版權質押融資面臨的法律問題與完善

摘 要：全球化進程中，版權產業的發展對重塑我國經濟體的格局起著舉足輕重的作用。文章從分析我國版權產業發展的現狀入手，分析版權質押融資中評估困難、變現遇阻以及登記制度不健全等是造成版權質押融資發展的主要因素。指出應在堅持和完善相關法律問題的基礎上，增強版權產業的發展空間，依法構建合理的評估機制，完善版權融資的變現與登記程序，全面實現知識產權事業的發展。切實落實現有的質押權利保障，完善法律制度為我國的版權產業發展實現有效保護。

關鍵詞：版權產業 版權質押融資 版權評估 融資變現 質押登記

中圖分類號：D923.4 文獻標識碼：A

文章編號：1004-4914（2015）03-105-04

世界發展愈加文明化、全球化，在經濟方面的體現便是全球經濟一體化。處于全球經濟一體化的洪流之中，各國為應對新的經濟形勢，都在進行全新的改革。尤其突出表現在產業結構的調整，資源的優化配置，秩序的重新整合。英國學者約翰·湯姆林森提出“全球化正處于現代文化的中心，而文化實踐正處于全球化的中心。{1}”版權產業的興起，版權的經濟化，使得文化智力優勢正在取代自然資源優勢。

一、引言

版權產業的發展程度，直接體現著一個國家的文化實力。版權產業的興起正是伴隨近現代科技的發展而建立壯大的。在發達國家，知識產權產業不僅僅是作為一個國家的文化象征，更是一個具有無限前景的經濟增長點，作為強大的經濟實體，創造出不容小覷的經濟效益，成為一個國家綜合國力的最直觀、最具體的反映。

加入WTO至今，我國的知識產權產業呈現出蓬勃發展的勢頭，版權產業在國民經濟增長中處于不可小覷的地位并且市場份額在逐年增長。但要全面認識我國版權業的發展，必須立足于我國現在的國情。從大方面分析我國的版權產業依然處在起步階段，規模小，尤其是欠缺支持發展的經濟實力，以及我國的版權融資困難，文化類的小微企業發展難以適應市場的需求。同發達國家相比，我國版權產業發展多為響應政府的號召與需求，行業自身很難吸引到民間資本投資，這也是對行業發展的影響之一。本文旨在立足于版權質押融資的一般性考察，分析出我國當前版權質押面臨的困境與難題。

二、版權質押融資的意義

（一）版權產業的發展趨勢

世界范圍內的版權產業發展從慢到快，大致經歷了四個階段，即：20世紀20年代到50年代初的萌芽起步階段——美國獨霸全球文化市場和法蘭克福文化工業批判理論時期；20世紀50年代初到冷戰結束的逐步發展階段——發達國家逐步重視發展版權產業，版權產業理論在版權研究領域的轉型和跨入經濟學領域時期；冷戰結束后到20世紀90年代末的快速發展階段——發達國家制定文化產業國家發展戰略并進入快速發展時期；新世紀至今的多元發展階段——全球文化產業激烈競爭，并形成以美國為主導，歐亞各國各具優勢的“一強多元”競爭格局{2}。

近年來我國版權產業有了前所未有的蓬勃發展，版權產業對國民經濟增長的貢獻率不斷上升。雖然如此，但從整體上分析我國版權產業仍處于起步、探索的初級階段，規模比較小，支持版權產業的經濟實力不足，與發達國家的差距很大{3}。同時，我國政府導向對版權產業發展的影響遠遠超過其產業本身影響力和吸引力{4}。而從全球化分析我國的版權產業，可以立足于國內和國際兩個方面。從國內角度，我國的后發優勢強勁，能夠在短期內完成發達國家需要上百年方能實現的發展愿望，但也不能忽視現階段發展不平衡的情況。從國際角度，我國雖然是全球文化產業的制造大國，但依然缺乏原創作品，當下應著眼于如何從“中國制造”邁向“中國創造”。

研究人員認為當前全球版權產業發展趨勢的表現有以下四點：產業內容不斷擴張；產業集中度加劇，壟斷趨勢明顯；新的業態不斷涌現；資金和技術將成為利器。由此看出版權產業的融資研究是極具必要性的{5}。

（二）版權質押融資的重要性

有的學者結合質押的性質認為“版權質押是以可以轉讓的版權為標的而設定質權對債權予以擔保的一項法律制度。”有的學者表述為：“版權質押，是指以版權中的財產權利為標的而設定的質押。”而共性結合個性的定義是一個較為完整的觀點，它呈現出版權質押作為權利質押的擔保物權的共性，又結合了版權質押特有的性質。鄭成思教授提出版權產業是文化產業的核心，因為文化產業的立足之本在創意，創意產業是腦體智慧結合的產物，最核心價值就是創造性。作品是基于創作者的個人創意、創作技巧以及才華的智力成果，而知識產權正是權利人對其創造性勞動成果依法所享有的壟斷性權利{6}。

在美國，版權產業已經成為國民經濟中一個單獨的產業，而且是發展最快、就業人數最多、出口創匯最多的產業。在我國，很長時間里曾被人們認為不過是一點“稿費”的版權，經過二三十年的發展，現在也已經成為引人矚目的產業群。

鑒于版權產業的重要地位，加強對版權的保護顯得尤為重要。版權作為交易的載體可呈現出多種交易方式。可以買賣全部版權或部分版權；版權可以授權使用，可以進行質押，也可以有期限或無期限的轉讓等，交易者可以根據需要選擇適合的方式{7}。文化創意產業之父霍金斯指出：“版權產業不僅是法律意義上的，更具產業、商業以及融資方面的意義。”版權產業的特色就是與商業結合，也就是以獲得商業利潤為根本目的{8}。

文化產業要成為“十二五”中國經濟發展的支柱產業，離不開文化品牌的帶動和引領。要提高文化資源配置的現代化和市場化程度；建設文化品牌要有國際化視野，堅持國際化標準，適應國際化規范，拓展國際化市場，“走出去”，讓民族文化品牌與世界著名文化品牌進行對話和競爭{9}。

三、我國版權質押融資制度的現狀及問題

（一）我國版權質押融資制度的現狀

知識產權質押在我國處于起步階段，而當利用知識產權作為質押標的物時，由于知識產權客體的非物質性決定其比用有形財產質押更加復雜。同時，為了突破中小科技型企業融資所遇到的困難，以專利權、商標權、著作權等知識產權部分權力作為質押標的物來進行質押融資的模式，在近年來已成為緩解企業融資瓶頸的重要手段。

由于企業的關注和政府的重視，我國版權質押制度通過幾年努力已取得一定得成績。在1995年6月頒布的《擔保法》第七十九條中，第一次規定了知識產權為可質押權利。而在2007年10月1日實施的《物權法》及各地方出臺的地方性法規均開始有意的規劃和建設知識產權抵押制度。然而，目前為止這些條款均分布于不同部門的規章中，如《專利權質押合同登記管理暫行辦法》、《著作權質押合同登記辦法》等，一套成熟的、統一的法律法規體系卻仍未形成。正因為各部門規章制度的不統一，甚至出現互斥互反的現象使得該問題成為理論研究的焦點問題之一；同時，由于這些不統一，在司法實踐中也存在了許多問題。

針對版權質押的界定、我國目前知識產權質押在中小型融資企業中所起的重要作用，以及我國版權質押制度的現狀與問題，劉春霖教授在其所著《知識產權資本化研究》一書中均進行了闡述。我國經濟發展的需要依靠知識產權應用的推動，而版權質押的發展可以讓質押標的物被更加充分地資本化。胡開忠教授在其所著《權利質押制度研究》中對知識產權質押概念、實現方式等作了詳細闡述，他認為版權質押是知識產權應用的重要途徑之一。

（二）質押融資的法律制度有待完善

科技是第一生產力，隨著我國經濟發展的轉型，以高新技術產業為核心的科技型企業必然會進一步在我國經濟市場上占據更重要的地位。只有解決好科技型企業的發展才能更好地推動我國經濟的發展。在所有科技型企業中，中小型企業占到了絕大多數，而中小型企業面臨的最大問題不是技術問題，而是資金短缺和融資渠道不暢的問題。許多企業不缺乏創新力，不缺乏優秀的產品，它們卻沒有資金實力將這些高新科技設計轉化為能夠為公司帶來效益的產品。因此，融資問題是這些企業面臨的重要問題。利用知識產權進行質押進行融資為中小型科技企業提供了一條捷徑，這一模式也將在今后相當長一段時間內成為知識產權的風向標。然而，現有的法律法規卻存在許多缺陷，導致不能為版權質押融資實務提供明確指引和可供實際操作的具體機制。因此，完善版權質押制度是法律工作者需要考慮和解決的重點問題。通過對上述文獻和現有法律分析，現有版權質押制度存在法律和實踐方面的以下不足。

1.質押標的物制度的缺陷。現有法律法規對質押標的物的評價存在范圍、時效、評估方面約定不明。首先，現有法律對哪些知識產權作為質押標的物的范圍定義的過于狹隘且未能與時俱進，《伯爾尼公約》中規定了作品的應當具備獨創性和可復制性，并以列舉的方式說明作品的范圍有文字作品、口述作品、音樂戲劇作品、美術建筑作品、攝影作品等九類。這些規定很詳實地列舉了著作權保護的客體范圍，但現實中知識產權的發展日新月異，僅以門類來規范標的物的范圍缺乏實踐額可操作性。其次，對質押標的物的時效定義模糊，例如著作權人享有的財產權及其他權利的保護期限為50年，但現實中文化產業的產品保護周期則為25到50年。最后，對質押標的物的價值評估未能有統一標準。

2.質押融資登記存在的問題。現有版權質押制度程序內容存在不足。其表現在，登記制度存在矛盾之處。版權質押屬于權利質押的一種，但版權作為一種財產權在交付時無法以實物呈現。我國的《物權法》及《擔保法》均有規定在權利質押沒有特別規定時適用于動產質權的規定，即動產質押的公示方式為交付質押物為完成公示。但《著作權法》又規定版權質押時必須辦理登記，質權的設立自登記時有效。與此同時，著作權法第二條規定“中國公民、法人或者其他組織的作品，不論是否發表，依照本法享有著作權。”說明在我國著作權的取得始自作品完成之時無需登記，這于版權質押登記的強制性也存在矛盾。

關于知識產權質押制度立法存在立法體系混亂，立法層次不統一、內容不完整，過于原則化而忽視可操作性等問題。尤其是對一些法規中交叉部分沒有做出具體規定，當出現重疊糾紛時就無法明確到底哪部法規應該適用。

（三）版權質押融資的實踐需要改進

1.版權質押融資評估遇阻。在版權質押時存在對版權評價難的問題。由于上面所述，現有法律對質押標的物的評價存在許多問題，導致在實踐中無法正確對一些版權進行客觀公正評價。版權評估的客體是版權的財產權，這是一種無形的資產，從實質上講，就是將智力成果評價為一種財產，這不同于普通的融資是對動產和不動產進行的實物的評估，可以由現有的市場價格及市場需求進行預測。版權的財產價值不能直接由感官所感知，它的價值衡量需要面向全市場、全社會。創意的價值見仁見智，況且現在的知識產權產業不斷發展，其價值的評估更上一個難度。例如文化產業的價值評估就是當前融資的熱點問題。文化產業作為一種新興的版權產業的代表，包含了新聞出版、藝術展覽、新媒體、數字通信等一系列具有文化鏈屬性的產業集合，對其進行融資的價值評估是考量具體的財產權的表現，即是對當下的從業者及市場的一大挑戰。

2.版權質押融資變現困難。在版權質押融資中同樣存在著版權變現困難的問題。版權融資的獨特性決定了版權運用時需同技術人員、客觀環境等配套使用。版權產業的投入是同時結合了智力勞動與信息的投入，創意的產出是不需要設備的輔助，即融資有時很難以實物進行體現。同時由于版權的質權人大多都是銀行等金融機構，而根據我國銀行監管法規定銀行不可以從事信托和投資等業務，也不可以用實物充抵信貸資金。因為這些原因，導致變現難的問題。

銀行接受質押貸款實際上是享有了質押帶來的優先受償的權利，這是一種以質押物變現之后的所得作為優先受償的價款為內容的權利。所以作為質權人一方的銀行希望用作質押的財產具有容易變現的特質。而版權作為一種抽象的財產權，同傳統的抵押相比，既沒有不動產的拍賣變現空間也沒有動產的易流通性，在變現能力方面具有不可忽視的劣勢。這也是版權質押融資變現困難的根源所在。

3.版權質押融資登記操作性弱。同樣，在版權質押過程中也存在著登記難的問題。版權作為一種無形財產，本就難以用感官直接感知。而且僅著作權的作品種類就多達九類，又涉及人身權與財產權，由于相關法律的不完善，增加了登記的難度和復雜度。我國現行的法規對版權質權采取的是登記生效主義，增加了中小企業的融資成本，限制了版權產業的融資速度。對版權質押登記實行的是實質審查，這在實際操作中違反了權利與義務的對等性。法律只規定了登記機關需要進行實質的審查，但沒有規定如果因為登記機關的失誤而使得版權企業權利受損的責任由誰承擔如何承擔。因此，導致了著作權人、質權人的利益受損時無法得到及時有效的救助。這無疑降低了登記效率，增加登記難度。

四、我國版權質押融資的法律制度的完善

綜上所述，通過用版權進行質押的融資模式有著廣闊的前景，但同時也在法律和實踐中存在著許多問題，完善現有法律，為版權質押模式提供切實的實踐幫助，對解決中小型科技企業融資問題起到重要作用，對我國經濟模式轉變有著重要意義。從法律方面解決版權質押制度問題是法律工作者義不容辭的義務，相信經過各方共同努力，定能提出更加合理、更加可行的法律法規來保障知識產權質押融資能夠更好的實現。

（一）對版權質押融資的法律制度進行有效補充

1.加強構建版權質押標的物制度。2006年下發的知識產權的管理評估通知中從整體方面籠統地規定了版權評估的大方向，如需要重視版權的特殊性與科學性，在評估中適當聘請專家學者協助工作，但正是因為版權是一種未來權利，才更需要一套完整的制度加以規范。

版權產業涉及藝術作品、文學作品的創作、發行以及傳播，這些都可作為質押的標的物而存在。評估這些標的物的價值應當從以下三點進行完善，才能進行合理有效的管理融資。首先，明確規定版權質押標的物的范圍。版權質押是指以注冊商標專有權、專利權、著作權等知識產權中的財產權為標的而設定的質權。明確版權質押標的物的范圍即是明確何種權利能夠進行質押融資。這一范圍的確定如若采用列舉式難免會有疏漏，現代社會經濟發展日新月異，尤其是知識產權行業。雖有商標、專利、著作等大類的區分，但在大類之下一一列舉不僅難以全面而且使得這一制度過于具有原則性缺乏制度的靈活性，從而使得可操作性降低。在此，筆者認為應當規定嚴格的行業標準，在審核標的物時以此標準為規范，符合標準的標的物均可進行質押。

知識產權質押融資應該適用于具有核心競爭力的、在行業內處于領先地位的、市場前景樂觀廣闊的產業化項目或具有自主研發的專利產品，市場需求量大的、以及有國家專項政策支持的節能環保低碳減排的產品等。符合這一范圍的均可作為質押標的物進行融資。

版權的融資客體需要具備可獨創性，在界定獨創性的內涵中可以把握以下原則：第一，依已有的形式復制，不產生創造性的智力成果；第二，按既定的程序法則完成的智力成果不是作品；第三，不能是對事物簡單地記錄或機械性簡單制作；第四，不要求作品思想獨創但要求作品表達形式獨創；第五，作品的獨創性不能以作品的藝術價值、學術價值、社會評價為參照。

2.完善版權質押融資登記的法律規定。版權的價值受人為主觀因素及社會潮流的影響很大，這決定了版權價值的變現要快于一般的動產的價值才不會使其價值縮水，如若沒有完善的法律體系的保護，將時間消耗在重復無用的手續辦理之上就會影響企業融資的進程。

我國應當采用登記對抗主義，版權的抵押不需要登記，不經登記的質押不得對抗第三人，登記發生沖突時，先登記的優先于后登記的。

因為著作權的自始天然取得無規定要求其必須辦理登記，但版權質押需辦理登記，所以版權的轉讓會出現在質押登記前也會出現在質押登記后。在質押登記后轉讓版權的可采用登記對抗主義維護自己的權利。在質押登記前轉讓版權的，當版權與質權發生沖突時，若保護登記在先的版權質權則于受讓版權的善意第三人不利；若籠統地規定取得在先的優于取得在后的的權利，會使得質押登記毫無意義，即難以實現質權人的利益保護。

所以，筆者認為應當分兩種情況解決這一問題。一是針對辦理了變更登記的版權，若先發生轉讓行為后進行版權質押登記，則先保護登記在先的著作權人的利益；二是針對未辦理變更登記的版權，若先發生轉讓行為后進行版權質押登記，則登記的版權質權受到優先保護。

（二）對版權質押融資的實踐風險進行有效控制

1.構建良好的評估機制。采用這一方式，即是方便文化企業的多樣性發展，也是鼓勵版權市場的全面進步。另一方面，這對審核標的物的人員的專業素養也提出了更嚴苛的要求。從業人員不僅要熟悉質押融資制度更重要的是要了解知識產權方面的知識。要解決這一難題可以采用以下措施。

（1）培養專業的版權評估人才。在版權融資過程中，評估人員對版權價值的衡量往往對評估結果其決定性作用。增進人才的專業度、提高人才的業務素養是促進版權融資發展的重要環節。我國版權融資機構多為銀行，可以對有此業務的銀行從業人員進行定期培訓以方便其實踐操作；舉辦鑒定商標、專利及著作的價值的資格考試，培養具有資質認定的專門類人才來幫助版權融資。人才的專業性在評估過程中起著很大的作用，往往會直接影響到版權產品的直觀價值。

（2）建設權威的版權評估機構。權威的版權評估機構（律師事務所）有專業的人才，熟練掌握評估技能與融資技巧。相比同業者有極大的優勢能使版權的價值發揮最大的效應。采用評估機構進行評估可以對版權價值進行有效的、客觀的、合理的評估，相應地減輕了銀行等投融資機構對版權產業投資的風險的擔憂，而且在一些方面會控制版權產業發展的趨勢與風險。評估機構可以與專家學者進行合作，長期聘請其協助評估工作，從而保障評估結果的合理性。

（3）鼓勵創新的版權評估模式。我國目前缺乏一套完整科學的評估體系。在探索符合我國國情的版權評估模式時應綜合評估企業的現狀、發展、前景，以及以此為基礎考量版權的價值與該企業實踐版權的能力。采用“形式看版權價值融資，實質看文化企業經營狀況”的獨特模式{10}。在企業進行版權融資過程中，若該企業的版權評估出現問題也有相應的補救措施，即可以對該企業實際的運營情況、資產狀況、合作項目及發展的潛力等進行二次評估，若該企業運營狀況良好，有很好的信用程度，在建項目發展前景優即可同樣獲得貸款。

2.提高融資變現能力。銀行業發展迅猛，無論國有行還是股份制銀行都面臨著巨大的市場競爭。知識產權產業作為一種新興的產業，有著濃厚的發展勢頭以及巨大的市場有待開發，把握住版權的經濟命脈就相當于掌握了通往下一個金融領域的鑰匙。但是銀行作為盈利機構也不得不忽視版權融資變現困難的現狀。所以，為響應建設創新型國家的號召，政府可以利用公共財政幫助版權企業解決融資困難的問題。增加財政對科技的投入，以稅收扶持，將中小企業的科技版權創新納入政府的采購計劃。設立投資版權發展的專項基金以促進對知識產權的社會保護，鼓勵發展知識產權行業。解決中小企業的后顧之憂，全力投入我國版權事業的發展。

以政府的專項基金作為發展依托，同樣有利于銀行投入版權產業發展。以政府信譽為保障，銀行業解決了版權融資變現難的困境。設立鼓勵版權產業發展的專項基金，支持中小企業的版權發展計劃，完善版權發展的空間，通過公共財政的引導，能夠更近一步地挖掘出更深的科技資源，從而更好地發展我國的版權事業。

3.加固質押融資中登記的操作性。我國的版權登記采取的是自愿登記原則，所以如何確定出質人與著作權人是否為一人就難以判斷。若出質人與著作權人不是一人時登記機關不予辦理著作權質權的登記。但要進行質押融資，這一登記手續是必須提交的。矛盾的規定不僅增加了融資成本與登記的時間，而且也違反了最基本的著作權登記的自愿原則。實質審查的模式不合乎立法的精神，應當確立以形式審查為主的審查責任制。這樣不僅保護了著作權人的權利完整性，也利于確定版權質押融資的實現。

在實際操作中，以銀行為例。銀行作為質權人在與微小企業簽訂質押協議時會對企業的版權的具體情況進行審查。若對版權歸屬發生爭議由法院或仲裁機構的專門人員進行確認。版權質押的登記由國家知識產權局專門進行，而非質押關系的雙方當事人。質押登記也僅是一種對事實的確立和公示，不需要承擔任何風險。在辦理質押登記時，只需形式要件齊全并無第三人提出異議或者異議不成立，并無違反強制性規定的情況，登記機關都應該為版權質押辦理相應的登記。

五、結語

版權作為一種無形的財產為社會發展貢獻著卓越的力量，其發展前景之大，是我國經濟蓬勃的巨大動力之一。要發展版權事業，化無形為有形，融資都是不二之選。本文旨在解決版權質押融資中出現的法律與實踐問題，完善版權質押的評估問題，質押融資的變現難題以及登記操作中的程序問題。更好地為我國版權企業尤其是后勁勃發的中小企業注入新的資源，從根本上解決法律問題，補充完善法律規定，從而更加投入地發展知識產權事業。

注釋：

{1}[英]約翰·湯姆林森.全球化與文化[M].南京，南京大學出版社，2002

{2}董雪梅.文化產業知識產權[M].福州，福建人民出版社，2012

{3}張曉明.從全球化視野看文化產業發展的機遇與挑戰[J].城市觀察，2009（3）

{4}Fung A Y H， Erni J N. Cultural clusters and cultural industries in China[J].Inter-Asia Cultural Studies，2013，14（4）：644-656

{5}李運祥.文化產業的發展趨勢及路徑選擇[J].當代經濟，2010（6）

{6}鄭成思.知識產權論[M].北京，法律出版社，2001

{7}姚林青、遲建宇.版權制度與文化產業關系的辯證分析[J].現代出版，2011（4），43

{8}趙潞.政府在文化創意產業發展中的作用——以成都東區音樂公司為例[J].中華文化論壇，2012（1）：154-157

{9}歐陽友權.品評中國文化品牌的價值[N].光明日報，2011-5-14

{10}蔡尚偉、鐘勤.論文化產業發展中的版權評估問題[J].西南民族大學學報（人文社科版）2012（1）：142

（作者單位：西安財經學院 陜西西安 710061；作者簡介：閆歡，西安財經學院經濟法學在讀碩士，研究方向為知識產權。）

（責編：若佳）