余振東 行長(zhǎng)貪污巨款引當(dāng)?shù)乜只判蕴峥?/h1>
2015-04-29 00:00:00
今古傳奇·雙月號(hào) 2015年3期
2001年，中國(guó)銀行廣東開平支行的賬目上出現(xiàn)了4.83億美元虧空，曾先后在該行任職的余振東等三人攜巨款外逃，引發(fā)當(dāng)?shù)乜只判蕴峥睢榱送馓樱麄冏尭髯云拮訋е⒆酉取凹蕖钡矫绹?guó)，但到美國(guó)后他們發(fā)現(xiàn)，這里絕非天堂。窮途末路中，余氏夫妻倆平分了僅剩的600美元，打算分頭逃離
首次聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控驚現(xiàn)巨額虧空
2001年10月12日，中國(guó)銀行為了規(guī)范行業(yè)系統(tǒng)管理，首次對(duì)全國(guó)計(jì)算機(jī)實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控，將全國(guó)1000多處原來(lái)手工填寫的網(wǎng)點(diǎn)由電腦中心統(tǒng)一聯(lián)網(wǎng)為30多個(gè)中心。
工作人員核查電腦上集中反映出來(lái)的賬目時(shí)發(fā)現(xiàn)，出現(xiàn)了4.83億美元的虧空！
在當(dāng)時(shí)，4億多美元相當(dāng)于40多億元人民幣。這絕不是簡(jiǎn)單的手寫操作失誤，隨著進(jìn)一步調(diào)查，虧空賬目范圍逐步縮小到了廣東開平支行。
當(dāng)專案組調(diào)查涉案的余振東、許超凡、許國(guó)俊時(shí)，發(fā)現(xiàn)他們已經(jīng)失蹤。
余振東從20歲開始就進(jìn)了中行，從儲(chǔ)蓄員做到中行開平支行行長(zhǎng)，出逃時(shí)已是江門分行副行長(zhǎng)。
在昔日朝夕相處的同事眼中，他有膽識(shí)、低調(diào)，但脾氣非常暴躁。曾任該支行存款部經(jīng)理的一位人士說(shuō)：“有一次，一個(gè)儲(chǔ)蓄所裝修，一位副股長(zhǎng)負(fù)責(zé)監(jiān)工。裝修后有人向余振東反映傳遞票據(jù)的營(yíng)業(yè)窗口太窄，沒想到余振東聽后當(dāng)場(chǎng)在辦公室大發(fā)雷霆，大罵股長(zhǎng)說(shuō)要‘槍斃他’！這句話是余振東的口頭禪。他一生氣就忘了場(chǎng)合，人前人后隨時(shí)開罵。”但是從另一方面看，余振東工作認(rèn)真，對(duì)身邊的人要求極嚴(yán)。
據(jù)介紹，在1998年上任行長(zhǎng)許超凡即將調(diào)至省行工作時(shí)，等待新行長(zhǎng)任命的開平支行處于“神經(jīng)緊張期”，而江門分行起初并未決定由余振東接任，但他最終憑能力坐到了這個(gè)位子上。
1998年，江門市政府決定和省交通廳合作建設(shè)開陽(yáng)高速公路，但苦于無(wú)資金實(shí)現(xiàn)這個(gè)計(jì)劃。余振東看出了這條高速公路將來(lái)會(huì)是一條“黃金路”，在市政府尚沒有貸款規(guī)模的情況下，承諾向廣東省中國(guó)銀行爭(zhēng)取貸款。最終，開平支行拿到了省行4億元貸款投資開陽(yáng)高速公路。如今，這條公路被譽(yù)為“廣東后續(xù)高速公路建設(shè)的典范和楷模”。
余振東平時(shí)生活很低調(diào)，他的家在整個(gè)小區(qū)內(nèi)非常普通，位于一棟居民樓的二樓。余振東被引渡回國(guó)后坦言，1983年至1992年的那段時(shí)間才是最美好的，當(dāng)時(shí)是“一步一步踏踏實(shí)實(shí)做好我自己的工作”。那么余振東又是怎樣一步步淪為巨貪，逃離祖國(guó)的呢？
為外逃鋪路，妻子“嫁”到美國(guó)
1965年出生的余振東是廣東開平人，父母都是教師，從小家教嚴(yán)格。他高中畢業(yè)后考入當(dāng)?shù)刂袊?guó)銀行工作。當(dāng)時(shí)的余振東對(duì)當(dāng)官?zèng)]什么興趣，但他對(duì)待工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，并自修了金融專業(yè)本科。
1990年，時(shí)任中行開平支行行長(zhǎng)的許超凡見這小伙兒可以調(diào)教，提拔他到信貸部任副部長(zhǎng)。
1992年，余振東偶然結(jié)識(shí)了余緒惠，二人互生好感。余振東夸下海口要送余緒惠一枚鉆戒，但馬上便后悔了——當(dāng)時(shí)他沒有這么多錢。
正在此時(shí)，許超凡讓余振東改寫一張生效票據(jù)的時(shí)間和金額。余振東知道，其時(shí)許超凡已因豪賭和在香港買賣股票挪用了幾千萬(wàn)公款。他把這事告訴了余緒惠，余緒惠卻說(shuō)，在銀行挪用點(diǎn)兒資金沒什么大驚小怪的，讓余振東多學(xué)學(xué)許超凡。沒過(guò)多久，許超凡悄悄給了余振東5萬(wàn)元的額外獎(jiǎng)勵(lì)。這5萬(wàn)元，余振東全給余緒惠買了珠寶，二人由此確立了戀愛關(guān)系。
嘗到甜頭的余振東很快成了許超凡的心腹，對(duì)其言聽計(jì)從，口袋自然很快鼓脹了起來(lái)。后來(lái)，余振東在許超凡的“關(guān)照”下升任支行副行長(zhǎng)，兼任信貸部部長(zhǎng)。
大權(quán)在握的余振東很快懂得在貸款業(yè)務(wù)上吃拿卡要，沒多久他就擁有了百萬(wàn)元。這一年，余緒惠和余振東結(jié)了婚。婚后的余緒惠辭掉了教師工作，開著一輛白色豐田跑車到處兜風(fēng)，閑來(lái)就約幾個(gè)大款朋友豪賭。
彼時(shí)，許超凡挪用資金在香港買賣股票已經(jīng)虧空4000多萬(wàn)元，要想彌補(bǔ)虧空就得再投入資金去賺回來(lái)。在許超凡的授意下，余振東一次就從轉(zhuǎn)賬資金中挪出500萬(wàn)美元。
余振東漸漸掌握了許超凡的操作思路。1994年，他自己偽造票據(jù)單獨(dú)挪用了500萬(wàn)美元，將其全部投入香港匯市之中，一下就輸?shù)?00萬(wàn)美元。余振東帶余緒惠到澳門賭場(chǎng)“瀟灑走一回”，剩下的錢很快就輸光了。
1994年底，為了彌補(bǔ)500萬(wàn)美元的虧空，余振東又挪用了500萬(wàn)美元，全部用于香港股市買賣，兩個(gè)月折騰下來(lái)，不但沒有賺，反而狂賠300多萬(wàn)美元。
1995年，許超凡的親信許國(guó)俊擔(dān)任信貸部部長(zhǎng)。同年4月，許超凡把余振東、許國(guó)俊召集起來(lái)，決定利用美元貶值的時(shí)機(jī)進(jìn)行外匯交易。三人利用職務(wù)之便，假借開平支行客戶名義，以代客買賣的形式進(jìn)行外匯交易，大肆貪污挪用銀行資金2億美元，并導(dǎo)致虧損1億多美元。
巨虧之后，三人不知所措。許超凡建議大家都轉(zhuǎn)移點(diǎn)錢到香港，一有風(fēng)吹草動(dòng)就逃。三人一拍即合，先后從銀行賬戶中拆借大量資金，以貸款名義轉(zhuǎn)出1億美元至美國(guó)。
1998年，許超凡升任中國(guó)銀行廣東省分行公司業(yè)務(wù)處處長(zhǎng)，余振東繼任開平支行行長(zhǎng)，許國(guó)俊繼續(xù)擔(dān)任信貸部部長(zhǎng)，三人都身處要職，相互勾結(jié)，一時(shí)還不至于東窗事發(fā)。
余緒惠卻在思考外逃到美國(guó)要怎樣取得美國(guó)公民資格，她向余振東提議道：“你買賣匯票經(jīng)常接觸美國(guó)人，我們就買通一個(gè)美國(guó)人，然后我和他結(jié)婚，取得美國(guó)公民資格，立足美國(guó)后，再離婚和你復(fù)婚！”
余振東把這個(gè)方法告訴了許超凡和許國(guó)俊，兩人拍手稱妙，都決定用這種方式把自己的老婆先轉(zhuǎn)到美國(guó)去。
余緒惠通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)同跨國(guó)偷渡組織取得聯(lián)系并達(dá)成協(xié)議，余緒惠等三人每人交20萬(wàn)美元，由偷渡組織給她們物色了三個(gè)美國(guó)人，并為她們辦理了結(jié)婚證。就這樣，三個(gè)貪官的妻子帶著孩子于1999年同時(shí)“嫁”到了美國(guó)，取得了美國(guó)公民資格。
而早在1997年下半年，余振東和“二許”就分別用化名辦理了赴港單程證，在獲取香港居民身份證后，又先后在美國(guó)駐廣州領(lǐng)事館、加拿大駐香港總領(lǐng)館辦理了商務(wù)和旅游簽證。
解決了后顧之憂，他們先后從聯(lián)行賬戶中拆借大量資金非法轉(zhuǎn)移到香港，通過(guò)各種手段將贓款進(jìn)一步轉(zhuǎn)移到加拿大、美國(guó)。就在2001年10月15日從香港出逃的那天，他們還從香港向國(guó)外賭場(chǎng)賬戶轉(zhuǎn)移了800多萬(wàn)美元。
行長(zhǎng)外逃引發(fā)恐慌性提款
2001年10月12日，中國(guó)銀行發(fā)現(xiàn)開平支行4.83億美元的虧空。銀行行長(zhǎng)攜巨款外逃的消息在開平當(dāng)?shù)匾l(fā)了恐慌性提款。很多儲(chǔ)戶在各個(gè)儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)前排起長(zhǎng)隊(duì)，這種情況整整持續(xù)了一周。
2001年11月，在余振東等出逃到美國(guó)和加拿大后，公安部通過(guò)國(guó)際刑警組織發(fā)出紅色通緝令，并通過(guò)國(guó)際執(zhí)法合作，迅速凍結(jié)了三人在香港、美國(guó)和加拿大的資產(chǎn)。彼時(shí)，中美剛剛簽署了《中美關(guān)于刑事司法協(xié)助的協(xié)定》，中方抓住這一有利時(shí)機(jī)，請(qǐng)求美方就此案向我國(guó)提供刑事司法協(xié)助。與此同時(shí)，中央紀(jì)委、監(jiān)察部牽頭成立了有十部委參加的聯(lián)席會(huì)議，領(lǐng)導(dǎo)此案的查處工作，并將境外緝捕任務(wù)交由公安部承擔(dān)。公安部會(huì)同最高人民檢察院、外交部、司法部等共同組成境外工作組，赴美國(guó)、加拿大磋商遣返犯罪嫌疑人和查扣返還涉案贓款事宜。
余振東外逃的目的地是拉斯維加斯。目的就是以賭場(chǎng)獲利為由，逃避司法機(jī)關(guān)對(duì)贓款的審查和法律追逃。
逃到拉斯維加斯的余振東同妻子余緒惠會(huì)合后，長(zhǎng)長(zhǎng)地松了一口氣，夢(mèng)想著好日子開始了。余緒惠卻告訴他：“我們?cè)诿绹?guó)的全部存款都被凍結(jié)了，我也受到美國(guó)調(diào)查人員的監(jiān)視。”并且，美國(guó)方面只允許他們從存折中取最低生活費(fèi)。
不久，余振東夫婦因涉嫌非法入境和洗錢罪被聯(lián)邦警察帶走調(diào)查。調(diào)查后，警方將他們釋放，并對(duì)其實(shí)行監(jiān)視。夫婦倆不敢外出，聽到警笛聲就發(fā)抖，每晚噩夢(mèng)不斷。
余振東后來(lái)在廣東江門看守所回憶起出逃生活時(shí)說(shuō)：“最初一段時(shí)間，老實(shí)說(shuō)逃得確實(shí)是比較辛苦的。東躲西藏，怕見熟人，甚至吃飯去外面都要小心，就是這么一個(gè)狀態(tài)。不知道怎么形容，反正心理壓力比較大。有時(shí)候，夜里看電視或者上網(wǎng)打發(fā)時(shí)間，白天就睡覺，生物鐘基本調(diào)轉(zhuǎn)了。而且思前顧后想了很多，畢竟像我們這樣人出去，老又不老，年輕又不年輕，你要藏到多久。這是主要的問(wèn)題。”
走投無(wú)路的夫婦倆平分了僅剩的600美元，分頭逃離拉斯維加斯。2002年12月19日，余振東逃到洛杉磯，剛下飛機(jī)就被美國(guó)聯(lián)邦警察以“因使用欺騙手段獲得簽證”為由拘捕，從此開始了他在美國(guó)的監(jiān)獄生活。2003年9月，美方將所沒收的355萬(wàn)美元贓款全部返還中方。2004年4月8日，拉斯維加斯聯(lián)邦法院判處余振東詐騙罪成立。
在境內(nèi)境外司法的雙向推進(jìn)下，2004年4月16日，逃亡美國(guó)長(zhǎng)達(dá)兩年半之久的巨貪、前中國(guó)銀行廣東開平支行行長(zhǎng)余振東，被送回他妄想逃離的國(guó)土。這是第一個(gè)由美方正式押送移交中方的外逃經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人，也是中美刑事執(zhí)法合作的第一個(gè)成功案例。余振東在外逃后被遣送回國(guó)受審，不僅意味著對(duì)涉案金額高達(dá)4.83億美元的中國(guó)銀行開平大案涉案人員的緝捕工作取得重大進(jìn)展，更意味著我國(guó)通過(guò)國(guó)際執(zhí)法合作緝捕在逃犯罪嫌疑人進(jìn)入了一個(gè)新的階段。
當(dāng)時(shí)還沒來(lái)得及出逃的余緒惠也被拉斯維加斯警方及時(shí)拘捕。2005年4月26日，走投無(wú)路的余緒惠向拉斯維加斯當(dāng)?shù)胤ㄔ撼姓J(rèn)了非法騙取美國(guó)公民身份等罪名。
開平大案三名案犯全部落網(wǎng)
2006年3月31日，廣東省江門市中級(jí)人民法院（下稱江門中院）就余振東貪污、挪用公款案進(jìn)行一審判決。
當(dāng)余振東出庭時(shí)，中行開平支行的一名離職員工感到驚愕——庭上這個(gè)頭發(fā)花白的人還是當(dāng)年那個(gè)盛氣凌人的行長(zhǎng)嗎？
“我是自愿回國(guó)的，好后悔自己做的事……”余振東在被告席上表達(dá)了懺悔之情。近100多人旁聽了此案，其中有許多中行的老職員。美方也派員從廣州趕到江門，列席旁聽。余振東在庭審中對(duì)公訴機(jī)關(guān)的指控供認(rèn)不諱，庭審因而進(jìn)行得十分順利。但由于其作案時(shí)間長(zhǎng)，次數(shù)多，證據(jù)材料多，審理仍然持續(xù)了整整一天。
最終江門中院依照相關(guān)法律規(guī)定，判決余振東犯貪污罪，判處有期徒刑11年，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣100萬(wàn)元;犯挪用公款罪，判處有期徒刑10年。數(shù)罪并罰，執(zhí)行有期徒刑12年，并處沒收其個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣100萬(wàn)元。至此，震驚中國(guó)金融界數(shù)載、涉及金額4.83億美元的開平大案的余振東部分告一段落。
2004年9月下旬，開平案另一案犯嫌疑人許國(guó)俊在美國(guó)堪薩斯州一個(gè)小鎮(zhèn)上被捕。2004年10月初，許超凡在美國(guó)俄克拉荷馬州的一個(gè)小鎮(zhèn)被捕。“二許”在大洋彼岸拒不認(rèn)罪，余振東作為最關(guān)鍵的證人，通過(guò)視訊系統(tǒng)為在美國(guó)開審的“二許”案作證。美國(guó)司法部門得以增加起訴許超凡、許國(guó)俊和兩人妻子的罪名。這也是余振東得以輕判的原因之一。
許超凡、許國(guó)俊于美國(guó)當(dāng)?shù)貢r(shí)間2009年5月6日被拉斯維加斯聯(lián)邦法庭以共謀結(jié)伙犯罪、共謀洗錢和共謀轉(zhuǎn)移贓款等罪名，分別被判處25年和22年有期徒刑。他們的妻子則各被判處8年有期徒刑。
（參考資料：《新快報(bào)》、《羊城晚報(bào)》、《北京日?qǐng)?bào)》、《新快報(bào)》等;作者：尹安學(xué)、焦志偉、袁永超、肖定東、沈路濤、鄒聲文等）
挪用公款4億，外逃泰國(guó)“變臉”
2008年11月20日，整過(guò)容的陳滿雄、陳秋園夫婦混跡于泰國(guó)上流社會(huì)將近5年后，終于被引渡回國(guó)。這對(duì)挪用了銀行4.2億元人民幣的夫婦既不是政府官員，也不是銀行高層，只是中山市的兩個(gè)小人物。
銀行“幫忙”還清億元賭債
陳滿雄和陳秋園是土生土長(zhǎng)的中山市人，高中文化。“陳滿雄當(dāng)時(shí)是做個(gè)體小生意的，他老婆陳秋園是中國(guó)銀行中山分行的一個(gè)普通職員。”中山市金融界一位認(rèn)識(shí)陳秋園的王先生回憶。
“大約在1991年到1992年之間，陳秋園從中行辭職下海，和她老公一起開了一家公司，名字叫中山市實(shí)業(yè)發(fā)展總公司。”王先生回憶說(shuō)，“當(dāng)時(shí)陳滿雄是總經(jīng)理，陳秋園是董事長(zhǎng)，下面有幾個(gè)員工。這家公司主要做貿(mào)易生意，同時(shí)也涉足房地產(chǎn)業(yè)。”
由于生意做得很順，陳滿雄夫婦很快就成為中山市的有錢人。據(jù)知情人士透露，1993年，陳滿雄夫婦就在中山市擁有了至少兩處以上房產(chǎn)，好幾輛豪華轎車。
好景不長(zhǎng)，從1993年10月到1995年5月間，陳氏夫婦在澳門豪賭，欠下了巨額賭債。為了歸還這筆賭債，夫妻倆打起了銀行的主意。
陳秋園曾在中行中山分行工作過(guò)，因此和銀行的主要負(fù)責(zé)人搭上關(guān)系并不難。陳氏夫婦成功賄賂銀行存匯科科長(zhǎng)馮某、副科長(zhǎng)池某，與他們建立起同盟關(guān)系，利用馮池兩人的長(zhǎng)城卡，在沒有辦理任何正常貸款申請(qǐng)、擔(dān)保、抵押等手段的情況下，用惡性透支的手段，挪用資金。
自1993年10月21日至1995年4月6日間，陳氏夫婦非法套取銀行資金48筆，共計(jì)人民幣4.15億元，用于歸還賭博所欠的債務(wù);1994年8月間，兩人挪用銀行資金一筆，計(jì)人民幣350萬(wàn)元，用于歸還個(gè)人經(jīng)濟(jì)糾紛債務(wù)。由于挪用的資金實(shí)在過(guò)于巨大，當(dāng)發(fā)現(xiàn)事情即將敗露時(shí)，兩人倉(cāng)皇決定套取大量資金出逃。
“洗心革面”做整容
他們最初去的是南美洲，因?yàn)樯畈涣?xí)慣，兩人輾轉(zhuǎn)了幾個(gè)國(guó)家，最終選定在泰國(guó)清邁落腳。當(dāng)時(shí)，陳滿雄35歲，陳秋園33歲。
由于地處偏僻，中文環(huán)境相對(duì)較好，不懂泰語(yǔ)的陳氏夫婦把清邁當(dāng)成了“世外桃源”。
這對(duì)夫妻之所以能在泰國(guó)蟄伏5年之久，緣于一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)。
“他們有錢，出手比較闊綽，到清邁沒多久，就認(rèn)識(shí)了當(dāng)?shù)氐囊粋€(gè)貴族。”據(jù)知情人士稱，正是在這個(gè)貴族的幫助下，陳氏夫婦成功地買到了泰國(guó)籍身份證，分別更名為蘇·他春和威帕·頌齋。
有了正式身份后，兩人開始利用從中國(guó)轉(zhuǎn)移來(lái)的錢辦起多家產(chǎn)業(yè)，并購(gòu)置了洋房豪車。被捕前，夫婦倆在泰國(guó)已經(jīng)擁有多家商行、兩棟高級(jí)洋房、3輛豪華轎車，是清邁當(dāng)?shù)毓J(rèn)的富翁，混跡于地方名流之中，還被冠以各種頭銜。
為徹底隱藏自己以往的身份，陳氏夫婦特意做了一次“洗心革面”的整容手術(shù)。陳滿雄夫婦被引渡回國(guó)后，一位見過(guò)他們的媒體記者是這么描述這對(duì)夫妻的：“陳秋園顯得特別年輕，皮膚很好，看起來(lái)這些年保養(yǎng)得不錯(cuò)。陳滿雄的皮膚很明顯是漂白過(guò)的。”
陳氏夫婦如此張揚(yáng)的生活很快就引起我國(guó)有關(guān)部門的注意，在確認(rèn)了二人身份后，向泰國(guó)提出了逮捕陳氏夫婦的要求。
巨貪被抓嚇昏在地
2000年9月1日凌晨1時(shí)許，陳氏夫婦的奔馳轎車駛出家門，蹲守的當(dāng)?shù)鼐煅杆侔鼑怂麄儭?/p>
陳氏夫婦被抓獲后，泰國(guó)警方立即會(huì)同中國(guó)駐清邁總領(lǐng)館人員對(duì)二人進(jìn)行了初步審訊，平日里春風(fēng)得意的陳滿雄變得異常驚恐，居然當(dāng)場(chǎng)昏倒在地。
2000年11月，陳氏夫婦分別被泰國(guó)清邁府法院以“非法入境、非法居留及非法持有和使用騙取的證件罪”判處有期徒刑13年10個(gè)月和11年4個(gè)月。2008年11月20日，“二陳”被引渡回國(guó)，分別被判處無(wú)期徒刑和有期徒刑14年。
（責(zé)任編輯/黃夢(mèng)怡;參考資料：《三聯(lián)生活周刊》等）
2001年，中國(guó)銀行廣東開平支行的賬目上出現(xiàn)了4.83億美元虧空，曾先后在該行任職的余振東等三人攜巨款外逃，引發(fā)當(dāng)?shù)乜只判蕴峥睢榱送馓樱麄冏尭髯云拮訋е⒆酉取凹蕖钡矫绹?guó)，但到美國(guó)后他們發(fā)現(xiàn)，這里絕非天堂。窮途末路中，余氏夫妻倆平分了僅剩的600美元，打算分頭逃離
首次聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控驚現(xiàn)巨額虧空
2001年10月12日，中國(guó)銀行為了規(guī)范行業(yè)系統(tǒng)管理，首次對(duì)全國(guó)計(jì)算機(jī)實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控，將全國(guó)1000多處原來(lái)手工填寫的網(wǎng)點(diǎn)由電腦中心統(tǒng)一聯(lián)網(wǎng)為30多個(gè)中心。
工作人員核查電腦上集中反映出來(lái)的賬目時(shí)發(fā)現(xiàn)，出現(xiàn)了4.83億美元的虧空！
在當(dāng)時(shí)，4億多美元相當(dāng)于40多億元人民幣。這絕不是簡(jiǎn)單的手寫操作失誤，隨著進(jìn)一步調(diào)查，虧空賬目范圍逐步縮小到了廣東開平支行。
當(dāng)專案組調(diào)查涉案的余振東、許超凡、許國(guó)俊時(shí)，發(fā)現(xiàn)他們已經(jīng)失蹤。
余振東從20歲開始就進(jìn)了中行，從儲(chǔ)蓄員做到中行開平支行行長(zhǎng)，出逃時(shí)已是江門分行副行長(zhǎng)。
在昔日朝夕相處的同事眼中，他有膽識(shí)、低調(diào)，但脾氣非常暴躁。曾任該支行存款部經(jīng)理的一位人士說(shuō)：“有一次，一個(gè)儲(chǔ)蓄所裝修，一位副股長(zhǎng)負(fù)責(zé)監(jiān)工。裝修后有人向余振東反映傳遞票據(jù)的營(yíng)業(yè)窗口太窄，沒想到余振東聽后當(dāng)場(chǎng)在辦公室大發(fā)雷霆，大罵股長(zhǎng)說(shuō)要‘槍斃他’！這句話是余振東的口頭禪。他一生氣就忘了場(chǎng)合，人前人后隨時(shí)開罵。”但是從另一方面看，余振東工作認(rèn)真，對(duì)身邊的人要求極嚴(yán)。
據(jù)介紹，在1998年上任行長(zhǎng)許超凡即將調(diào)至省行工作時(shí)，等待新行長(zhǎng)任命的開平支行處于“神經(jīng)緊張期”，而江門分行起初并未決定由余振東接任，但他最終憑能力坐到了這個(gè)位子上。
1998年，江門市政府決定和省交通廳合作建設(shè)開陽(yáng)高速公路，但苦于無(wú)資金實(shí)現(xiàn)這個(gè)計(jì)劃。余振東看出了這條高速公路將來(lái)會(huì)是一條“黃金路”，在市政府尚沒有貸款規(guī)模的情況下，承諾向廣東省中國(guó)銀行爭(zhēng)取貸款。最終，開平支行拿到了省行4億元貸款投資開陽(yáng)高速公路。如今，這條公路被譽(yù)為“廣東后續(xù)高速公路建設(shè)的典范和楷模”。
余振東平時(shí)生活很低調(diào)，他的家在整個(gè)小區(qū)內(nèi)非常普通，位于一棟居民樓的二樓。余振東被引渡回國(guó)后坦言，1983年至1992年的那段時(shí)間才是最美好的，當(dāng)時(shí)是“一步一步踏踏實(shí)實(shí)做好我自己的工作”。那么余振東又是怎樣一步步淪為巨貪，逃離祖國(guó)的呢？
為外逃鋪路，妻子“嫁”到美國(guó)
1965年出生的余振東是廣東開平人，父母都是教師，從小家教嚴(yán)格。他高中畢業(yè)后考入當(dāng)?shù)刂袊?guó)銀行工作。當(dāng)時(shí)的余振東對(duì)當(dāng)官?zèng)]什么興趣，但他對(duì)待工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，并自修了金融專業(yè)本科。
1990年，時(shí)任中行開平支行行長(zhǎng)的許超凡見這小伙兒可以調(diào)教，提拔他到信貸部任副部長(zhǎng)。
1992年，余振東偶然結(jié)識(shí)了余緒惠，二人互生好感。余振東夸下海口要送余緒惠一枚鉆戒，但馬上便后悔了——當(dāng)時(shí)他沒有這么多錢。
正在此時(shí)，許超凡讓余振東改寫一張生效票據(jù)的時(shí)間和金額。余振東知道，其時(shí)許超凡已因豪賭和在香港買賣股票挪用了幾千萬(wàn)公款。他把這事告訴了余緒惠，余緒惠卻說(shuō)，在銀行挪用點(diǎn)兒資金沒什么大驚小怪的，讓余振東多學(xué)學(xué)許超凡。沒過(guò)多久，許超凡悄悄給了余振東5萬(wàn)元的額外獎(jiǎng)勵(lì)。這5萬(wàn)元，余振東全給余緒惠買了珠寶，二人由此確立了戀愛關(guān)系。
嘗到甜頭的余振東很快成了許超凡的心腹，對(duì)其言聽計(jì)從，口袋自然很快鼓脹了起來(lái)。后來(lái)，余振東在許超凡的“關(guān)照”下升任支行副行長(zhǎng)，兼任信貸部部長(zhǎng)。
大權(quán)在握的余振東很快懂得在貸款業(yè)務(wù)上吃拿卡要，沒多久他就擁有了百萬(wàn)元。這一年，余緒惠和余振東結(jié)了婚。婚后的余緒惠辭掉了教師工作，開著一輛白色豐田跑車到處兜風(fēng)，閑來(lái)就約幾個(gè)大款朋友豪賭。
彼時(shí)，許超凡挪用資金在香港買賣股票已經(jīng)虧空4000多萬(wàn)元，要想彌補(bǔ)虧空就得再投入資金去賺回來(lái)。在許超凡的授意下，余振東一次就從轉(zhuǎn)賬資金中挪出500萬(wàn)美元。
余振東漸漸掌握了許超凡的操作思路。1994年，他自己偽造票據(jù)單獨(dú)挪用了500萬(wàn)美元，將其全部投入香港匯市之中，一下就輸?shù)?00萬(wàn)美元。余振東帶余緒惠到澳門賭場(chǎng)“瀟灑走一回”，剩下的錢很快就輸光了。
1994年底，為了彌補(bǔ)500萬(wàn)美元的虧空，余振東又挪用了500萬(wàn)美元，全部用于香港股市買賣，兩個(gè)月折騰下來(lái)，不但沒有賺，反而狂賠300多萬(wàn)美元。
1995年，許超凡的親信許國(guó)俊擔(dān)任信貸部部長(zhǎng)。同年4月，許超凡把余振東、許國(guó)俊召集起來(lái)，決定利用美元貶值的時(shí)機(jī)進(jìn)行外匯交易。三人利用職務(wù)之便，假借開平支行客戶名義，以代客買賣的形式進(jìn)行外匯交易，大肆貪污挪用銀行資金2億美元，并導(dǎo)致虧損1億多美元。
巨虧之后，三人不知所措。許超凡建議大家都轉(zhuǎn)移點(diǎn)錢到香港，一有風(fēng)吹草動(dòng)就逃。三人一拍即合，先后從銀行賬戶中拆借大量資金，以貸款名義轉(zhuǎn)出1億美元至美國(guó)。
1998年，許超凡升任中國(guó)銀行廣東省分行公司業(yè)務(wù)處處長(zhǎng)，余振東繼任開平支行行長(zhǎng)，許國(guó)俊繼續(xù)擔(dān)任信貸部部長(zhǎng)，三人都身處要職，相互勾結(jié)，一時(shí)還不至于東窗事發(fā)。
余緒惠卻在思考外逃到美國(guó)要怎樣取得美國(guó)公民資格，她向余振東提議道：“你買賣匯票經(jīng)常接觸美國(guó)人，我們就買通一個(gè)美國(guó)人，然后我和他結(jié)婚，取得美國(guó)公民資格，立足美國(guó)后，再離婚和你復(fù)婚！”
余振東把這個(gè)方法告訴了許超凡和許國(guó)俊，兩人拍手稱妙，都決定用這種方式把自己的老婆先轉(zhuǎn)到美國(guó)去。
余緒惠通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)同跨國(guó)偷渡組織取得聯(lián)系并達(dá)成協(xié)議，余緒惠等三人每人交20萬(wàn)美元，由偷渡組織給她們物色了三個(gè)美國(guó)人，并為她們辦理了結(jié)婚證。就這樣，三個(gè)貪官的妻子帶著孩子于1999年同時(shí)“嫁”到了美國(guó)，取得了美國(guó)公民資格。
而早在1997年下半年，余振東和“二許”就分別用化名辦理了赴港單程證，在獲取香港居民身份證后，又先后在美國(guó)駐廣州領(lǐng)事館、加拿大駐香港總領(lǐng)館辦理了商務(wù)和旅游簽證。
解決了后顧之憂，他們先后從聯(lián)行賬戶中拆借大量資金非法轉(zhuǎn)移到香港，通過(guò)各種手段將贓款進(jìn)一步轉(zhuǎn)移到加拿大、美國(guó)。就在2001年10月15日從香港出逃的那天，他們還從香港向國(guó)外賭場(chǎng)賬戶轉(zhuǎn)移了800多萬(wàn)美元。
行長(zhǎng)外逃引發(fā)恐慌性提款
2001年10月12日，中國(guó)銀行發(fā)現(xiàn)開平支行4.83億美元的虧空。銀行行長(zhǎng)攜巨款外逃的消息在開平當(dāng)?shù)匾l(fā)了恐慌性提款。很多儲(chǔ)戶在各個(gè)儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)前排起長(zhǎng)隊(duì)，這種情況整整持續(xù)了一周。
2001年11月，在余振東等出逃到美國(guó)和加拿大后，公安部通過(guò)國(guó)際刑警組織發(fā)出紅色通緝令，并通過(guò)國(guó)際執(zhí)法合作，迅速凍結(jié)了三人在香港、美國(guó)和加拿大的資產(chǎn)。彼時(shí)，中美剛剛簽署了《中美關(guān)于刑事司法協(xié)助的協(xié)定》，中方抓住這一有利時(shí)機(jī)，請(qǐng)求美方就此案向我國(guó)提供刑事司法協(xié)助。與此同時(shí)，中央紀(jì)委、監(jiān)察部牽頭成立了有十部委參加的聯(lián)席會(huì)議，領(lǐng)導(dǎo)此案的查處工作，并將境外緝捕任務(wù)交由公安部承擔(dān)。公安部會(huì)同最高人民檢察院、外交部、司法部等共同組成境外工作組，赴美國(guó)、加拿大磋商遣返犯罪嫌疑人和查扣返還涉案贓款事宜。
余振東外逃的目的地是拉斯維加斯。目的就是以賭場(chǎng)獲利為由，逃避司法機(jī)關(guān)對(duì)贓款的審查和法律追逃。
逃到拉斯維加斯的余振東同妻子余緒惠會(huì)合后，長(zhǎng)長(zhǎng)地松了一口氣，夢(mèng)想著好日子開始了。余緒惠卻告訴他：“我們?cè)诿绹?guó)的全部存款都被凍結(jié)了，我也受到美國(guó)調(diào)查人員的監(jiān)視。”并且，美國(guó)方面只允許他們從存折中取最低生活費(fèi)。
不久，余振東夫婦因涉嫌非法入境和洗錢罪被聯(lián)邦警察帶走調(diào)查。調(diào)查后，警方將他們釋放，并對(duì)其實(shí)行監(jiān)視。夫婦倆不敢外出，聽到警笛聲就發(fā)抖，每晚噩夢(mèng)不斷。
余振東后來(lái)在廣東江門看守所回憶起出逃生活時(shí)說(shuō)：“最初一段時(shí)間，老實(shí)說(shuō)逃得確實(shí)是比較辛苦的。東躲西藏，怕見熟人，甚至吃飯去外面都要小心，就是這么一個(gè)狀態(tài)。不知道怎么形容，反正心理壓力比較大。有時(shí)候，夜里看電視或者上網(wǎng)打發(fā)時(shí)間，白天就睡覺，生物鐘基本調(diào)轉(zhuǎn)了。而且思前顧后想了很多，畢竟像我們這樣人出去，老又不老，年輕又不年輕，你要藏到多久。這是主要的問(wèn)題。”
走投無(wú)路的夫婦倆平分了僅剩的600美元，分頭逃離拉斯維加斯。2002年12月19日，余振東逃到洛杉磯，剛下飛機(jī)就被美國(guó)聯(lián)邦警察以“因使用欺騙手段獲得簽證”為由拘捕，從此開始了他在美國(guó)的監(jiān)獄生活。2003年9月，美方將所沒收的355萬(wàn)美元贓款全部返還中方。2004年4月8日，拉斯維加斯聯(lián)邦法院判處余振東詐騙罪成立。
在境內(nèi)境外司法的雙向推進(jìn)下，2004年4月16日，逃亡美國(guó)長(zhǎng)達(dá)兩年半之久的巨貪、前中國(guó)銀行廣東開平支行行長(zhǎng)余振東，被送回他妄想逃離的國(guó)土。這是第一個(gè)由美方正式押送移交中方的外逃經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人，也是中美刑事執(zhí)法合作的第一個(gè)成功案例。余振東在外逃后被遣送回國(guó)受審，不僅意味著對(duì)涉案金額高達(dá)4.83億美元的中國(guó)銀行開平大案涉案人員的緝捕工作取得重大進(jìn)展，更意味著我國(guó)通過(guò)國(guó)際執(zhí)法合作緝捕在逃犯罪嫌疑人進(jìn)入了一個(gè)新的階段。
當(dāng)時(shí)還沒來(lái)得及出逃的余緒惠也被拉斯維加斯警方及時(shí)拘捕。2005年4月26日，走投無(wú)路的余緒惠向拉斯維加斯當(dāng)?shù)胤ㄔ撼姓J(rèn)了非法騙取美國(guó)公民身份等罪名。
開平大案三名案犯全部落網(wǎng)
2006年3月31日，廣東省江門市中級(jí)人民法院（下稱江門中院）就余振東貪污、挪用公款案進(jìn)行一審判決。
當(dāng)余振東出庭時(shí)，中行開平支行的一名離職員工感到驚愕——庭上這個(gè)頭發(fā)花白的人還是當(dāng)年那個(gè)盛氣凌人的行長(zhǎng)嗎？
“我是自愿回國(guó)的，好后悔自己做的事……”余振東在被告席上表達(dá)了懺悔之情。近100多人旁聽了此案，其中有許多中行的老職員。美方也派員從廣州趕到江門，列席旁聽。余振東在庭審中對(duì)公訴機(jī)關(guān)的指控供認(rèn)不諱，庭審因而進(jìn)行得十分順利。但由于其作案時(shí)間長(zhǎng)，次數(shù)多，證據(jù)材料多，審理仍然持續(xù)了整整一天。
最終江門中院依照相關(guān)法律規(guī)定，判決余振東犯貪污罪，判處有期徒刑11年，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣100萬(wàn)元;犯挪用公款罪，判處有期徒刑10年。數(shù)罪并罰，執(zhí)行有期徒刑12年，并處沒收其個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣100萬(wàn)元。至此，震驚中國(guó)金融界數(shù)載、涉及金額4.83億美元的開平大案的余振東部分告一段落。
2004年9月下旬，開平案另一案犯嫌疑人許國(guó)俊在美國(guó)堪薩斯州一個(gè)小鎮(zhèn)上被捕。2004年10月初，許超凡在美國(guó)俄克拉荷馬州的一個(gè)小鎮(zhèn)被捕。“二許”在大洋彼岸拒不認(rèn)罪，余振東作為最關(guān)鍵的證人，通過(guò)視訊系統(tǒng)為在美國(guó)開審的“二許”案作證。美國(guó)司法部門得以增加起訴許超凡、許國(guó)俊和兩人妻子的罪名。這也是余振東得以輕判的原因之一。
許超凡、許國(guó)俊于美國(guó)當(dāng)?shù)貢r(shí)間2009年5月6日被拉斯維加斯聯(lián)邦法庭以共謀結(jié)伙犯罪、共謀洗錢和共謀轉(zhuǎn)移贓款等罪名，分別被判處25年和22年有期徒刑。他們的妻子則各被判處8年有期徒刑。
（參考資料：《新快報(bào)》、《羊城晚報(bào)》、《北京日?qǐng)?bào)》、《新快報(bào)》等;作者：尹安學(xué)、焦志偉、袁永超、肖定東、沈路濤、鄒聲文等）
挪用公款4億，外逃泰國(guó)“變臉”
2008年11月20日，整過(guò)容的陳滿雄、陳秋園夫婦混跡于泰國(guó)上流社會(huì)將近5年后，終于被引渡回國(guó)。這對(duì)挪用了銀行4.2億元人民幣的夫婦既不是政府官員，也不是銀行高層，只是中山市的兩個(gè)小人物。
銀行“幫忙”還清億元賭債
陳滿雄和陳秋園是土生土長(zhǎng)的中山市人，高中文化。“陳滿雄當(dāng)時(shí)是做個(gè)體小生意的，他老婆陳秋園是中國(guó)銀行中山分行的一個(gè)普通職員。”中山市金融界一位認(rèn)識(shí)陳秋園的王先生回憶。
“大約在1991年到1992年之間，陳秋園從中行辭職下海，和她老公一起開了一家公司，名字叫中山市實(shí)業(yè)發(fā)展總公司。”王先生回憶說(shuō)，“當(dāng)時(shí)陳滿雄是總經(jīng)理，陳秋園是董事長(zhǎng)，下面有幾個(gè)員工。這家公司主要做貿(mào)易生意，同時(shí)也涉足房地產(chǎn)業(yè)。”
由于生意做得很順，陳滿雄夫婦很快就成為中山市的有錢人。據(jù)知情人士透露，1993年，陳滿雄夫婦就在中山市擁有了至少兩處以上房產(chǎn)，好幾輛豪華轎車。
好景不長(zhǎng)，從1993年10月到1995年5月間，陳氏夫婦在澳門豪賭，欠下了巨額賭債。為了歸還這筆賭債，夫妻倆打起了銀行的主意。
陳秋園曾在中行中山分行工作過(guò)，因此和銀行的主要負(fù)責(zé)人搭上關(guān)系并不難。陳氏夫婦成功賄賂銀行存匯科科長(zhǎng)馮某、副科長(zhǎng)池某，與他們建立起同盟關(guān)系，利用馮池兩人的長(zhǎng)城卡，在沒有辦理任何正常貸款申請(qǐng)、擔(dān)保、抵押等手段的情況下，用惡性透支的手段，挪用資金。
自1993年10月21日至1995年4月6日間，陳氏夫婦非法套取銀行資金48筆，共計(jì)人民幣4.15億元，用于歸還賭博所欠的債務(wù);1994年8月間，兩人挪用銀行資金一筆，計(jì)人民幣350萬(wàn)元，用于歸還個(gè)人經(jīng)濟(jì)糾紛債務(wù)。由于挪用的資金實(shí)在過(guò)于巨大，當(dāng)發(fā)現(xiàn)事情即將敗露時(shí)，兩人倉(cāng)皇決定套取大量資金出逃。
“洗心革面”做整容
他們最初去的是南美洲，因?yàn)樯畈涣?xí)慣，兩人輾轉(zhuǎn)了幾個(gè)國(guó)家，最終選定在泰國(guó)清邁落腳。當(dāng)時(shí)，陳滿雄35歲，陳秋園33歲。
由于地處偏僻，中文環(huán)境相對(duì)較好，不懂泰語(yǔ)的陳氏夫婦把清邁當(dāng)成了“世外桃源”。
這對(duì)夫妻之所以能在泰國(guó)蟄伏5年之久，緣于一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)。
“他們有錢，出手比較闊綽，到清邁沒多久，就認(rèn)識(shí)了當(dāng)?shù)氐囊粋€(gè)貴族。”據(jù)知情人士稱，正是在這個(gè)貴族的幫助下，陳氏夫婦成功地買到了泰國(guó)籍身份證，分別更名為蘇·他春和威帕·頌齋。
有了正式身份后，兩人開始利用從中國(guó)轉(zhuǎn)移來(lái)的錢辦起多家產(chǎn)業(yè)，并購(gòu)置了洋房豪車。被捕前，夫婦倆在泰國(guó)已經(jīng)擁有多家商行、兩棟高級(jí)洋房、3輛豪華轎車，是清邁當(dāng)?shù)毓J(rèn)的富翁，混跡于地方名流之中，還被冠以各種頭銜。
為徹底隱藏自己以往的身份，陳氏夫婦特意做了一次“洗心革面”的整容手術(shù)。陳滿雄夫婦被引渡回國(guó)后，一位見過(guò)他們的媒體記者是這么描述這對(duì)夫妻的：“陳秋園顯得特別年輕，皮膚很好，看起來(lái)這些年保養(yǎng)得不錯(cuò)。陳滿雄的皮膚很明顯是漂白過(guò)的。”
陳氏夫婦如此張揚(yáng)的生活很快就引起我國(guó)有關(guān)部門的注意，在確認(rèn)了二人身份后，向泰國(guó)提出了逮捕陳氏夫婦的要求。
巨貪被抓嚇昏在地
2000年9月1日凌晨1時(shí)許，陳氏夫婦的奔馳轎車駛出家門，蹲守的當(dāng)?shù)鼐煅杆侔鼑怂麄儭?/p>
陳氏夫婦被抓獲后，泰國(guó)警方立即會(huì)同中國(guó)駐清邁總領(lǐng)館人員對(duì)二人進(jìn)行了初步審訊，平日里春風(fēng)得意的陳滿雄變得異常驚恐，居然當(dāng)場(chǎng)昏倒在地。
2000年11月，陳氏夫婦分別被泰國(guó)清邁府法院以“非法入境、非法居留及非法持有和使用騙取的證件罪”判處有期徒刑13年10個(gè)月和11年4個(gè)月。2008年11月20日，“二陳”被引渡回國(guó)，分別被判處無(wú)期徒刑和有期徒刑14年。
（責(zé)任編輯/黃夢(mèng)怡;參考資料：《三聯(lián)生活周刊》等）
