中小股份制銀行適應(yīng)外匯管理體制改革初探

文/趙楊 編輯/丁小珊

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中小股份制銀行適應(yīng)外匯管理體制改革初探

文/趙楊 編輯/丁小珊

隨著外匯管理體制改革的不斷深化，中小股份制商業(yè)銀行（下稱“中小股份制銀行”）作為改革的受益者和參與者，受到自身?xiàng)l件和發(fā)展規(guī)模的限制，遇到了很多新情況、新問題。鑒此，中小股份制銀行應(yīng)通過(guò)合理調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略、落實(shí)貫徹改革政策、及時(shí)完善內(nèi)控制度，積極配合改革舉措，并主動(dòng)適應(yīng)外匯管理體制改革，盡快完成職責(zé)轉(zhuǎn)變，助力地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

面臨的主要問題

一是存在代位履職和自身利益之間的矛盾。外匯指定銀行既是國(guó)際業(yè)務(wù)的運(yùn)動(dòng)員，又是制度執(zhí)行的裁判員，因此在實(shí)際工作中，當(dāng)履行職責(zé)與經(jīng)營(yíng)目標(biāo)相沖突時(shí)，中小股份制銀行在各種壓力之下，往往存在疏于執(zhí)行外匯管理法規(guī)制度，甚至不執(zhí)行的問題。

二是存在高頻改革與管理架構(gòu)之間的矛盾。中小股份制銀行普遍存在規(guī)模有限、人員有限、條件有限的問題，導(dǎo)致其內(nèi)部管理模式、崗位設(shè)置、責(zé)任劃分相對(duì)落后。面對(duì)近年改革速度較快、改革頻率較高、涉及內(nèi)容廣泛的情況，大多數(shù)中小股份制銀行只能勉強(qiáng)跟隨改革節(jié)奏，國(guó)際業(yè)務(wù)拓展乏力，政策貫徹落實(shí)不到位。

三是存在“展業(yè)三原則”與內(nèi)控模式之間的矛盾。中小股份制銀行對(duì)國(guó)際業(yè)務(wù)的內(nèi)控力度較弱，習(xí)慣于參照他行制定的偏重于行為監(jiān)管的內(nèi)控制度，面對(duì)“展業(yè)三原則”的彈性內(nèi)控模式顯得有些束手無(wú)策。這主要表現(xiàn)在其內(nèi)控制度理念落后、內(nèi)控機(jī)制不完善、內(nèi)控制度執(zhí)行不嚴(yán)三方面。……