基于聚類分析的廣西金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況剖析及對(duì)策

王春雷+劉玉芝

摘 要：近年來(lái)，廣西在金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面均取得了不小的成績(jī)，深入剖析其重點(diǎn)城市及下屬縣級(jí)單位的發(fā)展情況具有重要意義。文章截取了2007年和2012年兩個(gè)代表性年份的市域數(shù)據(jù)和縣域數(shù)據(jù)，運(yùn)用“聚類分析法”分別在市域和縣域?qū)用鎸?duì)樣本點(diǎn)分類，并根據(jù)金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展指標(biāo)將各市以及各縣歸納為金融經(jīng)濟(jì)雙強(qiáng)型、金融弱經(jīng)濟(jì)強(qiáng)型、金融經(jīng)濟(jì)雙弱型三類。研究結(jié)果表明，經(jīng)過(guò)6年的發(fā)展，廣西各地經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)顯著，但在金融方面，柳州、防城港等城市存在不同程度的金融壓抑;縣域地區(qū)資源配置的“馬太效應(yīng)”越顯突出。

關(guān)鍵詞：廣西;金融發(fā)展;經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng);聚類分析

一、引言

改革開放30多年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)生了翻天覆地的變化。從東部、中部、東北部和西部四大板塊來(lái)講，都實(shí)現(xiàn)了不同程度的發(fā)展質(zhì)量和速度。作為西部板塊少數(shù)民族聚集的欠發(fā)達(dá)地區(qū)，廣西2012年的GDP增長(zhǎng)率更是達(dá)到了11%以上，超越了全國(guó)7.8%的平均水平。然而，廣西的經(jīng)濟(jì)與金融具體發(fā)展到何種程度、各市及市下轄的眾多縣域經(jīng)濟(jì)單位之間的差距有多大，這些細(xì)節(jié)性問(wèn)題鮮有人研究。因此，深入剖析廣西市域及縣域地區(qū)金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況具有重要現(xiàn)實(shí)意義。廣西地處西南大通道，具有沿海、沿邊和沿江三大區(qū)位優(yōu)勢(shì);2008年國(guó)家批準(zhǔn)實(shí)施《廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)發(fā)展規(guī)劃》，廣西經(jīng)濟(jì)正處于歷史發(fā)展絕佳時(shí)期。在此背景下，分析廣西金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況，結(jié)合現(xiàn)有的文獻(xiàn)結(jié)論，及早發(fā)現(xiàn)其經(jīng)濟(jì)發(fā)展中存在的不足并給予治理，有利于逐步縮小與沿海地區(qū)之間的差距。

對(duì)金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系問(wèn)題，許多學(xué)者都進(jìn)行過(guò)廣泛研究。沃爾特·白芝浩于1873年首次對(duì)金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的相互關(guān)系予以關(guān)注[1]。隨后，肖和麥金農(nóng)（1973）分別在《經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的金融深化》[2]與《經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的貨幣與資本》[3]中證實(shí)了金融發(fā)展對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的促進(jìn)作用。King和Levine（1993）也得到了相似的結(jié)論[4]。然而，在Lucas（1988）[5]、Arestis和Demetriades（1997）[6]等人看來(lái)，是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)創(chuàng)造了人們對(duì)金融服務(wù)的需求，并帶動(dòng)了金融業(yè)發(fā)展，即經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)對(duì)金融發(fā)展具有決定性作用，金融位于從屬地位。Patrick（1966）的研究對(duì)金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系問(wèn)題給出了較為綜合的回答。他認(rèn)為，金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系是雙向的，其主次地位主要取決于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展所處階段。在發(fā)展早期階段，金融發(fā)展通過(guò)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)起到主導(dǎo)作用，這便是“供給主導(dǎo)”模式。當(dāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定程度之后，經(jīng)濟(jì)主體的“需求跟進(jìn)”地位逐漸顯現(xiàn)，即經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)刺激金融發(fā)展[7]。

就我國(guó)的實(shí)際情況而言，金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的相互關(guān)系已經(jīng)被大量的文獻(xiàn)所證實(shí)。劉文革、周文召、仲深和李峰（2014）利用1998～2008年的省級(jí)面板數(shù)據(jù)檢驗(yàn)并證實(shí)了金融發(fā)展對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)質(zhì)量的促進(jìn)作用和政府出于“為增長(zhǎng)而競(jìng)爭(zhēng)”等動(dòng)機(jī)對(duì)金融發(fā)展進(jìn)行的干預(yù)不僅沒有推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，反而抑制了金融與經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展[8]。社科院經(jīng)濟(jì)研究所課題組（2007）得出的結(jié)論是，金融政策的特定制度安排可以很好的詮釋我國(guó)轉(zhuǎn)型時(shí)期的高增長(zhǎng)現(xiàn)象[9]。武志（2010）綜合發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)和金融發(fā)展、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的“供給主導(dǎo)”、“需求跟進(jìn)”等理論論證了金融發(fā)展對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的促進(jìn)作用，金融發(fā)展的內(nèi)在本質(zhì)只能由經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)決定[10]。然而，與國(guó)家層面金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)關(guān)系的研究相比，針對(duì)廣西的文獻(xiàn)較少。劉志雄和藍(lán)文永（2013）對(duì)廣西14個(gè)地市的非平衡面板數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證，發(fā)現(xiàn)金融發(fā)展有助于廣西經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，但是支持力度明顯不足[11]，這可能與廣西經(jīng)濟(jì)發(fā)展目前所處階段有關(guān)。李善民（2014）利用廣西1978～2012年GDP和銀行存款余額的時(shí)間序列數(shù)據(jù)，建立了變量間的VAR模型，檢驗(yàn)結(jié)果顯示，廣西地區(qū)GDP與銀行貸款成雙向格蘭杰因果關(guān)系[12]。總的來(lái)說(shuō)，以上學(xué)者基于金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系研究得出的結(jié)論是：不同時(shí)期各個(gè)地區(qū)金融與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)關(guān)系的表現(xiàn)形式會(huì)有所不同，相同的是一旦這些地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定程度之后，金融與經(jīng)濟(jì)的相互促進(jìn)關(guān)系就會(huì)逐步顯現(xiàn)，形成良性循環(huán)局面。

囿于研究方法和目的的差異，以上文獻(xiàn)都是基于國(guó)家或省級(jí)層面的數(shù)據(jù)來(lái)展開分析的，鮮有學(xué)者對(duì)廣西縣域的金融、經(jīng)濟(jì)情況給予探究。盡早關(guān)注落后縣域地區(qū)，才能及早實(shí)現(xiàn)廣西整體協(xié)調(diào)發(fā)展。正是基于以上考慮，本文按各市域與縣域地區(qū)的金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)指標(biāo)對(duì)其進(jìn)行了聚類分析，使發(fā)展處在相似階段的地區(qū)歸為同類，而屬于不同類的地區(qū)間的相對(duì)差異也可以根據(jù)圖表具體測(cè)量。從某種意義上講，這又突破了以往分析金融和經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況時(shí)簡(jiǎn)單的文字和數(shù)字結(jié)合的描述方式，豐富了相關(guān)問(wèn)題的研究方法。

二、廣西各地金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況——市域、縣域?qū)用娴木垲惙治?/p>

為了詳盡考察廣西金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況，本文分別截取了北部灣發(fā)展規(guī)劃前2007年和該論文寫作時(shí)最新公布的2012年兩個(gè)年份的市域數(shù)據(jù)和縣域數(shù)據(jù)，并運(yùn)用“聚類分析法”分別在市域和縣域?qū)用鎸?duì)樣本點(diǎn)在地理截面上進(jìn)行分類。該方法克服了以往依靠經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識(shí)分類的不足，挖掘經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)本身攜帶的信息，是一種數(shù)值分類方法。一般而言，屬于同一類的個(gè)體（地區(qū)）在金融和經(jīng)濟(jì)發(fā)展特征上具有相似性，不同類的個(gè)體（地區(qū)）則差異較大。

下文的聚類分析主要從金融和經(jīng)濟(jì)兩個(gè)維度來(lái)進(jìn)行。金融發(fā)展情況用“金融相關(guān)比率”（FIR）①代表，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)情況用人均GDP來(lái)代表。截至2012年12月廣西共有地級(jí)市14個(gè)，縣域經(jīng)濟(jì)單位91個(gè)（包括市轄區(qū)和縣）。由于部分統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不可得，最終2007年和2012年的縣域樣本容量分別為81和80②。運(yùn)用SPSS17.0當(dāng)中的“兩步聚類法”進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，結(jié)果均將市域和縣域樣本點(diǎn)分為三類，分類結(jié)果詳見圖1。

（一）地級(jí)市的聚類結(jié)果

廣西區(qū)內(nèi)各市金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展匹配情況大致可以分為三類：金融經(jīng)濟(jì)雙強(qiáng)型（南寧）、金融弱經(jīng)濟(jì)強(qiáng)型（柳州、防城港、北海、桂林）、金融經(jīng)濟(jì)雙弱型（其他9市）。在圖1上我們用人均GDP等于一萬(wàn)元④和FIR等于2.0這兩條虛線把散點(diǎn)圖劃分為四個(gè)區(qū)域，則樣本點(diǎn)正好按照各自的類型落入相應(yīng)區(qū)域。經(jīng)過(guò)6年的發(fā)展，到2012年，各地人均GDP均得到顯著提升，我們用人均GDP等于三萬(wàn)元和FIR等于2.0這兩條虛線把散點(diǎn)圖劃分為四個(gè)區(qū)域，樣本點(diǎn)也正好按照各自的類型落入相應(yīng)區(qū)域，詳見圖2。endprint

從兩幅圖可以看出，南寧市作為廣西首府，金融資源聚集效應(yīng)明顯，經(jīng)濟(jì)發(fā)展獲得的金融支持力度遠(yuǎn)超區(qū)內(nèi)其他城市，是廣西的金融中心。但其經(jīng)濟(jì)地位與金融地位相比遜色不少，若要發(fā)展為區(qū)域性金融中心，實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展必須有更大動(dòng)作。柳州、防城港、北海、桂林4市同屬金融弱經(jīng)濟(jì)強(qiáng)型，初步判斷當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展受到了相當(dāng)程度的金融抑制。從2007年到2012年的6年間，柳州市的金融支持力度得到提升，已處在向金融經(jīng)濟(jì)雙強(qiáng)型城市轉(zhuǎn)型的邊緣，能否突破邊界成功轉(zhuǎn)型，還需要時(shí)間觀察。防城港市作為北部灣開放開發(fā)的前沿，經(jīng)濟(jì)發(fā)展勢(shì)頭迅猛，但金融支持明顯跟不上經(jīng)濟(jì)發(fā)展的步伐，2012年甚至出現(xiàn)了比2007年的柳州更嚴(yán)重的金融抑制，未來(lái)發(fā)展需要解決這一短板。其他9市雖然被劃為金融經(jīng)濟(jì)雙弱型，但6年間無(wú)論是在金融層面還是經(jīng)濟(jì)層面，與第二類型城市的差距都在不斷縮短，特別是在金融層面，F(xiàn)IR指標(biāo)已經(jīng)基本達(dá)到二類水平。其中，梧州市距離二類城市最近，有望成為第一個(gè)突破邊界的三類城市。

（二）縣域經(jīng)濟(jì)體的聚類結(jié)果

縣域金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展匹配情況可以分為三類：第1類是金融經(jīng)濟(jì)雙強(qiáng)型，第2類是金融弱經(jīng)濟(jì)強(qiáng)型，第3類是金融經(jīng)濟(jì)雙弱型，詳見表1。

表1 廣西縣域經(jīng)濟(jì)體的聚類分析結(jié)果

表1顯示，從2007年到2012年的6年間，廣西縣域經(jīng)濟(jì)體的分類格局呈現(xiàn)出兩個(gè)特點(diǎn)：第一，從數(shù)量結(jié)果來(lái)看，弱者增加。金融經(jīng)濟(jì)雙強(qiáng)的1類縣域數(shù)量小幅增加，成員也基本穩(wěn)定，但金融弱經(jīng)濟(jì)強(qiáng)的2類縣域大幅減少，從原來(lái)的46個(gè)縮減到35個(gè)，金融經(jīng)濟(jì)雙弱的3類縣域則相應(yīng)增加了近10個(gè)席位。第二，從發(fā)展結(jié)構(gòu)來(lái)看，6年間各縣域經(jīng)濟(jì)體在GDP增長(zhǎng)方面都取得了可喜成績(jī)（三個(gè)類型的質(zhì)心在經(jīng)濟(jì)發(fā)展層面均大幅右移），但在金融層面則是強(qiáng)者更強(qiáng)（1、2類地區(qū)的質(zhì)心在金融指標(biāo)方面有所提升），弱者更弱（3類地區(qū)的質(zhì)心在金融指標(biāo)方面不升反降），金融資源配置的“馬太效應(yīng)”明顯。

圖3和圖4分別顯示了2007年和2012年廣西縣域經(jīng)濟(jì)體聚類分析的散點(diǎn)圖，對(duì)屬于第1類金融經(jīng)濟(jì)雙強(qiáng)型的縣域樣本點(diǎn)，我們還進(jìn)行了名稱標(biāo)注。崇左市江州區(qū)、欽州市的欽南區(qū)作為兩個(gè)發(fā)展迅速城市的主城區(qū)，在2012年上榜，躍升到第1類。其他6個(gè)縣域經(jīng)濟(jì)體在兩個(gè)代表性年份都屬于第1類，包括：河池市的金城江區(qū)、天峨縣、防城港下轄的東興市、玉林市玉州區(qū)、百色市右江區(qū)以及憑祥市，通過(guò)這份名單我們發(fā)現(xiàn)，除了河池的天峨縣屬于典型的縣域經(jīng)濟(jì)體外，其他上榜的事實(shí)上都是地級(jí)市的主城區(qū)或者地級(jí)市下轄的縣級(jí)市，這些地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展得到的金融支持強(qiáng)度比同一個(gè)地級(jí)市下轄的其他區(qū)或縣要優(yōu)越不少。原因我們推測(cè)有三個(gè)方面：第一，這些地方都是本市經(jīng)濟(jì)發(fā)展中最重要的區(qū)域，如河池市金城江區(qū)、崇左市江州區(qū)、玉林市玉州區(qū)和百色市右江區(qū)皆是所屬市域的政治、經(jīng)濟(jì)、文化中心。與2、3類縣域經(jīng)濟(jì)體相比，它們?cè)诨A(chǔ)設(shè)施建設(shè)、投資環(huán)境與人力資本等方面具有明顯的發(fā)展優(yōu)勢(shì)。第二，地理區(qū)位條件是影響縣域單位金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要因素之一。多數(shù)金融經(jīng)濟(jì)雙強(qiáng)型縣域單位位于市域或省區(qū)邊緣，便利了與周邊國(guó)家和其他省市的金融交流與經(jīng)濟(jì)合作。然而，在落入第2、3類的縣域單位中，有些為大石山區(qū)，存在“開發(fā)難”問(wèn)題;其余地區(qū)在交通與基礎(chǔ)設(shè)施方面也遠(yuǎn)不如1類地區(qū)完善，導(dǎo)致它們?cè)?007年和2012年兩個(gè)考察時(shí)點(diǎn)中都處在發(fā)展的劣勢(shì)地位。第三，國(guó)家開放開發(fā)政策是驅(qū)動(dòng)1類地區(qū)金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的又一因素。崇左市江州區(qū)、欽州市的欽南區(qū)作為僅有的兩個(gè)升級(jí)到第1類的縣域單位，是北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)發(fā)展規(guī)劃的典型受益者;加之，從2004年開始，一年一度的中國(guó)—東盟博覽會(huì)及中國(guó)—東盟商務(wù)與投資峰會(huì)、2010年建成的中國(guó)—東盟自由貿(mào)易區(qū)等對(duì)邊緣縣市區(qū)提供了金融改革與開放開發(fā)等方面的政策支持。

三、結(jié)論及政策建議

（一）主要結(jié)論

本文通過(guò)截取廣西2007年和2012年兩個(gè)年份的市域數(shù)據(jù)和縣域數(shù)據(jù)，對(duì)廣西的金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況進(jìn)行了聚類分析，從樣本點(diǎn)的分類結(jié)果得出以下結(jié)論：

1. 總體來(lái)看，從2007年到2012年的6年間，廣西的金融與經(jīng)濟(jì)得到了很大的進(jìn)步與發(fā)展。根據(jù)金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展指標(biāo)及相應(yīng)匹配情況，可以將廣西地區(qū)的市域和縣域經(jīng)濟(jì)體劃分為金融經(jīng)濟(jì)雙強(qiáng)型、金融弱經(jīng)濟(jì)強(qiáng)型、金融經(jīng)濟(jì)雙弱型三類。

2. 從廣西14市的發(fā)展來(lái)看，各地的金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)指標(biāo)都顯著提升。但除了南寧市外，其他地區(qū)都出現(xiàn)了不同程度的金融抑制，這種現(xiàn)象阻礙了當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的發(fā)展步伐。相關(guān)部門為解決這一短板，必須在金融發(fā)展方面做出更多努力。

3. 從廣西80多個(gè)縣域經(jīng)濟(jì)單位的分析結(jié)果看，數(shù)量分析顯示，金融經(jīng)濟(jì)雙強(qiáng)型和雙弱型的縣域均有所增加，相反，金融弱經(jīng)濟(jì)強(qiáng)的2類縣域大幅減少;發(fā)展結(jié)構(gòu)顯示，6年間各縣域單位的GDP都得到穩(wěn)定發(fā)展，但在金融層面上出現(xiàn)了資源配置的兩極分化現(xiàn)象。總之，由于地理區(qū)位優(yōu)勢(shì)、國(guó)家政策傾斜等方面的原因，這一時(shí)間段縣域單位中強(qiáng)者和弱者的金融與經(jīng)濟(jì)差距在變大，縣域經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展的難度加劇。

（二）政策建議

由以上分析看出，廣西多數(shù)地級(jí)市的“金融壓抑”現(xiàn)象及縣級(jí)單位之間的金融資源配置極不合理狀態(tài)與廣西是經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)具有很大聯(lián)系，為此，提出以下建議。

1. 加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，深化經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展。第一，搞好第1、2類縣域地區(qū)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，通過(guò)交通設(shè)施連接等方式強(qiáng)化與金融經(jīng)濟(jì)雙強(qiáng)型區(qū)域的交流，為城鎮(zhèn)化建設(shè)提供便利。針對(duì)“開發(fā)難”的大石山區(qū)，在堅(jiān)持產(chǎn)業(yè)開發(fā)與改善環(huán)境相結(jié)合的原則下，繼續(xù)加強(qiáng)因地制宜的特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展策略。第二，發(fā)揮好重點(diǎn)城市與政策地區(qū)的帶頭及輻射作用。強(qiáng)化重點(diǎn)城市和政策地區(qū)的輻射作用，拉動(dòng)廣西經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)發(fā)展，同時(shí)，為金融進(jìn)一步發(fā)展提供經(jīng)濟(jì)保障。

2. 完善金融機(jī)構(gòu)體系，優(yōu)化金融資源配置。首先，在適當(dāng)降低廣西地區(qū)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入門檻的同時(shí)，鼓勵(lì)中小金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行股份制改革，幫助符合條件的中小金融機(jī)構(gòu)在“新三板”掛牌上市，為其融資和股份轉(zhuǎn)讓提供便利。其次，加速推進(jìn)農(nóng)村信用社改革，整合組建農(nóng)村商業(yè)銀行，使農(nóng)村信用社和農(nóng)村商業(yè)銀行在金融服務(wù)領(lǐng)域切實(shí)發(fā)揮支農(nóng)惠農(nóng)的作用。最后，允許并鼓勵(lì)滿足一定要求的企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行債券，擴(kuò)大融資比例;廣西區(qū)政府在審批企業(yè)債券額度時(shí)應(yīng)考慮改變資金向“大城市、大企業(yè)”集中的模式，實(shí)現(xiàn)金融資源的優(yōu)化配置，形成一個(gè)有利于推進(jìn)廣西經(jīng)濟(jì)發(fā)展的多元化、多層次的金融機(jī)構(gòu)體系。endprint

3. 逐步推進(jìn)金融自由化，擴(kuò)大金融的對(duì)外開放程度。金融壓抑的存在嚴(yán)重影響著廣西經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。出于長(zhǎng)遠(yuǎn)考慮，政府部門應(yīng)適當(dāng)減少對(duì)金融體系的管制，改變當(dāng)前監(jiān)管理念和模式，形成政府監(jiān)管、機(jī)構(gòu)內(nèi)部自律體系，并在此緩解過(guò)程中還要協(xié)同金融機(jī)構(gòu)設(shè)立預(yù)警機(jī)制，保證金融自由化順利進(jìn)行。在金融對(duì)外開放方面，首先，要加強(qiáng)與周邊省市的金融交流，突出與主要城市之間的合作，堅(jiān)持在招商引資、政策協(xié)調(diào)等方面的協(xié)作，從而達(dá)到改善金融環(huán)境的目的。其次，有效利用當(dāng)前中國(guó)—東盟博覽會(huì)及中國(guó)—東盟商務(wù)與投資峰會(huì)的平臺(tái)，加強(qiáng)與周邊國(guó)家的金融交流與合作，鼓勵(lì)國(guó)外金融機(jī)構(gòu)到廣西設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)廣西地區(qū)銀行類金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)一步市場(chǎng)化、規(guī)范化和多元化，使金融資源在更大范圍內(nèi)得到合理配置。

注釋：

①FIR是Financial Interrelation Ratio的縮寫，它等于存貸款總額與GDP的比值。

②2007年數(shù)據(jù)缺失的縣域經(jīng)濟(jì)體分別是：南寧市下轄的良慶區(qū)、邕寧區(qū)、賀州市下轄的平桂區(qū);欽州市下轄的欽北區(qū)、欽南區(qū);貴港市下轄的港北區(qū)、港南區(qū)、覃塘區(qū);玉林市下轄的福綿區(qū)、興業(yè)縣。2012年玉林市下轄的興業(yè)縣有數(shù)據(jù)，同時(shí)又缺少賀州市下轄的八步區(qū)和河池市下轄的巴馬瑤族自治縣。因此，2007年縣域樣本點(diǎn)為81個(gè)，2012年縣域樣本點(diǎn)為80個(gè)。

③橫軸為人均GDP（元），縱軸為金融相關(guān)比率FIR，根據(jù)歷年廣西統(tǒng)計(jì)年鑒數(shù)據(jù)計(jì)算得到。

④2007年廣西14個(gè)地市人均GDP的均值為12566元，為了考察方便，縱虛線值取為與該均值最近的整數(shù)一萬(wàn)元。

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