金融學(xué)案例教學(xué)的組織與設(shè)計(jì)

金丹

摘要：金融市場的發(fā)展對金融人才提出了更高的要求，金融人才的培養(yǎng)要著眼于能解決實(shí)際問題，通過案例教學(xué)的開展，能開拓學(xué)生的視野，提高他們的實(shí)際運(yùn)用能力。因而進(jìn)行金融案例教學(xué)的探討有很必要。本文研究了金融學(xué)案例應(yīng)如何選取與編寫，并探討了如何進(jìn)行金融學(xué)案例教學(xué)的組織與設(shè)計(jì)。認(rèn)為在金融學(xué)的案例討論中小組人數(shù)應(yīng)以4-6人為宜，要明確組長職責(zé)、控制小組發(fā)言時(shí)間，并對小組討論后的得分給出一定的建議。

關(guān)鍵詞：金融學(xué)案例教學(xué)；案例編寫；小組討論

案例教學(xué)是在教師指導(dǎo)下，以案例為教材，通過情境描述，讓學(xué)生處于決策者的地位，把學(xué)到的理論和技術(shù)運(yùn)用到實(shí)際商業(yè)活動(dòng)中，提高分析問題和解決問題的能力。

隨著金融學(xué)的教學(xué)體系對于應(yīng)用性、實(shí)用性的強(qiáng)調(diào)，案例教學(xué)成為金融學(xué)諸多課程的重要教學(xué)方式。案例教學(xué)在我國高等教育中使用的時(shí)間并不長，但關(guān)于案例教學(xué)的組織與設(shè)計(jì)的研究已經(jīng)受到教育界人士的重視，本文旨在以金融學(xué)為研究背景，研究在金融學(xué)的案例教學(xué)中如何組織與設(shè)計(jì)。

金融學(xué)的案例教學(xué)主要包括兩大部分，一是案例的編寫，二是案例教學(xué)的開展。

一、金融學(xué)案例的編寫

（一）案例的選取

案例編寫是案例教學(xué)的前提與基礎(chǔ)，如何編寫案例，并且編寫一個(gè)好的案例，這是案例教學(xué)的基礎(chǔ)與保障。一個(gè)好的案例既要注重其實(shí)用性，又要符合教學(xué)的目標(biāo)，同時(shí)要結(jié)合學(xué)生的知識(shí)水平應(yīng)該滿足如下要求：

1，案例的內(nèi)容必須是真實(shí)的，要具備一定的典型性。在有的所謂的案例教學(xué)中，有的案例是以虛構(gòu)的公司或虛構(gòu)的數(shù)據(jù)來編寫的，這樣會(huì)使人很難相信案例的適用性。學(xué)生在對案例進(jìn)行分析與討論時(shí)，也會(huì)懷疑自己的工作價(jià)值。因而案例必須是真實(shí)的，真實(shí)的公司名稱，真實(shí)的數(shù)據(jù)。

好的案例只有真實(shí)仍是不夠的，案例的選取還必須具備典型性。一個(gè)的經(jīng)典的案例可以運(yùn)用很多的知識(shí)來進(jìn)行分析，從而起到以一當(dāng)百的作用。

2，案例必須要是精煉的。課堂教學(xué)的時(shí)間有限，若案例的篇幅太長，將會(huì)耗費(fèi)大量的時(shí)間來閱讀案例。而精煉的案例不僅節(jié)省了學(xué)生的閱讀時(shí)間，同時(shí)也可以讓學(xué)生更多地去查閱相關(guān)的資料與文獻(xiàn)來充實(shí)案例，從而達(dá)到培養(yǎng)學(xué)生綜合能力的目的。

在案例編寫時(shí)要注意，精煉不是簡單。精煉是將案例的精華與要點(diǎn)進(jìn)行介紹，而省略的是一些諸如背景資料等內(nèi)容，而學(xué)生要想了解更多，必須通過查找資料的方式來擴(kuò)充，從而達(dá)到既節(jié)省時(shí)間，又培養(yǎng)學(xué)生綜合能力的目的。

3，案例要有一定的代表性。在案例的選取中，要能夠針對當(dāng)前金融行業(yè)發(fā)展的形式、學(xué)生的知識(shí)水平等來進(jìn)行金融教學(xué)。案例選擇要遵循兩個(gè)原則：一是必須符合教材內(nèi)容，而且應(yīng)該是教材的重點(diǎn)與難點(diǎn)，以便學(xué)生可以更好地展開，加深對教材的理解：二是案例應(yīng)該能很好地實(shí)踐，即在金融市場中能很好地將結(jié)論進(jìn)行應(yīng)用。

如在《投資學(xué)》中，結(jié)合證券估值這一教學(xué)重點(diǎn)，可以選取IPO公司的估值作為案例分析的對象，而在眾多的IPO公司中，可以選取中字頭企業(yè)、科技公司、傳統(tǒng)性行業(yè)等IPO公司作為分析的對象從而提高案例的代表性與針對性。

（二）案例的編寫

案例的一般要素包括：

1，背景。背景是案例很重要的環(huán)節(jié)，重點(diǎn)是描述故事發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、人物、事情起因。為了案例的精煉，這一部分可以略寫，給學(xué)生去查找資料的空間。

2，主題。案例要有一個(gè)鮮明的主題，是貫穿于全篇的基本思想，它是撰寫者對案例背景及企業(yè)經(jīng)過深入了解、綜合分析，提煉得出的結(jié)晶，是案例的靈魂。

3，細(xì)節(jié)。這是整個(gè)案例的主體，要詳盡地描述，展現(xiàn)問題解決的過程、步驟及問題解決中出現(xiàn)的挫折，也可以涉及問題初步解決成效的描述。語言要求平實(shí)、簡潔、準(zhǔn)確，忌文學(xué)化和拖沓。同樣，為了案例的精煉，這一部分可以簡略，讓學(xué)生去補(bǔ)充去思考。

4，結(jié)果。案例要交待結(jié)果，包括解決了哪些問題，未解決哪些問題，有取得成功的體會(huì)，也有遺憾以及對今后的設(shè)想等。在有的案例中，這一部分甚至可以不寫，讓學(xué)生通過對前面案例的分析來得出自己的結(jié)論。

5，教學(xué)說明。教學(xué)說明要描述案例用于教學(xué)的思路，包括教學(xué)目標(biāo)、教學(xué)過程、重點(diǎn)難點(diǎn)、備用信息，可以以問題為主線，向?qū)W生提出引導(dǎo)問題，引發(fā)學(xué)生興趣和思考。這一部分一般是案例的核心，是教師對案例教學(xué)的組織與設(shè)計(jì)。

二、金融學(xué)案例教學(xué)的組織與設(shè)計(jì)

（一）案例教學(xué)方式的選擇

1，講解式案例教學(xué)。通過生動(dòng)形象的語言來敘述某一案例的發(fā)生和演變過程，分析案例所涉及的相關(guān)金融問題，從而闡明這一原理并明確操作方法。學(xué)生對原理的前因后果有了深入的了解后，理解和操作起來就會(huì)得心應(yīng)手。通過案例可以給學(xué)生直觀的感受，從而加深其對相關(guān)理論的理解。需要注意的是案例講解的教學(xué)知識(shí)點(diǎn)要結(jié)合課程的重點(diǎn)、難點(diǎn)進(jìn)行，若每個(gè)知識(shí)點(diǎn)都舉例，不僅浪費(fèi)教師的精力和教學(xué)時(shí)間，還會(huì)使學(xué)生審美疲勞。

講解式的案例教學(xué)方法主要由老師講授，直接給出“理性”的概念，但這樣的效果往往不佳。

2，討論式案例教學(xué)。討論式案例教學(xué)是由教師提供案例，引導(dǎo)學(xué)生參與討論，從而擬定出解決問題的方案。教師可以在系統(tǒng)講授某章節(jié)或某一問題后，提出一個(gè)案例，在講課前以書面形式將案例素材交給學(xué)生閱讀并準(zhǔn)備，再在課堂上進(jìn)行討論。比如討論融資的時(shí)候，目前選擇了《豐天集團(tuán)的融資決策》和《企業(yè)融資行為與選擇——四川堂宏集團(tuán)和原四川沿江集團(tuán)融資成敗案例比較分析》兩個(gè)案例。在進(jìn)行討論式案例教學(xué)時(shí)需要教師引導(dǎo)學(xué)生圍繞主題進(jìn)行討論，并在學(xué)生遇到困難時(shí)，給予適當(dāng)?shù)膯l(fā)和提示。討論式案例教學(xué)是最能體現(xiàn)案例教學(xué)精髓的教學(xué)方法，它可以實(shí)現(xiàn)教師和學(xué)生之間的良性互動(dòng)，形成以學(xué)生為主體的教學(xué)模式。

在進(jìn)行討論式案例教學(xué)時(shí)要進(jìn)行“專業(yè)化分工”，即老師專注于案例組織啟發(fā)與解釋評判兩端，而學(xué)生專注于中間環(huán)節(jié)——案例的分析討論，這樣更有利于突出學(xué)生的主體性，也使教學(xué)更加有效率。

3，辯論式案例教學(xué)。辯論式案例教學(xué)是以案例為載體，通過正反兩組辯論的方式提升學(xué)生學(xué)習(xí)興趣，培養(yǎng)學(xué)生表達(dá)能力的教學(xué)形式。這種案例教學(xué)的形式可以督促學(xué)生查閱大量資料，拓展知識(shí)面，提高分析和解決問題的能力。教師需要精心挑選合適的案例，維護(hù)辯論秩序，使正反雙方能很好地表達(dá)自己的觀點(diǎn)。但這種形式也存在一定的問題，需要教師花很多的精力去組織、調(diào)動(dòng)學(xué)生來參加，還需要控制好辯論時(shí)間，組織辯論往往需要較多的時(shí)間。

而辯論式的案例教學(xué)法需要學(xué)生具有較多的知識(shí)儲(chǔ)備，不太適用于本科生。

（二）案例教學(xué)的設(shè)計(jì)

案例要提前給學(xué)生，讓學(xué)生有充足的查找資料、分析案例、制作PPT的時(shí)間。

1，小組人數(shù)的確定。金融學(xué)案例討論的分組時(shí)，每組人數(shù)為4-6人為宜，具體人數(shù)應(yīng)考慮班級的總?cè)藬?shù)，讓每組的成員數(shù)量基本一致。每組成員應(yīng)該各有分工，有人負(fù)責(zé)收集資料、有人負(fù)責(zé)整理文獻(xiàn)、有人負(fù)責(zé)搜集圖片與視頻文件、有人負(fù)責(zé)制作PPT等。人數(shù)太多，會(huì)出現(xiàn)“搭便車”現(xiàn)象。而人數(shù)過少，則有的工作無法完成。

2，明確組長職責(zé)。案例討論能否取得較好的效果，組長的作用不可或缺。組長要負(fù)責(zé)安排人員分工，推動(dòng)小組工作進(jìn)程，并最后分配小組成員對案例討論的貢獻(xiàn)率。

3，發(fā)言的時(shí)間安排。以一個(gè)45分鐘的課堂時(shí)間上，每個(gè)小組的發(fā)言時(shí)間應(yīng)該控制在10分鐘左右，這樣加上提問發(fā)言的時(shí)間，一節(jié)課安排4個(gè)小組發(fā)言比較合適。若是比較大型的案例，可以將每個(gè)小組發(fā)言時(shí)間限定為20分鐘。

（三）課堂討論發(fā)言的組織與開展

1，時(shí)間的掌控。為保證課堂發(fā)言的順利進(jìn)行，讓每一組學(xué)生都有展示的機(jī)會(huì)，要嚴(yán)格控制發(fā)言的時(shí)間。要做到這一點(diǎn)，首先在進(jìn)行案例討論安排時(shí)，教師就應(yīng)該對時(shí)間進(jìn)行說明，這樣學(xué)生在準(zhǔn)備階段就根據(jù)具體的時(shí)間要求進(jìn)行發(fā)言組織。其次，在課堂發(fā)言階段，可以由教師或?qū)Ｈ藖砜刂茣r(shí)間，并在時(shí)間快到時(shí)進(jìn)行提示。

2，學(xué)生的提問。在案例討論課時(shí)，最容易出現(xiàn)的狀況是某一組學(xué)生在熱烈發(fā)言，而其他組的學(xué)生因?yàn)榕c自己組無關(guān)，而不參與不討論。因而為了讓學(xué)生們充分參與，可以要求其他組的同學(xué)針對發(fā)言的內(nèi)容進(jìn)行提問或點(diǎn)評，教師可以將發(fā)言的情況記入該名同學(xué)或該小組的最后得分中。

3，教師的點(diǎn)評。在每個(gè)小組發(fā)言完畢后，教師可以馬上進(jìn)行點(diǎn)評。點(diǎn)評的內(nèi)容主要是關(guān)于案例的準(zhǔn)備、PPT的制作、發(fā)言的深度與廣度等，同時(shí)指出存在的問題，以供后面案例討論時(shí)改進(jìn)。

（四）學(xué)生的考核

小組發(fā)言結(jié)束后，怎么給學(xué)生打分，要綜合考慮以下因素：

1，小組的整體成績。案例討論中小組的最后展示是小組全體成員的成果，因而在對學(xué)生進(jìn)行評價(jià)時(shí)，首先應(yīng)該考慮小組展示的整體成績，這是對學(xué)生評價(jià)的基礎(chǔ)。

2，小組成員中每個(gè)學(xué)生的貢獻(xiàn)度。為了減少在案例準(zhǔn)備過程中的搭便車現(xiàn)象，不能僅僅給小組全體成員同樣的分?jǐn)?shù)，而應(yīng)該考慮每名同學(xué)在案例準(zhǔn)備過程中的貢獻(xiàn)度，而這主要是組長來分配。因?yàn)榻M長通常會(huì)參與案例準(zhǔn)備的全過程，對小組成員的貢獻(xiàn)率比較了解，讓組長來分配貢獻(xiàn)率是比較合適的方法。

通過這兩個(gè)步驟，可以盡量做到對全體學(xué)生比較公平的考核成績。

三、一個(gè)例子

下面再舉一個(gè)例子來說明如何開展案例教學(xué)。《投資學(xué)》是金融學(xué)的一門重要專業(yè)課程，投資學(xué)主要解決金融投資領(lǐng)域的相關(guān)問題，最終實(shí)現(xiàn)證券的選擇、買賣時(shí)機(jī)選擇等問題。因而基本分析是投資學(xué)的重要內(nèi)容。基本分析主要解決在資本市場中諸多的上市公司，該如何選擇的問題，這是一個(gè)比較適合進(jìn)行案例討論的問題，我們就以基本分析為例，說明如何進(jìn)行案例教學(xué)。

第一步，分組。通過可以根據(jù)學(xué)生人數(shù)將全體同學(xué)分成若干小組，每組人數(shù)不超過6人為宜，最好是4-5人。

第二步，小組題目的確定。基本分析通常由宏觀分析、行業(yè)分析、公司分析三部分構(gòu)成，不管哪個(gè)行業(yè)，面對的宏觀環(huán)境都大同小異，只不這每個(gè)行業(yè)可能對宏觀環(huán)境的側(cè)重點(diǎn)不同，因而每個(gè)小組的題目選擇可以直接跳過宏觀分析，而根據(jù)不同的行業(yè)確定分析目標(biāo)。如可以選擇金融行業(yè)、鋼鐵行業(yè)、環(huán)保行業(yè)等。甚至可以選擇細(xì)分的子行業(yè)，如金融業(yè)可以細(xì)分為銀行業(yè)、證券業(yè)，環(huán)保行業(yè)可以細(xì)分為污水處理、垃圾處理、大氣治理等。每個(gè)小組根據(jù)自己的興趣選擇自己要分析行業(yè)或子行業(yè)，要求每個(gè)小組的題目不能重復(fù)即可。而每個(gè)小組題目的選擇可以最終為“XX行業(yè)投資價(jià)值分析”，而案例討論的最終目的是在每個(gè)行業(yè)中選擇一只或兩只同學(xué)們認(rèn)為最具有投資價(jià)值的上市公司。

第三步，小組分工準(zhǔn)備案例展示。這一步主要由小組組長來主導(dǎo)，由學(xué)生自行完成，而最終形成一個(gè)小組展示的PPT，來反映小組全體成員對所選行業(yè)最終分析的結(jié)果。

第四步，課堂展示及考核。當(dāng)小組展示準(zhǔn)備完成后，每個(gè)小組都應(yīng)該在課堂上來展示他們分析的結(jié)果。在時(shí)間控制上，以一次課的時(shí)間為宜，每組時(shí)間在10—20分鐘之內(nèi)為宜。展示完畢后，為避免其他同學(xué)因?yàn)槭虏魂P(guān)已而漠不關(guān)心的情況，可以要求其他同學(xué)自行提問，老師記錄下提問同學(xué)的相關(guān)信息，并在最終考核分?jǐn)?shù)時(shí)考慮進(jìn)去。展示完畢后，老師可以根據(jù)展示情況及文字資料給小組展示進(jìn)行打分，最后再根據(jù)組長報(bào)告的每名成員的貢獻(xiàn)率給每位同學(xué)一個(gè)最終的分?jǐn)?shù)。

金融市場的發(fā)展對金融人才提出了更高的要求，金融人才的培養(yǎng)要著眼于能解決實(shí)際問題，通過案例教學(xué)的開展，能開拓學(xué)生的視野，提高他們的實(shí)際運(yùn)用能力。因而進(jìn)行金融案例教學(xué)的探討有很必要。