總量，加大金融發(fā)展規(guī)模。
參考文獻(xiàn)：
[1] 章奇，劉明興，等.中國的金融中介增長與城鄉(xiāng)收入差距[J].中國金融學(xué)，2003，（11）.
[2] 張立軍，湛泳.金融發(fā)展影響城鄉(xiāng)收入差距的三大效應(yīng)分析及其檢驗[J].數(shù)量經(jīng)濟(jì)技術(shù)及其研究，2006，（12）：74-75.
[3] 郭劍雄.人力資本、生育率與城鄉(xiāng)收入差距的收斂[J].中國社會科學(xué)，2005，（3）：27-37.
[4] 劉朝陽，梁惠娟，賴洪婷.金融發(fā)展對居民收入分配的影響研究[J].海南金融，2014，（2）：21-26.
[5] 謝清河.中國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展問題研究[J].經(jīng)濟(jì)研究參考，2013，（49）：31-38.
[責(zé)任編輯 陳麗敏]endprint
摘 要：選取1998—2013年甘肅省金融發(fā)展效率、金融發(fā)展規(guī)模、城鄉(xiāng)居民收入差距的數(shù)據(jù)，分析金融發(fā)展對城鄉(xiāng)居民收入差距的影響，得出的結(jié)論是：甘肅省金融發(fā)展效率和金融發(fā)展規(guī)模都促進(jìn)城鄉(xiāng)居民收入差距的減小，并且金融發(fā)展效率的正效應(yīng)要更大一些。
關(guān)鍵詞：金融發(fā)展規(guī)模；金融發(fā)展效率；城鄉(xiāng)收入差距
中圖分類號：F830 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1673-291X（2014）34-0084-05
引言
改革開放以來，尤其是20世紀(jì)90年代后期，中國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，持續(xù)增長，但是城鄉(xiāng)收入差距也越來越大。造成城鄉(xiāng)居民收入差距的原因有很多，比如說地區(qū)差距、收入分配制度、財政稅收制度（陳宗勝，2002，李實、趙人偉，1999），人力資本、生育率（郭劍雄，2005），經(jīng)濟(jì)發(fā)展、體制變遷、財富累積效應(yīng)、教育機(jī)會不均、社會保障不完善等等（劉朝陽、梁惠娟、賴洪婷，2014）。但是探討金融發(fā)展對城鄉(xiāng)居民收入差距的影響的文章較少。
旨在研究甘肅省金融發(fā)展對城鄉(xiāng)居民收入差距的影響，選取金融發(fā)展規(guī)模和金融發(fā)展效率作為衡量金融發(fā)展的指標(biāo)，選取了1998—2013年的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。
一、文獻(xiàn)綜述
庫茲涅茨在1955年提出庫茲涅茨曲線，他提出經(jīng)濟(jì)發(fā)展與收入分配的關(guān)系遵從“倒U型”曲線。Greenwood和Jovanovic（1990）認(rèn)為，金融發(fā)展和收入分配的關(guān)系服從“倒U型”的軌跡。他們基于一個動態(tài)模型，認(rèn)為金融發(fā)展在初期擴(kuò)大了收入差距，隨著收入的增長，金融發(fā)展逐步縮小了收入差距。Clark、Xu和Zou（2003）運用全球數(shù)據(jù)實證分析金融發(fā)展與收入分配之間的關(guān)系，得出：金融發(fā)展會顯著降低一國收入分配差距的結(jié)論。
章奇等（2004）[1]對金融發(fā)展和城鄉(xiāng)收入差距之間的關(guān)系作了實證分析，他認(rèn)為金融中介的發(fā)展顯著地拉大了城鄉(xiāng)收入差距。張立軍和湛泳（2006）[2]分析金融發(fā)展通過三條途徑即金融發(fā)展的門檻效應(yīng)、金融發(fā)展的非均衡效應(yīng)以及金融發(fā)展的降低貧困效應(yīng)來影響城鄉(xiāng)收入差距。喬海曙和陳力（2009）通過數(shù)據(jù)分析證明了金融發(fā)展和城鄉(xiāng)收入差距之間存在倒“U”型的非線性關(guān)系。葉志強等（2011）、孫永強和萬玉琳（2011）的研究得出金融發(fā)展顯著擴(kuò)大城鄉(xiāng)收入差距。國內(nèi)從金融發(fā)展的角度基于實證分析來研究城鄉(xiāng)收入差距的文獻(xiàn)比較少。
二、實證檢驗
（一）選取變量
金融發(fā)展效率Efficiency=金融機(jī)構(gòu)本外幣各項貸款余額/金融機(jī)構(gòu)本外幣各項存款余額
金融發(fā)展規(guī)模Scale=金融機(jī)構(gòu)存貸款總額/GDP
城鄉(xiāng)收入差距Gap=城鎮(zhèn)居民人均可支配收入/農(nóng)民人均純收入
（二）數(shù)據(jù)來源
《甘肅省統(tǒng)計年鑒》。
（三）模型假設(shè)
假設(shè)城鄉(xiāng)居民收入差距是金融發(fā)展規(guī)模和金融發(fā)展效率的函數(shù)，則
G=c+β1S+β2E+u
我們用最小二乘法進(jìn)行回歸分析，首先進(jìn)行單位根檢驗。
1.單位根檢驗ADF
對金融發(fā)展規(guī)模S進(jìn)行單位根檢驗，得：
結(jié)果顯示，金融發(fā)展規(guī)模S的二階差分是平穩(wěn)的，不存在單位根。
對金融發(fā)展效率E進(jìn)行單位根檢驗，得：
結(jié)果顯示，金融發(fā)展效率E的二階差分是平穩(wěn)的，不存在單位根。
對城鄉(xiāng)收入差距G進(jìn)行單位根檢驗，得：
結(jié)果顯示，城鄉(xiāng)收入差距G的二階差分是平穩(wěn)的，不存在單位根。
所以，G、E、S均是二階平穩(wěn)的。
2.回歸分析
Gt=C+β1St+β2Et+ut
用OLS估計法對上述方程進(jìn)行回歸分析，得
G=6.057344-0.148874S-2.492703E
（0.568662） （0.176958） （0.365015）
所以城鄉(xiāng)收入差距G和金融發(fā)展規(guī)模S是負(fù)相關(guān)的關(guān)系，城鄉(xiāng)收入差距G和金融發(fā)展效率E也是負(fù)相關(guān)的關(guān)系。
這表明，金融發(fā)展規(guī)模減小了城鄉(xiāng)居民收入差距，金融發(fā)展效率的提高也減小了城鄉(xiāng)居民收入差距。
金融發(fā)展規(guī)模S和金融發(fā)展效率E的系數(shù)分別是-0.148874和-2.492703，這表明金融發(fā)展規(guī)模每上升1%，城鄉(xiāng)收入差距就減小0.148874%，金融發(fā)展效率每提高1%，城鄉(xiāng)收入差距就減小2.492703%。金融發(fā)展規(guī)模和金融發(fā)展效率都促進(jìn)了城鄉(xiāng)居民收入差距的減小。金融發(fā)展效率對城鄉(xiāng)收入差距的影響要比金融發(fā)展規(guī)模對城鄉(xiāng)收入差距的影響大。
這可以用張立軍和湛泳（2006）的金融發(fā)展降低貧困效應(yīng)假說來解釋。金融發(fā)展促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長，經(jīng)濟(jì)增長過程中窮人能享受更多的金融服務(wù)從而降低了貧困程度，金融發(fā)展從而影響了社會收入差距。
三、政策建議
從上述分析結(jié)果可以看出，1998—2013年，甘肅省金融發(fā)展促進(jìn)了甘肅省城鄉(xiāng)居民收入差距的減小。
（一）促進(jìn)金融發(fā)展效率
提高甘肅省的金融發(fā)展效率，提高金融機(jī)構(gòu)存款轉(zhuǎn)化為貸款的比率，因為它對于縮小城鄉(xiāng)收入差距有更大的作用。對于金融機(jī)構(gòu)來說，要擴(kuò)大貸款比例和力度，以提高金融發(fā)展效率。
（二）加大金融發(fā)展規(guī)模
加大甘肅省的金融發(fā)展的規(guī)模，增加金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量與規(guī)模，促進(jìn)金融業(yè)的發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增加吸收存款的規(guī)模和貸款的規(guī)模，加大金融機(jī)構(gòu)存貸款金額總量，加大金融發(fā)展規(guī)模。
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[責(zé)任編輯 陳麗敏]endprint
