龍崗警方重拳出擊搗毀“套路貸”團(tuán)伙

柳旭 劉淵源 周鋒 李麗

今年以來(lái)，龍崗警方雷霆出擊，集中開(kāi)展打擊“套路貸”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，接連打掉3個(gè)“套路貸”犯罪團(tuán)伙，打響龍崗警方狙擊“套路貸”犯罪第一槍。

雷霆出擊 接連搗毀“套路貸”團(tuán)伙

2017年5月，龍崗警方接市局刑警支隊(duì)轉(zhuǎn)來(lái)線(xiàn)索，事主張某2014年2月至2016年6月期間先后向貸款人彭某林借款人民幣96.1萬(wàn)元，現(xiàn)已支付對(duì)方300余萬(wàn)元人民幣，但彭某林還要其償還300余萬(wàn)元的高額利息。

接報(bào)后，深圳市公安局龍崗分局將該案列為專(zhuān)案，經(jīng)過(guò)近3個(gè)月的偵查，發(fā)現(xiàn)一個(gè)“套路貸”犯罪團(tuán)伙，該團(tuán)伙主要犯罪手法是通過(guò)隱瞞事實(shí)或威脅的方式，讓事主簽署大量空白協(xié)議、空白合同、空白借條及相關(guān)委托公證文書(shū)，再設(shè)立高額利息及名目眾多的手續(xù)費(fèi)，并單方認(rèn)定違約，隨后追討債務(wù)。另外，該犯罪團(tuán)伙還通過(guò)走合法銀行流水制造借款交付，而實(shí)際款項(xiàng)當(dāng)場(chǎng)以現(xiàn)金方式收回，后續(xù)介紹其他團(tuán)伙成員參與“過(guò)橋”借貸、過(guò)戶(hù)受騙人資產(chǎn)，從而達(dá)到壘高借款金額的目的。

2018年3月9日下午，龍崗警方果斷展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲該案主要犯罪嫌疑人彭某林等5人，繳獲涉案資金135萬(wàn)、作案車(chē)輛2臺(tái)。目前，涉案的5名嫌疑人均以敲詐勒索、詐騙、非法拘禁、虛假訴訟等罪名逮捕。隨后，警方順藤摸瓜，于4月26日抓獲“套路貸”核心人物鄭某賓、尚某民以及法律顧問(wèn)李某。目前，三人均已刑拘。

2017年以來(lái)，龍崗公安分局陸續(xù)接報(bào)多起抵押車(chē)輛被扣押的警情，經(jīng)過(guò)初步調(diào)查，發(fā)現(xiàn)此類(lèi)警情目標(biāo)均指向位于愛(ài)聯(lián)派出所轄區(qū)的某投資發(fā)展有限公司。

2018年3月22日，經(jīng)過(guò)兩個(gè)月的經(jīng)營(yíng)摸排，專(zhuān)案組分別在龍崗和福田兩地對(duì)該犯罪團(tuán)伙進(jìn)行收網(wǎng)，成功搗毀犯罪窩點(diǎn)2個(gè)，抓獲涉案犯罪嫌疑人30人。目前，該案有24名嫌疑人被龍崗區(qū)檢察院以合同詐騙罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、組織領(lǐng)導(dǎo)參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪批準(zhǔn)逮捕，已核實(shí)受害人17人，凍結(jié)涉案資金100余萬(wàn)元，查扣貸款客戶(hù)合同檔案335份，汽車(chē)登記證書(shū)和備用鑰匙208份。

龍崗警方重拳出擊，接連搗毀的第三個(gè)“套路貸”團(tuán)伙涉及詐騙金額超億元，該“套路貸”團(tuán)伙的幕后老板同時(shí)開(kāi)了一家汽車(chē)銷(xiāo)售公司和貸款公司。在銷(xiāo)售汽車(chē)時(shí)，團(tuán)伙成員誘騙購(gòu)車(chē)者簽訂“零首付”購(gòu)車(chē)協(xié)議，同時(shí)誘騙其與貸款公司簽訂空白合同，使購(gòu)車(chē)者深陷“套路貸”陷阱。

經(jīng)過(guò)兩個(gè)多月的縝密偵查，4月25日，龍崗警方出動(dòng)120余名警力開(kāi)始收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲“套路貸”犯罪團(tuán)伙犯罪嫌疑人共61名，搗毀犯罪窩點(diǎn)7個(gè)，繳獲電腦、銀行卡等作案工具一批。目前，已初步核查有40余名受騙人，累計(jì)被騙金額過(guò)億元。

抽絲剝繭 揭開(kāi)“套路貸”神秘面紗

據(jù)悉，“套路貸”是近年來(lái)興起的新型知識(shí)型詐騙，詐騙團(tuán)伙作案手法十分隱蔽。警方偵破“套路貸”案件時(shí)在取證、定罪時(shí)有相當(dāng)?shù)碾y度。“套路貸”詐騙嫌疑人在證據(jù)上做得“天衣無(wú)縫”，讓受騙者啞巴吃黃連—有苦說(shuō)不出。

綜觀“套路貸”詐騙，龍崗警方揭開(kāi)其神秘面紗，“套路貸”詐騙有5個(gè)基本特征：1、制造民間借貸假象；2、制造銀行流水交易假象，造成被騙者已取得合同借款全部款項(xiàng)的假象；3、單方認(rèn)定被騙者違約；4、惡意壘高借款金額；5、軟硬兼施“索債”，向法院提起虛假訴訟，借公權(quán)力之手惡意侵占被害人財(cái)產(chǎn)。

深圳市公安局龍崗分局政委林長(zhǎng)平強(qiáng)調(diào)，正常銀行的利息，年化利率在5%到7%是比較合理的利息，民間借貸一般也不會(huì)超過(guò)年化24%利率，但是“套路貸”有可能是年化利率在百分之幾百甚至百分之幾千都有，可能你借一萬(wàn)要還幾十萬(wàn)。

林長(zhǎng)平政委最后強(qiáng)調(diào)說(shuō)，套路貸涉及到詐騙這種犯罪，要主動(dòng)及時(shí)地向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，同時(shí)盡可能把整個(gè)過(guò)程證據(jù)材料保留齊全。