政法機關防控涉眾型經濟犯罪問題研究

徐 永

蘆山縣人民檢察院，四川 蘆山 625600

2018年1月22日中央政法工作會議在北京召開。會議指出，金融風險是當前最突出的重大風險之一，應該把涉眾型經濟犯罪案件的查辦和化解風險、追贓挽損、維護穩定結合起來，防止引發次生風險。當前，我國經濟犯罪形勢呈現許多新的特點，發案總量持續高位運行，尤其是社會領域犯罪與金融領域犯罪交織、網上犯罪與線下犯罪疊加，民事糾紛與刑事犯罪相互夾雜呈現新的態勢。其中，非法集資、網絡傳銷等涉眾型犯罪高發頻發，犯罪分子通過網絡借貸、投資理財、私募股權、虛擬貨幣、電子商務、消費返利、慈善互助、養老等各種形式大勢行騙，涉及人員多、地區廣，蘊含巨大經濟金融風險。證券、期貨等資本市場領域犯罪較為活躍，內幕交易、操縱市場等犯罪的隱蔽性、專業性、傳導性進一步增強，利用各類交易平臺從事非法證券、期貨活動成為“新興”犯罪樣態。虛開增值稅專用發票、騙取出口退稅犯罪增幅明顯，嚴重擾亂國家稅收秩序。新類型新手法犯罪多發，損害廣大群眾利益，破壞金融市場秩序。

一、該類犯罪的主要特點

(一)涉案金額巨大

近年來，各類涉眾型經濟犯罪呈現出高發態勢。形勢十分嚴峻，具體到個案數字，更是讓人觸目驚心。震驚全國的于歡的母親蘇銀霞、于家樂非法集資案，涉案金額就高達2000多萬元，“e租寶”、“泛亞”此類案件，犯罪金額動輒上千萬，過億元，對正常經濟秩序造成沖擊和破壞。

(二)犯罪手段推陳出新，更具隱蔽性

政法機關不斷加強此類違法犯罪的打擊力度和宣傳力度，公民的法律認識和辨別能力不斷提高，涉眾型經濟犯罪的手法不斷翻新、改進，新形式層次不窮。傳銷犯罪從傳統的實體產品演變為各種名目的“虛擬資本”如利用比特幣為媒介，并且借助媒體、廣告虛假宣傳，借助公眾人物參與加大影響，使受害人更難發現。還有許多傳銷組織則通過注冊空殼公司作為幌子，利用網絡、微信等新媒體作為實施犯罪的載體，極大提高了虛假宣傳范圍與宣傳速度，而且更加隱蔽。在投資理財領域，犯罪分子利用群眾對境外理財產不熟悉的特點，通過高收益為誘餌，實施詐騙；近期還出現了銷售“月滿利”、“季季豐”、“月利通”等理財投資產品進行詐騙。非法吸收公眾存款的外形也呈現新變化，常見的如以委托理財的方式開展地下存貸業務等等。甚至，一些犯罪分子大量購買個人信息，對群眾分群體實施精準犯罪，較大地提高了犯罪成功率，從而產生更大的破壞后果。

(三)案發周期長，報案人數呈現突然性

涉眾型經濟犯罪與其他經濟犯罪相比作案周期一般較長。通常來講，傳銷、非法集資等涉眾型經濟犯罪案件的作案周期為2至3年。受害人往往很長一段時間都不會發現自己被騙，只會在犯罪分子逃跑，資金鏈斷裂后，受害人才會結群報案。這種人數眾多報案使得案發呈現突然性。

(四)受害人人數眾多且人員結構復雜，影響社會穩定

涉眾型經濟犯罪區別于其他經濟犯罪的突出特點便是涉及被害人人數眾多，少則幾十人，多則上萬人。因為近些年各種理財方式的出現，人民群眾投資理財的觀念變化，被害群體從農民、下崗工人、退休職工、無業人員等低收入、低文化水平民眾逐漸轉變成為大學生、公司白領等高收入、高素質人群，涉眾型犯罪波及的社會階層不斷增多。隨著社會進步和發展和思想觀念的改變，許多群眾不再喜歡把錢存到銀行，而是尋找各種投資理財機會。犯罪分子往往利用了受害人急于投資的心態，加上相關知識經驗不足，以高收益的許諾為誘餌，誘騙受害人上當。受害人一但發現自己受騙，容易出現過激言行，就會給治安形勢帶來較大壓力。

二、政法機關辦理案件存在的困難

(一)部分辦案人員對涉眾經濟案件思想認知不足

涉眾型經濟犯罪不但對私人財產權造成損害，打破經濟秩序的平衡和有序，而且危及政治穩定和社會安定，造成復合型的巨大危害后果。近年來，公安機關加大對涉眾型經濟犯罪的打擊在案件數量和涉案金額上都呈現上升趨勢，但是案件的辦理過程中出現了一些受害人上訪、鬧訪等激烈的行為。究其原因是因為部分辦案人員在思想上存在重破案、輕追贓，人民法院在裁判中存在重判決、輕執行等觀念因素。政法機關辦理涉眾型經濟案件時，不僅要打擊犯罪，更要注重打擊效果，盡可能降低或消除此類案件帶來的不穩定因素。要通過打擊犯罪實現法律效果、社會效果和政治效果的有機統一。

(二)案發周期長，證據難固定，贓款難追

涉眾型經濟犯罪從犯罪開始到案發，往往需要經過很長一段時間，偵查機關收到報案時就陷入到介入時間嚴重滯后的被動不利局面。加上涉及案件的犯罪嫌疑人和被害人數多、受害人可能來自全國不同地區，并且相關證據數量龐大并且種類較多，證據收集和固定也需要較長期間。對一些被犯罪分子銷毀或自行滅失的證據，偵查機關還需要耗時對證據進行修復固定或者另行收集。辦案時間越長，受害人的焦慮與不滿情緒就會越濃厚，從而易滋生不穩因素。

(三)案件辦理時存在的現實問題

通常來講，涉眾型經濟犯罪的受害人人數眾多，因個體的認知和經歷的不同，一部分受害人會在發案后，特別是在犯罪嫌疑人逃跑、贓款難以追回的情況下，會對偵查機關、對政府部門發泄不滿情緒，在具體處置時稍有不慎就可能演變為群體性事件。偵查部門在具體對案件偵查處理的時候會面臨一些現實問題：一是現行法律對此類犯罪的規定較為粗放和簡潔，一些具體情況法律未作具體規定，以至一些辦案人員乃至辦案部門對案件的性質和證據認定產生不一致的看法，直接影響到打擊犯罪的效率和準確；二是許多涉眾型經濟犯罪存在民事爭議和刑事相交織情形，處理時如果把握不好，容易激化社會矛盾，增加社會對立面，具體區分起來十分困難。加上由于案件的疑難復雜，對嫌疑人的犯罪目的難以確定，對打擊面的控制不易掌握，都對定罪量刑產生較大影響；三是因偵查機關介入案件往往較遲，對被害人錢款的追繳成果總體不佳。犯罪分子通過各種途徑將錢款分批次轉移，再將贓款洗清漂白，加上由于間隔時間較長以及賬目模糊混亂和缺失等因素，贓款往往難以追回，有的犯罪分子把錢款揮霍享，這部分贓款也無法追回。這兩種情況的贓款在客觀上很難再追回；四是資產處置和清退工作困難。受害人不僅人數眾多，而且分布地域較廣，偵查機關核查清楚受害人及其損失金額的工作量極大，這些工作通常需要公安機關獨立完成。另外，在非法集資案件中，資產清退與集資公司的正常債務和投機權益容易產生糾紛，清退工作如果處理不當就會引發新的社會矛盾。

三、相關對策建議

(一)檢察機關應加強法律監督，在必要時介入指導案件，提升案件質量

涉眾型經濟犯罪涉及的領域較多，專業性強、法律關系復雜，嚴格依法辦案，確保法律的準確實施顯得尤為重要。檢察機關應加強對此類案件的監督和關注，在必要時應該主動介入案件，對辦案部門進行法律指導，促進辦案機關正確適用法律，準確、有效地打擊涉眾型經濟犯罪。一是要正確識別刑與民的問題，區別民間借貸、經濟糾紛、民事違約等民事行為與刑事犯罪的界限，切不可把民事糾紛刑事化處理。二是嚴格區分不同犯罪主體的刑事責任。針對涉眾型經濟犯罪的特點，嚴格區別單位犯罪與自然人犯罪、主犯與從犯，準確認定案件的性質和行為人應承擔的刑事責任。

(二)寬嚴相濟辦案，注重治病救人

通常來講，涉眾型經濟犯罪案件中犯罪嫌疑人人數眾多分工各有不同，而且經濟犯罪的犯罪分子都有貪財圖利的動機目，因此司法機關在辦案過程中應該貫徹寬嚴相濟的刑事政策，還應該注重對犯罪分子財產刑的處罰力度。首先，對于犯罪中的決策、組織、指揮者，以及犯罪數額大，造成嚴重危害后果且難以補救的，導致眾多被害人基本生活困難或者引發群體性事件等嚴重情況的犯罪分子應該堅法從重處理。其次，對于在犯罪過程中起次要作用、輔助作用的從犯，只參加了某個環節犯罪的行為人和涉案數額不大、發展人數不多、沒有造成損失或者損失不大的行為人，應該依法從寬處理，對于犯罪較輕的犯罪分子可以根據刑法判處緩刑并處罰金，不必將其投入監獄，避免交叉感染的可能性。

(三)切實保障被害人的合法權益，及時做好民怨疏導工作

在確認案件屬于涉眾型經濟犯罪后，努力促進社會和諧穩定。涉眾型經濟犯罪案件給人民群眾的財產造成巨大損失，容易引發群訪事件，嚴重影響社會和諧穩定。因此，辦應做好民怨疏導工作，最大限度地化解社會矛盾，確保社會矛盾的化解緩和。一是暢通被害人訴求通道，力求息訴息訪。二是積極協助有關部門追繳贓款，挽回被害人財產損失。

(四)政府指引投資，加強投資風險防范教育

涉眾型經濟犯罪案件近年來頻發，一方面是因為群眾收入的增加和對資產管理觀念認識改變，許多人不愿意把積蓄存進銀行，而更愿意選擇各種投資理財，有著較強的投資需求；另一方面投資理財的渠道較為單一，許多有著強烈投資理財意愿的群眾自身投資理財的相關知識不足，風險意識和法制觀念相對薄弱。政府應拓展投資渠道，加強規范如小額擔保公司等民間融資機構的合法運行，盡可能多的為人民群眾增加合法的投資選擇。另外，政府部門還應該引導投資者遵守投資理財的成本收益法則、風險規避法則和分散投資法則，樹立正確的投資理念，合理的進行投資、融資，利用抖音、公眾微信號等新媒介和各種宣傳手段，及時宣傳最新的投資理財政策和相關法律法規，報道司法機關打擊涉眾型經濟犯罪活動的情況，重點報道此類犯罪的新特點、新形式和新手法，增加群眾對各種投資理財犯罪的認識，增強群眾對各種投資理財陷阱的辨別能力。

(五)建立有效聯動機制，形成打擊犯罪合力

涉眾型經濟犯罪案件影響大、人數多、金額大，本身就是一個跨行業、跨地區的犯罪。要打擊此類犯罪、降低犯罪的危害后果，辦案機關應該變被動為主動，加強與相關行業和相關區域的合作，消除辦案的盲區。司法機關應該積極爭取政府和各部門的支持，加強與相關行業部門建立協作機制，確保信息溝通及時暢通。具體而言一是建立部門間、地市間信息交流的平臺，實現司法機關和相關部門之間信息數據共享，以便辦案部門及時對有關經濟違法犯罪的數據進行統一分析掌控，不同區域司法機關以及上下級司法機關之間可就重大疑難案件共同研判分析，在上下級以及部門聯動和防控政策方面加強合作，以應對此類案件跨區域和流動性大的特點，形成打擊合力；平臺的建設還有利于提升偵查機關收集固定證據、清理退贓工作的效率。

二是完善行政監督部門之間的信息通報制度，對于可能移送司法機關偵查的案件，相關部門要及時通報案件信息，便于相關部門盡早熟悉掌握案件處置的原則要求。三是加強建立司法機關案件相關配合機制，在遇案情復雜重大時，檢察機關應該主動介入案件偵查，加強偵訴之間辦案人員的事實認識和法律認識，減少不必要的認識分歧。四是司法機關應該加強總結和調研，將案件辦理的成果轉化為長效機制，便于解決犯罪案件實體和程序中的突出問題，提高辦理此類案件的效率。五是加強司法機關與其他行政機關的合作，建立行政執法和刑事司法之間的銜接機制。工商部門應該對公司、企業注冊嚴格依法登記，加強對在冊企業的監管，及時對空殼公司進行清理，發現經營異常時及時向公安機關通報情況和線索；電信部門要加強對電視購物節目、招商加盟和各類廣告的監管力度，發現涉及虛假宣傳的要及時進行清理并將刑事犯罪線索及時通知公安機關；還應當加強與社區的合作，加強對社區工作人員典型案例和法律法規的宣傳，積極發動群眾參與，鼓勵群眾提供犯罪線索，形成全社會廣泛參與的立體化嚴密監管體系。

(六)加強調研創新，探索涉眾經濟案件司法實踐

涉眾型經濟犯罪影響大破壞強，對政法機關來說，不僅要打擊犯罪還要維護穩定，要降低此類犯罪的破壞力，及時掌控、抓早抓小就顯得尤為重要。在司法實踐中，非法集資、傳銷犯罪都有一個從小到大，人數從

少到多的發展過程，如果能夠在苗頭時期就及時發現及時治理，就能夠有效降低危害后果、降低處置成本。因此，公安機關在片區日常走訪檢查時應該重視對有關理財、投資字眼的信息收集和辨別，盡早發現掌握犯罪線索及時介入偵查，同時加強與電信等部門溝通合作、對網絡信息的監控，建立合作的長效機制，才能取得打擊此類犯罪的主動權。對于受害人而言，特別是因犯罪造成生活困難的群眾，最關心的是損失能否追回，怎樣才能減少自己的損失。犯罪分子一般不會積極去賠償被害人的損失，如對犯罪分子處以重刑，被害人獲得賠償將變得更加困難。因此，司法機關在辦理此類案件時，應該將犯罪分子賠償受害人損失這一情節在量刑時加以考慮，在打擊犯罪的同時，最大限度地維護人民群眾的利益，在維護法律尊嚴與保護個人利益中尋求最佳平衡點，注重案件辦理政治效果、法律效果和社會效果的有機統一。

四、結語

涉眾型經濟犯罪不僅損害經濟秩序還影響社會穩定，司法機關在辦理此類案件時應深化認識，加強追贓、安撫受害人的工作力度，在盡最大努力減少人民群眾損失的情況下打擊犯罪，確保完成打擊犯罪和維護穩定的任務，打勝一場漂亮的攻堅戰。