財富管理迎來發展大時代

隨著中國經濟進入新常態，金融行業自身的發展出現了一些改變。各類金融機構都在不斷拓展，形成更大的業務規模，以進一步適應社會和經濟發展的需要。這種勢頭在未來很長一段時間內將繼續下去，如今財富管理的大時代已經到來。

2014年11月29日，由中國人民大學主辦，青島市財富管理金融綜合改革試驗區發展委員會辦公室、青島市金融工作辦公室、中國人民大學財政金融學院和中國人民大學國際貨幣研究所聯合承辦的“首屆財富管理展望論壇暨《中國財富管理報告2014》發布會”在北京成功舉辦。會議發布了國內第一份由學術研究機構編撰，系統研究中國財富管理理論和實踐問題的學術報告，引起學界和業界的廣泛關注。

中國人民大學校長、國際貨幣研究所學術委員會主任陳雨露，青島市金融工作辦公室主任白光昭、副主任王鋒，閩江學院副校長、中國人民大學教授莊毓敏，國民小微金融投資有限公司董事局主席貝多廣，中國人民銀行金融市場司司長紀志宏，中國人民大學國際貨幣研究所執行所長、摩根大通銀行（中國）有限公司前行長賁圣林，中國光大（集團）總公司執行董事、副總經理劉，華夏銀行副行長黃金老，宜信公司CEO唐寧，中銀香港發展規劃部副總經理鄂志寰，中融國際信托有限公司副總裁楊巍，中央黨校經濟學部宏觀室主任陳啟清，秋實財富董事長兼總經理張秋林等專家學者以及《中國財富管理報告2014》課題組成員譚松濤、宋科等出席了會議。

據了解，2013年人民大學與青島市政府一同簽署了金融發展戰略合作協議，雙方在金融發展的多個領域進行了富有成效的合作。作為重要合作成果之一，從2014年開始，每年定期發布的《中國財富管理報告》將深入思考和探索中國財富管理行業發展及其對整個金融體系的影響，力求為推動青島建設財富管理中心和中國財富管理行業發展提供可鑒之策。

陳雨露，中國人民大學校長、國際貨幣研究所學術委員會主任

財富管理的歷史可以追溯到3000多年前的周朝和2000多年前的古希臘，特別是最近800多年來，具有現代意義的財富管理從歐洲誕生，在美國得以蓬勃興旺。目前，全球財富版圖已經進入“自西向東”的區位重構和格局調整當中，財富管理行業迎來全球范圍內大發展的新時代。在中國，富裕起來的個人與家庭開始尋求財富創造和管理之間的平衡，尋求創富和享富之間的平衡，尋求物質財富和精神財富之間的平衡，全方位、多層次和差異化的財富需求驅動著中國財富管理行業快速發展，這對于中國金融機構以及整個金融行業而言，無疑是一個重大機會。

2014年年初，青島市財富管理金融綜合改革試驗區正式獲得國家批復，標志著財富管理成為國家金融發展戰略的有機組成部分。在未來很長的一個時期，無論是從學術研究還是從政策實踐的角度來說，把握先行先試和政策突破的機遇，不斷探索中國特色財富管理發展和經濟金融轉型升級相互依存的可行道路，為進一步深化中國經濟金融改革提供新的強勁動力，將具有重要意義。

白光昭，青島市金融工作辦公室主任

創新試點方面，青島市已經向11個國家部委報送了試驗區建設實施方案及首批創新政策清單，目前已有30余項先行先試政策獲批并逐步實施。資源聚集方面，與境內外各類財富管理機構及市場總部、知名教育科研機構、重點財富管理中心區域進行深度合作，達成多項合作成果。新落戶了三家法人金融機構和兩家外資銀行機構，民生銀行全國首家直屬總行的私人銀行、宜信財富全國首家旗艦店、恒天財富集團華北區總部等一批項目順利落地。環境營造方面，密集舉辦了“2014金家嶺財富論壇”等財富管理高端論壇研討活動，“財富青島”的城市品牌正在逐漸形成。

莊毓敏，閩江學院副校長、中國人民大學教授

《中國財富管理報告2014》作為一份由科研機構提供的報告，區別于一般商業機構對行業發展的分析。報告不過于關心某一個群體，如高凈值人士數量的增長、偏好和需求的變化等相對具體的內容，而是從學界的視角追蹤中國財富管理行業發展熱點，分析財富管理行業存在的問題，預測財富管理前景，指導財富管理實踐。

《中國財富管理報告2014》提出了有關當前中國財富管理行業發展的八個核心命題。

第一，明確提出大財富管理的概念，即財富管理是一項包含私人家庭、法人機構和國家主權三類主體在內的寬口徑概念。

第二，報告指出社會總財富水平的大幅增長，使得三類主體都有著強大的財富管理潛在需求。

第三，從理論上而言，財富管理是一項集利率理論、現代投資理論、風險管理、生命周期和家庭金融理論于一體的綜合性經濟活動。

第四，私人財富管理是一項多層次的經濟活動，客戶可投資資產規模的大小決定了財富管理機構為客戶提供服務的深度和廣度，進而決定了私人財富管理的不同層次。需求層次的多樣性導致私人財富管理潛在需求的影響因素相對復雜。

第五，從供給的角度來看，中國財富管理市場目前呈現多類機構業務交叉、競爭合作的特征。但整體上看，財富管理服務的供給與需求之間存在一定的差距。

第六，報告預測，到2020年，中國私人財富管理市場規模增幅將達到97萬億元人民幣左右，市場規模總量將達到227萬億元人民幣左右。

第七，青島市財富管理金融綜合改革試驗區建設已經取得積極進展。

第八，從財富管理行業戰略發展、制度法規建設、市場和機構培育、人才培養和教育等四個方面，總結出了當前中國財富管理行業面臨的10個主要問題并提出相關對策。