《理財規劃實務》教學現狀與改革措施

【摘要】以山東外貿職業學院《理財規劃實務》課程為基礎，在分析了該課程教學現狀的基礎上，提出實行“三段式”混合教學模式改革、并依托校中企將理財崗位所需核心素質融入實踐教學過程中。

【關鍵詞】理財規劃實務 教學現狀 混合式教學改革

一、《理財規劃實務》課程基本概況

《理財實務實務》是金融專業的專業核心課程，于大二下學期開設，課程總計72學時，4學分。根據專業人才培養方案的要求，應通過該課程的學習，使學生能夠綜合運用金融學、保險、稅收、證券投資、金融營銷等知識，幫助客戶進行理財規劃，初步具備一線理財經理和理財顧問的職業素質和能力。

二、《理財規劃實務》課程存在的問題

第一，《理財規劃實務》課程教學內容涉及家庭一生的理財規劃，知識點多且零散，課程教學安排時間短，為了完成教學任務，傳統課堂90分鐘往往是老師講授了大量知識點，但學生們記住的只有一兩個，課堂效率低。此外這種填鴨式教學，也嚴重打擊了學生學習積極性。

第二，課程本身強調實踐操作能力，雖然課程在機房實訓室進行，但以往教學依然主要依靠播放PPT進行，課堂過多的知識講授，擠占了學生實踐動手的時間，學生主要利用電腦進行EXCEl財務計算和股票投資操作，教學效果大打折扣。雖然配備了典閱理財規劃實訓系統，但由于教學時間緊張，導致該系統平臺只充當期末檢測之用，而平時缺乏足夠的實訓練習，必然導致學生最終平臺測試成績不理想。

第三，在以往教學中，對理財職業素養素質的教育程度不夠。作為理財崗位業務人員所必需的職業素質：誠信、溝通、抗壓教育很難在日常課堂教學中予以體現。但如果學生缺失這方面的素質，在步入理財崗位工作后，可能出現與客戶溝通不暢，或是為了追求業績，而推薦不符合客戶家庭狀況的理財產品等諸多狀況，學生即使“從業”也難以真正“適崗”，甚至丟失工作。

第四，班級學生水平參差不齊，且對學習要求程度不一，由于本門課程作為銀行從業考試的考證課程和理財規劃師資格證書的課程，部分學生有繼續深入學習的需要，但課堂教學時間有限，教師無法進行針對性或擴展性教學。

三、《理財規劃實務》課程改革措施

以金融機構一線理財經理、理財顧問崗位需求為目標，通過線上線下混合式教學改革開展教學，并依托校中企創設全真的環境開展實訓教學，使學生能夠真正具備理財工作崗位所需的專業知識、能力及職業素質，實現從“學生人”到“職業人”的轉變。

（一）實行“三段式”混合教學改革

課程教學分為“線上+線下+線上”三個階段。

第一階段，線上自學：教師根據課程特點將以往“項目——任務”的教學模式，細化為“項目——任務——知識點”，根據知識點，重整教學資源，形成碎片化資源（任務書、課件、微課、知識小測），放在清華在線平臺上供學生們自學，學生根據教師提供的資源包進行線上自學。

第二階段，線下互學：將課堂時間留給學生，讓學生根據課前線上學習進行總結發言，講“感悟”講“所得”，讓學生“被動聽”變“主動講”，原先的課堂一言堂”變為“百家鳴”。教師根據學生的學習反饋，有針對性的講解重點難點，這種方式使簡單的知識點都在線上解決了，課堂上有更多的時間進行專業技能的實操訓練。

第三階段，線上拓學：充分尊重差異，結合學生不同層次的水平和要求，增加擴展資源，包括考證資源、工作案例等，幫助高層次學生進行拓展學習。

（二）依托校中企，開展實踐教學，實現素質培養

學校成立了青島智融啟富信息服務咨詢有限公司開展理財服務咨詢業務，該課程可依托校中企，讓學生進行真實理財業務操作，同時在與真實客戶接觸中不但提升了專業能力，也極大的鍛煉其“誠信、溝通、抗壓”的素質。

四、總結

通過《理財規劃實務》課程改革的研究和實施，充分發揮學生的學習主體作用，學生線上利用碎片化時間學習碎片化資源，線下課堂互動實操，課后線上拓展提升，培養了學生的自學能力，提高了學習興趣，充分提高了課程的教學效果，幫助學生在步入理財崗位工作后能夠迅速適應崗位的能力及素質要求，完成工作任務。

參考文獻

[1]《個人理財實務》教學現狀與改革措施——以重慶財經職業學院為例，百家論點，2017.

作者簡介：孟潔（1986-），女，漢族，山東青島人，任職于山東外貿職業學院，研究方向：金融學，理財。