中國傳統(tǒng)社會行業(yè)自主治理初探

賈寶先

內(nèi)容摘要：中國傳統(tǒng)社會中工商業(yè)者一般以鄉(xiāng)情地誼為紐帶形成“同鄉(xiāng)同業(yè)”的經(jīng)營方式，并在此基礎(chǔ)上自發(fā)結(jié)成商幫、商人會館、同業(yè)公會等一類的商人社群。近代前期，商人社群主要通過內(nèi)部相互扶持方式形成，近代后期，商人社群主要通過跨地緣鏈合方式形成。中國傳統(tǒng)社會中商人社群的本質(zhì)乃血緣、地緣和業(yè)緣等多重關(guān)系相互重疊的封閉性圈子，這使得商人社群能夠不依賴外部強(qiáng)制力而通過公共權(quán)威、連帶責(zé)任和集體排斥等非正式治理機(jī)制實現(xiàn)行業(yè)自主治理。

關(guān)鍵詞：行業(yè)自主治理 商人社群 跨地緣鏈合 公共權(quán)威 連帶責(zé)任 集體排斥

中國傳統(tǒng)社會商人社群的形成機(jī)理

在中國傳統(tǒng)社會，由于物產(chǎn)的地域性和市場的分割性等原因，商業(yè)活動的專業(yè)化自然也呈現(xiàn)出地區(qū)差異，即某一地區(qū)商人往往會壟斷某一物產(chǎn)的生產(chǎn)與經(jīng)營。而在跨區(qū)域的商業(yè)貿(mào)易活動中，同鄉(xiāng)商人也更容易形成自由結(jié)合，這種商人群體多半是既同鄉(xiāng)又同業(yè)，原為對抗土著商人和他籍商人以維護(hù)其商業(yè)利益而形成的。彭澤益將這種商人群體稱之為工商行會并認(rèn)為中國的工商業(yè)行會可以分為兩大類，一為會館，一為公所。前者屬于同鄉(xiāng)的集合，后者屬于同業(yè)的集合，同業(yè)的未必同鄉(xiāng)，但同鄉(xiāng)的多半同業(yè)。同鄉(xiāng)人之所以形成在某個行業(yè)內(nèi)的集聚，進(jìn)而形成“同鄉(xiāng)同業(yè)”的經(jīng)營方式，應(yīng)當(dāng)與商業(yè)活動中同鄉(xiāng)人更容易通過血緣和鄉(xiāng)情等天然紐帶形成聯(lián)合有關(guān)。在此基礎(chǔ)上，徽商經(jīng)營的行業(yè)呈現(xiàn)出地域性和家族性相對集中的現(xiàn)象，即一姓一族或者某個地域的人集中經(jīng)營同一行業(yè)。這使得江南地區(qū)的鹽、木、茶、典等行業(yè)幾乎為徽州人操控。與徽商類似，晉商則通過鄉(xiāng)緣紐帶實現(xiàn)了對全國票號業(yè)務(wù)的壟斷。而后來崛起的寧波幫，則以同樣方式壟斷了上海和漢口等地的錢業(yè)、航運、五金等行業(yè)。在激烈的市場競爭中之所以出現(xiàn)“同鄉(xiāng)同業(yè)”，一是因為在工商業(yè)活動中有些技術(shù)和信息對外界而言是隱蔽的，但在同鄉(xiāng)之間卻難以隱蔽，借助于對信息和技術(shù)等方面的共享，同鄉(xiāng)商人更容易以內(nèi)部的抱團(tuán)方式排擠外鄉(xiāng)商人而實現(xiàn)對某一行業(yè)或區(qū)域市場的獨占。比如說晉商票號在業(yè)務(wù)經(jīng)營中會使用獨創(chuàng)的暗語來防止票據(jù)的偽造，這門技術(shù)在學(xué)徒培訓(xùn)的時候會傳授，但票號規(guī)定非山西籍人不得被收為學(xué)徒，從而使得只有山西人才有資格獲得這種技藝去從事票號業(yè)務(wù)。二是同鄉(xiāng)人具有共同的語言、生活習(xí)慣和行為方式等，這些“地方性知識”更便于相互之間的溝通，促進(jìn)了流寓外地的同鄉(xiāng)人之間的內(nèi)部認(rèn)同和抱團(tuán)。在中國傳統(tǒng)社會的工商業(yè)活動中，“同鄉(xiāng)同業(yè)”是一種自生自發(fā)的社會經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，這種經(jīng)營方式和傳統(tǒng)也是商人社群形成的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。

從聯(lián)結(jié)紐帶看，中國傳統(tǒng)社會的商人社群大致分為地緣性色彩濃厚的商幫、行會、商人會館和業(yè)緣性色彩濃厚的同業(yè)公會，這兩類商人社群在形成機(jī)理上有細(xì)微區(qū)分。首先，近代之前地緣性色彩濃厚的商人社群的形成主要依賴社群內(nèi)部的相互扶持。以晉商中的票號為例，票號一律從本鄉(xiāng)中招募人員，共同的地緣紐帶和嚴(yán)密的內(nèi)部管理使得票號的總號與分號、分號與分號之間能夠以“正報、附報、行市、敘事報”等方式互通信息，并采取“酬贏濟(jì)虛、抽疲轉(zhuǎn)快”的辦法相互接濟(jì)。這種靈活、嚴(yán)密而龐大的組織制度使票號具備了“有聚散國家金融之權(quán)，而能使之川流不息”的能力。不難看出晉商票號業(yè)務(wù)的發(fā)展壯大正是借助于社群內(nèi)部的相互接濟(jì)。而與晉商幾乎同時崛起的徽商，則是以血緣宗法為紐帶的商人社群。徽商中那些資本雄厚的大賈并不是依靠獨自力量在商海中馳騁，而是“大賈輒數(shù)十萬，則有副手，而助耳目者數(shù)人。其人皆銖兩不私，故能以身得幸于大賈而無疑。他日計子母息，大羨，副者始分身而自為賈，故大賈非一人一手足之力也”。以晉商和徽商為代表的前近代商人社群幾乎都是以地緣和血緣紐帶通過內(nèi)部相互扶持方式形成。

近代中國的商人社群則主要通過跨地緣鏈合方式形成，它以業(yè)緣性色彩濃厚的同業(yè)公所（會）為代表。鴉片戰(zhàn)爭后，隨著國內(nèi)市場的逐漸開放，尤其是國外產(chǎn)品涌入后新興行業(yè)不斷出現(xiàn)，傳統(tǒng)的行會組織已經(jīng)難以對某個行業(yè)形成壟斷。尤其在人口流動和市場自由度較高的商業(yè)中心城市如上海、漢口等地，惡性的市場競爭使得行業(yè)信用問題加劇，甚至出現(xiàn)危機(jī)。如1870年前后，在漢口出現(xiàn)藥業(yè)糾紛和錢業(yè)信貸危機(jī)，上海開埠后亦出現(xiàn)大量假冒他人商標(biāo)等行業(yè)失信問題。作為應(yīng)對，以業(yè)緣為紐帶的同業(yè)公所（會）開始出現(xiàn)，它主要通過跨地緣鏈合方式形成。以中部最大商業(yè)城市漢口的藥材行業(yè)為例，在漢口經(jīng)營藥材的商人主要來自四川、江西等省，這些省都有自己的行會（藥幫），行業(yè)糾紛經(jīng)常在不同地緣的藥幫之間發(fā)生且不斷升級，卻又遲遲不能解決，1870年4月，漢口所有的藥幫聚集于藥王廟共同草擬出一份面向全行業(yè)的規(guī)則（行規(guī)），包括藥材交易的容器類型、銷售單元的大致重量、允許的誤差比、付款時銀兩的成色等。雖然藥材行業(yè)并沒有建立包括同行業(yè)的統(tǒng)一的公所，但是整個藥材業(yè)越來越多地采用行業(yè)規(guī)則。近代漢口藥行已經(jīng)初步顯示出跨地緣鏈合的傾向。而漢口錢業(yè)公所則是直接通過跨地緣鏈合方式形成。19世紀(jì)中期，隨著太平天國運動的結(jié)束，漢口作為遭受重創(chuàng)的商業(yè)城市面臨著戰(zhàn)亂后的重建任務(wù)，對資金的巨大需求刺激了漢口錢莊信貸業(yè)務(wù)的擴(kuò)張，由此逐漸導(dǎo)致信貸危機(jī)。于是漢口的錢業(yè)組織開始尋求來自不同地域力量之間的集體合作來應(yīng)對危機(jī)。1866年，湖北、浙江、安徽三個從事錢業(yè)的團(tuán)體進(jìn)行了第一次合作，1871年江西錢莊聯(lián)合成立了漢口錢業(yè)公所。漢口錢業(yè)公所通過“聯(lián)名保證”制度，有效地控制住了信貸泛濫和危機(jī)。不難看出，近代中國行業(yè)失信問題的加劇和傳統(tǒng)的地緣性商人社群難以應(yīng)對是導(dǎo)致業(yè)緣性同業(yè)公會得以出現(xiàn)的直接誘因。盡管同業(yè)公會相比傳統(tǒng)行會和商幫具有更為濃厚的業(yè)緣性，但并沒能成為不同行會和商幫聯(lián)結(jié)的紐帶，同業(yè)公會仍舊是在原有的行會和商幫基礎(chǔ)上通過跨地緣鏈合方式形成的。

中國傳統(tǒng)社會行業(yè)自主治理的實施機(jī)制

（一）公共權(quán)威機(jī)制

權(quán)威一般是指一種被認(rèn)可或者說合法化的權(quán)力，中國傳統(tǒng)社會的商人社群內(nèi)亦存在這樣一種被成員認(rèn)可，并對其構(gòu)成約束的權(quán)力，本文稱之為公共權(quán)威，借助于公共權(quán)威機(jī)制商人社群能夠?qū)Τ蓡T構(gòu)成有力約束。在傳統(tǒng)社會商人往往在經(jīng)商地和流寓地建立并借助行會、商人會館、同業(yè)公會一類的同鄉(xiāng)兼同業(yè)組織來舉辦行業(yè)神祭祀、節(jié)日慶典、公演之類的社會活動來加強(qiáng)同鄉(xiāng)與同行之間的聯(lián)系，這些會館、公所既是成員集會議事的場所，又是同業(yè)祭祀神道的地點。借助于這類公共活動，一方面對行業(yè)內(nèi)成員起到警示和敬畏作用，另一方面也對違規(guī)失信行為進(jìn)行公開處罰，使得由社群制定的行規(guī)更具權(quán)威性。正如美國法學(xué)家霍貝爾所言，在小群體內(nèi)部，因為違規(guī)者違反了整個群體的利益，因此對其處罰能獲得社會公認(rèn)，至少是群體公認(rèn)的權(quán)威效果。美國在華傳教士瑪高溫在對中國行會進(jìn)行考察后指出，在中國人的商業(yè)和工業(yè)活動中組織和聯(lián)合行動是很容易做到的，這是因為他們對于權(quán)威有著一種與生俱來的敬畏和守法本能，以及自我控制。瑪高溫所說的中國工商業(yè)者對權(quán)威的敬畏和自我控制其實并不是與生俱來的，確切地說應(yīng)該是商人社群因公共評議所生成的公共權(quán)威在發(fā)揮作用。現(xiàn)有文獻(xiàn)資料有大量的關(guān)于商人社群對內(nèi)部違規(guī)行為處罰方式的記載，這些處罰方式大致雷同，比如說讓違規(guī)者出一定的罰金用于供應(yīng)大伙飲食或者娛樂開支；或者罰酒若干桌，罰戲一場。通過群體成員聚集在一起共飲和娛樂，既讓違規(guī)者受到經(jīng)濟(jì)上的處罰，更讓其受到聲譽上的貶損。這樣的治理方式效果在于，由于違規(guī)的信息通過共飲和娛樂而得以在圈子內(nèi)廣泛傳播，違規(guī)者蒙羞，同時對于參與宴飲和娛樂的其他人也有警示性和約束力。因此，商人社群借助于聚餐宴飲、祭神演戲之類的社會活動，為同行從業(yè)者提供了公開評議的公共空間，這種公共空間有助于社群內(nèi)部公共權(quán)威的培育，進(jìn)而起到對違規(guī)行為的約束。endprint

（二）連帶責(zé)任機(jī)制

在中國傳統(tǒng)社會的工商業(yè)活動中，一方面缺乏類似西方商法一類的剛性制度來約束成員行為，另一方面信息傳遞不便等原因，誘發(fā)連帶責(zé)任機(jī)制來規(guī)制商業(yè)秩序，這種機(jī)制主要借助以下兩個制度實施：

第一是學(xué)徒制度。在明清時期崛起的徽商和晉商以及近代崛起的寧波商幫中，學(xué)徒制度得到了普遍采用。它一開始是作為一種獲取從業(yè)資格的制度安排來幫助同鄉(xiāng)人實現(xiàn)對某個行業(yè)的市場獨占，比如說晉商對票號業(yè)務(wù)的學(xué)徒培訓(xùn)、徽商對典當(dāng)業(yè)務(wù)的訓(xùn)練、甬商（寧波商幫）對錢莊業(yè)務(wù)的培訓(xùn)等，都使得這些商幫在票號、典當(dāng)和錢莊等行業(yè)占據(jù)了絕對的市場優(yōu)勢。學(xué)徒制度的另外一個功能是對從業(yè)者的信用約束，這種約束主要倚靠學(xué)徒選拔制度來實現(xiàn)信息對稱，因而具有連帶責(zé)任的性質(zhì)。如徽商的學(xué)徒主要從本族中加以挑選，晉商和甬商則主要從本鄉(xiāng)中進(jìn)行選拔。在現(xiàn)代征信制度出現(xiàn)之前，這種選拔學(xué)徒方式有其存在的合理性。因為傳統(tǒng)社會是一個不流動的鄉(xiāng)土社會，在封閉的宗族共同體或家鄉(xiāng)共同體內(nèi)，成員之間知根知底。不僅有關(guān)學(xué)徒的信息，而且學(xué)徒所嵌入的整個家族共同體的信息也是公開的，從而克服了信息不對稱問題。更為重要的是，一旦學(xué)徒有違規(guī)舞弊等行為而造成損失，與學(xué)徒有血緣和地緣關(guān)系的相關(guān)人亦會受到牽連。

連帶責(zé)任機(jī)制得以實施的第二個制度是擔(dān)保制度。在中國傳統(tǒng)商業(yè)活動中，為了杜絕失信舞弊，除了強(qiáng)調(diào)從業(yè)者的道德品質(zhì)以外，一般還要建立相應(yīng)的信用制度來約束，擔(dān)保制度就是其一。以山西票號為例，票號學(xué)徒的選用雖限于山西本地人，但東家亦很難對所選用之人完全知曉，這就需要中間人來引薦和擔(dān)保并承擔(dān)相應(yīng)的連帶責(zé)任，即“練習(xí)生有保薦人而無押金，將來如有舞弊情事，由當(dāng)日保薦人賠償損失”。在晉商中，這種擔(dān)保制度不僅用于學(xué)徒的選拔，同樣也適用于經(jīng)理的選任。山西大德恒票號經(jīng)理頡尊三對此深有感觸，他指出，“使用之人，委之于事，向來采用重托制，乃山西票號之通例，然經(jīng)理同人，全須有殷實商保，倘有越軌行為，保證人負(fù)完全責(zé)任，須先棄抗辯權(quán)。將保證人與被保人之關(guān)系，如無特殊牽連，最不易找。倘保證人中途廢歇，或撤保，應(yīng)速另找，否則有停職之虞”。除了殷實的商戶擔(dān)保外，經(jīng)理的家人及家產(chǎn)也自然成為擔(dān)保，這就是票號中所謂的“至若經(jīng)理人與總店之關(guān)系，則不但經(jīng)理人個人，對總店負(fù)連帶無限責(zé)任，即其家族，亦不可不負(fù)責(zé)任……損失賠償之未終了以前，下其家族于獄，將彼等之財產(chǎn)全部沒收”。除此之外，票號東家為了約束經(jīng)理人，一般都規(guī)定，票號經(jīng)理在外任職的，其家眷一律不能同往而必須留在太古、平遙、祁縣這三個票號總部所在地，這種變相的人質(zhì)在本質(zhì)上也是一種類似擔(dān)保或抵押的連帶責(zé)任。在缺乏硬性制度約束和現(xiàn)代征信制度下，擔(dān)保制度是傳統(tǒng)社會中擴(kuò)展商業(yè)活動、規(guī)制行業(yè)秩序的一個理想替代。

（三）集體排斥機(jī)制

在中國傳統(tǒng)社會，以晉商和徽商為代表的傳統(tǒng)商幫在治理行業(yè)秩序上的一個普遍做法就是利用集體排斥來迫使成員遵守行業(yè)規(guī)則。以晉商票號為例，票號素以信用卓著聞名，這種信用不僅對外部客戶而言，同時對于票號內(nèi)部的員工亦是如此。作為代理人的票號經(jīng)理和伙計與委托人財東之間作為一種委托代理關(guān)系而存在代理人違規(guī)舞弊的風(fēng)險，但在封閉的票號圈子內(nèi)，任何違規(guī)信息都會在小圈子內(nèi)以極快的速度傳遞，違規(guī)舞弊者不僅會被東家和掌柜剔除票號經(jīng)營業(yè)務(wù)，而且亦會被整個票號群體集體排斥。即“倘有經(jīng)手伙友等虧挪侵蝕等情，一經(jīng)查出，西幫人不復(fù)再用，故西人之經(jīng)營于外者，無不競競自守，不敢稍有虧短”。這種集體排斥是票號從業(yè)者注重自身聲譽以及票號具有極高行業(yè)信用的重要原因。進(jìn)入近代社會，集體排斥機(jī)制隨著商業(yè)網(wǎng)絡(luò)的強(qiáng)化和信息傳遞的便捷被商人社群更加廣泛地使用。美籍學(xué)者羅威廉對近代漢口商業(yè)社會的研究發(fā)現(xiàn)，“由于組成會館的商人都隸屬于某一在各主要城市都擁有分號的連鎖商行，而這些城市里又都有本鄉(xiāng)會館，這樣，由會館組成的這一網(wǎng)絡(luò)就得到了進(jìn)一步加強(qiáng)”。即在近代商業(yè)社會，商人既是作為同鄉(xiāng)組織（會館）的成員，同時也是同業(yè)組織性質(zhì)的連鎖商行的成員，商人所具有的同鄉(xiāng)兼同業(yè)組織成員的交叉身份，不僅加強(qiáng)了同一城市中同鄉(xiāng)商人之間的聯(lián)結(jié)，同時也使得不同城市之間的同鄉(xiāng)商人，甚至同業(yè)商人之間的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)得以強(qiáng)化。而在中國近代另一個著名的工商業(yè)城市上海，隨著商業(yè)網(wǎng)絡(luò)的強(qiáng)化和電報等通訊工具的興起，商人社群越來越普遍地采用集體排斥機(jī)制來規(guī)制行業(yè)秩序。

上述三種機(jī)制得以實施的社會基礎(chǔ)在于同業(yè)與同鄉(xiāng)網(wǎng)絡(luò)或者說經(jīng)濟(jì)與社會網(wǎng)絡(luò)之間高度的重合，同行從業(yè)者被編織進(jìn)一個多重關(guān)系重疊的小圈子。在這種關(guān)系密集的小圈子內(nèi)，臉面、社會輿論等非正式規(guī)范足以對成員構(gòu)成無形的約束，因此即便沒有外部強(qiáng)制力，商人社群依然能夠依賴社群內(nèi)部的公共權(quán)威、連帶責(zé)任和集體排斥等非正式治理機(jī)制實現(xiàn)行業(yè)自主治理。

結(jié)論

由商人社群實施的行業(yè)自主治理對現(xiàn)代行業(yè)治理的鏡鑒作用，本文認(rèn)為主要體現(xiàn)在以下兩點。一是重視行業(yè)內(nèi)部的自主治理在現(xiàn)代行業(yè)治理中的作用。現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)活動極為復(fù)雜，外部的政府監(jiān)管和法律規(guī)制等正式治理固然是治理行業(yè)失序的重要力量，但由于其專業(yè)性缺失和信息不對稱等原因而難以完全取代行業(yè)內(nèi)部的自主治理，現(xiàn)代行業(yè)治理要充分吸納行業(yè)內(nèi)部的自主治理來優(yōu)化行業(yè)治理生態(tài)。二是傳統(tǒng)社會中商人社群能夠?qū)嵤┬袠I(yè)自主治理的內(nèi)在機(jī)理主要在于商人社群內(nèi)的信息對稱和成員間的利益捆綁，信息對稱使得相互監(jiān)督成為可能，利益捆綁則會約束成員不會為了短期利益而惡意舞弊，同時行業(yè)內(nèi)其他成員也有積極性去監(jiān)督內(nèi)部規(guī)矩的破壞者。

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