建設單位工程項目風險管理研究

【摘 要】工程項目的風險管理是指通過風險識別、風險分析和風險評價去認識項目的風險，合理地使用各種風險應對措施、管理方法和手段， 對工程項目的風險實施有效控制，妥善處理風險事件造成的不利后果，以最少的成本保證項目總體目標的實現。建設單位應在以下幾方面加強項目風險管理。

【關鍵詞】建設單位；工程項目；風險管理

1、有效的項目管理機制是控制風險的重要保證

建設單位要建立一支懂專業、了解基本建設程序的管理隊伍， 對工程項目潛在的風險因素進行全面、系統地認識和充分的論證； 制定風險管理總體目標， 按不同性質進行分解， 落實到相關部門； 并對項目的各個階段進行風險預測， 及時掌握風險動態， 建立合理的風險分擔和轉移機制； 采取改變、消除和抑制風險的措施， 提高抵御風險的能力， 避免風險發生或將風險降到最低。

2、堅持項目科學決策是預防風險的關鍵

工程項目風險的形成及多少， 大多和工程前期工作質量的好壞有關， 所以在工程的立項、可行性研究階段要加大投入力度， 努力做到工程項目的決策科學合理。建設工程項目決策階段策劃的基本內容包括： ①建設環境的調查和分析； ②項目建設目標論證與項目定義；③項目結構分析； ④與項目決策有關的組織、管理和經濟方面的論證與策劃；⑤與項目決策有關的技術方法論證與策劃； ⑥項目決策的風險分析。有能力的建設單位在編制決策可行性研究報告時，最好組織一支專業隊伍， 通過調研和收集相關資料， 在充分論證的基礎上， 對工程項目的決策與實施內容逐一進行分析說明， 重點是項目決策的風險分析， 最后提出工程項目建設實施的可行性研究報告。如果建設單位沒有能力組織完成以上工作， 可委托信譽好的咨詢公司來完成。只要經過科學論證、慎重決策， 就可以避免或減少工程項目實施階段的風險

3、嚴把設計質量關，積極預防設計風險

據有關資料統計， 設計階段影響工程項目投資的可能性為5%～75%。如何進行設計階段的風險防范， 確保設計質量， 筆者認為應注意以下幾點：

1）要有好的設計隊伍。無論是委托還是招標， 一定要選擇信譽好、有實力的設計單位， 還要選擇一個好的項目設計組織。對參與設計的人員要逐一篩選， 確保其專業熟練、誠實守信， 保證設計質量。

2）設計委托書要詳實、科學、合理。設計委托書要有專人負責， 經過實地勘察、多方論證、專家指導， 對待建項目的外圍環境、地質資料以及日后的使用情況、裝修標準等提出具體的要求， 以確保委托書的詳實、科學。

3）要全過程參與、監督設計。工程項目的設計是分階段、分專業完成的。由于時間短， 或建設單位專業人員缺乏經驗， 造成整體設計缺乏科學性、合理性。建設單位應聘請專家， 組成以建設單位為首的監督小組， 對設計過程進行分階段、分專業監督、管理和會審， 確保其合理性， 待整個工程設計完成后， 形成的將是一套科學合理的施工設計圖紙。

4、合同風險管理是工程項目全面風險管理的主要依據

建設單位必須學會從風險分析與風險管理的角度制定合同的每一條款， 對可能遇到的風險因素有全面深刻的了解。除了要與乙方定下嚴密的合同并嚴格執行外， 還必須在技術風險、質量風險、價格風險、工期風險上有一套控制制約機制和監督模式。比如， 施工合同的計價形式、設計合同分期付款以保證設計質量等都可視實際情況加以約定， 并在更高的層次和角度進行風險識別、分析和控制。

5、通過索賠與反索賠， 將風險降低或轉移

工程項目的索賠是指在合同的實施過程中， 合同一方因對方不履行或者未能正確履行合同所規定的義務、或未實現保證承諾的合同條件而遭受損失后， 向對方提出的補償要求。索賠是雙向的， 反索賠是相對索賠而言的，是對提出索賠一方的反駁。作為建設單位， 應該清楚地了解哪些失誤可能導致乙方的索賠， 乙方的哪些失誤能夠引發自己的索賠。通常情況下， 引起乙方索賠的原因有如下幾類： 1）業主違約， 包括業主和監理工程師沒有履行合同責任， 沒有正確地行使合同賦予的權利， 工程管理失誤， 未按合同支付工程款等。2）合同失誤， 如合同條文不全、錯誤、矛盾、技術規范錯誤等。3）合同變更， 如合同雙方簽訂新的變更協議、備忘錄、業主下達工程變更指令等。4）工程環境變化， 包括法律、市場物價、貨幣兌換率、自然條件的變化等。5）不可抗因素， 如地震、洪水、戰爭、禁運、惡劣的氣候條件等。

建設單位向乙方反索賠的內容主要有以下幾類： 1）工程質量缺陷反索賠。2）拖延工期反索賠。3 ）保修金反索賠。4）設計失誤反索賠。5）監理失誤反索賠。6）材料設備供應商違反約定反索賠。7）建設單位拒絕損失的反索賠。

一般工程項目， 索賠和反索賠的現象是經常發生的。一旦發生乙方向建設單位索賠的事件， 建設單位應認真對待，仔細閱讀乙方提出的索賠文件， 利用自己的主動地位， 拒絕乙方的索賠要求。通常做法是：1）發生索賠現象時， 建設單位可主動說明情況， 請求乙方的諒解， 打消對方的索賠念頭。2）建設單位可就索賠事件， 主動提出反索賠。3）視索賠事件的性質， 可將索賠轉移。比如， 由于設計方的設計失誤、監理方的監理失誤引起的索賠， 建設單位可將索賠轉移到設計方或監理方； 由于材料設備供應商未按期到貨或由于質量問題引起的工期索賠， 可要求材料設備供應商承擔責任等。4）若乙方失誤， 建設單位絕不能放棄索賠的機會， 在監理工程師的幫助下證明乙方違約并經乙方同意后， 可直接從應付合同款中扣除相應款項， 或從銀行保函中得以補償。

6、通過購買保險，降低政治、法律、法規、不可抗力風險損失

政治風險包括戰爭、動亂、政變等； 法律法規風險包括政策性調整、設計驗收規范變化等； 不可抗力引起的風險主要包括超過合同規定等級的地震、風暴、雨、雪及海嘯和特殊的未預測到的地質條件如泥石流、泉眼、流沙等。以上幾種風險難以預測， 一旦發生， 只能由建設單位自己承擔。建設單位可通過購買保險的形式， 降低這些風險帶來的巨大損失。

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