工程項目的風險管理

鄧前前 賈辰星 李肖楠

(東北林業大學土木工程學院，黑龍江 哈爾濱 150040)

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工程項目的風險管理

鄧前前 賈辰星 李肖楠

(東北林業大學土木工程學院，黑龍江 哈爾濱 150040)

簡要介紹了建設項目風險的定義，分析了工程項目風險的類型，探討了工程項目風險的識別方法與評估方法，并從實際項目工程操作方與金融機構兩方面，提出了應對與合理規避工程項目風險的策略。

工程項目，風險管理，風險識別，風險評估

0 引言

完成一項建設工程項目，投資巨大，周期漫長，項目管理者對工程的控制性有限，在建設過程中，項目本身很容易受到多方的影響。這個影響可能發生在建設工程項目的各個時期，還有可能貫穿整個時期，這些影響直接阻止了工程項目的順利實施，最終導致工程參與者不愿看見的結果。從計劃經濟到改革開放，建筑工程項目的參與方從單一轉變為多元化，基于工程項目的風險與各方參與者息息相關，其產生的后果也逐漸被多方重視。但截止到目前，建設工程項目還是存在很多風險。

1 工程項目風險的概述

1.1 工程項目風險的定義

在建設工程項目的實施過程中，可能在其決策和實施的各個環節都存在一些阻礙因素，使得原有的計劃、方案受到影響，建設工程項目的目標不能實現。所有影響這些環節的內外部不確定性因素都可稱之為建設工程項目風險。在工程項目具體操作過程中，從項目的啟動、計劃、執行、控制到結束各個環節過程中存在著阻礙項目順利實施的因素，打破原有的建設計劃，致使建設工程項目達不到預期的目標。

1.2 工程項目風險的分類

建設工程項目，根據風險造成的后果、風險的來源、風險的影響因素、風險的可預測性等分類標準，可以將建設工程項目的風險分成不同的種類，這些不同種類的風險相互涵蓋，形成了建設工程項目的風險體系。建設工程項目從項目的來源劃分，可分為自然風險、來源風險，其中，自然風險是人們不可以提前避免的，但是可以根據以往的經驗，提前預測一些可能發生的自然風險并作相應的準備；而人為風險，是由于人而產生的風險，不同的人會產生不同的風險，所以需要人自己去把握。

1.2.1 自然風險

自然風險，一般是指由于大自然的影響，建設工程所在地的氣候條件、地理變化和自然災害。自然力作用在建筑工程項目上，造成財產損毀，項目的相關人員或死或傷、項目建設各個時期發生的地震洪水造成的人、材、機不同程度的損毀都稱為自然災害。自然風險不是所有的項目參與者都能夠遇到的。根據建設法規，當建設工程項目所在地發生不可抗力的自然災害時，建設單位與施工單位各自承擔各自的損失。所以，一般自然風險是由工程項目業主或法人、工程項目的承包商面臨的風險。

1.2.2 人為風險

人為風險一般認為是由于人的生產組織活動而產生的風險。由于建設工程項目從開始到結束都由大量的人參與進來，這也就注定了人為風險將貫穿于項目的始終。同時也說明了工程項目的參與者都會面臨人為風險。人為風險一般是由行為、經濟、技術、政治和組織引起的。

對于業主來說，由于工程項目建設周期長，工程項目所在地的法律、法規及強制性規定或者新的強制性政策都會影響到項目的順利實施，從而給工程項目的順利實施造成致命的打擊；對于承包商來說，將面臨決策、簽約、責任方面的風險。承包商采用實報實銷的合同還是采用EPC交鑰匙模式的合同，還是采用其他方面的合同都由承包商自己來決策，不一樣的合同將會面臨不同的風險，產生不一樣的結果；對于監理方來說，建筑工程項目是一項綜合且又復雜的活動，對于監理的人來說，需要具備相當專業的知識與經驗，還得善于溝通。這期間一旦發生什么差錯，都算是監理工程師面臨的人為風險。

2 識別工程項目風險

2.1 項目風險的識別過程

工程項目的各方為了自身的利益，都會想盡一切辦法避免風險的發生，這就需要參與工程的各方具備敏銳的洞察力。國內識別項目風險一般是通過搜集有關資料，整理并分析已有的資料，建立起可能出現的風險因素的清單，分析所列出來的各種風險因素，并估算這些因素可能發生的概率，將這些分析完成后的風險因素按照一定的分類方法歸納分類，最終形成一個系統的文檔，最后編制工程項目風險清單及報告。

2.2 項目風險識別的方法

如何識別風險，這是工程項目風險管理中面臨的最重要的一環，風險識別的精準度將直接影響到風險管理的質量，并最終影響到工程項目的實施狀況。工程項目風險識別的越精確，工程在實施過程中面臨的不可控制因素就越少，項目的完成效果就會越好。一般比較常用的風險識別方法有：專家咨詢法、頭腦風暴法、因果分析法。

2.2.1 專家咨詢法

在項目執行前，由項目的管理人員組織具有一定經驗資質的專家，將項目的具體實際情況向專家說明，根據專家的施工經驗以及專業的知識儲備，寫出他們認為的項目可能出現的風險，當然這要求所有的專家不能商議。最后，項目的管理者根據專家提供的項目可能發生的風險進行整理歸納。還可以在初步整理完成之時，將整理稿發給專家，向他們征詢二次意見。

2.2.2 頭腦風暴法

組織具有風險管理經驗或專業知識儲備強大的專家或項目風險管理的參與者，在會議主持人的引導下，與會人員發表自己的意見看法，會議的主持人把開會期間的意見真實記錄，鼓勵與會人員暢所欲言，并鼓勵修改別人的意見看法。在發言結束后，與會人員逐條評論每一個意見，最終由主持人整理得出結論。

2.2.3 因果分析法

項目風險管理者可以根據經驗寫出項目在實施過程中可能出現哪些事情，并將這些可能發生的事情進行整理并排列組合，根據每一個不同的組合，預測每一個組合可能產生的后果，最終得出項目可能產生的風險，對于可能產生的風險進行合理的規避。

3 風險評估

3.1 風險評估的目的

項目風險管理方面的專家或參與者對于風險的識別是比較全面的，這樣就會得出很多的風險事件。對于一個工程項目來說，對每一項可能出現的風險事件都做好預防措施，將會浪費巨大的人力財力，給工程項目的實施帶來巨大的負擔。所以，對于風險要事先進行評估，篩選出風險發生概率小的事件，少做預防措施或不做預防措施；對于風險發生概率大的，要盡快做好萬全的準備。

3.2 風險評估的方法

目前，工程上所用的風險分析方法有10種，其中最常用的分析方法有量本利分析與敏感性分析。對于量本利分析方法就是找到產品的產量、成本與獲利之間的平衡點。假設項目既不虧損也不獲利，求出一個產品銷售量，把這個銷售量當做基本銷售量。當實際的銷售量大于基本銷售量時盈利，反之虧損。通過此種方法，項目風險管理人員對項目風險發生的概率進行估計。對于敏感性分析，就是測定不確定性因素的變化對評價指標產生的變動大小，從而確定風險的大小，一般致使評價指標變化大的就是敏感性因素，就是必須重點預防的對象。

4 工程項目風險的應對

4.1 工程項目實際操作方的應對

不論風險管理者如何費盡心思的規避，在項目的實施過程中總會或多或少的發生不可預見的情況，一旦發生不可預見的情況，又不能及時的處理好，將會使項目面臨巨大的虧損。項目的具體操作者為了避免此類狀況的發生，將會采取給工程項目買保險的方式規避。一般做法是向保險公司繳納一筆保險費，一旦出現意外，還可以從保險公司領取一定的補償，使風險承擔者的損失降到最低，這樣就可以極大地增加項目風險承擔者應對風險的能力。

4.2 金融機構的應對

只有極個別的小型項目或者極其富有的投資者能夠獨自投資一項建設工程項目，在大多數情況下，建設項目的投資者需要向銀行等金融機構獲取相應的貸款，由于項目在建設初期不能獲取收益，在相當長的一段時間內，金融機構的這一筆貸款沒有收回的保障。況且，建設工程項目一旦發生風險事故，金融機構的貸款可能就收不回來了，為了自身的利益，金融機構通常會要求具有擔保條件的第三方作為擔保事件的第三人做出擔保。這樣，一旦工程項目發生風險事件，在投資者無力償還的情況下，還可以通過擔保的第三方來挽回收益。

5 結語

隨著國內建設項目的大規模崛起，建設過程中越來越多的風險事件的弊端也逐漸暴露出來，建設項目風險也引起各項目參與方的注意。對工程項目風險進行歸納總結，針對建設工程項目風險的識別及評估進行了深入的探討。旨在在實際中合理規避建設工程項目風險，對實際提供借鑒。

[1] 謝 穎.工程項目管理[M].北京：科學出版社，2010.

Risk management of engineering project

Deng Qianqian Jia Chenxing Li Xiaonan

(CollegeofCivilEngineering,NortheastUniversityofForestry,Harbin150040,China)

The thesis briefly introduces the definition of construction project risk, analyzes engineering project risk types, explores engineering project risk identifying methods and evaluating methods, and puts forward strategies of encountering and rationally avoiding engineering project risks from two aspects of actual project engineering operation and financial institutes.

engineering project, risk management, risk identification, risk evaluation

1009-6825(2017)10-0235-03

2017-01-21

鄧前前(1995- )，女，在讀本科生； 賈辰星(1995- )，女，在讀本科生； 李肖楠(1996- )，女，在讀本科生

TU712

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