契約式理論在資助育人方面的應(yīng)用

邢俐 周勇

摘 要： 契約式理論作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)重要分支，在經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域有著重要的理論指導(dǎo)意義。本文從契約式理論發(fā)展的歷史延脈入手，對(duì)契約式理論的形成、發(fā)展及應(yīng)用進(jìn)行了簡(jiǎn)單的分析和闡述，尤其在教育行業(yè)，特別是資助育人工作方面，對(duì)其進(jìn)行了闡釋、調(diào)研和分析，期望通過他山之石，指導(dǎo)具體的工作，使其更加充實(shí)和完善。值得著重提出的是，國(guó)家層面上對(duì)于家庭經(jīng)濟(jì)困難生的資助是無償性的，不附加任何條件的，所以這里談的“契約”是隱性的，或者說是期望引導(dǎo)學(xué)生達(dá)到教育目的的“契約”。

關(guān)鍵詞： 契約式理論 資助育人 必要性分析

1.契約式理論的起源于發(fā)展

“契約是雙方或者當(dāng)事人之間的一個(gè)協(xié)議、約定，通俗來講就是合同，但是比合同的意義更廣泛”。在現(xiàn)實(shí)生活中，契約有短期的或者長(zhǎng)期的，正式的或者非正式的，顯性的或者隱性的。從狹義上說，所有商品和勞務(wù)交易都是一種契約關(guān)系。從廣義來說，所有法律、制度都是一種契約關(guān)系。

契約式理論發(fā)源于盧梭的《社會(huì)契約論》，盧梭的“契約論”是基于家庭概念而延伸出來的政治共同體，其核心是通過立法權(quán)實(shí)現(xiàn)普遍的社會(huì)契約關(guān)系，讓公意得以表達(dá)。盧梭的社會(huì)契約論建構(gòu)了一個(gè)社會(huì)結(jié)構(gòu)的理想模型，澄清了很多社會(huì)關(guān)系和結(jié)構(gòu)中的概念、關(guān)系和比例。但是筆者認(rèn)為，這個(gè)社會(huì)框架過于理想化，缺乏實(shí)踐基礎(chǔ)。契約式理論發(fā)展到近代，多用于經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域中，學(xué)界普遍認(rèn)為起始于1991年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主科斯在1937年的論文《企業(yè)的本質(zhì)》，從這篇論文可以得出以下兩點(diǎn)結(jié)論：“第一，科斯已經(jīng)從契約的角度理解交易的行為；第二，科斯也提出，契約越是不完全，企業(yè)越是可能替代市場(chǎng)。”[1]

此后，契約式理論作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)分支，開始朝著兩個(gè)不同的方向演進(jìn)。一個(gè)方向是完全契約式理論，另一個(gè)方向是不完全契約式理論。“完全契約式理論認(rèn)為，企業(yè)和市場(chǎng)沒有本質(zhì)區(qū)別，都是一種契約，簽訂契約的雙方能夠預(yù)見到未來所有的發(fā)展?fàn)顩r，并制定出最優(yōu)的方案分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和最好的轉(zhuǎn)移機(jī)制實(shí)現(xiàn)條件上的有效約束”[2]。此后，學(xué)者們一直努力建構(gòu)和發(fā)展完全契約式理論，提出了道德風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)的問題，并且將靜態(tài)的契約式理論拓展到動(dòng)態(tài)的契約式理論，同時(shí)引入長(zhǎng)期契約的概念。不完全契約理論認(rèn)為，契約是不完全的，當(dāng)事人的有限理性和資產(chǎn)專用性會(huì)導(dǎo)致敲竹杠問題，可以采取產(chǎn)權(quán)安排實(shí)現(xiàn)次優(yōu)效率，當(dāng)產(chǎn)權(quán)形式發(fā)生變化時(shí)，企業(yè)的邊界就發(fā)生變化，因此企業(yè)和市場(chǎng)是有區(qū)別的。按照科斯的推理，“期限越長(zhǎng)的契約，越是不完全的。即契約無法規(guī)定詳細(xì)的條款。當(dāng)存在專用性投資時(shí)，交易雙方可能存在敲竹杠的問題”[3]。此后，克萊因、威廉姆森、哈特一直致力于契約式理論的研究，構(gòu)建了一個(gè)形式化的企業(yè)產(chǎn)權(quán)理論，形成了不完全契約的主流分析框架。

2.契約式理論在教育中的應(yīng)用

隨后，作為經(jīng)濟(jì)學(xué)分支的契約式理論，開始運(yùn)用于教育行業(yè)。主要表現(xiàn)在對(duì)學(xué)生的管理、家長(zhǎng)學(xué)生和學(xué)校三者關(guān)系、學(xué)生和后勤服務(wù)之間的討論。在世界范圍內(nèi)，教育是作為公益事業(yè)存在發(fā)展的，與經(jīng)濟(jì)學(xué)追求效益不同的是學(xué)校的管理，學(xué)校與學(xué)生及家長(zhǎng)的關(guān)系并不能完全套用契約式理論，尤其高校更是如此，“高校與學(xué)生或者學(xué)生家長(zhǎng)簽訂契約也不是為了維護(hù)各自權(quán)益實(shí)現(xiàn)某種博弈，而是從學(xué)校的層面來說渴望通過契約式理論實(shí)現(xiàn)對(duì)學(xué)生的管理和教育。對(duì)于學(xué)生的教育來說，學(xué)校與學(xué)生的契約式關(guān)系從狹義的層面看，伴隨著學(xué)生畢業(yè)，契約將結(jié)束”[4]。但是從學(xué)生的職業(yè)發(fā)展、學(xué)生人格健全完善角度說，這種契約關(guān)系將伴隨學(xué)生的終生，并且對(duì)其產(chǎn)生重要的影響。

2.1資助育人工作目前面臨的主要問題

隨著越來越多的學(xué)者將“契約式理論”運(yùn)用在教育行業(yè)，從學(xué)生管理、學(xué)生培養(yǎng)、家校生三方關(guān)系、學(xué)生與后勤等范疇進(jìn)行討論，針對(duì)受助家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生的資助育人工作來說，也有學(xué)者開始有所涉獵。針對(duì)受助的家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生的資助育人工作，教育部的相關(guān)政策是對(duì)受助的家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生采取凡家庭經(jīng)濟(jì)困難，并且被所在學(xué)校認(rèn)定為家庭經(jīng)濟(jì)困難生的學(xué)生給予無任何附加條件的資助，包括對(duì)受助的家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生的成績(jī)不做任何要求。但是就目前資助實(shí)踐來說，根據(jù)調(diào)查結(jié)果面臨以下問題：

首先，家庭經(jīng)濟(jì)困難生的界定問題。目前采取的流程是由家庭經(jīng)濟(jì)困難生所在高校發(fā)放相關(guān)表格，學(xué)生填寫《高等學(xué)校學(xué)生及家庭經(jīng)濟(jì)情況調(diào)查表》，并要求該生家庭所在地鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）民政部門、村（居）委會(huì)、原就讀高中任何一單位核實(shí)、蓋章即可，該表作為高等學(xué)校家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生的認(rèn)定憑證；另外再提交《家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生認(rèn)定申請(qǐng)表》，在調(diào)查表的基礎(chǔ)上，根據(jù)家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生的認(rèn)定流程，由相關(guān)認(rèn)定工作小組給該生做認(rèn)定，在此基礎(chǔ)上該生再提交《助學(xué)金申請(qǐng)表》，根據(jù)認(rèn)定結(jié)果給該生評(píng)定助學(xué)金的等級(jí)。但從目前情況看，部分學(xué)生均可拿到相關(guān)部門的簽章，導(dǎo)致真實(shí)家庭經(jīng)濟(jì)困難生與非家庭經(jīng)濟(jì)困難生魚龍混雜的現(xiàn)象，客觀上造成資助的不公平。

其次，受助的家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生的獎(jiǎng)學(xué)金問題。據(jù)筆者調(diào)研所在的高校，發(fā)現(xiàn)受助的家庭經(jīng)濟(jì)困難生獲得校內(nèi)獎(jiǎng)學(xué)金的比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于本校獎(jiǎng)學(xué)金的平均比例，通過座談等方式了解到其他同類院校的受助家庭經(jīng)濟(jì)困難生出現(xiàn)類似的情況。

再次，受助的家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生參加公益活動(dòng)的比例偏低。目前筆者所在高校受助的家庭經(jīng)濟(jì)困難生參加志愿者活動(dòng)的比例偏低，這與了解的在京地區(qū)其他兄弟高校的情況是一致的。

2.2契約式理論在資助育人工作中家庭經(jīng)濟(jì)困難生認(rèn)定方面應(yīng)用的必要性分析

就契約式理論本身來說，契約式理論的提出與發(fā)展都是基于基本經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的。無論是完全契約理論還是不完全契約理論其導(dǎo)向都是為了效益最大化。但是對(duì)于教育來說，其本質(zhì)是無功利的，目的也不是追求效益，而是培養(yǎng)合格的公民，讓受教育者在獲得知識(shí)的同時(shí)，人格能夠更健全，思想能夠更深刻，符合現(xiàn)代社會(huì)的需要，具有基本的生存能力，擔(dān)負(fù)起社會(huì)賦予的責(zé)任。

家庭經(jīng)濟(jì)困難生在高校這個(gè)集體中有著天然的弱勢(shì)和清晰的短板，對(duì)于這樣一批學(xué)生，自然需要更多來自外界的幫助。就目前筆者所在課題小組研究分析看，對(duì)于家庭經(jīng)濟(jì)困難生的認(rèn)定還存在相當(dāng)難度，或者說認(rèn)定工作單靠生源地相關(guān)部門給予一個(gè)簽章是不夠的。筆者了解到，部分高校對(duì)于學(xué)生的資助開始走向網(wǎng)絡(luò)化和數(shù)據(jù)化，并且更人性化。例如中部某高校，利用學(xué)校食堂學(xué)生的消費(fèi)進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，對(duì)于自然月消費(fèi)低于一定數(shù)額的學(xué)生學(xué)校方面給予調(diào)查，如果確實(shí)貧困，次月則對(duì)貧困學(xué)生給予經(jīng)濟(jì)資助，還有個(gè)別高校會(huì)根據(jù)該生所在家庭的稅收繳納情況分析該生的家庭經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀，依據(jù)大數(shù)據(jù)分析結(jié)果開展資助工作更能精準(zhǔn)地資助到真正需要經(jīng)濟(jì)幫助的學(xué)生。從契約式理論層面來說，學(xué)生在一入學(xué)便與學(xué)校簽訂了隱性契約，然后學(xué)校通過實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)確認(rèn)學(xué)生的實(shí)際困難并通過相關(guān)老師的確認(rèn)后給予資助，這樣的資助措施既有利于家庭經(jīng)濟(jì)困難生的界定，更有利于資助工作的常態(tài)化和公平化。

2.3契約式理論在指導(dǎo)受助學(xué)生學(xué)習(xí)及生活方面應(yīng)用的必要性分析

首先，對(duì)于在校學(xué)生來說，學(xué)習(xí)是首要且最重要的任務(wù)。家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生的資助工作，雖然國(guó)家相關(guān)政策再三強(qiáng)調(diào)必須是無任何附加條件的，但是無附加條件不等于沒有任何要求，國(guó)家給予家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生以經(jīng)濟(jì)上的幫助，是期望受助的學(xué)生能夠不受原生家庭經(jīng)濟(jì)狀況的影響而順利完成學(xué)業(yè)，從這一角度講，國(guó)家對(duì)受助的家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生并非是一無所求的。

其次，個(gè)別高校某些來自企業(yè)或者個(gè)人的無償捐助，明確規(guī)定對(duì)于掛科并且補(bǔ)考不過的受助學(xué)生取消下一年度的申請(qǐng)資格，也有高校文件寫到要求輔導(dǎo)員對(duì)受助學(xué)生進(jìn)行談話，明確指出受助學(xué)生需要在學(xué)習(xí)上積極進(jìn)取。因此，認(rèn)為國(guó)家對(duì)家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生進(jìn)行資助是有一定期望的，而學(xué)生申請(qǐng)資助是為了順利完成學(xué)業(yè)。可以默認(rèn)為在學(xué)生申請(qǐng)助學(xué)資助的時(shí)候，就與國(guó)家和學(xué)校簽訂隱性契約，這個(gè)契約低層次的要求是學(xué)生能夠順利完成學(xué)業(yè)，高一層級(jí)的要求則是品學(xué)兼優(yōu)。

最后，在受助家庭經(jīng)濟(jì)困難生的志愿服務(wù)方面，這種契約是更高一層級(jí)的隱性契約。期望得到助學(xué)資助的家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生順利完成學(xué)業(yè)，成為合格的社會(huì)人才，具備良好的生存技能，就顯得志愿服務(wù)不可或缺。但是對(duì)于受助學(xué)生來說，志愿服務(wù)不僅留存在淺一層次的服務(wù)上，更希望受助學(xué)生在接受來自別人或者國(guó)家?guī)椭臅r(shí)候，能夠力所能及地幫助他人，在這種互惠互利中實(shí)現(xiàn)個(gè)人能力的提高和人格的健全及完善。

3.結(jié)語

作為經(jīng)濟(jì)學(xué)分支的契約式理論，應(yīng)用于教育行業(yè)上，主要表現(xiàn)在對(duì)學(xué)生的管理、家長(zhǎng)學(xué)生和學(xué)校三者關(guān)系、學(xué)生和后勤服務(wù)之間的討論方面，針對(duì)受助的家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生的資助育人工作，教育部明確規(guī)定，對(duì)家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生要無任何附加條件地資助，但是目前資助工作實(shí)踐方面面臨家庭經(jīng)濟(jì)困難生的界定問題、受助的家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生的成績(jī)問題、受助的家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生參加公益活動(dòng)的比例偏低問題等。而契約式理論在這三個(gè)方面的應(yīng)用是非常必要的，從契約論層面來說，學(xué)生一入學(xué)便與學(xué)校簽訂隱性契約，然后學(xué)校通過實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)確認(rèn)學(xué)生的實(shí)際困難并通過相關(guān)老師的確認(rèn)后給予資助，這樣有利于資助工作常態(tài)化和公平化，可以默認(rèn)為在學(xué)生申請(qǐng)助學(xué)資助的時(shí)候，就與國(guó)家簽訂了隱性的契約，這個(gè)契約低層次的要求是受助學(xué)生能夠順利完成學(xué)業(yè)，高一層級(jí)的要求則是品學(xué)兼優(yōu)，另外在受助家庭經(jīng)濟(jì)困難生的志愿服務(wù)方面，這種契約屬于更高一層級(jí)的隱性契約。

參考文獻(xiàn)：

[1]聶輝華.契約論的起源、發(fā)展和分歧[M].北京：經(jīng)濟(jì)社會(huì)體制比較，2012.

[2][美]威廉姆斯.資本主義經(jīng)濟(jì)制度[M].北京：商務(wù)印書館，2002.16.

[3][美]哈特.企業(yè)、合同與財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)[M].上海：生活·讀書·新知三聯(lián)書店，1998.

[4]呂峰.契約論視域下高校資助育人工作探究[J].吉林省教育學(xué)報(bào)，2017（2）.