我國高新區配套金融服務體系的研究

天津濱海高新區資產管理有限公司　劉陽

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我國高新區配套金融服務體系的研究

天津濱海高新區資產管理有限公司劉陽

摘 要：20世紀80年代中期，為適應國際科技和經濟，特別是高新技術的發展態勢，我國高新區快速發展，國務院先后批建了百余家國家級高新區。而在2008年國際金融危機爆發之后，我國高新區的發展呈現出多樣化、多元化的特征。

關鍵詞：高新區配套金融服務體系

1　我國高新區發展現狀及面臨的問題

我國高新區在不同的地方有著不同的稱謂，如“高新技術開發區”、“高新產業開發區”、“高新經濟開發區”、“高新技術產業區”、“高新技術產業開發區”等。無論冠以何種稱謂，高新區主要是指，針對發展高新技術產業而由各級政府單獨設置的功能性園區，目的是利用密集的智力、技術、資金、信息等局部資源，通過各項政策扶持和配套服務，更快、更好地將科技成果轉化成現實生產力，實現產業的集聚效應、樹立區域經濟品牌、增強核心競爭力，促進和帶動區域經濟的快速增長。

20世紀中葉以來，高新技術產業園區在世界范圍內實現了快速、持續的發展，誕生了一批以美國硅谷、印度班加羅爾、臺灣地區新竹、日本筑波為代表的高新技術產業園區。美國硅谷是創業企業與風險投資、研究型大學充分融合的代表；印度班加羅爾是政府大力引導與支持、信息技術教育培訓體系完整、軟件產業發展環境良好的典型代表。進入21世紀，經濟全球化和地區經濟一體化逐漸成為世界經濟發展的兩大趨勢，產業集群模式成為各國提升經濟核心競爭力、促進區域創新和發展的重要模式。

我國的高新區建設起步較晚。但自1988年國務院批復了第一家國家高新區“北京中關村科技園區”以來，我國加大實施對高新技術產業的優惠政策和各項改革措施的力度，充分吸取和借鑒國際先進經驗和失敗的教訓，各級各類的產業園區不斷發展壯大。截至“十二五”末，高新區已經成為我國經濟增長的重要載體，對于拉動GDP增長起到了非常重要的作用，科技企業孵化器、生產力促進中心、技術轉移機構的數量突飛猛進。目前，各級高新區，特別是國家級高新區通過逐步實踐，不斷優化社會資源配置，包括健全和創新配套金融服務體系、通過政策導向引導園區整體產業布局；通過創業孵化功能探索企業加速成長機制、完善科技成果轉移體系、重視人才培育引進政策等。國家級高新區的產業結構隨社會資源的不斷優化也在不斷升級。目前，諸多高新區通過逐步淘汰落后產能，加快培育和發展新能源、節能環保、生物醫藥、信息網絡、文化創意等戰略性新興產業。同時集中優勢資源，充分激活文化創意、高端服務、研發外包等新型產業業態。

然而，社會資源在高新區的高度集中并不意味著就一定可以實現了資源的優化配置，事實上高新區在發展過程中也確實暴露出各種各樣的問題，比較突出的有以下方面。一是合理制度供給滯后導致各項規劃之間不能順暢銜接，可能缺乏整體性和長遠性；二是過分強調財政支持手段，忽略了配套金融服務體系建設，加重了財政負擔，弱化了市場的基礎調節作用，同時也對智力資源、風險資本的集聚帶來不利影響；三是由于缺乏整體規劃，導致產業之間各自為營，無法形成循環經濟，且粗放式建設導致高新區企業不具備高技術、高成長的特點，大部分企業是看準經濟熱點一哄而上，主導產業定位并不明確，既沒有形成特色產業和優勢產業，也沒有形成有規模的產業集聚；四是單純著眼于智力資源的待遇福利，而忽略了生活環境等方面的完善，表現為高新區周邊人文基礎設施配套缺失，結果導致在智力資源集聚的同時，也出現了嚴重的外流現象；五是自發形成的社會資源集聚卻往往受人為設置的制度制約，必須經過人為調配，弱化市場作用，導致交易成本陡然增加，資源配置效率低下等問題。

面對創新驅動發展的新戰略和高新技術發展的新形勢，深入研究高新區發展的路徑十分重要，而面對以上種種現實存在的問題，我國高新區在理論和實踐的探索過程中，對如何通過人才培養、科技管理、財政支持、稅收安排、產業政策、文化培育等社會資源配置的改革創新，達到改善高新區產業集聚環境、優化資源配置、提高資源配置效率的目的等方面，做出過諸多探索。本文僅站在前人的肩膀上，從如何優化高新區配套金融服務，打造園區金融服務品牌，優化園區金融服務環境的角度進行探索。

2　如何建立現代高新區配套金融服務體系

國內學者王廣謙(1997)認為，金融效率的提升是產業化發展的前提，金融業在量上和質上對產業化發展具有積極的促進作用。金融業對高新技術產業集聚發展的作用，主要體現在兩個方面，即金融資本支持和金融政策支持。金融為直接需求和供給雙方提供了有效的資金融通平臺。一方面，金融業通過自身的金融行為促進產業資金產出率和經濟運行效率的提高，滿足產業發展的直接需求，支持經濟發展。其實質是銀行機構、證券、保險、風險投資等金融機構和金融市場資本，通過各種金融工具轉化為各種專業資本。另一方面，為引導和促進特定產業的發展，金融業通過金融政策優惠，將資本要素引導到特定的產業中。金融支持高新技術產業化發展的具體作用體現在兩個方面：一方面，通過金融市場運作，影響高新技術產業集聚的資金供給和需求，直接作用于高新技術產業集聚；另一方面，通過金融、財政和產業政策引導高新技術產業化發展。

雖然不乏高新區通過金融創新，加大配套金融服務促進園區發展的成功案例，但由于配套金融服務滯后而存在的問題仍然廣泛存在。

由單個企業帶動產業發展所需要的資金往往體量巨大，盈利周期較長，單個企業難以獨立支持。政府為實現產業布局的目的，往往進行財政支持，但財政資金并非長期造血器，而巨額投入所對應的不確定收益水平往往令傳統金融機構望而卻步。

科技型中小企業是未來高新技術大企業的生力軍，而中小企業的孵化，沒有大量資本的投入，缺乏外部金融的支持，技術創新和生產組織變革難以實現。經過數年積累和成長，科技型中小企業在各個高新區內發展活躍，占比逐年遞增。而融資難也愈發成為企業發展的瓶頸之一。科技型中小企業具備高技術、高成長、高收益以及高風險的特征，企業融資仍以金融機構貸款為主要渠道，由于產品的研制開發、生產和銷售等具有一定的風險，因而初創期企業融資更為不易；除此以外，中小企業資金需求量不大，但對資金的便利性要求很高，因此傳統金融產品難以及時響應。雖然商業銀行不斷創新金融產品，但短期逐利性決定了其遠不能滿足這類企業的需求。

縱觀國內外各項研究，關于高新區配套金融服務的理論研究尚未形成體系，但卻有很多成功實踐的案例。

目前，重慶高新區已成功構建了較為完善的科技金融服務體系，形成了以銀行貨幣服務為基礎，小額貸款公司和擔保公司為補充的融資服務梯隊。一方面，可以充分發揮國有創業投資平臺的作用，加大對科技型中小企業的投資力度；另一方面，可以鼓勵民間資本進入，逐步完善創業資本籌集運作的體制機制。此外，重慶高新區與信托企業共同組建股權投資基金管理有限公司，依托基金管理公司成立合伙企業募集資金，為高新區企業成功募資近億元。與此同時，重慶高新區會同銀行、擔保、保險、融資租賃等金融機構，結合企業的不同需求推出多種科技金融產品，大大緩解了企業研發擴產的燃眉之急。針對轄區中小微科技企業，重慶高新區還為其提供場地租金優惠，微型企業辦理證照、年檢、年審等手續3年內免收行政性收費，設立IT產業微型企業發展基金。對微型企業獲得國家、市級各類專項資金支持的，高新區予以等額配套等優惠扶持。

蘇州高新區近年來相繼出臺了《關于鼓勵企業上市的若干意見》、《科技保險補貼企業保費的實施辦法(試行)》等二十多項科技金融政策，重點扶持科技型企業上市，以及融資、信用貸款試點，融資補貼風險補償機制建立和創投機構發展。先后與交通銀行蘇州科技支行合作設立“科技城科技金融服務中心”、與人保公司合作設立“科技城科技保險服務中心”。打造科技金融廣場，啟動建設“金條工程”、“金融谷”等新型金融創新載體。

3　優化高新區配套金融服務體系的對策建議

結合優秀同業實踐，就如何優化高新區配套金融服務體系的問題，筆者認為，需要政府發揮“看得見的手”的作用，搭建起政府資金與社會資金、產業資本與金融資本、直接融資與間接融資有機結合的科技金融服務體系。

3.1充分發揮政策導向作用優化金融發展環境，搭建高新區綜合金融服務平臺，為科技金融創新、園區企業發展提供積極支持

(1)建立包括中小企業集合服務、中小企業融資擔保、科技小額貸款、科技保險、商業保理、融資租賃為一體的企業成長服務體系，通過專業化運作，形成覆蓋企業各個發展階段的“科技金融”服務鏈。通過組織各種層級的銀政、銀企洽談會、項目推介會等活動，構建政府、銀行等投資機構、中小企業間的互動平臺，促進科技與金融、生產力與資本對接活動常態化。

(2)加強和完善現代金融中介服務體系，鼓勵發展會計、金融、法律等在內的咨詢與顧問服務，逐步引入信用調查征集、信用等級評估、資信信息發布服務，優化科技創新和金融發展環境，促進產業集聚，幫助和指導園區內符合條件的高新技術企業進入資本市場，拓寬融資渠道。

(3)建立健全擔保體系及運作機制，增強擔保功能。建立擔保資金補充制度，使高新區的信用擔保體系成為包括政策性擔保、商業性擔保并駕齊驅，擔保和再擔保功能齊全的多元化信用擔保體系。

3.2通過政策引導，鼓勵國有投資平臺企業及銀行與非銀金融機構對金融產品創新進行積極探索，形成多元化的金融服務框架

(1)通過建立和運營若干專業性的政府引導基金，制定相應的引導政策，促進并引導民營資本進入高新區，建立以民營資本為主體的風險投資基金，促進新型產業的快速發展。同時探索風險投資基金退出機制，通過幫助企業成功上市或股權回購等方式，為風險投資基金提供退出平臺。

(2)通過政策推動和引導，引入券商資本、保險資本等進入高新區，拓寬創業投資企業的資金來源，促進該區域與戰略性新興產業發展相關的創業投資企業的快速發展。如政府與大型保險公司簽訂戰略合作協議，建立與戰略性新興產業發展相關的創業風險投資保險基金。

(3)構建創業投資風險補償基金，拓寬風險補償基金的資金來源，嚴格資金用途、標準以及管理程序，鼓勵創業投資基金敢于投資，加大對初創企業的扶持力度。

3.3培養和造就一支高級金融管理及風險管理的人才隊伍

加快構建與高新區高新技術產業發展相適應的配套金融服務體系，需要有相適應的高級金融與風險管理人才。從我國大部分高新區發展情況來看，高級金融及風險管理人才較為缺乏。因此筆者建議，可借鑒上海浦東新區吸引和培養高級管理人才的經驗，采取以吸引為主，培養為輔的做法。制定中高級金融及風險管理人才引進的優惠政策和措施，在管理層任命與監督方面進行大膽探索；同時充分利用周邊重點高校的教育資源優勢，加快培養和造就一批高素質的現代金融人才，以達到促進高新區現代配套金融服務體系建設的目的。

參考文獻

［1］ 馬海斌.中國高新區產業集聚的社會資源配置問題研究［J］.吉林大學，2015（06）.

［2］ 王樹海.國家高新區未來發展對策研究［J］.中國軟科學，2009 （03）.

中圖分類號：F832.2

文獻標識碼：A

文章編號：2096-0298（2016）05（a）-075-02