“擔(dān)保公司”卷走4000萬

白國軍

手里有閑錢，以投資的方法“以錢生錢”是條路子，但是在投資前可要擦亮眼睛，別把自己的鈔票變成犯罪分子的囊中之物。

丹東市公安局振安分局經(jīng)偵大隊民警經(jīng)過近半年的調(diào)查，在“百日攻堅”行動期間破獲一起涉案金額達(dá)4000余萬元的高額利息詐騙案，目前在逃的主犯荊某已被立為網(wǎng)上逃犯，其余涉案人員全部被抓獲。2015年11月7日，犯罪嫌疑人王某、朱某、張某涉嫌非法吸收公眾存款罪被丹東市公安局振安分局移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

800多萬說沒就沒了

2014年底，振安公安分局陸續(xù)接到多起報案，報警人均稱在一家名為“金鑫信用擔(dān)保公司”投資，但對方已違反合同，數(shù)月沒有支付利息。振安公安分局局長于淼對此高度重視，立即責(zé)成主管經(jīng)偵副局長許洪波主抓此案，迅速成立專案組，盡最大努力給受騙群眾一個滿意交代。

專案組民警經(jīng)工作了解，丹東市民梁寧旭（化名）是投資人之一，她告訴民警，有一天，她的父親要她去這家擔(dān)保公司投資，理由是這家公司給付的利息很可觀。起初梁寧旭不相信，也沒去存錢，但是在父親多次要求下，她還是去擔(dān)保公司了解情況。“公司員工接待了我，后來見我有顧慮，就說出公司在哪個地方還有其他項目，我就相信了?！庇谑牵簩幮駨你y行里取出12萬元，當(dāng)天就存進(jìn)該擔(dān)保公司，預(yù)存6個月。

按照當(dāng)時雙方簽訂的合同，梁寧旭的投資可以每月為她帶來1500元的利息，6個月后可以將本金取走。如此看來，利息比銀行高很多，但是這條“賺錢路”只通暢了1個月，之后梁寧旭就再也沒領(lǐng)取到利息。

經(jīng)偵大隊大隊長劉丹介紹本案時說，有一個受害者是一名老人，年輕時做外貿(mào)生意賺了不少錢，這次在“金鑫信用擔(dān)保公司”先后共投資900多萬，最后拿回利息不足100萬。

“合作伙伴”其實都是同一人

經(jīng)過詳細(xì)調(diào)查，民警很快掌握證據(jù)，“信用擔(dān)保公司”的真面目漸漸浮出水面。

經(jīng)調(diào)查，該“信用擔(dān)保公司”的“一把手”荊某是河南人，他在河南省有一家電子產(chǎn)品公司，來到丹東后在金海路租了一家門市店，以自己女兒的名頭開了一家金店。同年在古樓子鎮(zhèn)某村，以建設(shè)“牡丹園”為名花30萬元租了一片地，在土地上設(shè)了一些工程材料，設(shè)立“牡丹園”的最終效果圖，還像模像樣地辦了剪彩儀式。最后，荊某在振安區(qū)開辦了“金鑫信用擔(dān)保有限公司”。

所有“道具”都已備齊，荊某也將他的“計劃”付諸行動。

劉丹告訴記者，“牡丹園工程”和金店都成為荊某吸收資金的幌子，承諾給予高額利息，并可以帶投資者去“牡丹園工程”和位于金海路的金店觀看實體，謊稱都是自己的合作伙伴，有時河南的電子產(chǎn)品公司也擔(dān)綱“客串”。“這些實體實際上都是他的，互相之間打掩護(hù)，投資者看不清其中的局?！蓖瑫r，按照公司規(guī)定，公司員工每月還有攬存任務(wù)，完成任務(wù)指標(biāo)領(lǐng)取獎金。

說得天花亂墜，但投資者其實只領(lǐng)取了幾個月的利息，后來就再也沒有收入了。

運(yùn)營資金只有8000元

振安公安分局經(jīng)過偵查，認(rèn)為“金鑫信用擔(dān)保有限公司”有詐騙嫌疑，今年年初的一天上午，振安公安分局?jǐn)?shù)名民警聯(lián)合振安區(qū)工商局對位于丹東市珍珠街4號樓的丹東市金鑫信用擔(dān)保有限公司和他們的所謂金店及牡丹園進(jìn)行突擊檢查，將正在現(xiàn)場的丹東金鑫信用擔(dān)保有限公司的王某、朱某、張某等20余位工作人員帶回珍珠路派出所進(jìn)行審查。根據(jù)民警事后調(diào)查，共計226名投資者陷入其中，涉案金額超過4000萬元。

劉丹告訴記者，實際上荊某早就盤算好了，金店被查封時，店內(nèi)的純金制品早已被其轉(zhuǎn)移；公司會計供述出的幾個銀行賬號，里面全是空的；公司簡介上所謂1000萬元注冊資金也是假的，實際運(yùn)營資金只有8000余元。目前，荊某攜款出逃，被立為網(wǎng)上逃犯，另外3名主要涉案人員已經(jīng)被提起公訴。

不少投資者想不通為啥被騙，明明“金鑫信用擔(dān)保有限公司”有工商部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照呀？民警介紹，該營業(yè)執(zhí)照的營業(yè)范圍只有擔(dān)保、咨詢等職能，并不允許荊某這種吸收資金的行為。

在上當(dāng)?shù)?26人中，上年紀(jì)的老人約占八成，他們拿來投資的基本都是自己的養(yǎng)老錢，甚至向親戚朋友借錢投資?！案哳~利息”的“餡餅”突然消失了，本想賺錢的老人們面臨更大的困境——有病看不起、退休金拿去還債。劉丹說，這是丹東市公安局振安分局近年來破獲的最大的一起擔(dān)保公司詐騙案。在此，警方提醒市民，任何時候都不要動貪念，像荊某給出的這種高額利息幾乎是不可能的。

（摘自《遼寧法制報》）