論非法吸收公眾存款罪幾個(gè)問題的探究

陳德星

蒼南縣人民檢察院，浙江 蒼南 325800

論非法吸收公眾存款罪幾個(gè)問題的探究

陳德星

蒼南縣人民檢察院，浙江 蒼南 325800

本文主要從非法吸收公眾存款罪概況角度出發(fā)，詳細(xì)闡述了非法吸收公眾存款罪的危害性問題，論述了關(guān)于金融機(jī)構(gòu)和非法吸收公眾存款罪主體的關(guān)系，最后分析了針對(duì)非法吸收公眾存款罪的犯罪數(shù)額問題，從而為非法吸收公眾存款罪的相關(guān)問題探究提供參考。

公眾存款；非法集資；法律條文

目前，我國民間資本融通的發(fā)展過程中非法吸收公眾存款的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，社會(huì)對(duì)其關(guān)注程度不斷提高，由于個(gè)別不法分子和單位利用人們迫切發(fā)財(cái)?shù)男睦恚酶呋貓?bào)來吸引存款，不僅擾亂了社會(huì)的金融秩序，同時(shí)危害著人們的財(cái)產(chǎn)安全，針對(duì)該情況，我國專門出臺(tái)該相關(guān)的法律條文，從而維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定和發(fā)展。

一、非法吸收公眾存款罪概況

依照中國《刑法》的相關(guān)條例規(guī)定，非法吸收公眾存款罪主要是指違反我國相關(guān)的金融管理法變相或者違法吸收公眾存款行為，使得社會(huì)金融秩序受到了一定的不良影響。在新時(shí)期的環(huán)境下，違反非法集資類犯罪的發(fā)生狀況在不斷的加劇，而非法吸收公眾存款是主要的犯罪形式之一，不僅犯罪金額比較大，影響范圍也比較廣大，影響了中國的金融管理秩序的穩(wěn)定性，給人們的財(cái)產(chǎn)帶來了一定的經(jīng)濟(jì)損失，其造成的社會(huì)影響非常惡劣。針對(duì)該情況的發(fā)生，我國也出臺(tái)了相關(guān)的《解釋》，既《最高人民法院關(guān)于審理非法集資形式案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，其中包含了針對(duì)非法和變相吸收公眾存款的相關(guān)規(guī)定及解釋。

二、非法吸收公眾存款罪的危害性問題分析

第一，非法吸收公眾存款罪往往牽涉的犯案人員數(shù)量比較多，犯罪金額也比較大，可以歸屬到涉眾型犯罪當(dāng)中，同時(shí)受害人數(shù)及范圍非常大，幾乎可以牽扯到全國各地，層次也是高低不一，其中很多受害人都是中老年人和下崗人員。第二，影響比較惡劣，很多非法吸收公眾存款罪的犯罪人員都是跨區(qū)域?qū)嵤┓缸铮ㄟ^逐層逐級(jí)的發(fā)展下層人員，很多人由于不具備相關(guān)的法律知識(shí)，最后造成不可挽回的經(jīng)濟(jì)損失，同時(shí)，受害人在意識(shí)到資金難以收回時(shí)，會(huì)向當(dāng)?shù)氐恼块T上訪，給社會(huì)帶了不良的影響，嚴(yán)重的影響到了社會(huì)的正常秩序。第三，不利于金融秩序的穩(wěn)定，我國在金融管理方面有著嚴(yán)格的管理規(guī)則和機(jī)制，從而保障國家金融市場(chǎng)的健康快速發(fā)展，但是非法吸收公眾存款嚴(yán)重的違反了相關(guān)法律法規(guī)，造成金融秩序受到了一定的破壞，給人們的財(cái)產(chǎn)安全帶來了嚴(yán)重的損失。

三、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)和非法吸收公眾存款罪主體的關(guān)系分析

非法吸收公眾存款罪的主體是一般主體，依照我國的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，主要指凡是年滿16周歲的具有刑事責(zé)任能力的自然人。但是依照刑法的有關(guān)條例規(guī)定，非法吸收公眾存款的主體也包括單位，針對(duì)單位主體來說，在法學(xué)上主要有以下兩種觀點(diǎn)，其中一種觀點(diǎn)表示金融機(jī)構(gòu)以及銀行如果進(jìn)行了公眾存款的吸收

或者變相吸收，并且對(duì)金融秩序有一定的不良影響，就可以認(rèn)定違反了非法吸收公眾存款罪。另外的一種觀點(diǎn)表示商業(yè)銀行如果實(shí)施了公眾存款的非法吸收，則可以認(rèn)為是行政違反行為，不宜定性為犯罪行為。從客觀的角度來說，以上兩種觀點(diǎn)都有一定認(rèn)可的地方，但是對(duì)于金融機(jī)構(gòu)是否是非法吸收公眾存款的主體問題不能直接下結(jié)論，而是要依照不同的情況和行為來認(rèn)定，大概分為以下兩類，首先是金融機(jī)構(gòu)是否做出了違反吸收公眾存款存款罪的行為，其次是金融機(jī)構(gòu)是否具備吸收公眾存款的資格。

四、針對(duì)非法吸收公眾存款罪的犯罪數(shù)額問題探究

依照我國的《刑法》的相關(guān)法律條例規(guī)定，單位或者個(gè)人違反了非法吸收公眾存款罪要依照該行為是否擾亂了金融秩序來定罪，而犯罪金額的大小決定著是否擾亂了金融秩序。由此可以看出，非法吸收公眾存款罪的資金數(shù)額大小不僅表現(xiàn)其對(duì)于社會(huì)的影響程度，同時(shí)也決定著是否應(yīng)該定罪以及接受什么樣的刑罰。犯罪數(shù)額問題在理論界也有不同的觀點(diǎn)和意見，其主要的爭(zhēng)論中心是犯罪人員或者單位在案發(fā)之前返還的資金數(shù)額是否要考慮到犯罪數(shù)額中。我國發(fā)布的《解釋》中規(guī)定到，非法吸收公眾存款的數(shù)字主要是依照犯罪主體所吸收的資金數(shù)額來進(jìn)行計(jì)算。由此看出，該《解釋》的觀點(diǎn)是偏向于返還資金不考慮到犯罪數(shù)額當(dāng)中，但同時(shí)《解釋》中也規(guī)定了案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮，吸收的資金用于正常的經(jīng)營活動(dòng)，同時(shí)及時(shí)的返還了吸收的資金，可以免于刑事處罰，如果情節(jié)比較輕微的，可以不作為犯罪事實(shí)處理。

五、結(jié)語

綜上所述，我國社會(huì)經(jīng)濟(jì)正處于快速發(fā)展階段，非法吸收公眾存款情況時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)重的影響到了社會(huì)的金融秩序，針對(duì)非法吸收公眾存款罪的相關(guān)問題也存在一定的異議，因此，從不同角度進(jìn)行了有效的分析，從而深入的探究非法吸收公眾存款罪相關(guān)問題，以及如何來判斷個(gè)人或者單位違反了非法吸收公眾存款罪。

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D924

A

2095-4379-(2017)30-0150-01

陳德星(1989-)，男，浙江蒼南人，蒼南縣人民檢察院，科員(助理檢察員)，研究方向：經(jīng)濟(jì)金融類刑事犯罪。