金融支持天津國家自主創新示范區發展的政策建議①

天津社會科學院　冬唯

吉林省科技信息研究所　宋微　史琳

金融支持天津國家自主創新示范區發展的政策建議①

天津社會科學院冬唯

吉林省科技信息研究所宋微史琳

天津國家自主創新示范區的建設離不開金融體系的強力支持。本文從營造金融生態環境、加大支持科技創新型企業直接融資、引導銀行資本進入科技投資領域、完善科技創新的金融支撐平臺、加快發展新興金融業態引領萬眾創新等方面，提出了相應的對策建議。

金融 國家自主創新示范區 天津 對策

天津國家自主創新示范區是天津市科技資源密集區域，其建設與發展離不開金融體系的大力支持。目前，天津自主創新示范區內擁有眾多高科技中小型企業和大量的科技成果，但由于規模小、實力弱、有形抵押物不足、專業信息不對稱等，以商業銀行為主導的金融服務體系難以形成快捷、有效、匹配的資金支持，這成為了制約創新區發展的瓶頸。

1　營造良好的金融生態環境

第一，強化政府部門的統籌組織協調作用。研究制定金融生態環境建設的實施方案和措施，突出重點，大膽探索。定期組織對轄區金融生態環境狀況評估，不斷完善考核評比辦法，建立正向的激勵約束機制。加大司法維權力度，改進金融生態法律環境。組織司法部門與金融部門通力合作，強化綜合治理。嚴厲打擊逃廢銀行債務行為，嚴防企業借重組、分立、股份制改造和破產等機會逃廢金融企業債權。

第二，完善政策支持體系。繼續實施科技“小巨人”行動計劃，針對科技型中小企業發展需求，加強政策聚集，深化落實“一企一策”，推動科技型中小企業創新發展。繼續加大對科技成果轉化項目的支持力度對科技成果轉化項目直接經濟效益和引導示范意義均非常重大，將科技成果轉化項目（含科技型中小企業創新資金）資金支持力度在現有基礎上提升一倍左右。建立多元化的科技成果轉化投入體制。

第三，積極完善示范區科技企業信用體系。將中關村關于與信用體系建設的經驗進行推廣，通過整合工商、稅務、海關、銀行等部門的基礎信息，形成科技企業信用信息數據庫，從而科學地整合企業信用、個人信用和信貸征信。在示范區的基礎上，通過建立科技型中小企業信用體系對區域投融資環境進行優化；充分發揮信用中介的作用，采用信用擔保、信用評級和信用調查等方式，進一步提升科技型中小企業信用水平。

2　加大支持科技創新型企業直接融資

第一，推動科技型中小企業進入多層次資本市場。完善的資本市場能夠為科技項目提供直接融資渠道，同時，為金融資本提供退出渠道。合理利用股權和債券等投資渠道，通過創業板市場進行有計劃適當規模的融資，使得在國內中小企業板、創業板和海外中有更多的科技創新企業上市，通過各項政策支持其上市。同時探索發行區域高新技術企業發行中小企業的債券。

第二，做大做強區域性股權托管交易市場。天津市應以天津股權交易中心（所）為核心，積極發展區域股權托管交易市場，加強與國家級資本市場的關聯，增強規模和影響力。除了發揮大型國有投融資平臺、投資公司的優勢，還要吸引本土企業和本地券商的參與，積極擴大股權，設立引導基金，鼓勵科技企業產權流動，發揮科技產業基金、創業引導資金等多種資金的功效，積極資助企業上市，利用資本市場直接融資，吸引更多的企業標的和投資標的聚集，推動“天津板塊”“濱海板塊”等更多的本土企業創新品牌知名度和市場影響力。

3　引導銀行資本進入科技投資領域

第一，建立相關的配套銀行。設立科技發展銀行為高新技術產業開發區和科技型企業服務，對科技創新金融支持體系的建設來說至關重要。科技銀行或中小企業發展銀行的風險識別能力是其有效運作的關鍵，足夠的風險識別能力能夠增強其對科技項目進行貸款支持的能力和信心。相反，如果沒有足夠的風險能力做支撐，銀行可能會放棄市場。在這種背景下，要求銀行采用現代化的風險識別手段，積極探索相關擔保模式降低信貸風險。

第二，積極鼓勵中小商業銀行向專業化、科技化金融支持平臺轉化。銀行提供科技金融支持平臺，主要是指開展無形資產抵押貸款、企業股權抵押貸款、個人信譽擔保貸款等。傳統銀行的經營原則、信貸程序與科技型企業小、快、散的特點無法對接，需要引導部分商業銀行，尤其是地域特點明顯的城市商業銀行、農村商業銀行、渤海銀行等在“自創區”設立專業化支行，開展科技金融專業化服務。與此同時，大力鼓勵民間資本設置科技銀行，或者由民間資本入股合作設立，借助“自創區”“自貿區”的優勢向國家層面爭取利率和資金政策支持。在示范區率先建立符合銀行支持科技型中小微企業發展的監管制度，落實中小微企業客戶經理“盡職免責”制度，制定支持科技支行發展的相關政策，開展示范區內的社區銀行試點工作，在示范區內對科技小額貸款公司進行擴大經營范圍試點，完善小額貸款融資和服務方式，開展小額貸款公司擴大融資倍數和資金來源試點。

4　完善科技創新的金融支撐平臺

第一，創新構建政府服務銀企對接的新平臺。新型對接平臺的關鍵是打破股權融資、債權融資和企業上市服務三個傳統平臺相對獨立運行的格局，深入整合現有平臺資源，將不同類型金融機構、金融產品和金融服務匯聚起來，提高其融資能力與融資效率。在政府的支持和引導下，在科技企業密集的自創區各個園區，逐步建立以創業投資機制為主導，以商業銀行、證券公司、保險公司、信托公司、擔保公司等金融機構和社會中介服務機構為依托，旨在為自主創新型企業提供創業資本、銀行貸款、融資擔保、科技保險和上市輔導等各類金融服務的服務平臺。

第二，建立科技企業的信貸擔保制度。打通科技與資本對接通道必須完善信用擔保體系。貸款擔保制度的設立能夠有效地減輕政府出資壓力，在充分利用商業銀行貸款和民間資金的同時，使得對中小企業技術創新項目的選擇和投資得以進一步提高，形成“企業有所創新，銀行有所借款，政府有所保證”這一良好局面，從金融支持上促進中小企業的創新發展。

第三，加快各類科技中介服務體系建設。加大融資新擔保對科技創新的支持力度，支持融資新擔保機構加入再擔保體系。放寬反擔保條件，支持和鼓勵政策性擔保機構增加從事戰略性新興產業發展的高新技術企業的擔保倍數。培育專業的中介服務體系，為企業提供相關的路演、公關培訓等服務，以此來提高企業上市的成功率。在支持的同時，要建立健全的行業準入、退出機制，對中介服務行為進行規范，提高社會公信力。

5　加快發展新興金融業態引領萬眾創新

第一，搭建互聯網金融服務平臺。大力支持股權投資、民間資本管理、互聯網金融、股權眾籌等新興金融業態，引導更多的資源如社會資本、金融資本、民間資本等向實體經濟領域傾斜，加強實現金融與實體經濟的結合，打造京津冀地區具有一定影響力的金融產業基地。

第二，搭建互聯網金融產業發展平臺。針對科技型中小企業提供專門的互聯網金融產品。著力發展基于互聯網及移動通信等信息技術的網上銀行、第三方支付、電子商務、眾籌等網絡金融模式，引導互聯網金融優勢企業向自創區聚集。探索建設互聯網金融服務科技型中小企業融資的路徑，鼓勵互聯網金融機構不斷創新產品，嘗試進行知識產權、股權質押貸款等一系列金融創新。

第三，搭建民間融資平臺。隨著天津市居民收入的不斷增加，民間存在著大量游離資本。而與此同時，大量的資金是廣大科技型企業生產和經營的重要保證。在民間融資供需兩旺的情況下，鼓勵非公有資本組建風險投資和產業投資公司，吸納更多的民間資本，與正規金融形成互補效應，對經濟建設具有重要意義。

［1］張明喜.示范區科技金融試點政策跟蹤研究［J］.中央財經大學學報，2013（06）.

［2］汪友平.金融支持企業自主創新的途徑［J］.現代金融，2009 （02）.

［3］王穩.建立金融支持體系 鼓勵企業自主創新發展［N］.中國高新技術產業導報，2005-06-03.

［4］楊代剛.制度環境與區域科技創新能力的關系研究［D］.東北財經大學，2013.

F832.7

A

2096-0298（2016）08（b）-058-02

吉林省科技發展計劃《自貿區協定背景下吉林省與韓國經濟技術新領域合作研究》（20160418001FG）。