聯營詐騙的特征與防范措施

張象明

摘要：利用聯營詐騙，產生了更強的欺騙性。總結了聯營詐騙的四個特征，提出了預防措施。

關鍵詞：聯營 詐騙 預防措施

一、聯營詐騙的特征

1.以聯營為名，詐騙他人錢財。在市場經濟的發展過程中，企業的經營活動日益多樣化，企業經營的方式也呈現出多樣化的趨勢。如聯營就是其中的一種形式，聯營有利于調動各方的積極性，達到優勢互補，揚長避短的目的，實現聯營的經濟效益最大化。但是，在拜金主義的影響下，有的聯營方卻以聯營為名，從事詐取他人錢財的活動，嚴重損害了他人的經濟利益。

2.截留貸款，揮霍資金。有的聯營方將應該支付給客戶的貨款私自截留，進而將貨款完全揮霍。人們終于認清了聯營方的真實面目，他們聯營的根本目的，不是正常的經營活動取得利潤，而是以聯營作為幌子，直接詐騙他人的錢財。某糧管所所長，為了搞活經濟，以糧管所的名義，與其遠房親戚武某，達成了一個聯合經營“收購轉賣廢舊塑料”的協議書。雙方規定，收購利潤三七分紅。后來，武某與糧管所在河北收購到廢舊塑料9.05噸。糧管所接到電報后，信匯貨款5萬，又專程派人送款4萬元，總計9萬元貨款進了武某的手里。他只拿出一小部分支付貨款后，其余全部裝進自己腰包，謊稱貨款全部付清。

3.偽造還款收據，逃避還款責任。到了還錢的時間，騙子卻溜到外地做生意去。聯營單位沒有辦法，只好派人討債。聯營單位的人乘坐長途客車前聯營單位往討債途中，不幸發生交通事故，大客車與一輛摩托車相撞后墜到6米深的橋下，造成討債人死亡。聯營單位為討債付出了生命的代價，義憤之下向法院起訴。在法庭審理時，騙子卻出人意料的拿出了一張聯營單位用公用信箋寫成的還款收據。如果這張收據是真實的，那么幾萬元款被裝進了討債人自己的腰包。但聯營單位的人都認為這不可能是真實的。討債人為人耿直忠厚老實，不貪錢財。但討債人已死，死無對證，收據究竟是真是假呢？法院把收據送交縣公安局，進行筆跡和指紋鑒定，鑒定結果是：收據是騙子自己書寫偽造的。在聯營一方為討債發生意外，致使當事人死亡時，債務人偽造還款收據，企圖逃避歸還欠款的責任。但騙局最終被識破，被追究刑事責任，這是罪有應得。

4.謊稱貸款全部付清。騙子只拿出一小部分支付貨款后，其余全部裝進自己腰包，謊稱貨款全部付清，分文不欠。騙子又侵吞大筆銷貨款，以聯營為名，干著詐騙錢財的勾當，共騙取聯營單位大筆公款幾十萬元。騙子用騙到的幾十萬元公款吃喝嫖賭，外加抽大煙，花得一干二凈。聯營單位終于認清了騙子的真面目，終止了聯營協議，并要求歸還欠款。騙子在沒有辦法的情況下，寫下了兩張欠條。

二、預防措施

1.調查信用情況，防止受騙。在聯營時必須，對聯營方的資金和信用情況作出調查。如果是有劣跡的，或者信用情況不良的人員，一定要斷然拒絕，否則會貽害無窮。在市場經濟的沖擊下，有的個人和企業在聯營過程中，故意隱瞞真實情況，故意設置陷阱，詐騙他人的資金。在拜金主義的影響下，有的個人和企業，不擇手段的追求暴利的方法。在這種錯誤思想的作用下，詐騙他人資金，成為發財致富的有效途徑。調查信用情況，防止受騙上當。在雙方正式，簽訂聯營合同之前，就必須專門派出精干的調查人員，直接去聯營方的所在地，了解聯營方的真實情況。如果發現聯營方有詐騙的記錄，或者有不良的信用情況，就必須撤銷聯營合同，撤銷聯營計劃。有的聯營方在資金被詐騙之后，為討債付出了生命的代價，這是值得吸取的教訓。

2.大量資金不能在聯營方存放。在聯營過程中，如果產生大量資金，不能在聯營方存放，必須及時的把存放在聯營方的大量資金收回來。如果總結各種詐騙活動的經驗和教訓，大量資金不能在聯營方存放，這是防止上當受騙的有效措施。在聯營過程中，不能將金額較大的資金滯留在不守信用的詐騙分子手里，必須親自去及時收款及時付錢，不給詐騙分子留下任何機會。如果大量資金在聯營方存放，就會給詐騙分子提供最好的詐騙機會和條件，就會發生資金被詐騙的巨大風險。

3.市場經濟是誠信經濟。市場經濟，以追求經濟利益為目的，但市場經濟，也是誠信經濟。在企業的經營活動中，權利的享有與義務的履行，都在考驗著經營者的誠實信用的程度。只有那些講究誠信的經營者，才能在激烈的市場競爭中贏得人心，在競爭中占據優勢地位，最終取得勝利。如果經營者不講信用，坑蒙拐騙，唯利是圖，最終會被市場淘汰出局，這就是優勝劣汰的市場法則。

4.嚴厲打擊聯營詐騙。騙子在科學鑒定面前低下了頭，交待了他的犯罪過程。由于聯營方追要欠款很急，他對其懷恨在心。騙子在整理皮箱時，意外的找出了一張蓋有聯營方公章的信箋，立即產生了詐騙的念頭。騙子模仿聯營方的筆跡，在那張留有公章的信箋上偽造了一張收據。在捺指印時，騙子想捺上自己的指印容易被發現，就打破常規以腳代手，用自己右腳的二拇指沾上印泥，捺了上去。騙子把偽造的收據收好，準備在適當的時候拿出來，栽贓陷害聯營方。當聯營方投資人討債因車禍死亡后，他不禁心中大喜，以為是“上帝保佑”，沒想到科技鑒定識別出了真偽。騙子因詐騙罪，被依法判處有期徒刑。騙子受到懲罰，正義得到申張。必須采取有效方法，嚴厲打擊聯營詐騙。endprint