中小股份制銀行適應外匯管理體制改革初探

文/趙楊 編輯/丁小珊

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中小股份制銀行適應外匯管理體制改革初探

文/趙楊 編輯/丁小珊

隨著外匯管理體制改革的不斷深化，中小股份制商業銀行（下稱“中小股份制銀行”）作為改革的受益者和參與者，受到自身條件和發展規模的限制，遇到了很多新情況、新問題。鑒此，中小股份制銀行應通過合理調整經營策略、落實貫徹改革政策、及時完善內控制度，積極配合改革舉措，并主動適應外匯管理體制改革，盡快完成職責轉變，助力地方經濟發展。

面臨的主要問題

一是存在代位履職和自身利益之間的矛盾。外匯指定銀行既是國際業務的運動員，又是制度執行的裁判員，因此在實際工作中，當履行職責與經營目標相沖突時，中小股份制銀行在各種壓力之下，往往存在疏于執行外匯管理法規制度，甚至不執行的問題。

二是存在高頻改革與管理架構之間的矛盾。中小股份制銀行普遍存在規模有限、人員有限、條件有限的問題，導致其內部管理模式、崗位設置、責任劃分相對落后。面對近年改革速度較快、改革頻率較高、涉及內容廣泛的情況，大多數中小股份制銀行只能勉強跟隨改革節奏，國際業務拓展乏力，政策貫徹落實不到位。

三是存在“展業三原則”與內控模式之間的矛盾。中小股份制銀行對國際業務的內控力度較弱，習慣于參照他行制定的偏重于行為監管的內控制度，面對“展業三原則”的彈性內控模式顯得有些束手無策。這主要表現在其內控制度理念落后、內控機制不完善、內控制度執行不嚴三方面。……