女董秘家的名酒專柜

郭紅敏 孫保山

金融女強人折戟

在浙江紹興、杭州乃至整個浙江金融界，張淑卿曾是一個風云人物。

1965年6月22日，張淑卿出生于浙江省諸暨市，大學文化程度。她曾任紹興農(nóng)行副行長，招商銀行紹興分行行長，招商銀行杭州分行行長。2008年7月被聘為浙商銀行董事會秘書兼董事會辦公室主任。

張淑卿所供職的浙商銀行，全名為“浙商銀行股份有限公司”，總行設(shè)在浙江省杭州市，是唯一一家總部位于浙江的全國性股份制商業(yè)銀行。其前身浙江商業(yè)銀行，是一家于1993年在浙江省寧波市成立的中外合資銀行。2004年6月30日，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準，改制為現(xiàn)在的浙商銀行，并于2004年8月18日正式開業(yè)。

浙商銀行的愿景是成為最具競爭力的全國性股份制商業(yè)銀行和浙江省最重要的金融平臺。截至2016年末，浙商銀行已在北京、天津、上海、江蘇等13個省市和浙江省全部省轄市設(shè)立了170家分支機構(gòu)。在英國《銀行家》雜志2016年公布的“全球銀行業(yè)1000強”榜單中按一級資本位列第158位，按總資產(chǎn)位列第117位。

我國2005年10月27日修改的《公司法》第124條明確規(guī)定，上市公司設(shè)董事會秘書，負責公司股東大會和董事會會議的籌備、文件保管以及公司股東資料的管理，辦理信息披露事務(wù)等事宜。董事會秘書是上市公司與證券交易所之間的指定聯(lián)絡(luò)人。

浙商銀行董事會是由股東選舉的董事組成，負責執(zhí)行股東會決議的常設(shè)機構(gòu)，對內(nèi)掌管公司事務(wù)、對外代表公司的經(jīng)營決策機構(gòu)。張淑卿屬公司高管，她的工作職責包括信息披露、為公司重大決策提供咨詢和建議、督辦股東大會、董事會決議和紀要的貫徹落實、保障公司規(guī)范化運作等事宜。

2014年7月30日，張淑卿因涉嫌經(jīng)濟犯罪被杭州檢察機關(guān)決定刑拘，同年8月13日被逮捕。消息一出，猶如一枚重磅炸彈在浙商銀行炸響。巧合的是，張淑卿被采取強制措施的半月前，浙商銀行董事長換帥，衢州市市長沈仁康走馬上任。一個月后的2014年9月2日上午，浙江省交通投資集團有限公司（以下簡稱“浙江交投集團”）召開領(lǐng)導人員任職宣布會，浙江省委組織部和浙江省國資委有關(guān)領(lǐng)導出席。浙江省國資委任命張某任浙江交投集團董事、副董事長、黨委委員，免去其浙商銀行董事長、董事、黨委書記、委員職務(wù)。

作為中國銀監(jiān)會批準的12家全國性股份制商業(yè)銀行之一，浙商銀行成立時有15家股東，其中浙江省交通投資集團位列第一大股東序列。該集團是以原浙江省高級公路投資有限公司為主體，吸納浙江省交通廳其他4家直屬企業(yè)組建而成的一家省級交通類國資營運機構(gòu)。

家中成了洋酒專柜

身為浙商銀行董事會秘書兼董事會辦公室主任的張淑卿，擁有一定的權(quán)力，這為她大肆貪污公款提供了便利。

2008年9月至2013年12月，張淑卿在代表浙商銀行聯(lián)系、辦理存款業(yè)務(wù)和負責董事會辦公室日常工作的過程中，以營銷費用名義、使用虛假發(fā)票虛列開支等手段，騙取、侵吞公共財物共計1479萬余元。

張淑卿的作案手段也沒有什么花樣翻新之處，但她屢次把手伸向公款，除了浙商銀行內(nèi)部監(jiān)督不力等原因外，也與張淑卿的飛揚跋扈、膽大妄為有關(guān)。在浙商銀行，張淑卿身份特殊，由于她與高層關(guān)系很“鐵”，下屬單位也只好睜只眼閉只眼。

2007年，浙商銀行向浙江省政府報告請求提供存款支持。2008年、2011年，浙江省政府在相關(guān)文件或相關(guān)專題會議上，明確指出支持包括浙商銀行在內(nèi)的地方法人商業(yè)銀行做大做強。

在此背景下，2008年7月，浙江省財政廳存入浙商銀行杭州分行2億元資金；2008年11月初，浙江省財務(wù)開發(fā)公司分多筆存入浙商銀行杭州分行合計15億元鐵路建設(shè)資金；2010年10月，浙江省財政廳存入浙商銀行杭州分行8億元資金；2012年2月6日，浙江省財務(wù)開發(fā)公司存入浙商銀行杭州分行10億元海洋產(chǎn)業(yè)基金。

在張淑卿的操縱下，浙商銀行杭州分行將浙江省財政廳存入的8億元資金、浙江省財務(wù)開發(fā)公司存入的大部分存款，認領(lǐng)在為張淑卿專門設(shè)立的“杭州分行H888”公共賬戶內(nèi)。

根據(jù)浙商銀行考核制度及慣例，張淑卿作為浙商銀行的高級管理人員，在領(lǐng)取高額薪酬的情況下，不能再領(lǐng)取存款營銷費用。張淑卿也明知該公共賬戶內(nèi)存款系政策性扶持資金，不允許任何人領(lǐng)取營銷費用，但她利欲熏心，心存僥幸，仍打起了這筆巨款的主意，并得逞。

就這樣，張淑卿以領(lǐng)取營銷費用之名，采用虛開發(fā)票報銷的手段從浙商銀行杭州分行非法占有1354.15萬元公款。而浙商銀行杭州分行違規(guī)同意張淑卿以營銷費用的名義從上述賬戶中報銷該款項。

經(jīng)常出入高檔消費場所，張淑卿對名貴紅酒以及茅臺酒等特別偏愛。為了滿足自己的奢侈生活欲望和對外顯示自己的優(yōu)渥生活，她采取虛開發(fā)票等手段，侵吞110多萬元的洋酒和國產(chǎn)名酒。

2009年至2013年間，張淑卿利用代表浙商銀行董事會采購的職務(wù)便利，以單位名義從黃某處采購紅酒，并讓黃某虛開杭州某酒店的會務(wù)發(fā)票在浙商銀行入賬報銷，所購部分紅酒被張淑卿侵吞、占有。案發(fā)后，偵查機關(guān)從張淑卿處查獲80瓶“小拉菲干紅2006”紅酒和51瓶“小拉菲干紅2007”紅酒，價值50.36萬元。這讓辦案人員大開眼界，她家里簡直成了一個洋酒專柜。讓辦案人員吃驚的還有，從陳某別墅處查獲張淑卿存放的29箱茅臺酒，價值62.46萬元。

2009年至2013年9月，張淑卿利用代表浙商銀行董事會向浙江某酒業(yè)采購茅臺酒等酒品的職務(wù)便利，侵吞29箱茅臺酒。這次，張淑卿沒有直接出面，她授意司機楊某以浙商銀行的名義到該公司購買這批茅臺酒，讓楊某陸續(xù)將茅臺酒搬運至陳某的別墅內(nèi)存放。案發(fā)后，公安機關(guān)從陳某處查獲茅臺酒37箱，經(jīng)陳某等人辨認，確認其中31箱茅臺酒系浙江某酒業(yè)公司銷售給浙商銀行的。

除了侵吞名酒外，張淑卿也兼顧“捎帶”價值13萬元的某大酒店消費卡和某飯店的消費卡供自己享受。2009年1月至2012年10月，張淑卿以浙商銀行的名義購買價值3萬元的浙江某大酒店消費卡和價值10萬元的杭州某飯店的消費卡，然后使用虛開的會務(wù)費發(fā)票以浙商銀行董事會會務(wù)費的名義在浙商銀行入賬報銷。上述消費卡被張淑卿及其家人占有、使用。

二審裁定獲刑12年

該案偵查終結(jié)后，杭州市檢察院起訴被告人張淑卿并向杭州市中級人民法院提起公訴。

杭州市中級人民法院審理認為，被告人張淑卿作為國家工作人員，利用職務(wù)便利，以騙取、侵吞等手段非法占有數(shù)額特別巨大的公共財物，其行為已構(gòu)成貪污罪。

2017年5月8日，杭州市中院一審判處被告人張淑卿有期徒刑12年，并處罰金人民幣300萬元；扣押未隨案移送贓物價值50.36萬元的131瓶紅酒和價值62.46萬元的29箱茅臺酒，追繳后發(fā)還浙商銀行；責令被告人張淑卿繼續(xù)退賠違法所得人民幣1367.15萬元，發(fā)還給浙商銀行。

宣判后，張淑卿不服，提出上訴。張淑卿及其辯護人認為，張淑卿并非受浙商銀行黨委委派而受聘浙商銀行擔任董事會秘書兼董事會辦公室主任，也從未代表浙商銀行從事“組織、領(lǐng)導、監(jiān)督、管理”等公務(wù)性工作，原判認定張淑卿有國家工作人員身份，與事實不符；現(xiàn)有證據(jù)不能證明張淑卿受指派代表浙商銀行聯(lián)系存款業(yè)務(wù)，2008年7月、11月及2010年10月存入杭州分行的資金確系張淑卿通過個人資源營銷而來，張淑卿有權(quán)領(lǐng)取相關(guān)費用，其行為不構(gòu)成貪污罪；要求二審對張淑卿從輕改判。

浙江省人民檢察院閱卷后提出書面意見，認為原判認定張淑卿貪污的事實清楚，證據(jù)充分，定罪正確，量刑適當。上訴、辯護理由均不能成立。建議二審駁回上訴，維持原判。

浙江省高級人民法院查明，浙商銀行系國有資本參股公司，行黨委系浙商銀行中負有管理、監(jiān)督國有資產(chǎn)職責的組織。2008年3月浙商銀行黨委召開會議研究并通過聘任被告人張淑卿為浙商銀行董事會秘書、董事會辦公室主任。在相繼履行了浙商銀行黨委研究推薦、董事會提名與薪酬委員會審查、董事會聘任等程序后，同年7月張淑卿被聘任為浙商銀行董事會秘書兼辦公室主任。

浙江省高級人民法院認為，浙商銀行黨委研究、推薦是任免董事會秘書人選的前置程序，張淑卿確系行黨委研究、推薦后擔任董事會秘書兼董事會辦公室主任，故張淑卿屬受委派、在國有資本參股公司中從事領(lǐng)導、監(jiān)督、經(jīng)營、管理工作的人員。

此外，經(jīng)查，浙商銀行《關(guān)于給予存款業(yè)務(wù)支持的請示》、浙江省人民政府《關(guān)于浙江金融業(yè)深化改革加快發(fā)展的若干意見》、浙江省人民政府專題會議紀要、浙江省財政廳內(nèi)部批示文件，及錢某等證人證言證實，浙江省財政廳和省財務(wù)開發(fā)公司依據(jù)省政府扶持浙商銀行發(fā)展的精神，將相關(guān)資金作為政策性扶持資金存入浙商銀行“杭州分行H888”公共賬戶，其存款行為與張淑卿提出的所謂的個人營銷無關(guān)，且政策性扶持資金不允許任何人領(lǐng)取營銷費用。

浙江省高級人民法院認為，被告人張淑卿身為國有資本參股公司中從事公務(wù)的人員，以非法占有為目的，利用職務(wù)便利侵吞、騙取數(shù)額特別巨大的公共財物，其行為已構(gòu)成貪污罪，應依法懲處。張淑卿上訴及其辯護人要求二審從輕改判的意見，與事實和法律規(guī)定不符，不予采信。原判認定事實清楚，證據(jù)確實、充分。定罪及適用法律正確，量刑適當。審判程序合法。

2018年1月2日，浙江省高級人民法院終審裁定如下：駁回上訴，維持原判。

銀行系統(tǒng)連出大案

近年來，信用等級本來應該最高的銀行連出大案，每次數(shù)目都驚天動地。其中較為典型的有中國農(nóng)業(yè)銀行原副行長楊琨受賄案、國家開發(fā)銀行原監(jiān)事長姚中民涉嫌嚴重違紀接受調(diào)查、中國郵政儲蓄銀行原行長陶禮明（正廳級）受賄案、中國農(nóng)業(yè)銀行廣西分行原行長廖家旺受賄案等。

2014年6月18日，由南京市檢察院提起公訴的中國農(nóng)業(yè)銀行原副行長楊琨受賄案在南京市中級法院開庭審理。起訴書指控，2005年至2012年，被告人楊琨利用職務(wù)便利，先后收受他人財物3079萬余元。2015年2月，楊琨被南京中院一審判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。2014年10月29日，河南省鶴壁市中級人民法院開庭審理陶禮明涉嫌受賄2000多萬、合伙挪用公款3.4億元一案，2015年12月，鶴壁市中院一審數(shù)罪并罰判處陶禮明無期徒刑。2016年6月1日，被羈押在鶴壁市看守所的陶禮明在上訴期間，因病去世，終年62歲。2016年12月9日，廣西來賓市中級人民法院公開宣判農(nóng)銀廣西分行原行長廖家旺受賄案，以受賄罪判處其有期徒刑11年，并處罰金100萬元人民幣。來賓市中院審理查明，1995年至2015年期間，廖家旺先后收受他人所送賄金1063萬多元，還收受價值5萬元購物卡及歐米茄手表1塊。2017年8月，國家開發(fā)銀行原黨委副書記、監(jiān)事長姚中民，一審被判有期徒刑14年。

此外，僅2017年就有不少金融業(yè)高管落馬。2017年2月，中國交通銀行原黨委委員、首席風險官楊東平因嚴重違紀被雙開；2017年4月，內(nèi)蒙古銀行原副行長延城因嚴重違紀被雙開；2017年5月，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會原黨委委員、主席助理楊家才被查；2017年9月，江蘇銀行原黨委書記王建華被開除黨籍；2017年11月，恒豐銀行原董事長蔡國華涉嫌嚴重違紀違法，接受調(diào)查。

2018年1月14日，銀監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》，對2018年深化整治銀行業(yè)市場亂象提出具體的、操作性的工作要求。這份通知列出了22條8個方面的重點整治內(nèi)容，基本涵蓋了銀行業(yè)市場亂象和存在問題的主要類別，同時單獨列舉了監(jiān)管履職方面的負面清單。銀監(jiān)會有關(guān)部門負責人就進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象答記者問時指出：“金融風險高發(fā)多發(fā)態(tài)勢依然復雜嚴峻，銀行業(yè)股東管理、公司治理和風險防控機制還比較薄弱，市場亂象生成的深層次原因沒有發(fā)生根本轉(zhuǎn)變，打贏銀行業(yè)風險防范化解攻堅戰(zhàn)的任務(wù)仍很艱巨。”銀監(jiān)會官方指出，對嚴重違法違規(guī)行為、屢查屢犯問題、重大案件和風險事件，依法進行處罰，提升監(jiān)管威懾力。

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