電信詐騙犯罪案件的偵查對策研究

【摘 要】 隨著通信行業與高新技術產業的發展，電信詐騙犯罪案件也呈現出逐年增長的趨勢。電信詐騙犯罪科技化程度高，涉及地域廣，詐騙手段多樣且不斷更新升級，團隊作案，犯罪集團內部層級分明，分工有序，給公安機關的偵破工作帶來極大地困難。當前社會，巨大利益的驅使，部門監管的不規范，以及公民信息被頻繁泄露等原因使得電信詐騙犯罪案件持續高發。公安機關應當及時采取有效措施，利用高科技手段，綜合運用各種偵查措施，同時加強偵查協作，追繳犯罪嫌疑人，追回涉案財產，嚴厲打擊電信詐騙違法犯罪，為人民的財產安全提供保障。

【關鍵詞】 電信詐騙 犯罪特點 偵查難點 偵查對策

一、電信詐騙犯罪概念及特點

（一）電信詐騙犯罪的概念

對于電信詐騙犯罪，當前理論界并沒有形成統一的定義。我國當前《刑法》中，也沒有將電信詐騙犯罪列為單獨的罪名，電信詐騙犯罪應當歸屬于詐騙類犯罪案件，電信詐騙是眾多詐騙手段中的一種，電信詐騙犯罪區別于其他詐騙類犯罪案件在于電信詐騙是高科技詐騙犯罪，利用高新技術實施犯罪。對于其定義，我們可以從犯罪主體、犯罪客體、作案手段以及作案目的加以定義：電信詐騙犯罪是以非法占有為目的，利用信息技術及現代通信設施，虛構事實，對不特定的對象實施遠程操控、非接觸性的詐騙方法，以騙取公私財物且數額較大的行為。

（二）電信詐騙犯罪的特點

當前電信詐騙犯罪案件已經進入了新的時代，電信詐騙犯罪也呈現出新的特點，這些特點也呈現出不斷變化的趨勢。

1.詐騙手段科技化程度高

電信詐騙從最初的中獎類電信詐騙方式演變為現在的各種各樣的犯罪手段，作案方式多種多樣，詐騙渠道復雜多變，都離不開當前信息科技的發展。犯罪嫌疑人為了成功地實施犯罪，通常會利用一種或多種高科技手段，電信詐騙從最開始的打電話、發短信、從ATM機轉賬、從銀行取款等簡單的詐騙方式，逐漸發展到善于應用VOIP 網絡電話、任意顯號軟件、電子銀行支付等方式實施詐騙，比如通過事先整理電信、公安、行政部門的電話，運用VOIP網絡技術使被害人的來電顯示公安機關、檢察院、法院及政府管理部門的聯系方式實施詐騙，詐騙手段更具迷惑性，難以跟蹤定位，反偵查意識較強。犯罪嫌疑人常常具有現代通信和網絡知識，能熟練操作各種網絡詐騙類軟件，且具有精密的犯罪流程和不同分工的詐騙小組，準備工作充分，科技化、智能化水平高。

2.團伙作案，有著嚴密的組織結構和運作方式

根據當前破獲的詐騙犯罪案件來看，電信詐騙犯罪多為團伙作案且有著嚴密的組織結構和運作模式，層級清晰，具有遞進式的管理體系，呈現出企業化的管理模式。從組織結構上，電信詐騙犯罪案件呈現出領導決策層、參謀規劃層、分組管理層、雇傭執行層的四層級的管理模式，決策層對把握全局，對作案方式、地域、渠道等多方面進行決策，參謀規劃層為決策層提供不同的作案方案和手段，起到智囊團的作用，分組管理層對自己管理的人員進行招募、培訓，雇傭執行層負責對具體犯罪的實施，分工有序，賞罰分明，內部組織嚴密，集團化、職業化特點突出。從電信詐騙的運作模式上看，其犯罪方式有著分明的層次分工。最高層負責幕后組織策劃，該層次常常在境外進行策劃，是電信詐騙犯罪的核心層、是真正的幕后黑手。第二層是信息傳遞層，也就是電信詐騙與受害者直接聯系的層級，該層級的犯罪嫌疑人以電話、短信、QQ、微博、微信以及其他網絡途徑聯系受害人，獲取受害人信息或者騙取受害人的錢財，實施詐騙犯罪。第三層是轉賬取款層，該層級的犯罪嫌疑人將詐騙所獲取的錢財快速轉移、體現，詐騙成功后，犯罪嫌疑人通過國內的金融網點將一個賬戶上的贓款快速轉移到多個賬戶，負責取款的犯罪嫌疑人再將全部贓款取出后轉移到境外。目前境內也逐漸出現此類運作模式，組織精密，分工細致，給公安機關偵查破案工作帶來極大地困難。

3.作案手段多樣化，翻新速度快

電信詐騙犯罪案件作案手段多種多樣，且翻新速度特別快，受害人常常疏于防范而被騙取財物。到目前為止，我國社會上存在的電信詐騙手段存在40多種[ 黃首華，電信詐騙偵防對策研究[D]， 2013。]，涉及電信行業、金融行業、社保、房地產等各行各業，而且電信詐騙的方式和手段一直在不斷升級翻新，涉及領域也越來越廣，受害人群體也從老年，少年，擴散到中青年群體，危害嚴重，擾亂社會經濟秩序，給人民群眾帶來極大的經濟損失。當前社會中存在的電信詐騙類犯罪，既包括原始的中獎式詐騙，銀行卡異地消費詐騙，消費信息詐騙、綁架勒索詐騙、退稅類電信詐騙等，也包括當前多種冒充親友、冒充公檢法司及行政機關的詐騙，且犯罪嫌疑人會根據社會焦點新聞、社會政策法律等不斷翻新犯罪手段。有些犯罪嫌疑人會通過各種手段獲取具體單位的個人信息，然后根據不同的職業、年齡等精心設計騙局，實施詐騙，且隨著信息技術的不斷發展，大數據時代的到來，犯罪嫌疑人會輕易的獲取受害者的個人信息，詐騙公私財物。電信詐騙手段不斷翻新，且手段多樣，電信詐騙的手段也會隨著信息科技的發展而不斷進化，公安機關對電信詐騙犯罪案件的偵查難度會進一步增加。

4.跨區域犯罪比較突出

電信詐騙犯罪案件中，犯罪嫌疑人通常在一定的時間段內，按號段或者地區集中撥打電話或者發送短信，侵害的人群無特定性，涉及各行各業及各個年齡段的人，這種大規模的詐騙方式多涉及社會熱點與社會政策，且范圍巨大、數量繁多，必然會有防范意識較弱的人群上當受騙。職業性強、反偵查意識強的犯罪嫌疑人，為了躲避公安機關的偵查，多以電話、短信、網絡的方式遠程指揮，指揮、接聽、洗錢、銷贓等不同的環節常常在不同的區域內進行，網上轉賬等金融行業的服務功能以及強大的網絡通信系統，為犯罪嫌疑人跨區域、跨境作案提供了良好的平臺，使其越發猖獗。犯罪嫌疑人從境外發送手機或網絡信息，或者利用VOIP網絡電話呼叫境內電話的方式詐騙境內的受害人，境內外犯罪嫌疑人相互勾結，連鎖作案，跨境和跨區的聯動特征顯著。在當前的電信詐騙案件中，有的犯罪團伙可能橫跨多個省份甚至多個國家進行分工有序的聯合詐騙。例如在2011年，由公安部指揮10省公安機關，聯合臺灣、印尼、柬埔寨等警方合作，成功摧毀兩大跨境犯罪詐騙集團，抓獲嫌疑人828名，涉案金額高達2.2億元[電信詐騙[DB/OL]. http：//baike.baidu.com/view/6569518.htm.]。境內外犯罪嫌疑人聯合作案，犯罪嫌疑人狡猾靈敏，隱蔽性極強，具有較高的反偵查意識，公安機關偵破此類電信詐騙案件需要耗費大量警力、物力，偵破難度大，耗費時間長。

二、電信詐騙犯罪高發的原因

電信行業迅速發展和普及，給現代社會生產生活提供了許多便利，但與此同時，也給犯罪嫌疑人實施犯罪提供了良好的土壤。電信詐騙犯罪案件逐漸增多，新的電信詐騙手段層出不窮，越來越多的受害者損失財物，多個電信詐騙案件都久偵不破，給公安機關帶來很大的壓力。對于此類案件，應該綜合分析，找出其犯罪高發的原因，進而為公安機關的偵破工作提供良好的破獲基礎。

（一）低成本高收益

電信詐騙具有“低成本、高收益”的特點，巨大利益的誘惑促使許多貪圖利益的人走上犯罪的道路。完成電信詐騙的過程中所使用的工具往往只需要電腦、群發器、網絡電話、“黑卡”等簡單便宜的作案工具，幾千元的作案工具在短時間內就可以在短期內騙取十倍、百倍甚至更高額的利益回報，從公安機關實務部門來看，每年的電信詐騙涉案金額都在不斷地翻倍，幾毛錢的短信就可以騙得受害者傾家蕩產，“一本萬利”的犯罪行為，使得犯罪嫌疑人愈發猖獗，屢禁不止。

（二）被害人信息泄露

當前社會個人信息管理秩序不健全，公民信息被泄露情況嚴重。其一，受害人疏于防范，隨意泄露個人信息。許多街頭調查、問卷填寫以及購物消費等過程，都會涉及到個人信息的泄露，很多人防范意識較弱，缺乏自我保護的的意識，為了一些小的利益隨意填寫，泄露自己的個人信息，這些個人信息被不法分子獲取后，常常會引來上當受騙。其二，被害人粗心大意，電信詐騙犯罪嫌疑人通過冒充公檢法、銀行、行政機關的工作人員實施詐騙，被害人常常因為疏忽大意，沒有核實信息的真實性，輕易相信犯罪嫌疑人的謊言，最終導致受騙。其三，當前公民信息被非法泄露和交易信息的狀況嚴重，給犯罪嫌疑人實施犯罪帶來的便利，電信詐騙的犯罪嫌疑人輕易的或者公民的個人信息，通過合理的理由迷惑受害人，引誘受害人上當受騙。

（三）行業監管部門管理不規范

電信詐騙犯罪案件之所以發案率高，與行業監管部門管理不規范存在很大的關系。一是電信行業監管不規范。電信運行商為了獲取更大的經濟利益，常常忽視對本行業的監管，電信運營商不愿意耗費大量的物力和財力防止電信詐騙的發生，電信詐騙的犯罪嫌疑人利用短信群發器等設備發送大量的詐騙短信，電信運營商目前并未作出有效的管理措施，同時電信行業的法律法規并不健全，且執行難度大，使得犯罪嫌疑人存在更大的犯罪空間。二是金融行業的監管不規范。金融行業對信用卡、儲蓄卡的控制不嚴格，許多銀行為了擴大業務，提高營業額，對銀行卡的發放不加限制，對于同一身份證不限制其銀行卡的數量，而銀行卡又常常是電信詐騙犯罪嫌疑人提取現金的主要手段，這就使得犯罪嫌疑人在獲取詐騙贓款后能及時從不同卡里提現，轉移贓款。同時，許多銀行缺乏應對詐騙的緊急措施，在受害人得知自己被騙后，為了減少損失，會第一時間報警和聯系銀行客服，要求銀行停止其本人款項的轉移，但是有些銀行缺乏必要的應急措施，導致其錯失挽回損失的時間，反而使得犯罪嫌疑人成功詐騙錢財。

（四）宣傳力度和范圍不夠

當前政府和社會對公眾的涉及法律、稅收、政策的宣傳教育常常存在于大城市，宣傳教育的模式也較為單一。電信詐騙的受害者有許多是偏遠小城鎮或者農村人，且以女性和老年人為主，許多人文化程度不高，防范意識薄弱，對當前的社會動態和社會政策感知程度不夠，很容易受到不法分子的詐騙，不法分子利用精心設計的詐騙方式對其實施詐騙，往往很容易得手。當前社會對面向農村人以及老年人所作的宣傳教育活動遠遠不夠，而老年人和農村人又是電信詐騙受害者的重點群體和薄弱環節，需要政府和社會的大力宣傳教育。

三、電信詐騙犯罪偵查對策

（一）充分利用高科技手段，獲取犯罪證據

以往的現場勘查、摸底排隊的偵查方法，難以適應當前的電信詐騙犯罪。目前電信詐騙的手段層出不窮，犯罪嫌疑人不斷增強對現代通信及高新科技的利用，與此同時人們對于電信詐騙犯罪的防范意識并沒有系統的建立，政府和社會的保障機制也并不成熟，電信詐騙犯罪分子日益猖獗，公安機關偵查部門的難度不斷增加。所以面對高科技的犯罪必須利用高科技的手段，首先要樹立科技強警的觀念，增加警務科技產品的投入和應用，充分利用刑事科學技術，深入分析犯罪嫌疑人的電話、短信、網絡IP地址等，將所獲信息分析比對，發現犯罪嫌疑人的身份信息或者活動范圍。其次，通過聯合騰訊、阿里巴巴、華為等科技公司，利用大數據的管理系統，以及高科技的網絡定位系統、網絡監管程序，配合公安機關的出警系統和優良的警力設備，力求及時有效的打擊電信詐騙犯罪，將電信詐騙犯罪的損失降低到最小。

（二）完善偵查協作機制

打擊電信詐騙犯罪必須加強和完善偵查協作機制。第一，要加強各警種、各部門的偵查協作。為了打擊電信詐騙類犯罪，公安機關各警種間務必通力協作，打破警種界限，減少警力資源的浪費。公安機關各警種間，包括治安、巡警、技偵、網偵，甚至戶籍警、特警等警種應建立犯罪情報的會商機制，對犯罪嫌疑人使用的犯罪工具、活動范圍、交易途徑、電話號碼等進行詳細了解，同樣也要對受害人的電話、被騙金額、銀行卡號、交易渠道，生活空間等要做詳細的掌握，公安機關偵查部門組織專門力量對涉案的手機和銀行卡展開調查取證，形成良好的警種合作態勢，對電信詐騙犯罪展示出高壓的打擊力度。第二，要加強區際、國際間的偵查協作。電信詐騙犯罪涉及地域范圍廣，公安機關要樹立全國一盤棋的思想，全國通力協作，構建跨區域的警務協作及信息共享系統，同時完善跨區域的快速警務聯動反應機制，將接警、偵查、取證、抓捕工作形成全國互聯的系統，減少區域協作的程序，提高工作效率。在國際間的偵查協作中，要科學合理地運用偵查協作，完善區域協作的法律程序，加強各國公安機關之間的相互合作，同時利用與國際刑警組織的密切聯系，提高跨區域調取證據和抓捕犯罪嫌疑人的效率，嚴厲打擊跨區域的電信詐騙行為，給犯罪分子形成國際上的震懾力。

（三）綜合運用各種偵查措施

電信詐騙犯罪科技化水平高，犯罪手段變化多樣，且涉及地域范圍廣，犯罪分子狡猾猖獗。打擊電信詐騙犯罪，需要綜合運用多種偵查措施，有針對性的靈活運用偵查謀略，實現打擊違法犯罪的目的。第一，組建專門的偵查隊伍。通過組建專門的偵查隊伍，利用對本地當前掌握的電信詐騙犯罪情況，研究其犯罪特點和犯罪規律，適時的串并聯案件，公安機關對案件高發區和地域性強的犯罪行為發生地，開展專項偵查，整合警力資源，力求有效地打擊違法犯罪。第二，適時在法律范圍內運用偵查謀略，開展內線偵查，通過秘密力量和隱蔽的偵查方式，在電信詐騙的具體環節，運用偵查全套和內線力量的配合，促使犯罪嫌疑人暴露身份，以及時獲取犯罪證據，抓獲犯罪嫌疑人。

（四）打擊非法交易、泄露公民信息行為

當前處于信息化社會，公民的個人信息是其合法隱私，不應該被隨意泄露。由于利益的驅使，許多不法的經營商在獲取個人信息后，將其轉賣給不法分子，個人信息被頻繁泄露。侵害公民個人信息的犯罪也在不斷升級，且交易關系錯綜復雜。犯罪團伙呈現出層層聯系的關系網絡：有機會接觸部分國家機關、企事業單位或者服務機構工作人員信息的人將信息搜集整理，在通過非法買賣個人信息的中間商，將個人信息進行批發、轉賣，電信詐騙的犯罪分子利用所獲取的個人信息實施針對性的詐騙。這個過程中，信息化的數據平臺給犯罪分子提供了買賣和擴散信息的機會。所以公安機關應嚴厲打擊非法交易個人信息的行為，從信息來源入手，加強對大數據信息交流平臺的監管，同時制定相關的數據交流平臺的行業法律法規，嚴格預防個人信息的泄露。

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作者簡介：董占林，男，漢族，河北滄州人，中南財經政法大學偵查學專業研究生，研究方向：偵查學。