財富管理是實現(xiàn)財務(wù)自由的途徑

夏淑媛

保險事業(yè)的如火如荼，讓吳征宇實現(xiàn)了財務(wù)自由。但在他看來，財富從來是順帶的產(chǎn)物，他希望去做的，是一個有溫度、能夠助益社會的事業(yè)。

時至今日，保險早已成為人們生活中必不可少的一項風(fēng)險管理工具，人們對保險的誤解也隨著正確觀念的傳播而逐漸冰釋。跟隨保險行業(yè)一起成長起來的吳征宇，早已成為保險行業(yè)的表率，成為站在保險之峰上的王者。用現(xiàn)在的話來說，在吳征宇的內(nèi)心深處，與其從“1到N”，不如“從0到1再到N”。這個探索、求知與成長的過程，才是讓一個人破繭的真正途徑。

逆行者

吳征宇大學(xué)攻讀機(jī)械類專業(yè)，與萬千工科畢業(yè)生一樣，畢業(yè)后供職于對口行業(yè)，搞工程、搞技術(shù)，后來銷售機(jī)械儀器。2004年，吳征宇選擇轉(zhuǎn)換跑道，辭去干了9年的外企工作，轉(zhuǎn)投金融保險行業(yè)——這個對他來說在專業(yè)和經(jīng)驗方面幾乎空白的領(lǐng)域。追尋個中因由，吳征宇說，他不想成為羅曼·羅蘭筆下的“大部分人”。

在《約翰·克利斯朵夫》中，羅曼·羅蘭這樣寫道：“大部分人在二三十歲就死去了，因為過了這個年齡，他們只是自己的影子，此后的余生則是在模仿自己中度過，日復(fù)一日，重復(fù)他們在有生之年的所作所為，所思所想，所愛所恨。”很顯然，這像是一句魔咒，而吳征宇則在刻意地對抗羅曼·羅蘭的魔力，不想成為自己過去的影子，更不愿模仿和機(jī)械地重復(fù)。

“我想做出一些改變，給自己的慣性思維設(shè)置關(guān)卡，在習(xí)以為常的生活方式里設(shè)置路障。”吳征宇說。他早已明白，彼時，做保險最嚴(yán)峻的考驗是人們對保險的不了解和抵觸，但比這還嚴(yán)峻的考驗，是壓力和孤獨(dú)。

然而，保險營銷就是不給人“偏安一隅”的機(jī)會，吳征宇從中嗅到了“成功”的氣息。在他看來，保險行業(yè)可以成就無數(shù)英豪，但要做就必須具備愚公精神以及匠者匠心。

需求導(dǎo)向

在吳征宇看來，財富管理是高端人群最迫切的需求，是真正實現(xiàn)財務(wù)自由的途徑。而財富管理的關(guān)鍵所在，便是資產(chǎn)增值、保全、傳承，這3個方面說起來簡單，真正操作起來卻需要龐大的專業(yè)知識體系做支撐，對知識的全面性、訊息的時效性、未來的預(yù)見性等均有很高的要求。因此，吳征宇給自己定下了終生學(xué)習(xí)的目標(biāo)，不斷用新的知識豐沛自己。

要做好保險營銷，除了專業(yè)度以外，還與很多方面有關(guān)，比如是否能為客戶提供有價值的資訊，給客戶帶去的服務(wù)是否具有持續(xù)性等。除了這些技術(shù)性的因素外，最關(guān)鍵的就是以客戶需求為導(dǎo)向。在服務(wù)方面，吳征宇堅持以客戶需求為導(dǎo)向的行銷模式，主張在全面了解客戶實際情況的基礎(chǔ)上，為客戶提供最為適宜的保險服務(wù)。無論客戶大小，他都會用心去感受客戶對未來的規(guī)劃和憧憬，將他們對日常生活、子女教育、老人孝養(yǎng)、負(fù)債控制、養(yǎng)老規(guī)劃、疾病控制等方面的規(guī)劃和夢想落實到數(shù)據(jù)上，通過數(shù)據(jù)分析，把脈需求，提供方案。

大遠(yuǎn)景與小細(xì)節(jié)

個人提高業(yè)績的方法很多，例如學(xué)會如何將單張保單變多張保單，學(xué)會如何改變件均保費(fèi)和拜訪量，學(xué)會利用專業(yè)提高成交率，學(xué)會讓投資變成更豐厚的回報等。以上都是“術(shù)”，是方法。然而，靠“術(shù)”永遠(yuǎn)成不了大事，還要琢磨“道”。尤其對于一支團(tuán)隊來說，要想組織發(fā)展壯大，并提高團(tuán)隊績效，必須遵循“道為上，術(shù)為先”。何為道？吳征宇用12個字概括：想大事，看遠(yuǎn)景；做小事，重細(xì)節(jié)。

一個人要有所成就，“想大事，看遠(yuǎn)景”可能只占人的1%精力，但是必須得去做，而且要先做，因為這關(guān)乎未來的發(fā)展方向和成就。如果前面有3條路：一條是平坦大道；一條是羊腸小道；一條是鋪滿荊棘之路。你會選擇哪一條？多數(shù)人選擇平坦大道，因為輕松、舒服，這是人之常情。但是要“看遠(yuǎn)景”，站得高才能看得遠(yuǎn)，看得遠(yuǎn)才能找到目標(biāo)和方向。這就是“想大事，看遠(yuǎn)景”的重要性。不過，看清方向后，還需要一步一個腳印，完成一件又一件具體的小事，才能到達(dá)終點，最后細(xì)節(jié)決定成敗。

綜合的財富管理方案

猶太人的經(jīng)商智慧被很多人奉若經(jīng)典，其中一條就是：“當(dāng)你的客戶對你產(chǎn)生信任，你就有責(zé)任幫助他提供更多的服務(wù)，以降低他尋求相關(guān)服務(wù)的成本。”

充分汲取了這條信則精髓的吳征宇，除了為客戶提供專業(yè)的保險服務(wù)外，也著意于為客戶帶去更多元化的服務(wù)。在這個大眾創(chuàng)新、萬眾創(chuàng)業(yè)的雙創(chuàng)時代，針對高端人群，吳征宇成立了雋融家族辦公室，從3個范疇服務(wù)高凈值人士。

首先，健康服務(wù)。針對高凈值人士普遍存在的健康問題，團(tuán)隊提供的服務(wù)包含知名中西醫(yī)診療、高端體檢、心理咨詢、身心靈教育等，從心理到身體，關(guān)注高凈值人群的健康狀態(tài)，并提供合理、科學(xué)的解決方案。

其次，高品質(zhì)生活服務(wù)。高凈值人士可以享受私人定制的出游，到世界各地領(lǐng)略異國風(fēng)光。團(tuán)隊擁有廣泛的資源與網(wǎng)絡(luò)，可以為高凈值人士選擇別具一格的酒店、島嶼、行程和放松方式，就連接機(jī)都要經(jīng)過精細(xì)的策劃，給會員以高品質(zhì)的享受和頂級體驗。

第三，其他服務(wù)。圍繞高凈值人士的共同需求，團(tuán)隊會還提供各種各樣的有針對性的服務(wù)，比如資產(chǎn)規(guī)劃、留學(xué)計劃、移民計劃、海外資產(chǎn)配置、企業(yè)上市、頂層設(shè)計等。有北京乃至全國最好的資源，可以完善提供上述服務(wù)項目，并讓高凈值人群享受到優(yōu)先級、差異化、高品質(zhì)的服務(wù)。

保險事業(yè)的如火如荼，讓吳征宇實現(xiàn)了財富自由。但在他看來，財富從來是順帶的產(chǎn)物，他希望去做的，是一個有溫度、能夠助益社會的事業(yè)。而保險正是這樣的一個事業(yè)。endprint