堅決糾正外匯市場亂象 切實服務實體經濟發展

文/徐衛剛 編輯/靖立坤

堅決糾正外匯市場亂象 切實服務實體經濟發展

文/徐衛剛 編輯/靖立坤

外匯檢查處罰工作不是以罰款為目的，而是通過檢查和處罰，保證外匯管理法規的嚴肅性，防范跨境金融風險，為外匯管理的改革開放保駕護航。

2017年以來，外匯局積極貫徹落實全國金融工作會議精神，加強市場監管，從嚴治理外匯市場亂象，加大處罰力度，嚴厲打擊外匯違法違規行為，維護外匯市場秩序。2017年前七個月，查處外匯違法違規案件1452件，罰沒款3.15億元人民幣，同比分別增長52.2%和1.29倍。

外匯檢查處罰工作不是以罰款為目的，而是要通過檢查、處罰維護外匯管理法規的嚴肅性，防范跨境金融風險，為外匯管理的改革開放保駕護航，進而實現保證金融業務回歸本源、支持和服務實體經濟發展的最終目標。

打擊外匯違法違規行為成效顯著

加大檢查執法力度。為防范、化解跨境資金流動風險，為改革開放保駕護航，外匯局加大了對重點領域、重點業務和重點渠道的檢查力度，始終保持對外匯違法違規行為的高壓態勢。2017年初，在全國范圍內部署開展打擊逃騙匯、非法套匯等外匯違法違規行為專項行動，現場檢查了307家銀行、407家企業和194名個人，立案查處違規案件206起，罰沒款1.37億元人民幣。一季度組織開展了對銀行內保外貸業務的現場檢查，對27家違規銀行進行了處罰。二季度對虛假轉口貿易、虛假貿易融資、QDII業務等進行了現場檢查，并陸續開展了對第三方支付機構、貨幣代兌機構、銀行辦理個人分拆購付匯及提取外幣現鈔業務的專項檢查。檢查涉及全國所有地區，主體涵蓋銀行和非銀行金融機構、企業和個人，形成了全覆蓋的檢查格局，保持了對違法違法行為的高壓態勢。

從嚴懲處違規行為。提高對逃匯、非法套匯、騙購外匯、非法買賣外匯、虛假交易等性質惡劣的違規行為的處罰力度，對情節嚴重、危害性大的違規行為按高限處罰或按筆處罰，對蓄意虛報、錯報等影響外匯收支統計的行為加重處罰。2017年前七個月，共對銀行處罰沒款7361萬元人民幣，同比增長1.56倍；對企業處罰沒款1.24億元人民幣，同比增長80%；對個人案件處罰沒款1.17億元人民幣，同比增長1.9倍。案均罰沒款金額同比增長50.3%。除罰款外，對嚴重違法違規的銀行機構，綜合采用沒收違法所得、暫停相關外匯業務、責令追究相關人員責任等方式，加大對其違法違規行為的處理力度，提升了銀行類金融機構外匯業務合規經營的水平。

不斷強化監測分析。按照加強事中事后能力建設、有效防范風險的原則，從“事前重點識別、事中監測分析、事后及時查處”的工作思路出發，外匯檢查部門建立了非現場分析與檢查機制，應用外匯非現場檢查系統，圍繞重點項目、重點主體和重點區域，根據形勢變化，科學設計非現場檢查指標，篩查可疑線索，查找跨境資金流動風險和外匯違法違規行為，提高了外匯檢查打擊的精準度。2017年以來，已開展兩期非現場集中分析，共篩查涉嫌違規交易線索6195筆，涉及金額585.51億美元。對個人銀行卡境外消費和提鈔、大額利潤匯出、離岸轉手買賣、內保外貸等跨境資金流出異常或大幅增長的渠道和交易，加大了監測分析力度，并通過建立監測指標、健全工作機制，加強對重點主體的監測和分析。

嚴厲打擊地下錢莊。外匯局與公安等部門密切配合，建立了線索會商、信息共享和同步上案等工作機制，在數據分析、可疑排查、線索移送、偵辦跟蹤等辦案流程中，發揮各自優勢，共同對地下錢莊等違法犯罪活動保持高壓打擊態勢。2017年前七個月，協助公安機關破獲地下錢莊案件42起，涉案金額4378億元人民幣，依法刑拘224人，有效壓縮了地下錢莊的交易空間，封堵了走私、逃稅等犯罪資金的外逃通道。外匯局還加大了對地下錢莊交易對手的挖掘力度，查處地下錢莊交易對手387人，涉案金額8.17億美元，處罰7385萬元人民幣。其中境內個人319人，處罰5460萬元人民幣；境內企業15家，處罰723萬元人民幣；境外個人53人，處罰金額1202萬元人民幣。

加大宣傳震懾力度。在加大檢查和處罰力度的同時，外匯局充分發揮案例通報的警示作用，對違規性質惡劣的銀行、企業和個人予以通報。2017年以來集中通報三次，合計通報典型案例43個。聯合中央電視臺制作拍攝打擊地下錢莊的專題宣傳片，分別在《新聞聯播》和《新聞30分》欄目播出，向社會公眾宣傳地下錢莊的危害，以增強公眾守法意識，穩定市場預期和信心。此外，外匯局將外匯違規信息納入金融業統一征信平臺及進出口企業綜合資信庫，以強化失信懲戒力度；同時，在政府網站公示外匯行政處罰信息，并將有關信息同步推送至“信用中國”網站等信息共享平臺，健全社會信用信息，增強市場主體依法合規經營意識。

切實防范跨境資金流動風險

外匯檢查處罰工作不是以罰款為目的，而是要通過檢查、處罰維護外匯管理法規的嚴肅性，防范跨境金融風險，為外匯管理的改革開放保駕護航，進而實現保證金融業務回歸本源、支持和服務實體經濟發展的最終目標。下一步，外匯局將積極適應加強監管的需要，緊跟形勢、提升能力、強化履職，提高外匯檢查的前瞻性和預見性，一手繼續堅持改革開放，加大簡政放權力度；一手繼續加大檢查處罰力度，突出非現場檢測分析，加強事中事后監管能力建設，堅守住外匯領域不發生系統性風險的底線，以有效支持實體經濟的發展。

加強監測分析，形成強大精準的打擊能力。非現場檢查和分析是外匯檢查工作的重要環節，并在外匯業務電子化、信息化趨勢下發揮著越來越大的作用。外匯局將結合形勢變化，及時開展非現場集中分析，不斷進行研究和創新，優化監測指標，將指標、線索和案件三個環節有機結合起來；同時，拓展非現場監測分析的廣度和深度，增強非現場監測分析的主動性和積極性，做到有的放矢，精準打擊外匯違法違規行為。

加強銀行監管，促進銀行展業履職。從近幾年的檢查情況看，部分銀行因盲目追求業績而疏于管理，不能正確認識追求利潤發展和保證業務真實合規之間的辯證關系，未認真履行真實性、合規性審核義務，不僅未盡到展業職責，甚至還配合企業違規套利。鑒此，一是堅持以銀行為檢查重點，遵循“管好一家銀行，就管好了千萬家企業”的理念，加大對銀行違規行為的打擊力度，管好跨境資金流動的“閘門”。二是繼續以展業原則為核心，督促銀行把好盡職審查“關口”；同時，將檢查重點從過去銀行是否審核單證表面真實性和一致性，向銀行是否盡職審查和有效甄別交易的真實性、合理性轉變，督促銀行從嚴落實展業原則，切實防范跨境資金流動風險，避免外匯業務成為金融空轉跨境套利的工具，保證外匯業務真正服務于實體經濟的發展。

加大打擊力度，嚴查各類違法違規行為。目前外匯收支形勢回穩向好，但基礎仍不十分穩固。鑒此，外匯局將繼續加大對銀行、企業、個人等各類主體違法違規行為的檢查和處罰力度，重點加強對轉口貿易、內保外貸、個人分拆購匯和外幣現鈔、第三方支付機構、非法網絡炒匯的檢查處罰力度。特別對地下錢莊及其交易對手，始終保持高壓打擊態勢，對個人通過地下錢莊向境外非法轉移資產的行為予以重點打擊；還將對地下錢莊的特點和數據進行研究，建立地下錢莊數據庫和分析模型，提高對地下錢莊的分析監測水平和打擊精準度。

加強監管協作，借力第三方機構提升辦案水平。一是推動外部協作，優化與公安、法院等部門的執法互助，嚴厲打擊外匯違法犯罪行為；二是加強與工商、稅務、海關等部門的合作，對失信企業進行聯合懲戒，發揮監管合力；三是建立健全法律顧問制度，主動征求法律部門意見，借助律師事務所、會計師事務所和其他第三方機構力量，解決執法過程中遇到的疑難問題，全面提升依法辦案水平。

加強信息披露，營造良好的市場環境。繼續選擇銀行、企業、個人違規性質惡劣、情節嚴重的典型案例，對外公布，加大宣傳、警示、震懾力度，促使各類主體提高外匯業務的合規水平。對于銀行的違規情況，外匯局將向銀行總行和相關監管部門通報；對于性質惡劣的違規企業及個人，將繼續加大宣傳震懾力度。此外，繼續與其他部門聯合開展誠信興商宣傳活動，努力營造合規經營外匯業務的良好環境。

作者系國家外匯管理局管理檢查司司長