危機以來國際金融監管制度的法律問題探析

張曉霞

摘要 國際金融管理是社會經濟結構穩定發展的重要組成部分，自美國金融危機出現后，國際金融管理從金融危機的經濟發展規律中，總結金融管理運行的基本問題，實現國際金融監管制度的進一步優化發展，結合當前國際金融監管制度在實際應用變革中存在的不利變革因素進行分析，對未來國際金融監管制度的變革發展提供發展新趨勢，同時，在國際金融監管制度變革發展的基礎上，總結世界國際金融監管運行中存在的問題，指導我國金融監管制度的逐步優化與發展，推進社會主義社會的經濟管理適應世界整體經濟發展結構的創新與發展。

關鍵詞 金融危機 國際金融 管理 法律問題

中圖分類號：F830 文獻標識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2016.12.320

社會主義社會經濟發展逐步與世界整體經濟發展相互融合，經濟全球化是當今世界經濟管理的主要發展趨勢。美國金融危機對世界經濟結構的發展帶來了不利影響，導致世界經濟發展的整體結構變化較大，金融危機后，世界金融監管制度實施全面化改革，實現了新的國際金融監管制度適應世界多元化的發展趨勢，實現了國際經濟交易運行管理制度的進一步完善，同時，穩定的國際金融監管制度管理環境，促使我國緊緊抓住世界經濟運行發展趨勢，穩步提高我國經濟發展水平。

一、金融危機對國際金融監管制度的影響

金融危機是資本主義經濟結構的周期循環組成部分，金融危機導致了世界各國經濟運行的支出比重大于收益比重，各國經濟發展在房貸、存款人、消費者、投資者的經濟利益降低，社會經濟發展的資金運行狀態處于不穩定狀態，世界金融管理制度無法應用完善的監督控制系統進行資源應用監控，金融危機的發生，導致世界各國經濟運行發展狀態處于“一邊倒”的發展轉臺，金融投資管理風險性提高，社會經濟結構的運行穩定性降低；另一方面，世界金融危機導致世界經濟交易制度處于架空狀態，受美國金融危機影響的資本主義國家只能依靠國際貨幣基金組織的貸款進行簡單資金運行，對世界經濟的發展造成了嚴重的不利影響。

二、國際金融監管制度的變革

國際金融監管制度的合理運行是促進世界經濟運行發展的重要金融管理制度，金融危機是資本主義經濟運行的周期性的重要體現，隨著國際經濟全球化的運行趨勢，國際金融監管制度實施全面性合理改革，金融危機影響下，國際金融監管制度的欠缺主要表現為：

（一）監管作用下降

國際金融監管制度是國際金融管理的主要手段，金融危機前國際經濟運行主要是以美元為核心的經濟貨幣交易形式，金融危機后，美元在國際金融交易中的作用大大受到打擊，世界各國經濟交易的形式和交易結構也受到嚴重沖擊，導致世界各國經濟的運行發展結構出現較大的經濟管理問題，國際金融監管制在各國經濟運行監督管理控制中的作用降低，國際金融監管制度的經濟管理結構也受到金融危機的嚴重沖擊，不同形勢的貨幣匯率問題中的管理體系存在漏洞，世界國際金融監管制度處于不完善被動管理狀態，對世界各國經濟的穩定性交流發展帶來了不利影響。

（二）經濟管理主體單一

金融危機后，世界金融交易平臺的恢復逐漸形成全球化、多元化的經濟結構發展方向，金融監管體制在進行分析控制應用中的作用得到逐步拓展，但金融危機前，國際金融監管制度主要是以資本主義國家為核心的經濟管理制度，金融危機后逐步興起的第三世界和發展中國家，應用舊的國際金融監管制度與世界經濟發展之間存在著較大的脫節，對世界各國經濟的發展造成了不利因素，需要適度進行國際金融監管制度的改革，以適應多元化的經濟發展新模式，金融危機后，需實施金融監管相關法律制度的進一步完善與改革，引導不同經濟結構的科學性變革發展，為穩定世界各國經濟的發展提供了法律制度保障。

（三）國家經濟管理比重

金融危機使世界經濟結構發生變化，結合金融危機前國際經濟發展水平來看，傳統金融監管制度在實際經濟劃分中資本劃分的公平性較低，國家經濟管理比重在國際整體金融管理中的公平交易保障性較低，社會經濟交易的金融監管作用性較低，金融危機后，各國以國家經濟利益導向的金融監管制度受到嚴重沖沖擊，世界經濟交易秩序處于逐步變革階段，社會效益的重視程度在國際金融交易中所占的比重逐步增加。實現金融危機后金融監管制度的改革，應當重新劃分國家經濟利益中經濟利益與社會利益之間的比重，推進社會經濟結構的逐步完善與全面性變革發展。

三、危機以來國際金融監管制度的基本發展趨勢

（一）金融監管制度的管理廣度延伸

從以上對金融危機后，金融監管制度運行表現出來的問題和社會發展的整體經濟趨勢來看，對金融監管制度實施全面化變革。金融監管制度在管理上注重廣度的延伸，社會經濟管理中，以美元為中心的金融管理制度已經無法適應當前多元化的經濟趨勢，需要強化金融監管制度的管理范圍，例如：金融貨幣交易結構進一步科學化分配，從國際交易金融債券等投資運行比重等因素進行分析，實現金融管理與國際金融交易同步變革，逐步拓展金融交易中資產債券的優化，拓展金融管理在多元化經濟交易中的作用，發揮金融監管制度的功效。

（二）金融監管制度中的法律結構逐步完善

國際經濟交易在金融危機后趨于多元化發展趨勢。實施金融監管制度的逐步優化。經濟發展是文化與政治發展的物質保障，實現金融監管制度的法律結構及國際經濟政治新秩序的逐步完善，例如：2010年，國際社會經濟實施新資本主義國家協議，近年來，國際金融管理體制的發展逐漸從世界金融交易管理法等方面，實現國際金融監管制度的與國際法律制度的逐步融合。此外，實施國際金融監制度各國之間的監督管理，為世界各國經濟提供了新金融管理引導，為國際金融監管制度的執行提供了制度結構保障。

（二）金融監管制度的社會性提高

從世界經濟變革發展的整體經濟發展趨勢來看，完善國際金融監管制度。注重國際金融監管制度的實際應用，注重金融貿易雙方經濟管理中的應用分析階段，從單一的注重貿易雙方的經濟效益向注重雙重效益的發展趨勢進行變革發展。例如：國際金融監管制度在實施國際金融監督管理中，注重發達國家與發展中國家的經濟交易對發展中國家的影響，加強不同國家經濟交易的公平性和社會效益，進一步優化不同世界不同區域之間的合作共贏。例如：亞峰會議等地域性經濟金融發展的共贏長遠戰略合作，推進世界不同國家之間的經濟交流與貿易。此外，實現國際金融監管制度全面性改革與創新，實現例如買賣雙方經濟效益與國際社會整體實力的綜合性應用，從而實現國際金融監管制度在調節國際整體經濟效益之間的關系中發揮積極作用，推進國際公平交易新金融環境的建立與完善。

四、國際金融監管制度對我國金融發展的啟示

國際金融監管制度是國際經濟交易發展的重要制度保障，國際金融監管制度相關法律制度的分析研究，對促進我國經濟的長遠性發展，完善我國經濟發展結構，適應變革的國際金融監管制度，實現新常態經濟結構下不同經濟結構的逐步完善及促進我國社會經濟結構的逐步完善發展都有深遠的意義。

（一）金融管理理念的全方位

從我國當前經濟發展的整體趨勢來看，在公有制為主體的經濟模式下，實現社會主義市場經濟結構的逐步完善，推進金融投資管理理念的全方位發展，結合國際經濟金融管理的基本運行發展趨勢，應用多元化經濟結構的變化理念分析我國經濟發展趨勢，積極防范我國金融投資運行管理的風險，實現計劃經濟與市場經濟基本規律相結合，例如我國經濟管理實施自由競爭為主體，國家運行宏觀調控，國家經濟金融交易要從國際金融監管制度改革的發展新趨勢入手，積極做好我國經濟運行投資的國際投資合理化管理。

（二）金融管理風險意識增強

國際金融監管制度實施全面性變革，促使加強我國金融投資管理的風險意識。國際金融危機的出現，對我國金融管理的作用分析，主要從社會經濟中受到的后期影響進行分析，加強國家經濟金融運行的風險管理。例如；金融管理對國家內部金融管理、債券投資管理、房地產管理、信貸應用管理等多方面的資產管理，結合國際經濟運行發展情況及國家內部經濟實際運行情況進行分析，優化不同形式的經濟管理比重，推進不同經濟管理結構的科學性發展及不同形態的經濟管理模式綜合性發展。例如：我國實施金融企業新型資本運行協議，合理應用國際金融監管制度進行國家經濟內部管理形式的逐步優化，從而進一步加強我國金融投資管理企業的風險意識，實現我國金融管理的科學性發展。

（三）合理應用國際金融關系

我國是世界上最大的發展中國家，實現我國經濟結構逐步完善，一方面，將金融危機后國際金融監管制度的改革發展新趨勢與社會主義經濟發展相適應，推進社會主義經濟結構的逐步完善，另一方面，充分應用金融危機后，逐步完善的國際經濟新環境，應用完善的國際金融監管制度，保障我國經濟在國際金融交易結構中的利益，推進社會主義經濟結構發展與國際金融交易發展之間相適應。例如；我國開展國際金融監管制度在國家經濟結構中發展金融交易管理，可以與人民幣交易匯率穩定之間關系進行分析控制，實現我國經濟結構的逐步完善，逐步適應經濟全球化的經濟發展新趨勢。

國際金融監管制度是保障世界各國經濟穩定發展的重要制度，結合當前國際經濟發展整體經濟結構趨勢，對國際金融監管制度在危機過后重建的改革重點進行分析，推進世界金融管理結構的逐步完善與發展，為建立相對完善的金融貿易環境提供理論指導。