關(guān)于打造中國(guó)國(guó)際金融中心的評(píng)析分析

【摘要】隨著經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展，中國(guó)為實(shí)現(xiàn)從經(jīng)濟(jì)大國(guó)朝經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)轉(zhuǎn)變，打造中國(guó)國(guó)際金融中心為一項(xiàng)重要的戰(zhàn)略方針。本文從國(guó)際金融中心成立的主要條件出發(fā)，就香港、北京、上海三個(gè)城市在國(guó)際金融中心建設(shè)過程中面臨挑戰(zhàn)與機(jī)遇展開評(píng)析，最后指出中國(guó)建設(shè)國(guó)際金融中心中應(yīng)認(rèn)清的問題。

【關(guān)鍵詞】中國(guó)國(guó)際金融中心 成立條件 金融制度

一、引言

金融中心指的是在城市強(qiáng)積聚能力以及低交易成本、高交易效率的基礎(chǔ)會(huì)上，逐步形成的集聚金融機(jī)構(gòu)、資本、人才及交易的城市及地區(qū)。而國(guó)際金融中心即為金融業(yè)務(wù)的覆蓋面跨越國(guó)界的中心與地區(qū)。國(guó)際金融中心作為國(guó)際金融市場(chǎng)的樞紐與核心所在，其為世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做出了重要的推動(dòng)作用，同時(shí)也給當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)帶來了可觀的收益。因此，中國(guó)為在世界經(jīng)濟(jì)體系中占據(jù)重要地位，成為資本強(qiáng)國(guó)，打造富有中國(guó)特色的國(guó)際金融中心為必經(jīng)之路。

二、國(guó)際金融中心成立的主要條件

金融中心的評(píng)價(jià)指標(biāo)主要包括人力資源、商業(yè)環(huán)境、市場(chǎng)準(zhǔn)入以及總體競(jìng)爭(zhēng)力等方面。考慮到金融積聚的結(jié)果即為國(guó)際金融中心，因此，對(duì)金融積聚有利的所有優(yōu)良金融生態(tài)元素，都應(yīng)當(dāng)是國(guó)際金融中心的條件[1]。為成為國(guó)際金融中心，就需要具備以下條件：

其一，時(shí)區(qū)及地理位置優(yōu)越，基礎(chǔ)設(shè)施完善，且交通便利；其二，區(qū)域或國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)處于發(fā)達(dá)水平，政治格局穩(wěn)定，且市場(chǎng)前景廣闊；其三，貨幣可進(jìn)行自由兌換；其四，具備開放的市場(chǎng)體系及完善的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)；其五，具備規(guī)范化又不失創(chuàng)新性的監(jiān)管體系；其六，具有凝聚國(guó)際一流金融人才的吸引力。

三、對(duì)香港、北京、上海成為國(guó)際金融中心的評(píng)析

（一）對(duì)香港成為國(guó)際金融中心的評(píng)析

香港是中國(guó)眾多城市中，最具國(guó)際影響力的一個(gè)金融中心，但由于存在經(jīng)濟(jì)體積小、投資功能與港幣結(jié)算功能不強(qiáng)，以及金融創(chuàng)新能力偏低等不足之處，因而與全球性國(guó)際金融中心還存在一定的差距。自回歸祖國(guó)以來，香港通過采用CEPA等手段，逐步消除了與內(nèi)地金融往來的障礙，再加上人民幣業(yè)務(wù)獲得了長(zhǎng)足的發(fā)展，成為了全球第三大經(jīng)濟(jì)體的國(guó)際金融中心，其金融體系更是具備非常可觀的擴(kuò)展機(jī)會(huì)。

在具備先進(jìn)水平市場(chǎng)基礎(chǔ)制度、司法制度等條件下，香港為成為國(guó)際金融中心，就需要依托大陸的發(fā)展，做好深港合作。其一，香港主攻具有較高附加值的前臺(tái)服務(wù)，而附加值較低的后臺(tái)服務(wù)則由深圳負(fù)責(zé)，從而將香港金融機(jī)構(gòu)的成本大大降低；其二，加大深港兩地資本市場(chǎng)的整合力度，促進(jìn)金融體系順利轉(zhuǎn)型為市場(chǎng)主導(dǎo)型；其三，以深圳特區(qū)政策及香港自由經(jīng)濟(jì)制度為依據(jù)，兩地年聯(lián)手吸引海內(nèi)外的金融機(jī)構(gòu)；其四，加快稅收POOL的建立，將兩地存在的稅收分配問題進(jìn)行有效解決。

（二）對(duì)北京成為國(guó)際金融中心的評(píng)析

近年來，我國(guó)已將北京打造成為國(guó)際金融中心納入了發(fā)展目標(biāo)中，由于北京存在眾多大型的國(guó)有保險(xiǎn)公司、證券公司及銀行等，因而實(shí)現(xiàn)了金融人才的大量集聚；同時(shí)，國(guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)以及大型金融機(jī)構(gòu)均設(shè)立在北京，為北京成為國(guó)際金融中心提供了有利條件。但是，作為國(guó)內(nèi)金融中心，北京尚未形成完善的金融體系，也未能建立起證券交易所、期貨交易所以及黃金交易所，這也說明，北京與國(guó)際金融中心之間還存在著一定的差距。

為將北京打造成國(guó)際金融中心，首先就要明確市場(chǎng)的準(zhǔn)入條件，在豐富市場(chǎng)參與主體類型與數(shù)量的同時(shí)，促進(jìn)行政審批效率的提高；其次，將中關(guān)村代辦股份轉(zhuǎn)讓這一試點(diǎn)不斷轉(zhuǎn)化為全國(guó)性的場(chǎng)外交易市場(chǎng)，通過促進(jìn)背景產(chǎn)權(quán)交易所市場(chǎng)地位的提升，從而將金融市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)進(jìn)行完善；其三，爭(zhēng)取先行先試的宏觀金融資格，獲得足夠的政策空間，為創(chuàng)新業(yè)務(wù)提供有利條件。

（三）對(duì)上海成為國(guó)際金融中心的評(píng)析

上海在成為國(guó)際金融中心方面，主要具備以下優(yōu)勢(shì)：一是上海及周邊地區(qū)隨著長(zhǎng)三角地區(qū)經(jīng)濟(jì)的繁榮，已成為了東亞第二大城市群，海外進(jìn)入中國(guó)的半數(shù)投資均流向了這一區(qū)域，為上海的金融發(fā)展創(chuàng)設(shè)了強(qiáng)有力的實(shí)業(yè)需求；二是已基本形成了多層次的金融市場(chǎng)；三是上海的金融生態(tài)環(huán)境已位居全國(guó)第一；四是具備歷史悠久的金融文化以及充足的人才資源。盡管上海已具備眾多成為國(guó)際金融中心的有利條件，但我們依然需要深刻認(rèn)識(shí)到其與具備國(guó)際影響力的金融中心之間的差異：分析上海金融市場(chǎng)的深度及廣度，其證券交易的品種比較少，且資源配置效果不高，外匯市場(chǎng)還需進(jìn)一步改進(jìn)；在市場(chǎng)金融的國(guó)家化方面，上海的外資金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)比非常小；另外，由于缺乏高透明度的金融市場(chǎng)機(jī)構(gòu)及核心專業(yè)人才，因而不具備高水平的就金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防御能力[2]。

為將上海打造成為國(guó)際金融中心，首先就需要國(guó)家給予足夠的政策扶持，將先行先試的范圍進(jìn)一步擴(kuò)大，并對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)成熟的國(guó)家經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行借鑒，改革金融基礎(chǔ)監(jiān)管制度；其次，對(duì)離岸金融市場(chǎng)的試點(diǎn)展開研究，建立中國(guó)的歐洲貨幣市場(chǎng)，為中國(guó)發(fā)行的外資股票以及外國(guó)企業(yè)允許在中國(guó)發(fā)行的股票建立起相應(yīng)的單獨(dú)離岸金融證券交易市場(chǎng)；其三，將上海作為人民幣產(chǎn)品交易中心場(chǎng)所的地位進(jìn)行完善；其四，進(jìn)一步促進(jìn)上海行政效率的提高，實(shí)現(xiàn)城市吸引力的增強(qiáng)。

四、建設(shè)國(guó)際金融中心中應(yīng)認(rèn)清的問題

（一）政府在國(guó)際金融中心建設(shè)中的邊界與角色

一個(gè)城市如果成為了國(guó)際金融中心，那么便可對(duì)金融資源進(jìn)行有效控制。分析北京與上海的國(guó)際金融中心建設(shè)進(jìn)程，政府在其中起到了主導(dǎo)與干預(yù)作用，并擔(dān)保著整個(gè)市場(chǎng)的信用。在政府建立市場(chǎng)秩序的前期下，中國(guó)大陸城市實(shí)現(xiàn)真正國(guó)際金融中心的建立，便由市場(chǎng)的金融積聚與發(fā)育程度共同決定。

（二）國(guó)際金融中心的競(jìng)爭(zhēng)及互補(bǔ)問題

城市成為信息集散、風(fēng)險(xiǎn)管理、金融產(chǎn)品定價(jià)以及資源配置等中心，其最終影響因素為市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果。在層次不同的金融中心之間，借鑒與合作遠(yuǎn)多于競(jìng)爭(zhēng)，不同層級(jí)的各金融中心共同構(gòu)成了金融中心體系。

五、結(jié)語

綜上所述，各個(gè)國(guó)家均將建立國(guó)際金融中心作為重要的發(fā)展戰(zhàn)略。因此，在經(jīng)濟(jì)崛起過程中，中國(guó)應(yīng)當(dāng)站在戰(zhàn)略的高度，加大區(qū)域性國(guó)家金融中心的建設(shè)力度，并給予北京、上海等城市相應(yīng)的政策傾斜，從而打造出中國(guó)國(guó)際金融中心，全面推動(dòng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)的轉(zhuǎn)變。

參考文獻(xiàn)

[1]周昭雄，朱淑珍.一個(gè)新的視角：金融創(chuàng)新與國(guó)際金融中心關(guān)系分析[J].現(xiàn)代情報(bào)，2013，16（09）：263-264.

[2]吳念魯，楊海平.關(guān)于打造中國(guó)國(guó)際金融中心的評(píng)析與思考[J].金融研究，2014，11（08）：166-167.

作者簡(jiǎn)介：泮銀萍（1994-），女，浙江省杭州市人，就讀于上海財(cái)經(jīng)大學(xué)浙江學(xué)院，職務(wù)：學(xué)生，研究方向：金融學(xué)（銀行與國(guó)際金融）。