高速高管的高速斂財(cái)術(shù)

為了討好李潔之這樣的“財(cái)神爺”，有的銀行行長(zhǎng)頻繁送錢(qián)。向李潔之行賄的人員中，銀行行長(zhǎng)、客戶(hù)經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部主任等銀行高管多達(dá)30人，令人震驚。

年薪高達(dá)60余萬(wàn)元，家庭年收入超百萬(wàn)元，還有房產(chǎn)股票，應(yīng)該算得上不差錢(qián)了。但安徽省高速公路控股集團(tuán)公司原副總經(jīng)理、安徽幸運(yùn)國(guó)際物流股份有限公司原董事長(zhǎng)李潔之從不知足，利用手中職權(quán)，挪用公款謀取暗股，大肆收受賄賂。

與高管共謀挪用公款

2010年9月，安徽省高速公路控股集團(tuán)有限公司投資安徽幸運(yùn)國(guó)際物流股份有限公司，占40%的股權(quán)，并委派1963年出生、具有研究生學(xué)歷的副總經(jīng)理李潔之（副廳級(jí)）出任幸運(yùn)物流公司董事長(zhǎng)。

幸運(yùn)物流公司成立后，要向國(guó)土部門(mén)申請(qǐng)用地，注冊(cè)資本必須要達(dá)到2億元以上，首批到位資金不低于70%才能獲得土地指標(biāo)。為此，幸運(yùn)物流公司召開(kāi)股東會(huì)決定將注冊(cè)資本由1000萬(wàn)元增資到2億元，股東的股權(quán)比例不變。其他股東都及時(shí)足額繳納了注冊(cè)資本金。幸運(yùn)物流公司總經(jīng)理、股東儲(chǔ)飛占公司30%的股份，應(yīng)繳出資6000萬(wàn)元，首期應(yīng)繳資本金4200萬(wàn)元，他想方設(shè)法東拼西湊，還缺2000多萬(wàn)元資金。

儲(chǔ)飛找到董事長(zhǎng)李潔之，一邊說(shuō)，“我個(gè)人沒(méi)那么多錢(qián)，不要那么多股份。”一邊向李潔之承諾，愿意將他名下10%的股份作為暗股送給李潔之。李潔之開(kāi)始講不要。儲(chǔ)飛就說(shuō)，“把這10%股份先放在我名下，實(shí)際上是你的。”李潔之覺(jué)得儲(chǔ)飛心里能想著他，當(dāng)即叫儲(chǔ)飛先將前期資金籌集到位，還款資金由他想辦法解決。他心里明白，這10%股份將來(lái)值多少錢(qián)。因?yàn)樗雒嬷v話(huà)，此事辦妥后，儲(chǔ)飛單單感謝費(fèi)就送了李潔之整整100萬(wàn)元。

同年10月18日，儲(chǔ)飛在李潔之等人和安慶市江花棉業(yè)有限責(zé)任公司提供擔(dān)保的情況下，從安慶金寶安擔(dān)保投資有限責(zé)任公司借款2000萬(wàn)元。當(dāng)日，儲(chǔ)飛將這2000萬(wàn)元借款轉(zhuǎn)入幸運(yùn)物流公司驗(yàn)資賬戶(hù)用于個(gè)人出資。

到了11月22日，儲(chǔ)飛在金寶安公司的2000萬(wàn)元借款到期，但無(wú)力歸還，便找李潔之幫忙。李潔之同意后，儲(chǔ)飛虛構(gòu)棉花買(mǎi)賣(mài)合同，以預(yù)付貨款的名義將幸運(yùn)物流公司的2000萬(wàn)元轉(zhuǎn)到由儲(chǔ)飛實(shí)際出資的安慶市江皖紡織有限公司。當(dāng)日，江皖公司又將2000萬(wàn)元轉(zhuǎn)至儲(chǔ)飛個(gè)人賬戶(hù)，被儲(chǔ)飛用于歸還其在金寶安公司的2000萬(wàn)元借款。

但儲(chǔ)飛涉嫌挪用公款的事最終敗露，2013年3月26日，他被檢察機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/p>

2015年2月16日，安慶市中級(jí)人民法院作出終審裁定，認(rèn)定被告人儲(chǔ)飛犯挪用公款罪、挪用資金罪、單位行賄罪，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑15年。

接受名律師進(jìn)貢

2000年底，李潔之到安徽省高速公路總公司擔(dān)任財(cái)務(wù)處長(zhǎng)，認(rèn)識(shí)了公司法律事務(wù)處的老鄉(xiāng)宋小林。

2003年，宋小林競(jìng)爭(zhēng)公司董秘主任沒(méi)成功，就想辭職自己干。有人建議他辭職后成立高速律師事務(wù)所依托高速公路總公司發(fā)展。次年，宋小林成立安徽高速律師事務(wù)所。

2005年初，宋小林為拓展業(yè)務(wù)，找到李潔之說(shuō)，交通銀行安徽分行的法律顧問(wèn)要到期了，聽(tīng)說(shuō)李處長(zhǎng)和交行吳行長(zhǎng)關(guān)系很好，請(qǐng)你和給吳行長(zhǎng)打個(gè)招呼，我想做交行的法律顧問(wèn)。

李潔之滿(mǎn)口答應(yīng)，隨后就和吳行長(zhǎng)說(shuō)，我老鄉(xiāng)宋小林是律師，人不錯(cuò)，想做你行的法律顧問(wèn)。

考慮到高速公路總公司是交行的大客戶(hù)，吳行長(zhǎng)同意了，并說(shuō)這事是由交行紀(jì)委書(shū)記花俊（已判刑）分管的，讓宋小林直接找花書(shū)記。

宋小林找過(guò)花俊后說(shuō)，花書(shū)記很重視也很幫忙。后來(lái)宋小林告訴李潔之說(shuō)，交行的現(xiàn)任法律顧問(wèn)是他學(xué)兄，交行的關(guān)系也比較復(fù)雜就不做了，希望李潔之幫他聯(lián)系其他銀行業(yè)務(wù)。當(dāng)年的中秋節(jié)前后，宋小林為表示感謝，送給李潔之10萬(wàn)元現(xiàn)金。

2010年10月份，李潔之兼任幸運(yùn)物流公司董事長(zhǎng)，在他力推下，宋小林被任命為該公司董事會(huì)秘書(shū)，后又在李潔之的協(xié)調(diào)和幫助下，宋小林以安徽儒道咨詢(xún)管理有限公司的名義受讓儲(chǔ)飛持有幸運(yùn)物流公司1%的股權(quán)。

為感謝李潔之，宋小林從事務(wù)所陸續(xù)提款80萬(wàn)元，從自家經(jīng)營(yíng)的咖啡店收入中提取20萬(wàn)元，將10捆100萬(wàn)元現(xiàn)金裝在一只旅行袋里，在2011年春節(jié)前送到李潔之辦公室，作為“拜年禮”。

李潔之接受調(diào)查后，宋小林隨后被檢察機(jī)關(guān)逮捕。

多達(dá)30名銀行高管向其行賄

老百姓將銀行行長(zhǎng)稱(chēng)作“財(cái)神爺”，而李潔之卻是行長(zhǎng)們的“財(cái)神爺”。

懷遠(yuǎn)縣法院一審認(rèn)定，2001年至2013年期間，李潔之任安徽省高速公路總公司（2010年改制為安徽省高速公路控股集團(tuán)有限公司）財(cái)務(wù)處處長(zhǎng)、高速集團(tuán)公司副總經(jīng)理、幸運(yùn)物流公司董事長(zhǎng)等職務(wù)期間，利用職務(wù)便利，非法收受他人現(xiàn)金、加幣、購(gòu)物卡及電腦、黃金等物品，折合人民幣350萬(wàn)余元，向李潔之行賄的人員中，銀行行長(zhǎng)、客戶(hù)經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部主任等銀行高管多達(dá)30人，令人震驚。

因?yàn)槔顫嵵莆罩咚偌瘓F(tuán)公司的資金和存貸款、發(fā)行債券等金融業(yè)務(wù)，合肥有10余家銀行高管向他送現(xiàn)金、金條、購(gòu)物卡、手機(jī)等，想方設(shè)法拉攏這位“大客戶(hù)”。

為了討好李潔之這樣的“財(cái)神爺”，有的銀行行長(zhǎng)頻繁送錢(qián)。為提升存款業(yè)績(jī)，增加優(yōu)質(zhì)、安全貸款額度，獲得更多的發(fā)行債券機(jī)會(huì)和更多利潤(rùn)，某銀行支行行長(zhǎng)汪某甚至在2002年至2013年，先后77次向其行賄。共送給李潔之現(xiàn)金29.1萬(wàn)元、購(gòu)物卡8.9萬(wàn)元，幾乎每個(gè)節(jié)日都送錢(qián)送卡。這些賄款都以辦公用品、招待費(fèi)、宣傳費(fèi)等發(fā)票從單位報(bào)銷(xiāo)。

“我的獎(jiǎng)金跟我業(yè)績(jī)掛鉤，我業(yè)績(jī)上去了拿的獎(jiǎng)金就多。”一名銀行行長(zhǎng)坦言。每家銀行都有存貸款任務(wù)量，每年必須完成。如果超額完成，直接會(huì)讓銀行高管的年終獎(jiǎng)大幅度上升。銀行都會(huì)有一定的活動(dòng)、營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)費(fèi)，就是為銀行高管開(kāi)拓大客戶(hù)用。所以，給國(guó)企負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)總監(jiān)送禮送錢(qián)都是“明規(guī)則”。銀行進(jìn)行商業(yè)賄賂早已是公開(kāi)的秘密。

從該案涉及不同銀行的高管也可以看出，銀行對(duì)“公關(guān)”的態(tài)度也比較曖昧。安徽大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融系副教授汪芹稱(chēng)，存貸款是銀行的主要業(yè)務(wù)，在面對(duì)中小企業(yè)貸款時(shí)，銀行占主導(dǎo)地位。但面對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)、大客戶(hù)時(shí)，銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)很激烈，在利率、服務(wù)差不多的情況下，拼的就是人情。客戶(hù)跟銀行關(guān)系好，就多貸多存，業(yè)績(jī)也就上去了。尤其是業(yè)務(wù)如何跟考核掛鉤，考核過(guò)不去，高管的職務(wù)就不保。所以有時(shí)為了維系關(guān)系，高管就會(huì)出面請(qǐng)吃請(qǐng)喝，甚至做一些冒風(fēng)險(xiǎn)的事情。

汪芹認(rèn)為，要想預(yù)防銀行商業(yè)賄賂，首先要管好銀行的營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)明確經(jīng)費(fèi)的使用情況。而且要加大檢查監(jiān)督力度，一旦發(fā)現(xiàn)越過(guò)“紅線(xiàn)”的行為，要啟動(dòng)問(wèn)責(zé)追究。

2015年5月下旬，安徽省懷遠(yuǎn)縣人民法院作出一審判決，被告人李潔之犯挪用公款罪、受賄罪，判處有期徒刑20年。一審判決作出后，李潔之不服，向安徽省蚌埠市中級(jí)法院提起了上訴。

（梁衍軍薦自《檢察風(fēng)云》2015年第15期）