適應海西經濟區域環境下中職校模擬保險營銷職業任務場境教學之研究

[摘 要] 海西經濟區域的特色經濟環境和經濟發展對保險行業提出了更高的要求，“工學結合”人才培養模式引入海西經濟區中職校新課堂，通過模擬保險營銷職業任務場境教學項目的深入研究和成果總結，我們深刻體會到“工學結合、校企合作”給予中職校新課堂帶來了新鮮活力，使得保險營銷專業培訓上升一個臺階，讓專業保險營銷培訓可以完成從保險公司遷移到師資力量雄厚、教育環節系統規范的中職校課堂，一方面減輕了企業的壓力，解決了保險行業面臨的培訓難題，另一方面，也為中等職業學校的課堂輸入了新鮮血液，開發了新的理念，形成新的教學方法。

[關 鍵 詞] 海西經濟區；區域環境；區域保險營銷

[中圖分類號] F207 [文獻標志碼] A [文章編號] 2096-0603（2016）32-0058-02

區域經濟地理環境影響區域市場營銷的戰略決策。“區域經濟地理環境信息已經逐漸滲透到經濟活動的很多方面，從區域市場營銷角度看，地理信息是一個能夠改變區域市場營銷策略和手段的重要元素之一”，成為營銷管理的重要工具之一。

一、海西經濟區域的特色經濟環境和經濟發展狀況

“海峽西岸經濟區”指的是以福建為主體，北起浙江溫州，南至廣東汕頭，包括福建周邊的經濟區域，簡稱“海西經濟區”。海西經濟區域經濟環境主要有三大優勢：（1）地緣優勢，海西經濟區的主體福建與臺灣一衣帶水、隔海相望、血脈相連、語言相通、文化相承。（2）港口是海西經濟區另一個獨特的優勢。福建海岸線長3300多公里，沿海岸有6大天然港灣沙埕港、三都澳、羅源灣、湄洲灣、廈門灣、東山灣。（3）生態環境好是海西經濟區又一潛在優勢。基于這三大經濟優勢，海西經濟區積極推進發展金融、保險、物流、旅游、科技教育文化等多方面的閩臺合作，大大提高了海西經濟區第三產業的水平。

二、海西經濟區域特色經濟發展的中職校之保險營銷新課堂嬗變

（一）“工學結合”人才培養模式引入海西經濟區中職校新課堂

工學結合模式是我國在學習和借鑒德國“雙元制”模式的基礎上，根據我國經濟社會發展和職業教育發展中的具體情況，逐漸形成的有中國特色的職業教育培養模式。該模式主要通過學校與企業分工協作，將理論教學、技能培養和實踐教學兩個階段分別由學校和企業來承擔，由學校、企業雙方合作培養技能型人才，讓理論和實踐緊密結合。海西經濟區域迎來了“工學結合、校企合作、頂崗實習的人才培養模式”課堂的深化改革。海西區域各大高等院校、高職院校、中職院校一線教授、講師積極投入到“做中學、學中做”的實踐教學科研活動中。本人也有幸參與模擬金融產品營銷職業任務場境教學項目——工學結合，博弈“無影營銷”的課題研究中，子課題為“中職校模擬保險營銷職業任務場境教學項目”。

（二）海西經濟發展的振動波強烈沖擊中職校保險營銷課堂

1.海西經濟區的發展對專業保險從業人員需求不斷擴大

據上所述，海西經濟區人民群眾生活水平在不斷提高，公眾風險意識在不斷提高。海西經濟區保險行業在這歷史時期將保持相當長時間的高速發展，對專業保險從業人員的需求不斷擴大，保險勞動力市場疲軟，保險行業人力資源缺乏，許多保險公司出現“增員荒”“展業難”的狀況。這種狀況可以從我們課題小組從以下金融企業訪談調研的具體數據中得到印證。

2.海西經濟區的發展對保險從業行業的專業培訓、職工生涯管理制度要求不斷提高

隨著海西經濟區的發展，一方面保險機構快速增加，一方面公司盈利卻在不斷減少，一方面主動需求保險的群體不斷擴大，一方面保險公司卻出現了“展業難”“增員荒”，因此，保險公司職工職業生涯管理制度的合理與否、保險營銷用工質量的好壞，直接影響到營銷隊伍的穩定性和在市場中的實戰能力，進而影響到保險營銷的業績和盈利。依據本課題企業調查，保險公司職工職業生涯規劃見下圖：

保險公司職工職業發展軌跡

保險公司新員工都是從保險代理人（專員）做起，首先熟練掌握一線外勤保險營銷業務員的專業營銷技能，而后，隨著業績升級為高級營銷業務員（高級專員），同時通過招募一定數量的麾下新保險代理人，晉升為主管（麾下一般有2個以上的保險營銷展業小組），之后，可以根據成為主管的員工的個人特點和個人需求分成兩條發展路徑，一條路徑，沿著專業技術通道，晉升為高級主管、資深主管；另一條路徑是沿著行政通道，晉升為處經理、副總經理、總經理。保險營銷企業合理的生涯規劃對員工的晉升成長起積極推動的作用，直接影響營銷隊伍的發展和穩定。

隨著海西經濟的發展，保險公司機構迅速擴展，市場的需求膨脹上升，企業在培訓師資、培訓方法、培訓規模等方面都感到困難，保險營銷企業迫切期望專門的、專業的、對口的職業培訓的機構出現，現成地獲取源源不斷的具有良好職業意識、掌握相關職業技能、形成一定職業意志品質的優質勞動力資源。

3.中職校畢業生是海西經濟區保險行業初中級崗位的人力資源的中堅力量

依據金融時報的統計，現階段保險行業的營銷渠道個人代理人銷售份額約占43%，銀行郵政渠道占約34%，其他渠道占約23%。

從對本課題組訪談資料《企業人力資源狀況與保險營銷人才需求調研問卷》分析，來自中職（中專、職高、技校）學校的保險從業人員占各個保險公司人力資源的50～60%不等，他們主要就職業于保險公司的初級、中級崗位，絕大部分是業務員（代理人），一部分優秀者由業務員晉升至中級主管崗位或者轉為內勤人員，其中極少數佼佼者資深員工晉升為部門經理，成為保險營銷從業人員的重要組成和中堅力量。具體數據見下表：

近兩年中國平安保險公司福建分公司鼓樓營業部招聘職業院校學生用工情況

4.海西經濟區的發展促成中職校保險營銷職業場境教學項目的研究

從企業保險營銷的實際操作流程中調查研究保險營銷企業不同崗位的工作內容、企業內部保險營銷團隊的具體管理模式、營銷人員的人才資源組成、營銷企業人員的職業規劃、營銷企業對中職生的需求和能力要求等等，并根據保險企業營銷職場的實際情況整理歸類設計制作出相應的不同崗位的實訓教學工作頁，開發模擬企業營銷職場精品課程等一系列教育教學教研任務就推到海西經濟區中職校教師的面前，校企合作，工學結合，博弈“無影營銷”成為我們義不容辭的教學研究課題。依據子課題的需求，我們課題小組成員采訪了福州市的平安保險公司人壽保險鼓樓區營銷部、太平洋保險公司（金磚世家店）和泰康人壽保險公司及新華人壽保險公司等，我們采用企業訪談、職場實地考察、查詢資料、分析總結、頂崗實習、設計模擬教學工作頁和學生實訓學習工作頁等環節進行教學課題研究。子課題“中職校模擬保險營銷職業任務場境教學項目”經過近2年的研究獲得以下階段性成果：

階段性成果一：《找尋海西區域旅游景點銷售旅游保險》模板工作頁。其中包含《找尋海西區域旅游景點銷售旅游保險》典型任務分析模版、配套《找尋海西區域旅游景點銷售旅游保險》教師工作頁模板、配套《找尋海西區域旅游景點銷售旅游保險》學生項目學習工作頁模版。

階段性成果二：《機動車保險銷售話術》模板工作頁。其中包含《機動車保險銷售話術》典型任務分析模版、《機動車保險銷售話術》教師工作頁模板。

“中職校模擬保險營銷職業任務場境教學之課題研究”翻開了海西經濟區中職校新型營銷職場模擬教學課堂新的一頁，完成了教育科研成果服務于區域經濟市場的目標。“工學結合、校企合作”的推廣和實施必將為海西經濟區的發展提供新的生產力，進一步推動海西經濟區向著環海西經濟圈闊步前進！

參考文獻：

[1]付曉晶，杜愚.區域市場營銷[M].北京：中國紡織出版社，2003：12，19，21.

[2]王開明.海西經略[M].福州：海風出版社，2007：1-3.