鄭州航空港經濟綜合實驗區物流發展金融創新模式研究

李俊霞

摘 要：鄭州航空港經濟綜合試驗區建設為河南省區域性金融中心的發展提供了動力，更為中原經濟區物流發展提供了巨大機遇。文章以探究傳統物流金融模式為理論基礎，重點剖析鄭州航空港經濟綜合試驗區開展物流金融服務面臨的問題，并對物流金融創新模式提出了對策及建議。

關鍵詞：航空港經濟；物流金融；金融中心

中圖分類號：F562.8 文獻標識碼：A 文章編號：1006-8937（2015）27-0108-02

2013年3月，國務院正式下發關于《鄭州航空港經濟綜合實驗區發展規劃（2013～2025年）》文件，標志著鄭州航空港經濟綜合試驗區建設已上升為國家戰略。這一政策導向，為推動我國航空港經濟發展、優化我國航空貨運布局、積極帶動中原經濟區工業化、農業化以及城鎮居民現代化協調發展、促進中西部地區經濟深入發展具有重要意義。因此，為保障該項政策的有效實施，科學合理開發物流金融模式創新，吸納金融服務業精髓，為更好的發展中原經濟區物流體系建設提供源源不斷的動力。

1 物流金融內涵及模式

物流金融也稱供應鏈融資（Supply Chain Finance），指在供應鏈業務活動中，通過借助金融產品資金優勢（運用結算、融資、保險等金融業務）服務于物流活動的每個環節，提高資金運作周轉效率，從而實現物流、信息流、資金鏈的有機整合，產生價值增值的金融活動。而狹義上的物流金融指金融機構加強與物流企業的合作，對企業資金投放、產品采購、銷售回籠周轉等經驗過程中存在的物流和資金流實行鎖定控制和封閉管理，以流轉中的商品價值為依托為企業提供融資的活動。總而言之，物流金融是融合了物流業和金融業的復合產物，這種融資形式能有效緩解企業資金困難，不僅提升了物流企業的業務能力、服務水平及效益，同時銀行等各類金融機構也能從中獲取可觀的利潤并能降低資金周轉風險。物流金融模式可分為：物流倉單金融模式、物流結算金融模式、物流授信金融模式以及物流金融進出口模式。物流金融技術研究、產品開發、應用范圍在國外已較為成熟，但在我國仍處于探索和發展階段，有待進一步深入研究。

2 鄭州航空港經濟綜合實驗區建設創造物流金融發展新空間

2.1 已具備的基本條件

近年來，鄭州航空港經濟綜合實驗區的建設發展已具備一些基本條件：①地區性生產總值節節攀高，從27.6億元驟增至325.6億元，每年增速高達126%，為航空港的長遠發展奠定經濟基礎；②產業布局合理科學，鄭州機場位于中原腹地，地理條件優越，是我國八大樞紐機場之一，現入駐于鄭州機場的航空運營公司達到39家，并與12個直屬海關建立區域通關機制，航運貨物快件中心已開通運行。此外，高端制造業以及現代服務業均取得重大突破，一大批國內外知名高端制造產業（電子信息產業，生物醫藥產業等）入駐港區內并開展相關項目投資業務，有效推動產業園區結構不斷優化升級；同時港區內現代服務業重點項目已有25個，總投資額達到309.4億元，被批準為國家級“自產內銷貨物返區維修業務”試點；③開展實行市管導向下的省級扶助管理體制，省級政府負責港區長遠規劃、宏觀決策及協調各級工作等。市級政府重點實施、落實政策、保障港區建設有序展開。現省級政府針對航空港區已下放226項行政管理權限于市級政府，簡化行政審批程序，提高溝通效率；④跨境電商服務平臺設施基本完備，通過建立河南省電子口岸實體公司，構建統一的數據交換系統，港口業務類系統和增值業務系統，共16個應用型子系統，增強各企業間的業務合作關系。

2.2 為金融業的業務拓展及細化服務提供了發展的空間

為適應港區建設的實踐需求，創新金融模式，提高金融服務水平就顯得尤為重要。物流金融作為一種新型的融資模式應用于鄭州航空港綜合實驗區內，有利于豐富貿易服務功能、提高貿易航運效率、增加就業機會、增強資金周轉率等各種優勢。

目前已有21家各類金融機構入駐港區開展各項服務，包括8家銀行，7家投資擔保公司，3家金融服務外包公司，1家資產管理公司，2家小額貸款公司。由此可見，鄭州航空港經濟綜合實驗區要想發展成為較強大的現代物流體系，需要強有力的資金支撐。具體表現為：①企業基礎設施的建設和維護，需要大量的資金支持，以保障日常活動運營；②借助銀行媒介進行資金結算與劃轉業務，極大的提高了物流企業資金周轉的靈活性及多樣性，突顯個性化；③創新改善物流金融工具以支持現代物流業的發展；④物流公司通過金融業的監督與指引，可有效減低壞賬數目、減輕資金占壓壓力、提高資金回轉速度；鄭州航空港綜合試驗區通過充分利用物流業與金融業的自身優勢，有機結合高效運作，發展和創新物流金融業務，一定會使雙方達到共贏的局面。

3 面臨的問題

3.1 物流金融平臺構建有待完善，金融聚合程度不高

供應鏈體系整合發展離不開供應商、生產商、分銷商、需求商的合作，還需輔以物流金融支撐為采購物流、生產物流、銷售物流、客戶消費服務提供高效便利的金融環境，因此構建合理完善的物流金融平臺已迫在眉睫，如動產質押融資、收賬款融資、保兌倉融資、倉單融資等物流金融服務項目；另外大多數入駐港區的銀行類金融組織總部不在河南，金融集聚程度不高，基本是各大商業銀行的分支機構從事物流金融服務工作，而在金融創新方面缺乏改進意識，金融產品及金融工具較為傳統，缺乏更有效的金融產品及工具應用于鄭州航空港物流產業體系建設中。

3.2 缺乏輔助物流金融必需的外部制度環境

首先，我國關于金融行業的法制環境有待進一步優化，尤其是融資租賃業務的開展，因尚未建立全國統一的租賃物權登記制度，造成金融租賃行業在實踐中缺乏租賃物取回權的操作細則等問題；其次，我國法律規定非金融機構無資格參與金融業務活動，因此這大大限制了物流公司的融資渠道，因此只能到商業銀行滿足各項融資需求；最后，因受現代商業銀行經營管理規定限制，不利于商業銀行實行證券、信托等相關物流金融業務，尤其在開展物流金融服務時，與商業銀行發展相關的中介服務機構（包括征信、擔保、安全認證、技術檢測、擔保、咨詢等服務）相對較少，不利于物流企業全方位獲取物流金融信息，鑒別合適的物流金融產品。

3.3 物流金融需求出現供不應求的局面

鄭州航空港試驗區建設仍處于初步發展階段，中小型物流公司信貸需求態勢旺盛，尤其是基礎設施建設需注入大量資金。隨著港區內招商引資逐步增加，未來入駐港區內的企業數目將呈幾何級速度增長，其所需要的金融服務項目各不相同，包括跨境電商第三方支付需求、金融租賃需求、商業保險及多層次資本市場融資需求擴張迅速。相對較大的金融需求市場，港區內金融信貸供給嚴重不足，金融服務滯后，金融機構僅停留在傳統意義上的組織類型，信貸資源匱乏，無法真正滿足試驗區物流金融可持續發展的需要。

4 創新策略

4.1 打造系統性的物流融資平臺

為保障鄭州航空港經濟綜合實驗區建設的有效開展，構建物流融資平臺，實現金融信息互通共享是開展各項工作的基礎。通過在實驗區內建立各種物流金融交易平臺，提升各物流企業資金融資參與度，加速資金利用率，具體途徑如下：積極扶持中小物流企業參與貨幣市場交易，逐步形成良好的市場環境；結合鄭州航空港綜合實驗區高端制造業以及高科技產業自身優勢，尋求適合于中小物流企業股權流轉渠道，開發新的融資工具；完善資金劃撥結算服務體系，實現零時差，保證供應鏈上從供貨環節、生產環節、銷售環節無縫銜接；大力推行現代信息技術應用于物流金融組織當中，從而提高服務水平及工作效率；借助股票、債券增強融資力度；大力發展與國際貿易相關的物流金融中介服務行業，通過引入征信、評估、法律、會計等金融中介組織，實現服務一體化，積極拓展保險理賠業務范圍及第三方支付業務等。

4.2 強化政府引導行為，規范信用評級制度

現代物流是企業創造利潤的第三源泉，也是帶動區域經濟發展的關鍵增長點，除了雄厚的資金支持外，還需得到政府部門的引導與支持。通過地方政府的介入，加強物流各方聯盟協調溝通關系，同時還能有效吸收更多的民間資本或國外資本，以完善現代物流中心管理體制，甚至當政府出臺優惠傾斜政策時更能吸引大量銀行及保險公司參與到物流金融結構體系中。另外，我國物流金融信用評級制度并不完善，很多政策法規較為原則化、形式化，實際操作性較低。因此，政府應盡快建立統一信用立法標準，完善信用等級制度，明確評級、監管機構以及具體執行細則等問題，通過建立客戶信息數據庫，存儲客戶資料、資信程度、信用等級、合同結算信用風險防范、信用額度標準及財務管理等制度，全面了解客戶信息，減緩信息不對稱出現的金融風險，使其得到有效控制。

4.3 鼓勵銀行等金融機構參與物流金融

銀行等金融機構提供給物流企業的金融服務是保障資金來源以及物流企業能否正常運行的基礎，當然銀行也從中獲取客觀利潤，由于我國明令禁止非金融機構參與金融業務，則須地方性商業銀行轉換角色，致力于服務地方區域經濟發展需要，進而推動區域性物流中心的發展，尤其是鄭州航空港綜合實驗區的未來發展，更需為其鋪平道路。可將鄭州銀行升級為物流金融專業銀行，提供物流金融產品，創新金融工具，為港區建設提供專業化的服務以滿足供不應求的局面。

4.4 培養專業物流金融人才

航空物流屬于典型的技術密集型產業，需要大量高技能專業化人才，因此培育現代化高技能人才尤為重要。可從以下幾方面入手：一是根據鄭州航空港綜合實驗區對人才素質各方面的要求，采取校企合作訂單培養模式，借助高校教育平臺開設現代物流管理專業，增強學生學習的針對性和專業化；二是通過繼續教育培訓在職人員，更新金融知識結構和物流技能水平，提高實踐操作能力，也可針對高素質在職人員進行儲備干部培養，為物流金融未來發展提供中堅力量；三是聘請國內外物流金融領域專家到企業或合作院校進行指導培訓，或引進高層管理人才，更新管理理念及方法等。

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