突出“實效、聚焦、創新”強化崗位風險監督

楊勝基+樂阿蘭

加強對風險崗位有效監督，是防范案件和事故的關鍵環節，也是監督工作的難點。近年來，東鄉縣支行紀檢、內審和事后監督等部門按照上級行的要求，將監督的重點著重放在重要風險崗位上，從改善監督工作機制，選擇監督內容，創新監督工作手段等方面進行積極探索，使監督工作突出“實效、聚焦、創新”的特點，取得了較好的效果。

一、實效——強化部門間協作與配合

構建一種有利于統一領導、協調配合、共享資源的監督機制，對于順利開展監督工作是非常重要的。東鄉縣支行從建立“三個體制”入手，構建聯合監督機制。

1.成立集中統一的領導體制。成立由分管行領導任組長，各股室主要負責人為成員的監督工作領導小組。領導小組中，各成員部門職責明確不代替，分工合作不混淆，監督范圍涵蓋了支行的各個方面，構成了一種齊抓共管的監督格局。

2.建立協調有序的工作體制。每半年或根據實際工作召開監督工作聯席會議進行溝通，紀檢審計部門在開展審計檢查、執法監察、日常業務監督工作中發現的重大內部控制和業務操作問題，以書面形式及時向監督工作辦公室報送《東鄉縣支行監督工作信息反饋表》，由監督工作辦公室根據實際問題發生的風險程度及時立會。在內涵上則突出了工作計劃的相互銜接，工作力量的相互借用，工作手段的相互補充，從而較好地實現了監督資源共用、監督信息共享的目的。同時也可以根據各監督部門按時上報的監督計劃，根據監督工作領導小組意見，由兩個監督部門共同開展一個項目的監督工作;用制度規定了各監督部門之間信息相互報送的內容、時間和形式。較好地理順了各監督部門之間的關系，增強了監督工作的力度。

3.制定責任追究體制。問題的責任追究，一直以來是阻礙監督工作取得好效果的主要障礙。東鄉縣支行根據撫州市中支制定的《中國人民銀行撫州市中心支行工作人員違反規章制度行為責任追究處罰辦法》等，建立了一套對監督工作中發現的問題實行責任追究和處罰的制度。為了公正、公平地對違規操作風險進行評價，支行成立了“業務違規操作風險評價領導小組”。比如：凡是監督部門在實施監督中發現的問題，經監督聯席會議確定后，必須向風險評價領導小組進行報送;領導小組會依照制度對每一個問題進行風險評價，確定風險等級，由責任追究及經濟處罰領導小組根據問題的風險等級依據獎懲辦法進行處懲。這套責任追究制度的設計、建立和實施，對于提升監督工作地位和威信，為監督工作創造一個良好的氛圍是非常有益的。這“三個體制”的建立，使監督工作達到了組織領導上下貫通，監督范圍左右到邊，監督部門相互聯動，信息資源共同享的目的，有力地促進監督工作的順利開展。

二、聚焦——監督重點風險崗位和環節

如何使有限的監督力量發揮出更大的監督效果，關鍵是抓住監督的重點。東鄉縣支行將監督重點聚焦風險崗位，突出“三貼近三突出”的特點，遏制問題要害，掐住風險環節的死穴。

1.貼近權力行使，突出對“權、錢、人”的監督。為了加強對“權、錢、人”的監督，東鄉縣支行結合工作實際，制定了《中國人民銀行東鄉縣支行關于“三重一大”事項主要范圍及工作程序的規定》，該《規定》將基層央行的權力歸納為行政許可審批、資金運用審批、財務費用支出審批、組織人事權和檢查處罰權等5類共41項權力。近年來，我們陸續選擇有關部門的權力行使情況進行重點監督。如：組織紀審室對支行的費用支出的合法性開展了檢查;對執法部門履行檢查職能和是否正確行使處罰權進行審計和檢查。對支行的作風建設和節能減排等工作執法監察。通過集中力量對關鍵環節的重點監督，較好控制了腐敗案件的發生。

2.貼近金融業務，突出對風險點的監督。近年來，東鄉縣支行先后以“內控安全年”、“作風建設年”、“制度落實年”等三個“主題年”活動為契機，本著合法性、有效性、全面性、可操作性的“四性”原則，對2012年以來全行性制度等進行認真梳理和完善，每年都根據業務變化情況進行編纂、印制匯編，共收集規章制度等32類，183項;建立應急處置預案19個;確定全行業務崗位22個，業務風險點227個，制定防范措施290條。并將支行的內部風險防控重點集中在3個要害部門、16項業務工作的109個風險點之中，主要是對七種崗位行為和八項業務采取更為嚴格的措施進行重點防控。本著“細化風險點管理、實現重要業務無縫隙監督”的工作理念，根據風險程度和業務頻度確定控制措施，做到“點”、“位”清晰、層次管理、重點突出、實效性強。

3.貼近職工隊伍，突出對苗頭性傾向性問題的監督。東鄉縣支行日常監督工作中十分注重將職工實際工作與日常生活結合起來，對職工中存在的一些苗頭性傾向問題放到社會的大環境中去衡量、分析。印發了《中國人民銀行東鄉縣支行員工八小時外管理制度》，把人員風險防控融入履行職責、強化管理工作中，按照查訪結合，以防為主的工作思路，創新開展“單位監督、社會監督、家庭監督、關鍵行為報告”相結合的管理模式，定期向職工發放了個人行為報告表，并進行研究分析，發現異常，及時將監督的觸角延伸到位，主動地開展監督工作，確保不發生重大問題或案件。通過這些貼近職工隊伍實際的監督工作，不僅消除了隱患，純潔了隊伍，維護了央行的形象，更重要的是提升了監督工作的實效性，增強了監督部門的權威感。

三、創新——監督方式靈活多樣

為了進一步提高監督工作質量，更好地發揮監督的效能，東鄉縣支行在傳統監督手段的基礎上，不斷創新監督方式，完善監督內容、注重監督時效，取得了較好的監督效果。

1.監督手段多樣靈活。日常監督主要采用“三結合”的方式。即部門檢查與綜合檢查相結合、上級行檢查與下級行檢查相結合、常規檢查和突擊檢查相結合。為了確保檢查工作行之有效，規定了突擊檢查的“三不”原則，即事先不通知檢查時間、不通知檢查內容和檢查地點，由檢查組于檢查的當日持市行監督工作領導小組簽發的檢查通知書立即進入檢查現場實施檢查，確保了檢查內容的真實性和原始性，使得所檢查出的問題比較真實、準確，有利于提出整改意見。

2.強化“事中監督”的作用。為了改變以往以事前和事后監督為重點的監督模式，突出事中監督的作用。東鄉縣支行著重從加強事中監督進行創新，提出了二項新的監督方式。

（1）試行“事中跟班督查”方式。在支行員工業務操作這個層面試行了“事中跟班督查”方式。事中跟班督查就是由支行風險崗位分管領導或部門負責人不定期地對某一個重要崗位的工作進行現場、全程跟班檢查。這一監督方式的優點就在于對一些以習慣代替制度、以感情代替規章、以強調客觀違背制度等風險隱患及時得到了發現。如臨柜人員暫時離開，而印章、鑰匙等物品未按制度入柜落鎖等，這些風險隱患若非采用事中監督的方式是不可能查出的。通過現場督查，當場糾正操作人員在事中操作過程中的違規操作行為，并根據檢查情況對各崗位進行整體風險評價分析，查找風險點，適時進行現場整改，從而達到防范風險的目的。對切實扭轉基層央行存在的制度執行難、事中監督難、問題整改難的“三難”局面，效果顯著。

（2）推出“廉政儲積卡”方式。在員工思想及工作作風層面，支行結合基層實際情況，從大處著眼、小處著手，把握著力點，虛功實做，創新推出“廉政儲積卡”，作為主要載體和抓手，將支行黨員和中層以上干部作為考核對象，注重平時表現，推行日常積分制，堅持由群眾全程參與、全程監督，對群眾批評建議及打分情況，本著“有則改之、無則加勉”的原則，熱忱歡迎大家的監督批評，“不打棍子、不扣帽子”，不搞“秋后算賬”，從而進一步調動干部群眾參與的積極性和主動性，著力打造高效廉潔的機關作風，培養一支奮發有為的干部隊伍。

（作者單位：人民銀行東鄉縣支行）endprint