“卓越臻享”助力高凈值人士突圍資產配置的困境

夏淑媛

太平人壽 “卓越”系列再推重磅產品

“卓越臻享”在保留了原有“高額返、快速返、終身返、可貸款”的特色設計上，增加了祝壽金的快速給付，將現金流的長久和穩定、資產管理的靈活與安全有效結合，可匹配客戶在子女教育、養老規劃、家庭理財、資產配置、財富傳承等方面的多重需求。

太平人壽表示，此前頗受市場好評的產品“卓越”系列將再添新丁——“太平卓越臻享終身年金保險（分紅型）”（以下簡稱卓越臻享），將于近期在全國上市。

該產品著眼于為高凈值客戶群體提供資產配置的解決方案，在保留了原有“高額返、快速返、終身返、可貸款”等特色設計上，增加了祝壽金的快速給付，將現金流的長久和穩定、資產管理的靈活與安全有效結合，可匹配客戶在子女教育、養老規劃、家庭理財、資產配置、財富傳承等方面的多重需求。

據了解，“卓越”是太平人壽著眼于高凈值客戶特別推出的一個產品品牌，自2005年推出至今已有12個年頭。“卓越臻享”在保留了“高額返、快速返、終身返、可貸款”等備受客戶認可的核心優勢外，還特別增加了祝壽金快速返還責任，最早在65周歲時，客戶將額外獲得一筆100%保額（基本保額與累積紅利保額之和）的祝壽金，讓客戶得以及時為養老儲備資金。

“卓越臻享”的“高額返、快速返、終身返”主要體現在：客戶猶豫期后即可領取基本保額的30%作為首筆生存金，之后每年領取30%保額（基本保額與累積紅利保額之和）的生存金，直至終身。這筆與生命等長的生存金，相當于客戶可以受益一生的穩定現金流。

此外，“卓越臻享”也充分考慮到了客戶在資金的流動性及靈活性方面的需求，在產品設計上，通過特有的保單貸款功能，實現保險與自身資產配置的融合，確保客戶資金靈活周轉，在辦理保單貸款期間，依然可享有“卓越臻享”的所有保障，保單分紅也不會受到影響。

對于投資收益更加敏感的客戶，太平人壽還特別配置了“財富加速器”，以滿足客戶個性化需求。“卓越臻享”可搭配多款萬能賬戶，供投保人選擇，“卓越臻享”返還的生存金、祝壽金，客戶都可以“零費用”轉入萬能賬戶中，享受月月復利結算。