人口老齡化背景下我國養老問題研究趨勢分析

曹獻雨 睢黨臣

摘 要：為揭示我國在人口老齡化背景下養老問題的現狀和未來研究方向，通過文獻計量法和內容分析法對中國學術期刊網全文數據庫CSSCI期刊2000—2015年養老領域的論文進行研究與分析發現：我國關于養老問題的研究呈現逐步加強的態勢；養老領域在養老保險制度、養老保險籌資模式、養老模式等方面存在突出問題，亟需加快建立健全養老保險制度、完善養老保險籌資模式、發展養老服務體系、加大養老服務市場供給的步伐。目前關于養老問題的研究有許多不足，仍存在較大的研究空間，新型養老模式的構建是未來的研究趨勢。

關鍵詞：人口老齡化；養老；文獻計量

中圖分類號：F842.6；D669.6 文獻標識碼：A 文章編號：1003-3890（2018）06-0025-06

1999年我國提前進入老齡化社會，2015年以后我國人口老齡化形勢更加嚴峻，《中國老齡產業報告（2016）》預測，我國60歲以上人口到2030年將逼近30%，進入老齡化迅速發展時期。老齡化給我國的養老保險制度、養老服務體系帶來了巨大的挑戰，又加上“未富先老”“未備先老”“孤獨終老”三大顯著特征，我們不得不加快尋求解決養老問題的辦法，針對我國存在的不足提出切實可行的方案和對策。在這樣的背景下，學者紛紛聚焦養老領域，通過不同視角、不同側面探討解決養老問題的方法。通過研究文獻的研究內容和方向，我們可以發現養老領域的突出矛盾和問題焦點，能夠更加有針對性地解決問題。因此，本著揭示養老問題研究趨勢、發現養老矛盾焦點的使命，擬通過文獻計量分析和內容分析的方法對2000年以來養老問題方面的CSSCI論文進行分析。

一、數據與方法

（一）研究數據

研究數據的選取，有兩個方面的條件：一是針對養老問題，二是范圍來自中國期刊全文數據庫CSSCI期刊，以篇名含有“養老”的CSSCI期刊論文為檢索對象，于2016年11月實施檢索，時間范圍為 2000—2015年，得到樣本3 937篇。

（二）研究方法

在研究過程中，研究方法主要采用文獻計量法和內容分析法。理解文獻計量法，主要從研究對象、計量方法、研究內容方面入手。研究對象是文獻體系和文獻計量，計量方法涉及數學和統計學等，研究內容是文獻情報的分布結構、數量關系、變化規律和定量管理[1]。內容分析法旨在考察社會現實，通過這種方法，可以實現由文獻的顯性內容推導與之相關的潛在內容，具體的實現方法有詞頻統計、共現分析、聚類、社會網絡等[2]。

本研究中，關鍵詞詞頻統計和關鍵詞共現矩陣的建立通過BICOMB軟件完成，聚類分析的實現通過SPSS軟件完成，社會網絡分析通過UCIENT軟件實現，通過一系列的方法進行統計分析，可以了解我國人口老齡化背景下的養老問題研究現狀和趨勢。

二、結果與分析

（一）文獻計量統計結果與分析

某個學科或專項研究領域的發展階段與態勢可以通過文獻數量在一定時期的增長和變化來反映，進行文獻計量統計就是要通過文獻數量表現出來的特征反映學科發展情況。著名的“普賴斯文獻指數增長規律”就曾指出過：科學文獻是呈現一定的發展規律的。學科發展初期，文獻數量呈現不穩定增長；當進入發展期，呈現指數型增長的“情報爆炸”態勢。[3]

當年及以前年度的文獻進行累加計算得到的文獻總量即為“文獻累積量”，可以反映總體研究規模，其說明的是在某一年度可以查閱到的相關文獻總量；“文獻累積率”的計算公式為：E=ni/∑ni-1，ni指當年發表的文獻量，∑ni-1指上一年度文獻累積量，也就是說“文獻累積率”是當年發表文獻與上一年度文獻累積量的比率，我們可以通過這個指標觀察新增文獻所呈現的規律是否能夠出現“普賴斯文獻指數增長規律”，以此判斷研究熱點。文獻總量的發展變化可以通過“文獻累積量”和“文獻累積率”來反映。圖1呈現的是2000—2015年人口老齡化背景下養老方面發文量的分布情況，表1呈現的是人口老齡化背景下養老問題研究年載文量與累積率分析。

通過圖1和表1所呈現的數據狀況，我們可以發現2000年以來我國關于養老問題的研究成果逐步增多，曲線呈上升趨勢。通過查詢全文數據庫CSSCI期刊，養老問題從1998年開始有發文，1998年72篇，1999年96篇，與2000—2007年的特點相似，因此選取2000—2015年的數據能夠有力解釋養老問題的現狀和未來研究情況。2000—2007年關于養老問題研究的年發文量呈穩步上升趨勢，數量幾乎在100篇左右，據此可以認為該時期是養老問題研究的起步期；自2008年開始，關于養老問題研究的年發文量較前期快速增長，是2007年的2倍多，2008—2011年發文量在300篇以上，這段時期是養老問題研究的積累期；2012年發文量又上了一個臺階，2012—2015年，年發文量在400篇上下，年累積率在15%左右，比較平穩，符合“普賴斯文獻指數增長規律”，我們可以做出如下判斷：關于養老方面的研究自2012年進入發展期并且仍在持續。為何2008年、2012年的時間節點上，論文數量會呈現較大漲幅？通過研究發現，2008年前，養老方面的政策頻出。2006年2月23日，中國老齡辦首次發布關于人口老齡化的報告，即《中國人口老齡化發展趨勢預測研究報告》，2007年1月18日勞社部印發《關于推進企業職工基本養老保險省級統籌有關問題的通知》。2012年前，又加緊了養老政策發布的步伐。2011年9月和12月，國務院先后印發《中國老齡事業發展“十二五”規劃》和《社會養老服務體系建設規劃（2011—2015）》。由此，我們可以發現國家政策能夠影響研究者對養老問題的研究興趣。另外，筆者還發現，養老問題的研究與我國進入老齡化的程度是密不可分的，老齡化程度越深，養老問題越受到關注。

（二）內容統計結果與分析

要通過SPSS軟件進行聚類分析，用UCIENT軟件進行社會網絡分析，需首先統計文獻中的高頻關鍵詞，其次根據高頻關鍵詞建立關鍵詞共現矩陣。聚類分析和社會網絡分析的基礎都是關鍵詞共現矩陣，因此問題的關鍵就落在關鍵詞共現矩陣的建立上。

1. 關鍵詞共現矩陣的建立。包括統計高頻關鍵詞和建立關鍵詞共現矩陣兩個環節。

（1）統計高頻關鍵詞。關鍵詞的統計是通過BICOMB軟件實現的。BICOMB軟件是由中國醫科大學醫學信息系開發的用于文本挖掘的一款軟件。要在BICOMB軟件統計關鍵詞，需在CNKI期刊數據庫中，通過NOTEFIRST格式進行導出，然后在BICOMB軟件中進行導入并提取，提取文獻數據后進行關鍵詞的統計。

經統計發現，關鍵詞總數I1=5 995，根據Donohue于1973年提出的高頻詞低頻詞界分公式T=（-1+■）/2計算出高頻詞的閥值，得到T=108.5，即高頻詞的閥值為109。由此可確定，我們所統計的核心關鍵詞有養老保險、家庭養老、個人賬戶、人口老齡化、農村、養老保障、現收現付制、養老模式、社會養老保險、機構養老、社會養老、養老保險制度、居家養老共十三個，如表2所示。

（2）關鍵詞共現矩陣。關鍵詞共現矩陣可通過EXCEL來實現，也可以通過BICOMB軟件來實現。關鍵詞共現分析屬于文獻計量法中的一種，它常常用來分析科學文獻呈現的特征。關鍵詞共現指的是同一篇論文中共同出現兩個或兩個以上的關鍵詞。共現分析是通過關鍵詞共現的觀察值矩陣來呈現的，矩陣中列示的是關鍵詞的共現頻次。

根據得到的高頻關鍵詞在BICOMB軟件中建立關鍵詞共現矩陣，如表3所示。

2. 聚類分析。聚類分析認為研究的對象之間存在著一定的相似性，我們可以通過分析研究對象之間的親疏關系并進行分類，由此分析研究對象呈現的規律及特征。[4]在進行聚類分析時，利用表3中呈現的關鍵詞共現矩陣，通過選擇 SPSS 軟件中個體與小類間的“組間鏈接（between-groups linkage）”選項，可以得到如下聚類樹狀圖，如圖2所示。我們可以發現聚類分析的結果：關鍵詞可聚為5類。

第1類：養老問題的背景闡述，關鍵詞是人口老齡化。人口老齡化是一個動態的過程，在這個過程中呈現的特征是：總人口中年輕人口數量不斷減少、年長人口數量卻在不斷增加，老年人口占比增長。21世紀各國不同程度地面臨人口老齡化的態勢，各國政府與社會積極采取措施應對這一挑戰。中國人口老齡化形勢日益嚴峻。2006年2月23日，中國老齡辦首次發布關于人口老齡化的報告，即《中國人口老齡化發展趨勢預測研究報告》。報告中指出：中國人口老齡化將伴隨21世紀始終；2030年到2050年是中國老齡化形勢最嚴峻的時期；2050年老年人口總量超過4億，高齡老人會達到9 448萬；中國會面對人口老齡化和人口總量過多的雙重壓力。

人口老齡化會給整個社會帶來持續深刻的挑戰和影響。從宏觀角度來看，人口老齡化會給勞動力供給、儲蓄率、兩代人贍養比例等方面帶來變化；從行業角度來看，人口老齡化尤其是人口高齡化會給養老服務、醫療服務帶來巨大的挑戰；從微觀角度來看，會給老年人的生活質量帶來挑戰。如何應對挑戰，成為在人口老齡化背景下亟需解決的問題。

第2類：在人口老齡化背景下養老保險制度面臨的問題和挑戰，建立健全社會保障體系刻不容緩，關鍵詞是養老保險制度。我國基本養老保險制度經過30多年的發展，已獲得長足的進步，這表現在覆蓋面、待遇水平和管理服務水平等方面，由國家、企業共同出資籌集基金、社會統籌和個人賬戶相結合的基本養老保險制度已初步成型[5]，這有助于人民生活質量的提升、經濟增長的提速和社會穩定局面的形成。但是面對人口快速老齡化的沖擊，我國養老保險制度存在的問題凸顯，主要體現在五個方面：一是養老金支付壓力變大，養老金供給卻相對減少。二是我國養老保障制度存在“碎片化”現象。我國現行養老保險體系存在多重分割，養老保險制度因社會群體不同而產生差異，城鎮居民和農村居民的養老保險制度不同，機關事業單位和企業單位養老保險制度也不同，呈現制度的“碎片化”。三是低水平的養老金替代率。養老金替代率可以反映退休人員的基本生活水平，它是退休前后養老金水平之比。養老金替代率過低，退休后的養老金水平無法滿足已經長期形成的生活支出習慣，老年人生活質量下降。四是養老保險關系轉移性差，原因在于其涉及多方利益，又由于地區壁壘和地區經濟發展不均衡，這導致轉移標準程序繁瑣，費時費力。五是養老保險統籌層次低，這會影響公平籌資及企業之間的公平競爭，還會導致不同地區養老金收支余缺分化，效率低下，甚至出現政府尋租。因此，我們迫切從覆蓋面、待遇水平、公平度、持續性等方面完善養老保險制度，建立健全養老保險體系，這有助于促進經濟發展，有助于改善民生。

第3類：關于養老保險籌資模式的探討，關鍵詞是養老保險、個人賬戶、現收現付制。中國養老保險的籌資模式究竟應該采用現收現付制，還是使用積累制？哪種籌資模式更有利于經濟的長期穩定發展？哪種籌資模式能夠解決人口老齡化給我國帶來的挑戰？目前，現收現付制是中國養老保險制度的主要籌資模式，實行“統賬結合”方式的城鎮職工基本養老保險制度也稱不上真正意義的積累制，積累制中的個人賬戶部分尚存在很多問題。國內很多學者從事籌資模式的研究，多數學者贊成積累制，希望中國養老保險制度改變現收現付制局面。中國養老保險制度如果實現現收現付制向積累制轉變的話，不僅能夠解決人口老齡化所帶來的資金不可持續的問題，而且還可以改變我國養老保障制度碎片化現狀，避免我國掉入福利陷阱，有利于我國應對經濟新常態，實現中等收入陷阱的跨越[6]。完全的積累制不利于收入公平，一定比例的現收現付制有利于實現不同收入群體間的收入再分配，有利于縮小貧富差距，保證效率的同時可以促進社會公平，因此在養老保險中可以把部分積累制作為我國養老保險制度改革的方向，呈現縮小現收現付制而不取消。擴大積累制而不獨占的狀態。

第4類：養老模式的選擇和影響因素研究，關鍵詞分別是養老模式、家庭養老、機構養老、社會養老、居家養老。在人口老齡化背景下，越來越多的學者進行養老模式方面的研究，家庭養老、居家養老和社會養老是目前主流的養老模式，社會養老模式主要以機構養老為核心[7]。養老模式的選擇，受年齡、文化水平、收入、健康、婚姻狀況、子女數量等因素的影響，也與社會文化、社會環境和經濟形勢有很大的關系。鄉土下的中國，家庭養老是主要養老模式的選擇。但隨著城鎮化的發展、人口的流動，家庭功能不斷弱化，新型養老模式必然要發揮更大的作用。我國現階段養老模式呈現多維變化，未來養老方式趨向多元化發展。

第5類：關于農村養老問題的研究，關鍵詞是農村、養老保障、社會養老保險。中國老年人口的3/4居住在農村，農村養老問題較多，中國養老問題重點在農村，難點也在農村。農村養老模式主要是家庭養老和社會養老。家庭養老模式由于家庭規模的變化、土地的流逝、道德倫理觀等原因功能逐漸弱化，社會養老中的一種形式，即五保戶供養制度[8]已難以應對老齡化社會的挑戰。構建多元化、多層次、多渠道的養老保障體系是解決農村養老問題的必要途徑。我國現階段正在推行的新型農村社會養老保險是一個有益的嘗試，正逐步深化。

3. 社會網絡分析。我國養老問題的研究熱點及其之間的關系可通過社會網絡分析法來進行把握。社會網絡分析法以中心性分析為視角，通過網絡呈現的特征可以透視社會結構，反映社會關系，這適用于研究社會學課題，對研究養老問題也有一定的啟示作用[9]。通過UCIENT軟件進行社會網絡分析得出如下結果，如圖3所示。

從圖3中我們可以發現：第一，人口老齡化、養老保險、家庭養老、社會養老處于網絡的中心，也處于網絡的中間位置。這表明在同一篇文獻中，人口老齡化等詞與其他關鍵詞共同出現的次數最多，在養老問題的研究中，這四個詞處于研究的核心地位，是其他研究所必不可少的研究支撐，其他研究的展開，需圍繞人口老齡化等內容。第二，養老模式、居家養老、機構養老、養老保障、農村、個人賬戶、現收現付制等處于網絡邊緣的節點。圖3中顯示出這些高頻關鍵詞聯系盡管較為松散，但仍然與核心關鍵詞之間發生不同程度的聯系[10]。由此可以看出，在我國養老問題的研究中，養老模式的探討、機構養老和居家養老模式的改善、養老金籌資方式、養老保障體系等成為新的研究熱點，但養老領域的研究核心仍然是人口老齡化、養老保險、社會養老、家庭養老等。

三、結論與討論

（一）養老問題研究呈現逐步增強及階段性發展態勢

通過對養老領域2000年以來的論文進行文獻計量分析，我們可以發現，國內針對養老問題的研究逐步增多，呈現逐步加強態勢，研究成果呈現階段性特征。通過時間節點進行劃分，可分為三個階段：第一階段，2000—2007年，為養老問題研究的起步期；第二階段，2008—2011年，為養老問題研究的積累期；第三階段，2012年至今，為養老問題研究的發展期。國家政策與研究論文數量之間存在正相關關系，研究關注的起因源于我國進入人口老齡化社會，老齡化程度越深，關于養老問題的研究就越迫切。

（二）養老領域內呈現五個方面的研究熱點

通過分析發現，我國養老問題研究的熱點主要包括人口老齡化給社會帶來的挑戰和影響、養老保險制度存在的問題和解決對策、養老金運行機制存在的問題及應選擇的路徑、養老模式的選擇和影響因素、農村養老和社會保障體系的探討和改進建議等五個方面。

1. 人口老齡化給社會帶來的挑戰和影響。2015年中國65歲及以上人口達到14 434萬人，并呈現增速加劇的態勢。人口老齡化的到來，勞動力的減少，人口紅利的消失，給我國社會和經濟各方面都帶來了深刻的變化，給我國的宏觀經濟、養老保障體系、養老服務體系、養老供給產業帶來了前所未有的挑戰。如何使老年人能夠“老有所養、老有所醫、老有所教、老有所學、老有所為、老有所樂”，這是我們必須思考與解決的問題。

2. 養老保險制度存在的問題和解決對策。我國老年人撫養比將于2035年達到3∶1，要保證老有所養，就必須要建立健全我國的養老保險制度。但是我國的養老保險制度存在很多問題，前面提到養老保險制度供給壓力大，支付能力低，存在碎片化、替代率低、轉移性差等現象，應通過建立多層次養老保險體系，優化資源配置，提高保險金保值增值能力，提高參保人的參與度，與財政改革、國企改革、資本市場改革共同推進等方法解決養老保險制度存在的問題，早日建立健全我國的養老保險制度。

3. 養老保險制度的籌資模式存在的問題及應選擇的路徑。目前，我國養老保險制度的籌資模式主要是現收現付制。這種籌資模式下，職工退休后的養老金與退休前繳費并無關聯，養老金的發放決定了目前尚在工作的員工和企業繳納養老費用的多寡，采取的是“以支定收”的原則。現收現付制的籌資模式缺乏公平性，會導致空賬問題，缺乏可持續性，帶來巨大的隱形債務，大部分學者贊成現收現付制向積累制或部分積累制轉變。

4. 養老模式的選擇和影響因素的研究。家庭養老模式由于家庭結構的變化，功能逐步減弱，核心化、小型化的家庭結構逐漸取代原來的聯合大家庭，這使得單一的養老模式已經不能滿足老年人對于養老服務的需求。如何在原有的養老模式基礎上進行發展和豐富，研究適應不同類型養老模式的群體性特征和影響因素，研究不同類型養老模式的限制因素，有助于更有針對性地解決養老問題。

5. 農村養老和社會保障體系的探討和改進建議。農村人口老齡化的速度快于城市，我國養老的難點和重點都在農村，研究中國農村的養老觀念、養老模式的變化、養老保障體系的建立意義重大。針對農村養老特點，探討適應農村的養老模式、養老保險的實現路徑、養老服務體系的建立、養老產品的供給，是解決人口老齡化給我國帶來挑戰的重頭戲。

（三）本領域研究的發展趨勢可能是新型養老模式構建等問題

通過社會網絡分析發現，人口老齡化的背景分析、養老保險的公平持續、社會養老和家庭養老的養老模式是養老領域的研究核心，新型養老模式的構建、機構養老和居家養老的不斷優化、養老金籌資模式的轉變、養老保障體系的完善是新的研究熱點。

不可否認，在人口老齡化背景下的養老問題研究中，學者們已經對人口老齡化給我國帶來的挑戰和影響、養老保障體系、養老模式、社會保險的籌資模式、農村養老進行了大量的研究，但仍存在不足之處，存在較大的研究空間。突出表現在：第一，對有些重要概念仍然存在界定不清的情況，如家庭養老、社會養老等關鍵性用語，尚未達成共識。第二，老年人自我養老的研究十分薄弱，大量的研究仍然集中于家庭養老、居家養老和機構養老。第三，缺乏對生活照料、精神慰藉和醫療護理方面的研究。第四，缺乏特殊人群的養老研究，較少把老年人進行內部分層分類，較少涉及不同類型人口的養老比較研究。第五，缺乏抽象層次較高的養老方面的理論研究。第六，缺乏“互聯網+養老”方面的深入研究，缺乏利用互聯網搭建養老信息服務平臺為老年人群提供生活護理、健康管理、康復照料等養老服務的具體細致的實現路徑方面的研究。

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責任編輯：曹華青