收入分配狀況對消費(fèi)率的影響理論研究與實(shí)證檢驗(yàn)

■ 胡在銘（周口師范學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 河南周口 466000）

收入分配狀況對消費(fèi)率的影響理論研究與實(shí)證檢驗(yàn)

■ 胡在銘（周口師范學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 河南周口 466000）

對于收入分配結(jié)構(gòu)不合理是否會導(dǎo)致消費(fèi)率下降，理論界一直存在爭議。目前，我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展逐步進(jìn)入新常態(tài)，經(jīng)濟(jì)增長速度也正在由高速轉(zhuǎn)向中高速，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，消費(fèi)需求逐步成為主體。經(jīng)濟(jì)新常態(tài)勢必會對收入分配制度改革和消費(fèi)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級產(chǎn)生重要影響，在此背景下，本文試圖以主流消費(fèi)理論為構(gòu)架，分析收入分配狀況對消費(fèi)率影響的內(nèi)在機(jī)理，對收入分配狀況與消費(fèi)率的關(guān)系進(jìn)行實(shí)證研究。并以此為基礎(chǔ)，對經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下，改革收入分配制度，提高居民消費(fèi)率，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長方式轉(zhuǎn)變和國民經(jīng)濟(jì)平衡較快發(fā)展，提出相應(yīng)的對策建議。

收入分配 消費(fèi)量 消費(fèi)率經(jīng)濟(jì)發(fā)展

引言

改革開放以來，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展的提速，國內(nèi)消費(fèi)也不斷提高。但國內(nèi)消費(fèi)的相對量與絕對量的變化卻呈現(xiàn)出不同的趨勢，一方面，消費(fèi)絕對量從1983年的2849.4億元增長到2014年的262394.6億元，但另一方面，消費(fèi)相對量，即消費(fèi)占GDP的比重卻從1983年的66.4%下降到2014年的49.6%。影響消費(fèi)率的因素是多方面的，主流消費(fèi)理論認(rèn)為，傳統(tǒng)文化、人口結(jié)構(gòu)變化、預(yù)防性儲蓄、收入分配不均等都對消費(fèi)率有不同程度的影響。但相關(guān)實(shí)證研究顯示，在諸多的因素中，收入分配差距對消費(fèi)的抑制作用最為明顯。

收入分配與消費(fèi)率的理論研究框架

新中國成立以來，我國的市場結(jié)構(gòu)長期處于供不應(yīng)求的狀態(tài)，但自20世紀(jì)90年代末以來，居民消費(fèi)需求開始呈下滑趨勢，消費(fèi)率持續(xù)走低，并由此衍生出消費(fèi)品行業(yè)不景氣、儲蓄率偏高及固定資產(chǎn)投資過熱等問題。同時(shí)，國內(nèi)需求不足迫使企業(yè)走向境外，由此導(dǎo)致的外匯持有量過高、流動性過剩、通脹壓力增加等問題。消費(fèi)不振已經(jīng)成為諸多宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行問題的根源所在。

主流消費(fèi)理論從傳統(tǒng)文化、遺贈動機(jī)、人口結(jié)構(gòu)變化、預(yù)防性儲蓄、階層差異、收入分配不均等方面對消費(fèi)不振進(jìn)行分析，為理解消費(fèi)率偏低現(xiàn)象提供了科學(xué)的詮釋。但在一定程度上，上述因素都可以納入到收入分配制約消費(fèi)率的理論框架中，所以本文側(cè)重于把研究重點(diǎn)放在收入分配對消費(fèi)的影響上。

（一）消費(fèi)理論的發(fā)展歷程

早在1936年，凱恩斯（Maynard Keynes）在絕對收入假說中就提出，邊際消費(fèi)傾向與收入水平成反比；1956年，美國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家弗里德曼（Milton Friedman）提出了持久收入假說（胡代光，2001），該理論認(rèn)為，消費(fèi)支出不是由他的現(xiàn)期收入決定的，而是由他的持久收入決定的。也就是說，作為理性消費(fèi)者，其效用最大化的消費(fèi)決策，是依據(jù)長期能保持的收入水平、而不是目前的收入水平制定的；而勃蘭德（Blinder，1975）認(rèn)為，在標(biāo)準(zhǔn)LCH下（標(biāo)準(zhǔn)LCH，是指美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家、凱恩斯主義者弗蘭科·莫迪利阿尼（Franco Modigliani，1918）提出的生命周期假說（Life Cycle Hypothesis），該理論在本質(zhì)上與弗里德曼提出的持久收入假說（Permanent Income Hypothesis）是一致的，在此以LCH為代表進(jìn)行論述），消費(fèi)者儲蓄的動機(jī)是為了退休后養(yǎng)老，此時(shí)，消費(fèi)者的消費(fèi)與收入分配無關(guān)。但在廣義的LCH下，儲蓄除養(yǎng)老動機(jī)外，還有遺贈動機(jī)，遺贈儲蓄傾向的大小與收入水平成正比，在生命周期儲蓄與收入水平無關(guān)的情況下，收入分配狀況對消費(fèi)有著很強(qiáng)的制約作用；此后的消費(fèi)理論認(rèn)為，各類風(fēng)險(xiǎn)的存在，使得理性消費(fèi)者的儲蓄行為，在基于養(yǎng)老動機(jī)和遺贈動機(jī)同時(shí)，更多的是出于預(yù)防性動機(jī)。

預(yù)防性儲蓄使收入分配與消費(fèi)率的關(guān)系更加復(fù)雜，但其對現(xiàn)實(shí)的解釋力卻明顯增強(qiáng)。綜觀凱恩斯提出的生命周期動機(jī)、跨期替代動機(jī)、遺贈動機(jī)、預(yù)防性動機(jī)、獨(dú)立動機(jī)、企業(yè)家動機(jī)、貪婪動機(jī)和提升動機(jī)等八種動機(jī)，其本質(zhì)上都是一種流動性約束，從廣義上都應(yīng)該歸為預(yù)防性儲蓄動機(jī)。

（二）收入分配差距對消費(fèi)率的影響機(jī)理

總消費(fèi)量包括所有個(gè)體消費(fèi)，因受傳統(tǒng)文化、收入水平、人口結(jié)構(gòu)、消費(fèi)心理等因素的影響，個(gè)體消費(fèi)行為非常復(fù)雜，很難按照收入水平的差異來分析各收入群體的消費(fèi)情況。對于收入分配與消費(fèi)率的相關(guān)性，國內(nèi)外學(xué)者進(jìn)行了大量的理論研究和實(shí)證分析。理論構(gòu)架的確立，大多以凱恩斯的需求函數(shù)為切入點(diǎn)進(jìn)行分析和論證。在此指導(dǎo)思想下構(gòu)建的模型雖然缺乏選擇性微觀基礎(chǔ)，但國內(nèi)外研究實(shí)踐表明，在既定條件下，該模型仍然符合相關(guān)的可檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)，具有良好的可預(yù)見性。

表1 1983－2014歷年最終消費(fèi)率（%）

圖1 國內(nèi)外消費(fèi)率比較

表2 1983－2014歷年基尼系數(shù)（%）

在此，本文通過構(gòu)建相應(yīng)的理論模型來分析收入分配狀況對于消費(fèi)的影響。假設(shè)收入分配的分布函數(shù)為F(y,x)，密度函數(shù)為f(y,x)，ΔY消費(fèi)率，G為總收入，其中，y表示收入水平，c表示消費(fèi)，x為收入分配狀態(tài)參數(shù)，在此用基尼系數(shù)表示。

則收入分配狀況對居民消費(fèi)率的影響可表示為：

由上述命題可知， ，根據(jù)斯蒂格利茨（Stiglitz）和羅特希爾德（Rothschil）的常均值分散定理可知，存在y*值，使得：

也就是說，對于指定經(jīng)濟(jì)體而言，基尼系數(shù)越大，則消費(fèi)率越低，即：收入分配差距越大，消費(fèi)水平越低。

基尼系數(shù)與消費(fèi)率相關(guān)性的實(shí)證研究

（一）居民消費(fèi)率變動狀況

改革開放以來，我國GDP保持著將近10%的增長率，消費(fèi)總額也有了一定程度的增長，但與之形成鮮明對比的是，消費(fèi)率卻從1983年66.4%下降到了2014年的49.6%。在這三十多年的時(shí)間里，消費(fèi)率變化的基本趨勢是，1981-1994年，消費(fèi)率持續(xù)下降；1995-2000年，因緊縮性財(cái)政政策抑制了部分投資需求，這一時(shí)期的消費(fèi)需求略有增長，與之相應(yīng)，消費(fèi)率也有了小幅回升；2001年至今，消費(fèi)率持續(xù)下降，降幅超過了十個(gè)百分點(diǎn)（如表1所示）。

筆者通過研讀《世界銀行WDI數(shù)據(jù)庫》（World Bank WDI Database）（2001-2014）發(fā)現(xiàn)，近年來，世界上主要發(fā)達(dá)國家消費(fèi)不斷上升，而我國消費(fèi)率卻呈持續(xù)下滑態(tài)勢。不僅如此，綜合國際經(jīng)濟(jì)發(fā)展概況，2005年以來，我國消費(fèi)率在絕對水平上，與美國的差距超過三十個(gè)百分點(diǎn)，與日本、德國的差距也接近三十個(gè)百分點(diǎn)，甚至與中等收入國家的平均水平相比，也低了近十個(gè)百分點(diǎn)（如圖1所示）。

（二）基尼系數(shù)與消費(fèi)率的相關(guān)性

對1978－2006年中國健康與營養(yǎng)調(diào)查（中國健康與營養(yǎng)調(diào)查是由北卡羅來納大學(xué)人口研究中心和中國疾病與預(yù)防控制中心合作開展的調(diào)查項(xiàng)目。該調(diào)查旨在檢驗(yàn)健康﹑營養(yǎng)以及中國社會經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)變?nèi)绾巫饔糜谡麄€(gè)人口健康和營養(yǎng)狀況。到目前為止，該調(diào)查一共進(jìn)行了7次，分別是1989、1991、1993、1997、2000、2004和2006年。調(diào)查數(shù)據(jù)中有關(guān)于家庭收入水平的調(diào)查）數(shù)據(jù)的分析表明，我國家庭收入差距很大，且而呈逐年上升趨勢。1983年以來，人均收入水平快速增長，人民的生活水平持續(xù)提高。2002年之前，人均收入水平增長相對比較緩慢。2002年后，隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革的不斷深入，以及加入WTO對經(jīng)濟(jì)增長的刺激作用，人均收入跨越了1000美元，并進(jìn)入一個(gè)高速增長的階段；2010年，人均收入超過了4000美元；2014年，我國人均收入達(dá)到了7476美元。但人均收入持續(xù)快速增長并沒有改善收入分配狀況。改革開放以來，綜觀我國基尼系數(shù)發(fā)展態(tài)勢，1978-1982年有過短暫的下降之后，一直呈上升趨勢。尤其是2000年以后，上升的速度很快，在2008年達(dá)到了0.491的新高點(diǎn)，2009年至今，雖略有下降，但趨勢并不明顯。

在此，為直觀起見，依據(jù)表1和表2的相關(guān)數(shù)據(jù)，用折線圖描述兩組數(shù)據(jù)之間的關(guān)系（如圖2所示）。

圖2對于基尼系數(shù)和消費(fèi)率相關(guān)性的描述，直觀顯示二者之間的關(guān)系。為保證分析結(jié)果的科學(xué)性，在此，本文利用統(tǒng)計(jì)Matlab7.1，對二者的相關(guān)性進(jìn)行進(jìn)一步研究。

設(shè)基尼系數(shù)為a、消費(fèi)率為b，則a=[26.4 ，29.7 ，26.6 ………46.9]-1b=[66.4， 65.8， 66.0 ………49.6 ]-1

調(diào)用計(jì)算機(jī)軟件包Matlab7.1中的相關(guān)系數(shù)函數(shù)指令corrcoef，編制程序：

運(yùn)行程序既得：

統(tǒng)計(jì)分析結(jié)果表明，兩個(gè)變量a和b之間的相關(guān)系數(shù)為r=-0.8345，相應(yīng)的顯著性水平P =2.9296x10-9，說明兩者高度相關(guān)，即收入分配狀況是影響消費(fèi)率的主要因素。

上述分析表明，收入分配狀況和消費(fèi)率之間有著密切的關(guān)系。也就是說，隨著社會收入分配狀況的不斷惡化，在總?cè)丝谥姓急群艿偷母呤杖腚A層，掌握的社會財(cái)富的比例卻很高，財(cái)富越來越集中在少數(shù)人手中，社會的最終消費(fèi)也就會越來越萎靡。

創(chuàng)新路徑選擇：基于經(jīng)濟(jì)新常態(tài)視角的分析

圖2 1981-2014歷年基尼系數(shù)與消費(fèi)率

目前，我國經(jīng)濟(jì)增長正在從超高速逐步轉(zhuǎn)向中高速，經(jīng)濟(jì)增長的動力也由傳統(tǒng)的要素驅(qū)動、投資驅(qū)動轉(zhuǎn)向創(chuàng)新驅(qū)動，經(jīng)濟(jì)開始逐步進(jìn)入新常態(tài)。經(jīng)濟(jì)新常態(tài)對收入分配改革制度和消費(fèi)政策的調(diào)整均提出了新的要求，在此時(shí)代背景下，要認(rèn)識新常態(tài)、適應(yīng)新常態(tài)，加快收入分配改革，縮小收入差距，優(yōu)化消費(fèi)結(jié)構(gòu)，提高消費(fèi)率，并通過需求的傳導(dǎo)機(jī)制，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長方式轉(zhuǎn)變和國民經(jīng)濟(jì)平衡較快發(fā)展。

（一）強(qiáng)力推進(jìn)收入分配制度改革

近年來，雖然收入分配差距不斷擴(kuò)大的趨勢得到一定程度的遏制，但我國的基尼系數(shù)仍超過0.4的警戒狀態(tài)，收入分配差距依然處于一個(gè)較高的水平，收入分配不公問題沒有得到根本解決。經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下，經(jīng)濟(jì)增長動力和經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度的變化，意味著經(jīng)濟(jì)增長率會下移一個(gè)臺階，居民收入水平也會相應(yīng)的進(jìn)入中高速發(fā)展階段。目前，推進(jìn)收入分配制度改革，須重點(diǎn)做好以下幾方面的工作：首先，從思想認(rèn)識上，要沖破傳統(tǒng)觀念的束縛，敢于涉險(xiǎn)，勇于突破利益固化的藩籬，以回應(yīng)廣大民眾對于改善收入分配狀況、提高收入水平的核心訴求。要有力度、有決心突破各種阻力，強(qiáng)力推進(jìn)分配政策改革，構(gòu)建公平合理的收入分配制度；其次，進(jìn)一步規(guī)范收入分配秩序。實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)表明，收入分配秩序不規(guī)范將直接導(dǎo)致調(diào)節(jié)收入差距擴(kuò)大的調(diào)控舉措——累進(jìn)性稅收無法達(dá)到預(yù)期效果，從而使得收入再分配政策失靈；再者，促進(jìn)就業(yè)依然是改善收入分配狀況，提高消費(fèi)水平的重中之重。

（二）建立多元化的社會保障制度

在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下，經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度下移一個(gè)臺階，政府財(cái)政收入必然會受到不同程度的影響。但不能因此而減少用于民生部分的財(cái)政支出，相反，還應(yīng)多措并舉，推動其穩(wěn)定增長。2014年，財(cái)政用于民生部分高達(dá)70%以上，未來的發(fā)展過程中，應(yīng)繼續(xù)保持這種穩(wěn)定增長的態(tài)勢。此外，不斷擴(kuò)大財(cái)政支出規(guī)模的同時(shí)，還應(yīng)逐步優(yōu)化財(cái)政支出的結(jié)構(gòu)，構(gòu)建多元的社會保障制度。在關(guān)注收入極低社會階層（Y

（三）加速居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級

國外的經(jīng)濟(jì)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)表明，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長從效率驅(qū)動階段向創(chuàng)新驅(qū)動階段轉(zhuǎn)移，加速科技成果轉(zhuǎn)化，是開辟居民新的消費(fèi)增長點(diǎn)，引導(dǎo)消費(fèi)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級的可靠路徑之一。發(fā)展信息經(jīng)濟(jì)，開發(fā)以網(wǎng)絡(luò)、信息和高新技術(shù)為主體的創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)，以科技為先導(dǎo)，創(chuàng)新家庭消費(fèi)模式，不斷提高居民消費(fèi)率。努力推進(jìn)生態(tài)文明，優(yōu)先發(fā)展環(huán)境友好型產(chǎn)業(yè)和生態(tài)商務(wù)，著力促進(jìn)居民生態(tài)消費(fèi)模式的形成，進(jìn)一步推動居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級。

未來，隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)的廣泛應(yīng)用，“互聯(lián)網(wǎng)＋”將進(jìn)一步推動創(chuàng)新模式和新業(yè)態(tài)的發(fā)展，從消費(fèi)層面來看，這必將引領(lǐng)消費(fèi)從傳統(tǒng)的生活耐用品和生活必需品轉(zhuǎn)向服務(wù)領(lǐng)域和互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)產(chǎn)品。消費(fèi)逐步從商品轉(zhuǎn)向服務(wù)領(lǐng)域，也是居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級的一個(gè)重要特征。

（四）充分利用相關(guān)政策的組合效應(yīng)

發(fā)揮轉(zhuǎn)移支付及社會福利政策的調(diào)節(jié)作用，進(jìn)一步增加低收入階層的收入水平。這個(gè)階層的主體是農(nóng)民，也包括部分城鎮(zhèn)低收入者，出于對收入風(fēng)險(xiǎn)的考量，該階層的消費(fèi)傾向總體偏低。對于該階層人口的收入分配調(diào)節(jié)政策，在加大轉(zhuǎn)移支付力度的同時(shí)，重點(diǎn)是發(fā)揮社會保障制度建設(shè)、就業(yè)和城鎮(zhèn)化建設(shè)等政策組合的作用，單純依賴再分配政策，往往很難達(dá)到預(yù)期效果。對于中等收入階層，未來的收入分配政策，應(yīng)將其培養(yǎng)為我國消費(fèi)群體的中堅(jiān)力量，提高其在總?cè)丝谥兴急壤⒗眉夹g(shù)創(chuàng)新，將該階層的潛在贖買力轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的消費(fèi)。高收入階層在總?cè)丝谥兴急壤m然很低，但卻擁有大部分社會財(cái)富。對于該階層，在利用稅收政策進(jìn)行“劫富濟(jì)貧”的同時(shí)，要拓寬民間資本的投資出路，以降低其居高不下的儲蓄水平。

結(jié)論

本文基于收入分配不均是我國消費(fèi)率偏低的重要誘因這一假設(shè)，構(gòu)建了一個(gè)收入分配對消費(fèi)率影響機(jī)制的理論分析框架。行文過程中，在考慮遺贈儲蓄傾向與收入水平正相關(guān)的同時(shí)，結(jié)合新常態(tài)下我國經(jīng)濟(jì)的基本特征，剖析了預(yù)防性儲蓄與收入水平的負(fù)相關(guān)性，拓展了凱恩斯消費(fèi)理論的區(qū)間，增強(qiáng)了主流消費(fèi)理論對中國經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)的解釋能力。對于改革相關(guān)制度設(shè)計(jì)，縮小低收入階層的規(guī)模，擴(kuò)大中等收入階層在總?cè)丝谥械谋壤M(jìn)而提高居民的最終消費(fèi)率，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長具有較強(qiáng)的實(shí)踐意義。

當(dāng)然，消費(fèi)率偏低除了受收入分配狀況的制約外，還會受到二元經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型過程、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢、稅收制度、社會保障制度等多種因素的制約。因此，提高消費(fèi)率應(yīng)在不斷改善收入分配制度的同時(shí)，運(yùn)用財(cái)政、稅收、社會保障等多項(xiàng)政策，使多種政策在良性互動過程中形成一個(gè)互相促進(jìn)的政策組合。

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F015

A

胡在銘（1976-），男，周口師范學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院，研究方向?yàn)楹暧^經(jīng)濟(jì)理論與實(shí)踐。