揭開錢寶網“龐氏騙局”內幕

本報記者 高雷

“自從去年12月26日他來投案自首之后，我幾乎已經沒有回過家了”，一位南京的民警對《環球時報》記者稱。民警提到的那個突然跑來自首的人，便是一度導致南京警方官微被“刷爆”的錢寶網CEO張小雷。巨大的資金漏洞、數量巨大的參與者……張小雷一手制造了建國以來很惡劣的網絡“龐氏騙局”，給社會留下一顆顆“地雷”，現在正在被警方小心地拆除。《環球時報》記者近日在南京見到了張小雷本人，通過其描述，揭開了錢寶網“龐氏騙局”的內幕。

面對記者，張小雷非常健談，表情看起來甚至有些“嬉皮笑臉”。實際上，據媒體報道，早在2003年和2004年，張小雷就曾涉嫌詐騙。他以“足球留學”為由，騙取中國小球員和投資商的錢并挪用揮霍，導致中國小球員落難烏拉圭，這就是震驚中外的“烏拉圭中國球員事件”。

2008年后，張小雷在南京先是糾集一些人注冊幾個“投資管理公司”，從事信用卡套現等涉嫌違法違規的業務，又開始做一些線下涉及非法集資的“金融產品”。2011年中旬開辦錢寶網后，為了吸引人們注冊，張小雷打出了“看廣告，做任務，賺外快”的標語，宣稱只要用戶繳納保證金，注冊成為錢寶用戶后，每天“簽到”和按期限完成“看廣告”的任務，就可以獲得不菲“報酬”，還可以提現。換言之，錢寶網的本質就是在非法集資，用超高收益任務引誘用戶繳納“保證金”并形成“資金池”，然后用這些公眾資金借新還舊。

與維系一年多就露餡的“e租寶”不同，張小雷手段更“老道”。他拿出一小部分資金投入到所謂的“實業”和“企業孵化”中，甚至還涉足“電商”。同時，他還在宣傳上砸重金，最引人矚目的一筆便是對西班牙甲級足球隊“皇家社會”的贊助。負責操盤張小雷這些投資的戰略研究發展主任楊某告訴記者，這些項目并不賺錢，大多是些沒人要的“不良資產”。

更可怕的是，張小雷還對記者透露，他原計劃是打算讓錢寶“上市”，好在股市用資本市場的錢去填補他那“黑洞”級別的“資金池”窟窿。但其幾次上市計劃都被監管部門擋在門外。

截至2017年底張小雷自首時，錢寶網“資金池”缺口巨大。經警方初步調查，該案涉及集資參與人遍布全國，截至案發，未兌付集資參與人的本金數額達300億元左右。▲