CFA培訓模塊嵌入金融高等教育培養(yǎng)方案的可行性初探

王慧

【摘要】在后金融危機時代，針對業(yè)界對金融教育“注重金融理論而不重實務，重視金融知識而不重道德”的批評，很多高校將CFA引入大學教育。南京財經(jīng)大學金融學院在本科及研究生教育階段都較為合理地將之與原有的培養(yǎng)方案與課程設計結(jié)合了起來，并取得一定成效。

【關(guān)鍵詞】CFA 培養(yǎng)方案

【中圖分類號】G642 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?【文獻標識碼】A ? ? ?【文章編號】2095-3089（2016）11-0124-02

中國加入WTO后，越來越多的外資金融機構(gòu)加入到了本土競爭的行列，它們的到來很大程度上改變了我國金融業(yè)的傳統(tǒng)盈利模式。譬如，商業(yè)銀行從以前的靠存貸利差增加收入，擴展到現(xiàn)在的個人業(yè)務、基金業(yè)務、股票業(yè)務等;而包括保險公司和證券公司在內(nèi)的其他機構(gòu)也同樣面臨著外來者的巨大挑戰(zhàn)。這些都加大了對金融人才的需求，給予了高等教育金融專業(yè)強大的發(fā)展動力。

作為就業(yè)熱門，市場需求旺盛，金融學科深受各大高校的重視，陸續(xù)新增開設了不少相關(guān)專業(yè)，每年高考的錄取分居高不下。

然而，就業(yè)機會增多并不是對所有畢業(yè)生都是一樣。事實上，由于連續(xù)多年考生對金融學的趨之若鶩，以及金融行業(yè)對金融本科生實用性的質(zhì)疑，使得業(yè)內(nèi)對普通的金融專業(yè)畢業(yè)生的需求已經(jīng)呈下降趨勢，這一趨勢尤其表現(xiàn)在對金融專業(yè)本科生的需求上。大部分機會更多地賦予了高層次的金融人才，懂外語、懂得國際金融和現(xiàn)代投資知識的高端人才尤其走俏。

目前金融行業(yè)對于人才的需求存在結(jié)構(gòu)性矛盾，即一般性人才的過剩和高級專門人才的緊缺;能夠勝任投資銀行、金融衍生品、資金交易、公司理財和個人理財?shù)雀黜棙I(yè)務的高級金融專業(yè)技術(shù)人才相對比較缺乏。

因此，適應金融行業(yè)的快速發(fā)展和人才需求結(jié)構(gòu)調(diào)整是高校金融教育改革工作的重點。

根據(jù)2014年9月20號財金通發(fā)布的《上海金融基礎人才市場供需調(diào)研報告》顯示，上海高校畢業(yè)生在嘗試進入金融行業(yè)就業(yè)時遇到的最大阻力就是“缺乏實務經(jīng)驗和相關(guān)系統(tǒng)培訓”。即便各高校也一直努力為自己的在校生提供各種實習的機會，但是顯然杯水車薪，不可能解決大量應屆生應聘簡歷上在這一項上的短板。

圖1 ?上海高校畢業(yè)生求職的最大阻力

資料來源：2014年財金通《上海金融基礎人才市場供需調(diào)研報告》

因此，在專業(yè)培養(yǎng)方案及課程大綱設置中結(jié)合相關(guān)系統(tǒng)培訓，成為另一個更具有廣譜效應的探索方向。

在后金融危機時代，針對業(yè)界對金融教育“注重金融理論而不重實務，重視金融知識而不重道德”的批評，很多高校將CFA引入大學教育。

CFA全稱 Chartered Financial Analyst （特許注冊金融分析師），是全球投資業(yè)里最為嚴格與含金量最高的資格認證，被稱為金融第一考。自1962年以來，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標準及知識體系等方面設立了規(guī)范與標準，并被廣泛認知與認可。

截至2014年6月，CFA在全球147個國家和地區(qū)目前擁有143個會員協(xié)會及超過119，000名會員（包含持證人：112，000），其中中國內(nèi)地3521人，香港6508人。

這項旨在培養(yǎng)合格金融分析師的資格認證，除了專業(yè)的金融理論、量化計算等考核外，還要嚴格考核和評估申請者的“道德標準”，這在當前危機中顯得極為重要。

作為江蘇省唯一一所綜合型財經(jīng)類大學，南京財經(jīng)大學非重視自身的發(fā)展特點;南財大金融學院長期以來科研教學優(yōu)勢突出，金融學專業(yè)繼2010年被評為省級優(yōu)勢學科之后，2015年更入選“江蘇省高校品牌專業(yè)A類項目”，迎來了又一個非常重要的教改期。

為了真正實現(xiàn)專業(yè)的品牌化優(yōu)勢，南財大金融學于2015年12月底，南財大金融學院啟動了關(guān)于CFA大學認證項目的申請工作，并于2016年3月順利通過。

目前，南京財經(jīng)大學是江蘇省唯一獲得CFA認證這一殊榮的高校，也是繼復旦大學、中山大學、浙江財經(jīng)大學之后，全國第四個同時通過本科和碩士兩個項目認證的高校。這標志著該校金融學專業(yè)獲得了國際權(quán)威行業(yè)協(xié)會的認可，對促進學校金融人才培養(yǎng)的標準化、國際化具有重要意義和積極推動作用。

在將CFA系統(tǒng)知識模塊嵌入金融高等教育培養(yǎng)方案的過程中，南財大金融學院主要采取了以下幾個方案：

一、優(yōu)化培養(yǎng)方案，設立國際實驗班

獲得CFA大學認證項目是對于南財大金融學院現(xiàn)有的雄厚師資力量以及較為完善合理的專業(yè)培養(yǎng)方案及課程結(jié)構(gòu)的高度認可，而目前正在試行的CFA國際實驗班項目則是該院進一步將CFA培訓模塊與本科培養(yǎng)方案緊密結(jié)合的有效嘗試。

2015年秋季入學的大一新生中有近300名報名參加了英文選拔考試，難度約等于英文專業(yè)大一結(jié)束的期末考試，選前五十名組建了CFA國際實驗班。學院為實驗班配備了全海歸師資，采用全英文的授課方式;課程基于CFA考試要求的十個模塊進行設計，結(jié)合了金融學院現(xiàn)有的教學培養(yǎng)方案，學制兩年半，完成時學生正好達到參加CFA一級考試的基本要求，即本科畢業(yè)前十八個月。同時，自2015年起，南財大金融學院的金融專業(yè)碩士被要求在畢業(yè)前必須至少通過CFA一級。

盡管目前本科階段的教改還在試行，需要時間進一步檢驗;但是根據(jù)研究生的應屆生就業(yè)或者在讀生實習機會數(shù)據(jù)來看，CFA系統(tǒng)模塊的嵌入都起到了明顯的正面推動作用。

二、加強師資培訓，建立高水平教學團隊

1.配備全海歸師資

近年來南財大金融學院大力引進海外人才，為國際實驗班配備的所有師資都是海歸博士，保障了全英文的教學需要。同時，制定了集體備課制度，定期集中討論交流，不斷完善教學方案，有效幫助了年輕教師的迅速成長。

2.實時報送學生評教

每次授課之后，學生都會填寫非常詳細的FEEDBACK，對于教師授課水準實時把握;一旦有學生提出合理意見或建議，會立即要求該位教師整改教案，重新試講。

3.擴大學術(shù)交流，鼓勵教師進修

為年輕教師建立了完善的“學術(shù)沙龍”制度，定期延請學術(shù)界或業(yè)界達人開展學術(shù)交流活動;鼓勵青年教師在國內(nèi)外參加進修，進一步提高自身學術(shù)素養(yǎng)及教學技能。

三、嚴格規(guī)范了課堂教學管理

1. 國際實驗班設置了內(nèi)外雙重班主任，從維持課堂紀律到課后作業(yè)的及時批改，都有嚴格制度保障;能及時受理學生的各方面意見和建議，不斷優(yōu)化教學水平。

2.建立完整的實驗班檔案庫。

自入班的選拔考試開始，學生的每一次課堂學習情況，包括師生交流、課后作業(yè)以及參與對外交流活動和獎懲情況，均有詳細記錄。每學期期末，由專職內(nèi)務班主任將實驗班成員的日常學習記錄及期末考試情況整理成冊并仔細核對后，。

3.建立具有針對性的獎懲制度，設置一定的優(yōu)先權(quán)。

針對實驗班學習特點，學院在很多比賽或活動中給了其同等條件下相對優(yōu)先的權(quán)利;譬如，學院有對外交流活動并需要選拔參加人員時，在同等條件下，優(yōu)先考慮實驗班的學員。

四、優(yōu)良的硬件設備

南財大金融學院的金融工程實驗室是江蘇省內(nèi)首家金融模擬教學實驗室，被評為江蘇省屬高校省級示范中心建設點，現(xiàn)在作為CFA國際實驗班固定的日常教學場所，提供了一流水平的硬件設備。

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南京財經(jīng)大學2015年度校級高教研究課題“全球化開放條件下金融專業(yè)應用型人才國際化培養(yǎng)要求———基于CFA全球認證院校專業(yè)的建設發(fā)展模式”，項目號GJ201518;

南京財經(jīng)大學2015年度校級教改課題“CFA方向?qū)I(yè)課程建設的優(yōu)化實踐及成效影響——基于金融學院CFA國際實驗班項目”，項目號JGY1630。