金融理財是我一生的事業(yè)

林鴻鈞

我的金融理財生涯始于1984年，當時，我在臺灣一家電纜上市公司擔任總經(jīng)理室助理，負責公司理財業(yè)務。任職4年期間，我曾經(jīng)參與海外投資設(shè)廠計劃分析、經(jīng)辦國內(nèi)設(shè)備銀行貸款、擬定銅期貨操作方案及企業(yè)現(xiàn)金流量管理等工作。這些經(jīng)驗使我對企業(yè)的財務運作有了完整的概念，因此，在后來轉(zhuǎn)向理財服務時，在與企業(yè)主交談能夠很快進入狀態(tài)。

1987年年底，我考取了我國臺灣的證券分析師證照，1988年進入臺灣一家外商投資顧問公司擔任證券分析師，負責幫助高凈值客戶操作臺灣股票和支持海外基金銷售的市場分析。那時，我每個月都要撰寫臺灣股市分析與全球金融市場分析兩篇月報，足足寫了5年60期，建立了我對臺灣地區(qū)與全球金融市場的分析架構(gòu)與敏感度。其間，我同時兼任一家關(guān)系企業(yè)基金公司的顧問，每日參與基金公司研究部門會議，熟悉了臺灣基金公司的投資決策流程。也同時兼任關(guān)系企業(yè)壽險公司的票券業(yè)務操作以及國外資本匯入的外匯操作。

1993年，我的主要工作轉(zhuǎn)至一家壽險公司，負責公司的資金管理與資產(chǎn)配置，投資范圍涵蓋股票、債券、票券、基金與房貸業(yè)務，最多時管理約合人民幣50億元的資產(chǎn)。其間，兼任投資顧問公司副總經(jīng)理，親自為100萬美元以上的高凈值客戶設(shè)計海外基金投資組合。1997年，我又回到投資顧問公司擔任總經(jīng)理，從國外引進數(shù)家優(yōu)質(zhì)的基金公司，利用壽險業(yè)務員和銀行渠道推廣海外基金銷售。

1999年，我進入臺灣的匯豐銀行（HSBC），擔任零售銀行資深副總裁，負責臺灣匯豐零售銀行分行的運營管理，同時兼任匯豐銀行信托部、匯豐投資顧問公司和匯豐保險經(jīng)紀人公司總經(jīng)理。任職3年期間，我親自開發(fā)了金融理財課程，培訓銀行客戶經(jīng)理從全方位理財?shù)慕嵌葋頌榭蛻暨x擇適當?shù)漠a(chǎn)品，同時也培養(yǎng)了一批駐點的投資顧問和保險顧問，配合客戶經(jīng)理為客戶提供更專業(yè)的服務。2002年離開匯豐銀行后，我擔任臺灣金融研訓院的顧問，為其編寫臺灣理財規(guī)劃人員考試專用的教材，同時在該院講授金融理財課程。

2003年，我開始了創(chuàng)業(yè)生涯，成立鴻鈞理財規(guī)劃顧問公司，從事一對一的理財咨詢與開設(shè)金融理財培訓課程。此外，我還在臺灣金融研訓院講授CFP認證課程，其中有十幾位學生后來成為在大陸講授CFP認證課程的講師，這些經(jīng)歷奠定了我后來到祖國大陸編寫與講授案例課程的基礎(chǔ)。

2004年11月，受北京金融培訓中心邀請，我到北京講授CFP認證課程，同時負責編寫家庭財務、居住、子女教育、信用管理、生涯事件與綜合案例的教材。之后12年的授課歷程，使我的足跡遍布中國大陸52個城市，授課學生超過2萬人。

再過幾個月我就滿60歲了。我把金融理財當作一生的事業(yè)。從實務到培訓32年，雖然已經(jīng)財務自由，但只要身體狀況還可以，我還要為兩岸的金融理財事業(yè)繼續(xù)貢獻我的心力。期望與有志者共勉之！