成功理財師畫像

中國理財師職業化發展聯合論壇

調查問卷從“基本特征”“主觀認知”“客戶情況”“職業規劃”和“行業看法”5個維度來對此群體進行畫像的描述，供理財從業者參考。

“成功”的含義有兩個，即主觀上滿意和客觀上有成就。在2017年開展的問卷調查過程中，我們將理財師“對目前的收入滿意”和“對目前的工作滿意”作為主觀上滿意的標準；將理財師“過去一年稅前收入在50萬元以上”和“從事理財行業5年以上”作為其客觀上有所成就的標準。

本次調查問卷共有4597個樣本，從本次調查問卷受訪者中挑選了同時滿足上述4個指標的樣本，共147個（其中回答了第二部分問卷的樣本數84個），將其作為“成功理財師”的樣本基礎。

畫像特征的描述上，采取了“目標樣本與總體樣本比較”的方法，進行了特征描述提取，并在此基礎上嘗試從“基本特征”“主觀認知”“客戶情況”“職業規劃”和“行業看法”5個維度對此群體進行畫像的描述，供理財從業者參考。

基本特征：30歲以上、2～3次跳槽、持證多、第三方財富

根據樣本定義，成功理財師從業時間在5年及以上，在過去1年的稅前收入保持在50萬元以上，并對該收入表示滿意，其他數據特征表現為（圖1～圖5）：

（1）成功理財師的年齡相對在30歲以上，偏男性，持有碩士研究生及以上學歷。其心智相對成熟，有較強的學習能力。

（2）其來到目前機構之前，曾經在2家以上機構從事過理財師崗位，且仍持續收到其他理財機構的招聘邀請，并承擔了團隊管理職責。其行業閱歷豐富，有一定管理經驗，市場能力較強?！?br>