高職投資理財(cái)專業(yè)核心技能設(shè)計(jì)

摘 要：本文根據(jù)調(diào)研結(jié)果及證券從業(yè)資格證等金融行業(yè)從業(yè)資格證的要求，提煉出五大核心專業(yè)技能，并將五大專業(yè)技能進(jìn)一步解構(gòu)出具體的技能抽查項(xiàng)目。

關(guān)鍵詞：投資理財(cái)；核心技能；設(shè)計(jì)

Abstract： This essay is based on the investigation results and the requirements for financial industry such as Securities Practice Qualification Certificates，and then puts forward the five core professional skills， and puts them into the definite project s of selective skill examinations.

Key Words： Investment and Financial Major； Core skills； Design

一、湖南省投資理財(cái)專業(yè)的開辦情況

就我省各大高校開辦投資理財(cái)專業(yè)的情況看，追根溯源，最先開辦投資理財(cái)專業(yè)的高校是湖南大學(xué)。隨后，各所本科院校陸續(xù)開始投資理財(cái)專業(yè)或相似專業(yè)，我省部分優(yōu)秀大專院校也先后開設(shè)此專業(yè)，目前湖南省開設(shè)投資理財(cái)（類）專業(yè)的高職院校有長沙商貿(mào)旅游職業(yè)技術(shù)學(xué)院、長沙民政職業(yè)技術(shù)學(xué)院、湖南外貿(mào)職職業(yè)學(xué)院、湖南大眾傳媒職業(yè)技術(shù)學(xué)院、湖南商務(wù)職業(yè)技術(shù)學(xué)院、湖南保險(xiǎn)職業(yè)技術(shù)學(xué)院、湖南工商職業(yè)學(xué)院、湖南水利水電職業(yè)學(xué)院、湖南機(jī)電職業(yè)技術(shù)學(xué)院、邵陽職業(yè)技術(shù)學(xué)院，2014年共計(jì)培養(yǎng)投資理財(cái)專業(yè)人才1120余名。

二、開設(shè)院校人才培養(yǎng)方案情況

從長沙商貿(mào)旅游職業(yè)技術(shù)學(xué)院、長沙民政職業(yè)技術(shù)學(xué)院 、湖南大眾傳媒職業(yè)技術(shù)學(xué)院、湖南商務(wù)職業(yè)技術(shù)學(xué)院、湖南保險(xiǎn)職業(yè)技術(shù)學(xué)院的投資理財(cái)（類）專業(yè)的人才培養(yǎng)方案來看，共同的專業(yè)核心課程為公司理財(cái)、個(gè)人理財(cái)、證券投資分析、證券投資基金，各院校根據(jù)各自專業(yè)特點(diǎn)開設(shè)的特色方向課程主要是保險(xiǎn)、期貨、銀行理財(cái)產(chǎn)品。

三、模塊設(shè)置

根據(jù)論證專家組的意見及上述金融企業(yè)行業(yè)等調(diào)研、研討的結(jié)果，項(xiàng)目組依據(jù)投資理財(cái)專業(yè)能力的遞進(jìn)關(guān)系，確定基礎(chǔ)能力考核模塊、核心能力考核模塊、自選能力考核模塊三大模塊。

四、核心技能設(shè)計(jì)

1.提煉專業(yè)抽查核心技能。根據(jù)調(diào)研結(jié)果及證券從業(yè)資格證、助理理財(cái)規(guī)劃師從業(yè)資格證、期貨從業(yè)資格證、銀行從業(yè)資格證等金融行業(yè)從業(yè)資格證的要求，項(xiàng)目組梳理了金融企業(yè)對投資理財(cái)職業(yè)崗位的素能要求，提煉出“宏觀經(jīng)濟(jì)分析、金融投資操作、財(cái)務(wù)分析、投資理財(cái)咨詢和策劃、投資理財(cái)產(chǎn)品分析”五大核心專業(yè)技能，并將五大專業(yè)技能進(jìn)一步解構(gòu)出具體的技能抽查項(xiàng)目：宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要運(yùn)用在證券投資分析中，金融投資操作主要是證券軟件操作，財(cái)務(wù)分析需要細(xì)分為公司財(cái)務(wù)分析、個(gè)人客戶財(cái)務(wù)分析兩條線，投資理財(cái)咨詢和策劃能力應(yīng)根據(jù)本專業(yè)針對的助理投資崗位側(cè)重對個(gè)人客戶進(jìn)行養(yǎng)老、教育、房地產(chǎn)的咨詢與策劃，投資理財(cái)產(chǎn)品分析與應(yīng)用應(yīng)該根據(jù)金融市場上的主流理財(cái)產(chǎn)品證券、基金、信托、銀行理財(cái)產(chǎn)品、期貨、保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分析與應(yīng)用，進(jìn)而解構(gòu)出高職投資理財(cái)專業(yè)的技能抽查項(xiàng)目為證券投資分析、證券軟件操作、公司財(cái)務(wù)分析、個(gè)人客戶財(cái)務(wù)分析、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃、基金分析、期貨分析、信托分析、銀行理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)用、保險(xiǎn)產(chǎn)品應(yīng)用、互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)用11個(gè)技能點(diǎn)。

2.技能點(diǎn)及考核設(shè)計(jì)。按照能力的遞進(jìn)關(guān)系，將證券軟件操作、公司財(cái)務(wù)指標(biāo)分析、個(gè)人客戶財(cái)務(wù)分析三個(gè)技能選入基礎(chǔ)能力考核模塊，考慮證券軟件操作的重要性將其作為必考技能，考慮到公司財(cái)務(wù)指標(biāo)分析、個(gè)人客戶財(cái)務(wù)分析均歸屬于財(cái)務(wù)分析能力旗下，將二者做二選一隨機(jī)考核的設(shè)計(jì)；將證券投資組合設(shè)計(jì)、基金分析與投資組合設(shè)計(jì)、銀行理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)用三個(gè)技能選入核心能力考核模塊，考慮到三大技能同等的重要性，將其做三選一隨機(jī)考核的設(shè)計(jì)；將信托分析、期貨分析、養(yǎng)老規(guī)劃、教育規(guī)劃、房地產(chǎn)規(guī)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品應(yīng)用、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)用七個(gè)技能選入自選能力考核模塊，學(xué)生可自行選擇其中一項(xiàng)技能進(jìn)行考核。

3.論證并完善投資理財(cái)專業(yè)技能抽查標(biāo)準(zhǔn)。項(xiàng)目組將投資理財(cái)專業(yè)技能抽查標(biāo)準(zhǔn)及實(shí)施指南反饋給金融企業(yè)行業(yè)專家及兄弟院校專家，并組織了論證工作，與會專家認(rèn)為本專業(yè)技能抽查標(biāo)準(zhǔn)框架設(shè)計(jì)合理，考核形式靈活，考核范圍全面，并著重從技能點(diǎn)設(shè)計(jì)、考核形式等進(jìn)行研討。

專家們建議考慮到難度系數(shù)的問題，建議將證券產(chǎn)品投資組合設(shè)計(jì)技能改成證券投資分析，個(gè)股資料需要加上MA指標(biāo)、成交量指標(biāo)等常用經(jīng)典指標(biāo)，做個(gè)股分析報(bào)告難度大，高職學(xué)生適合考“點(diǎn)”，應(yīng)適當(dāng)簡化，并增加大盤分析；建議公司財(cái)務(wù)分析重點(diǎn)分析公司財(cái)務(wù)指標(biāo)，采用常規(guī)指標(biāo)，每個(gè)指標(biāo)下考2-3個(gè)分指標(biāo)，且要細(xì)化哪些指標(biāo)，且需要將每股指標(biāo)入選以使得指標(biāo)更全面；考慮到個(gè)人理財(cái)規(guī)劃能力對于投資理財(cái)專業(yè)的重要性以及個(gè)人理財(cái)在開設(shè)院校的核心專業(yè)課程地位，建議將養(yǎng)老規(guī)劃、教育規(guī)劃、房地產(chǎn)規(guī)劃合并為個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，且入選至核心能力考核模塊，且個(gè)人理財(cái)規(guī)劃考核時(shí)最好給出框架，先確定目標(biāo)，再確定理財(cái)需求、缺口，再看怎么滿足資金缺口，按單項(xiàng)考核比較好；考慮到高職層次，應(yīng)調(diào)低基金分析與投資組合設(shè)計(jì)的難度，建議改成基金分析，并將分級基金、LOFT基金、ETF、貨幣基金囊括進(jìn)去；為了增加學(xué)生選擇的靈活性，并充分對接豐富的金融理財(cái)產(chǎn)品，可將信托分析、期貨分析、銀行理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)用、保險(xiǎn)產(chǎn)品應(yīng)用、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)用五個(gè)技能放入自選能力模塊。

論證完善后，形成了基礎(chǔ)能力考核模塊、核心能力考核模塊、自選能力考核模塊3大模塊、11大技能點(diǎn)，將證券軟件操作、公司財(cái)務(wù)指標(biāo)分析、個(gè)人客戶財(cái)務(wù)分析三個(gè)技能選入基礎(chǔ)能力考核模塊，考慮證券軟件操作的重要性將其作為必考技能，考慮到公司財(cái)務(wù)指標(biāo)分析、個(gè)人客戶財(cái)務(wù)分析均歸屬于財(cái)務(wù)分析能力旗下，將二者做二選一隨機(jī)考核的設(shè)計(jì)；將證券投資分析、基金分析、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃三個(gè)技能選入核心能力考核模塊，考慮到三大技能同等的重要性，將其做三選一隨機(jī)考核的設(shè)計(jì)；將信托分析、期貨分析、銀行理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)用、保險(xiǎn)產(chǎn)品應(yīng)用、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)用五個(gè)技能選入自選能力考核模塊，使得本專業(yè)的學(xué)生能夠按照專業(yè)意向自行選擇任一專業(yè)方向技能，增加學(xué)生選擇的靈活性，并充分對接豐富的金融理財(cái)產(chǎn)品。

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作者簡介：劉翠屏（1978- ），女，湖南寧鄉(xiāng)人，碩士，長沙商貿(mào)旅游職業(yè)技術(shù)學(xué)院副教授，投資理財(cái)教研室主任，研究方向：資本運(yùn)營與公司理財(cái)。