新型農村社會養老保險影響評價指標體系的構建

□雷咸勝 李詠峰

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新型農村社會養老保險影響評價指標體系的構建

□雷咸勝1李詠峰2

“新農保”對農村、農民和政府影響的三個角度選取指標進行構建；然后利用層次分析法計算出各項指標的權重。“新農保”影響評價指標體系的運用需要各指標值的合理賦值。

“新農保”；影響指標；層次分析法

一、引言

農村社會保障是我國社會保障體系中的薄弱環節，而養老保險又是社會保障重要的組成部分，所以新型農村社會養老保險(簡稱“新農保”)的推行和發展是我國社會保障體系不斷完善的體現。“新農保”從2009年開始試點運行至今已有五年多的時間，從政策過程的角度來看，隨著政策前期可行性研究、實施過程研究等研究逐漸的增多，目前對于“新農保”的研究集中于政策評估和政策影響的研究。“新農保”的目標是使社會養老與家庭養老、土地保障、社會救助等其他社會保障政策措施相配套，保障農村居民老年基本生活。如果我們能夠很好的把握和分析“新農保”政策實施的影響，那么就可以從影響結果中發現存在的問題，進而采取相應的措施，不斷地完善“新農保”政策，促進“新農保”的可持續發展。因此，有必要對“新農保”的影響進行評價，社會影響評價是指對政策、措施或項目實施對于社會各個方面影響做出的綜合性評價。[1]這是對于社會影響的綜合概述，本研究的主要問題是“新農保”實施后對農村、農民以及政府的影響，為了測量影響這一模糊的概念，需要依據既有的理論和現有的研究成果將其轉化為可操作化的指標。我們知道，“新農保”的主體是政府和農民，其實施的范圍是廣大的農村地區，本文就政策的主體、對象、運行環境等綜合考慮下，選取影響的三個方面來構建“新農保”的影響評價指標體系，分別是農村整體、農民個體、政府這三個方面。

二、“新農保”影響評價指標的選取

從“新農保”的責任主體、保險對象及運行環境可以從農村整體、農民個體、政府三個角度對影響評價指標進行構建。

(一)“新農保”對農村整體的影響指標選擇

“新農保”對農村整體的影響可以分為精神層面和物質層面。在精神層面，“新農保”主要影響農村傳統的孝觀念；在物質層面，主要影響的是養老服務設施。我國農村傳統的養老方式是家庭養老和土地養老，但隨著工業發展和城鎮化的加劇，農村勞動力不斷的轉移到城市，這就加劇了農村的老齡化。在農村養老問題上，國家的財政支持是有限的，農村的地區發展也不平衡。這就要求我們必須要結合我國的國情，建立有中國特色的社會養老制度。將社會養老保障體系與家庭養老相結合，在傳統孝文化上給以其符合時代要求的新詮釋，形成新型的孝文化。[2]那么新型農村社會養老保險制度出現后是否會影響到農村這種孝觀念，如果有影響，那么會產生什么樣的影響等等是值得研究的地方。新孝道的核心是繼承傳統的孝道的根本：養老和敬老。[3]所以“新農保”對農村孝文化的影響可以把養老和敬老這兩方面作為指標。這里的養老和敬老分別是指子女群體對父母群體在物質上的反饋和在精神上的照顧，是從農村整體的角度來說的。

同時，“新農保”對物質層面的影響，“新農保”在農村實施的目的是解決農村的養老問題，那么對于農村物質層面來說，與養老相關的是養老服務設施，以前農村缺少養老方面的設施，農民對于健身器材、活動場所等都比較陌生，是否“新農保”的到來會引起養老設施方面的變化。而且，《關于加大改革創新力度加快農業現代化建設的若干意見》中也指出“支持建設多種農村養老服務和文化體育設施”。同時，有了養老設施后，這些設施是否得到了充分的利用，這也是需要評價的一個方面。所以，“新農保”對農村養老設施的影響可以從有無養老基礎設施和養老設施的利用率這兩個方面選取。

(二)“新農保”對農民個體的影響指標選擇

“新農保”實施的對象是農村的農民，影響最大的也是農民。“新農保”關系到農民的切身利益，將會是農民養老支柱的重要組成部分。“新農保”經歷了五年多的時間，對農民的某些觀念和行為勢必會產生一定的影響，在養老保險與農民的相互關系中，依據已有研究理論和調研結果，選取了養老觀念、代際關系、生育觀念、消費、儲蓄、收入、農業生產這七個方面的指標。

1.養老觀念

傳統農村養老觀念是養兒防老或家庭養老，農民往往依靠子女來度過晚年。由于“舊農保”沒有政府的財政支持，農民養老實際上還是靠自己和子女。“新農保”有政府財政補貼、集體補助等，這樣養老金的來源就多元化，有了社會養老的幫助，是否農民的養老不在單純的依賴子女，他們的養兒防老觀念是否會變化。程令國等(2013)的研究認為，盡管新農保的實施的時間較短，但是已經開始沖擊著傳統的養老模式，降低了老人對子女的依賴[4]。所以在養老觀念角度選取了家庭養老(養兒防老)觀念的變化和社會養老的接受程度兩個指標。

2.代際關系

農村父母的養老問題對于子女來說是很重的負擔，一旦父母缺乏養老的儲備，而對于養老這一種未來的無法預期的花費，子女往往會有種心理上的負擔，從而在養老問題上產生代際之間的矛盾，如不盡贍養義務甚至虐待老人等現象。但在“新農保”施行后，老人的養老有了養老金的保障，此時養老的后顧之憂有所減緩，那么子女和父母的關系會不會有所改善，是否會對代際關系產生影響呢。劉一偉(2014)依據實地的調研認為“新農保”對于子女的經濟供養產生擠出效應[5]，說明“新農保”減輕了子女的養老負擔。對于代際關系，賀雪峰曾將其分為四個維度: 代際關系的平衡性、代際交換的程度、代際之間的緊張性、代際關系的價值基礎。[6]根據養老保險的特點，就目前近期而言主要影響的是代際的交換程度，而且主要是子女對父母的反饋，于是本文選取子女每月給父母的錢數額變化和子女每月陪在父母身邊的時間變化作為影響的指標。

3.生育觀念

農村長期存在著“重男輕女”的思想，一些言語如“婦人之見”、“婦人之仁”等都可見對生育的偏見。其中很大的原因是生育兒子可以在自己年邁的時候贍養自己，而女兒出嫁則是“潑出去的水”，在年老時贍養自己的可能性很小，這無非是因為有了老年的后顧之憂。另外，在生孩子的數量上，一般會選擇生育較多子女，也是為了養老考慮。理論上，“新農保”正好可以消除這一后顧之憂，所以隨著人們對“新農保”了解程度的加大，養老有了養老金的保障，農民是否會改變以往的生育觀念呢。劉冰等(2012)用兩時期的世代交疊模型，發現新農保實施后，農民自愿生育的子女數量減少，有利于計劃生育政策的執行[7]。關于生育觀念的研究較多，大部分觀點認為生育觀念包括生育的目的、生孩的數量及性別等，本文選取了與養老保險相關的而且的可以測量的指標，所以在對生育觀念的影響上，選取了生孩子的數量和生兒生女的偏向這兩個指標。

4.消費

社會保障與公民的消費和儲蓄一直是社會保障與社會經濟發展相關研究的一個重要方面，一般認為當經濟發展緩慢的時候，國家會增加社會保障的開支，居民的收入將會相對增加，那么消費就會增多；相反，國家則減少社會保障的支出，抑制消費。改革開放以來我國農村社會保障制度一直處于不斷調整的動態平衡之中，社會保障支出對農村居民消費總體上起到了擠入作用，特別是近年來不斷完善的農村社會保障服務有效地拉動了農村消費需求的增長。[8]沈毅，穆懷中(2013)[9]、岳愛,楊矗(2013)[10]等人的研究認為“新農保”促進了家庭的消費支出。同時也有學者持相反的觀點，郭媛媛，劉靈芝(2013)的研究發現現行推廣試點的新型農村養老保險制度在一定程度上擠占了部分當期消費支出，從而減少了當期的消費支出。[11]由于研究的環境和方式等存在差異自然會有不同的結果，總之，“新農保”對農民的消費直接的影響是消費數額的變化，同時也會影響農民的消費觀念。所以對農民的消費的影響可以分為消費觀念的變化和平均每年人均消費總數兩個角度。

5.儲蓄

養老保險的建立為農民的養老提供了一定的保障，可以減輕他們對未來養老不確定性的恐懼，一般會減少用于養老的儲蓄。Martin Feldstein(1974)使用一個擴展的生命周期模型來分析社會保障對個體儲蓄的影響，借助計量經濟學的證據得出社會保障使個人的儲蓄減少30%-50%。[12]那么，這部分錢要么用于消費要么用于其他方面的個人儲蓄，因為當農民解除了養老后顧之憂后,才能促使他們對自己的支出結構進行調整,減少預防性儲蓄，從而拿出更多的錢用于自身教育投資，同時農民也可拿更多的錢用于子女的教育投資。[13]“新農保”需要農民的儲蓄主要是影響農民以往用于養老而準備的儲蓄，一旦這部分發生變化，其他的個人儲蓄就會變化。所以在此將選取養老儲蓄變化和個人儲蓄變化兩個指標。

6.收入

新型農村社會養老保險的基礎養老金由國家的財政予以補貼，理論上增加了農民個人的收入。范辰辰，陳東(2014)的研究認為“新農保”提高了農村居民的收入水平。[14]而且，與收入相關的另一個問題是收入渠道的問題，農民為了在年老時減輕子女的養老負擔或者害怕年老時子女無法承擔自己的養老費用，于是會選擇在從事多種工作，這樣就有多種收入來源。有了新農保的保障農民是否會減少自己勞動渠道呢。基于上述的思考，本文選取了收入是否增加和收入渠道的變化兩個指標。

7.農業生產

傳統意義上，土地是農民生存和養老的來源，農民和土地的聯系是通過農業生產來實現的，只有通過農業勞動才能獲得生存的資料，滿足自己的需求。當農民得到了養老保險后，是否會考慮減少勞動的時間。JOSEPH F. QUINN(1977)運用微觀的數據分析發現，社會保障會使部分公民的勞動參與率降低。[15]黃宏偉等(2014)的研究得出增加1元的家庭新農保養老金收入，老年人平均從事勞動少0.01天。[16]同時，農民的養老得到保障后，對收入較低的農業勞動會有適當的舍棄，有可能轉向城鎮尋找更高收入的工作，可能會引起勞動力的轉移。因此，對農業生產的影響指標課選取農民整體勞動時間的變化和農民外出務工數量變化。

(三)“新農保”對政府的影響指標選擇

政府是“新農保”的主導者，“舊農保”中政府并未在財政上給予支持，但“新農保”有政府的財政補貼，這樣就會對中央和地方的財政產生影響；而且也會對政府與農民的關系形成影響，因此“新農保”對政府的影響從對財政和政府與農民的關系兩個方面選取。

1.財政

新型農村社會養老保險對基礎養老金實行財政補貼，中央財政和地方財政都要給予相應的補貼額。我國的農村人口眾多，勢必會對財政造成一定的壓力，中央財政支出和地方財政支出會發生隨之而改變，這種影響一方面體現在總量上，另一方面體現在“新農保”財政支出占財政總支出的比例上。王增文(2013)的研究發現隨著中國農村人口將從“人口紅利”向“人口負債”過渡，政府的農村養老基金支出缺口呈現出加大的趨勢。[17]而海龍，尹海燕(2012)的研究得出整體上看，政府財政具備支持“新農保”可持續發展的能力。[18]所以對財政的影響有四個指標：中央財政支出的數量、地方財政支出的數量、中央財政“新農保”支出占總支出的比例、地方財政“新農保”支出占總支出的比例。

2.政府與農民的關系

“新農保”是繼取消農業稅和“新農合”之后又一項重大的惠民政策，理論上講，農民擁有了社會養老保險，得到了政府的財政補貼，在一定的程度上減輕了廣大農民的養老顧慮。這樣會在一定的程度上給政府帶來了信任和支持，農民會更加的配合政府的各項工作，有益于公共政策執行和和社會的治理。但是雖然中央和省、市都出臺了關于惠農政策的一系列指導性的政策文件，但是在執行過程中卻出現了政策不統一的現象或者惠農政策供給與農戶需求不均衡破壞了惠農政策的嚴肅性和權威性，也使政府的誠信度受到嚴重損害，[19]那么農民對政府的信任和支持會發生改變。因此可以從農民對政府的信任變化和農民對政府的支持情況來確定指標。

綜上，可以得到新型農村社會養老保險影響評價指標體系如表1。

表1 新型農村社會養老保險影響評價指標體系

三、“新農保”影響指標的層次分析與指標權重的賦予—基于層次分析法

層次分析方法(AnalyticalHierarchyProcess，下簡稱AHP)于七十年代初由美國教授A·L·薩蒂提出。這種方法將問題的各個方面進行邏輯化、條理化，然后科學地分析各個因素之間的重要性，利用數學的方法計算出各個項的權重，最后根據計算結果來解決問題。

(一)構造判斷矩陣

構建判斷矩陣是層次分析法的第一步，如果A層的某個元素Ak與B層的某幾個元素Bn有聯系，這樣就可構造判斷矩陣如表2。

表2 判斷矩陣

其中,Bij表示對于Ak而言,Bi對Bj的相對重要性的數值表現形式, 通常Bij取1,2,3,…,9或它們的倒數, 其含義為:“1”表示Bi與Bj一樣重要，“3”表示Bi比Bj重要一點，“5”表示Bi比Bj重要“7”表示Bi比Bj重要得多，“9”表示Bi比Bj極端重要，它們之間的數2,4,6,8及各數的倒數有相應的類似意義。

(二)層次單排序

表3 平均隨機一致性指標值

表4 相對比重及權值

λmax=3.0015，Ci=0.0007，Ri=0.58，CR=0.0013<0.10

限于篇幅的原因，下面的計算只給出結果，如下列表格：

表5 相對比重及權值

λmax=2，Ci=0，Ri=0

表6 相對比重及權值

λmax=7.4766，Ci=0.07943，Ri=1.32，CR=0.06018<0.10

表7 相對比重及權值

λmax=2，Ci=0，Ri=0

表8 相對比重及權值

λmax=2，Ci=0，Ri=0

表9 相對比重及權值

λmax=2，Ci=0，Ri=0

表10 相對比重及權值

λmax=2，Ci=0，Ri=0

表11 相對比重及權值

λmax=2，Ci=0，Ri=0

表12 相對比重及權值

λmax=2，Ci=0，Ri=0

表13 相對比重及權值

λmax=2，Ci=0，Ri=0

表14 相對比重及權值

λmax=2，Ci=0，Ri=0

表15 相對比重及權值

λmax=2，Ci=0，Ri=0

表16 相對比重及權值

λmax=2，Ci=0，Ri=0

表17 相對比重及權值

λmax=4.2484，Ci=0.0828，Ri=0.90，CR=0.092<0.10

表18 相對比重及權值

λmax=2，Ci=0，Ri=0

(三)層次總排序

表19 指標總排序及權重

四、小結

在“新農保”影響指標體系建立，各指標的權重獲得后，就需要對各指標賦予一定的分值，然后再把每項指標的分值與權重相乘，把各項的結果相加這樣就可以獲得最后的影響總分值。在指標體系的構建以及操作中，會遇到一些定性和定量的問題。對于定量的指標我們可以通過相關的數值進行計算得到。但是對于定性的指標需要我們仔細的琢磨，這關系到最終結果的真偽性。定性的指標很容易受到人為因素的影響，所以在確定定性指標的過程中盡量減少主觀性，根據客觀、科學的依據進行判定。首先，我們應該明確所有指標的相對重要性，指標體系所追求的目標是什么，新型農村社會養老保險屬于養老的范疇，那么毫無疑問其主要的是看能否解決農民的養老問題，在養老、孝等方面的影響；其次，一些指標必須轉化為數值，這就需要客觀的依據，并不是某個人的偏向，我們可以通過德爾菲法、實地調研等來使定性指標轉化成科學、合理的數值，這樣就會減少盲目性。

從指標體系建立的結果可以發現，農村養老保險的影響主要是與養老直接相關聯的養老觀念、代際關系等，這點與實際是相符合的，因為農村養老保險發展滯后，其影響主要是養老關系密切的方面。該指標體系既可以對比不同地區“新農保”對某一方面影響的結果，也可以對比整體的影響結果。通過單向和整體的對比分析，可以發現存在的問題，能夠有效的解決問題。根據“新農保”在各地的實施情況，通過指標的問卷調研和實地采訪獲得相關的數據，就可以獲得該地的最終影響數值，每個地區的影響結果在0-100之間，可以對所獲得數值進行等級的劃分，根據推行的時間進行跟蹤調研，形成良性的檢測體系。但是后續的任務也很繁重，需要大量的配套工作進行輔助，所以該指標體系仍需要在后來的調研中不斷的完善。

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2015-07-07

1.中國醫療保險研究會，北京，100716；2.浙江師范大學教師教育學院，浙江 金華，321004

雷咸勝(1988- ),男,河南信陽人,中國醫療保險研究會科研助理,主要從事社會保障理論研究。

F840.67

A

1008-8091(2015)04-0058-08