扎實推進金融領域改革開放助力海南自貿試驗區和中國特色自貿港建設

文｜鄧傳明

11 月5日，習近平主席在首屆中國國際進口博覽會開幕式上發表主旨演講，特別強調“中國將抓緊研究提出海南分步驟、分階段建設自由貿易港政策和制度體系，加快探索建設中國特色自由貿易港進程。這是中國擴大對外開放的重大舉措，將帶動形成更高層次改革開放新格局”，對加快海南自由貿易試驗區建設提出更高的要求和期望。在上?？疾鞎r，他還充分肯定上海從陸家嘴金融城產業集聚、企業匯聚、人才廣聚所取得的成績，這為當前海南產業發展、金融業轉型發展以及招商引資指明了方向。省地方金融監管局將按照習近平總書記重要講話精神，以時不我待的危機意識，以習近平總書記“4·13”重要講話、中央 12號文件和《中國（海南）自由貿易試驗區總體方案》（下稱《總體方案》）為指引，扎實推進金融領域的改革開放，為海南自貿試驗區和中國特色自貿港建設貢獻金融力量。

提高政治站位，認清發展形勢

習近平主席在進博會主旨演講中強調，“當今世界正在經歷新一輪大發展大變革大調整，各國經濟社會發展聯系日益密切，全球治理體系和國際秩序變革加速推進。同時，世界經濟深刻調整，保護主義、單邊主義抬頭，經濟全球化遭遇波折，多邊主義和自由貿易體制受到沖擊，不穩定不確定因素依然很多，風險挑戰加劇。這就需要我們從紛繁復雜的局勢中把握規律、認清大勢，堅定開放合作信心，共同應對風險挑戰?！蔽覀儽仨氁钙鹕罨母镩_放的大旗，堅定不移推進海南自貿試驗區和中國特色自貿港建設的各項任務。

從海南建省辦經濟特區30年的發展歷程看，初期，海南金融業打破體制束縛，實行靈活的市場機制，發揮金融市場聚集、融通資金的作用，支持基礎設施建設和產業發展，海南證券交易中心一度成為全國最具活力的交易市場之一，深市“老八股”中“瓊字號”曾占據半壁江山，“海南板塊”曾是滬深股市引人注目的地方板塊。但后來，隨著房地產泡沫破滅，海南金融和經濟發展一度陷入困境，一直到2010年，國際旅游島建設上升為國家發展戰略，海南金融業才重新步入了健康良性快速發展軌道，海南經濟才重回正軌。近5年來，金融服務業已成為拉動全省經濟增長的重要力量。同時，金融組織體系建設也逐步恢復正常，資本市場支持地方經濟發展成效顯著。

但是由于缺乏競爭力強的主導產業，在發展的速度和質量方面，海南與長三角和珠三角等發達地區的差距越來越大。在這種背景下，要落實好習近平總書記“4·13”重要講話、中央12號文件和《總體方案》，唯有奮起一搏，積極借鑒國際經驗，大膽先行先試和開拓創新，更好發揮金融的支持功能，推動海南自貿試驗區和中國特色自貿港建設取得突破性進展。

狠抓金融重點項目建設，以重點突破帶動形成金融全面開放的新格局

習近平總書記在“4·13”重要講話中指出，“支持海南設立國際能源、航運、大宗商品、產權、股權、碳排放權等交易場所，形成更加成熟更加定型的制度體系”，為海南自貿區金融改革開放指明了方向?！犊傮w方案》提出，“設立國際文化藝術品交易場所”“支持建立知識產權交易中心”。近期，金融領域的改革開放要以狠抓五個重點項目，以重點領域的改革開放推動形成金融系統的全面開放新格局。

一是加快建設海南自由貿易賬戶，確保2019年1月1日試運行。2018年9月15日，中國人民銀行總行批準海南建設自由貿易賬戶（FT），FT賬戶是銀行等金融機構為客戶在海南自貿試驗區分賬核算單元開立的規則統一的本外幣賬戶，為實現投融資匯兌便利、探索人民幣資本項目可兌換等重點領域改革奠定制度基礎，為自貿試驗區金融改革提供“電子圍網”。

省地方金融監管局擬從四個方面做好建設自由貿易賬戶相關工作：一是聯合人民銀行?？谥行闹谐闪⒑Ｄ献杂少Q易賬戶工作小組，細化責任，按照2019年1月1日系統試運行倒排工期，制定詳細的工作方案；二是建章立制，配合制定《海南自貿區（港）分賬核算業務實施細則》和《海南自貿區（港）分賬核算業務風險審慎管理實施細則》（兩個細則）的征求意見稿；三是加強業務培訓。2018年5月以來，組織參加多起自由貿易賬戶業務培訓，聯合中改院舉辦了四期“自貿區金融發展大講壇”講座，邀請中國銀行、浦發銀行、農業銀行、香港聯合交易所、香港國際金融學會等高級專家來瓊調研或者講解自由貿易賬戶以及風險防控技術規范；四是積極對接，聯合省商務廳等單位，開展對外貿易企業以及其他市場主體需求的調研，確保賬戶體系功效最大化。

二是吸引有實力的股東，盡快設立國際能源交易場所。省地方金融監管局擬從五個方面配合牽頭單位洋浦管委會加快做好相關工作：抓緊推動洋浦國際能源交易中心重組股東談判，吸引多家有資源的股東，包括外資企業參股，建設國際能源交易中心大平臺；研究原股東質押股權回購方案和招商方案，選定重組股東；結合目前能源交易的投資者意向，區別天然氣、煤炭、化工等不同產業類別，研究天然氣交易中心、華能供應鏈交易平臺等的組建批設，在我省盡可能集聚更多的交易資源，后期再進行協調資源整合；鑒于投資者對于企業重組存在的顧慮，在確有需要的情況下考慮重新批設國際能源交易中心；研究國際能源交易中心的模式創新，突破現有政策限制，引入國際化交易規則，開展“期現聯動”等，更好地對接跨境貿易，服務國內外交易商。目前，省地方金融監管局已與中國石油流通協會進行了有效對接，協會將發動其會員中石油、中石化等大型國企參與這一交易平臺建設。

三是提升大宗商品交易場所功能，加快支持熱帶農業發展。省地方金融監管局擬從七個方面配合牽頭單位海南農墾投資控股集團加快做好相關工作：一是推動橡膠產業鏈資源整合，以海南橡膠和東南亞橡膠品種為主，打造橡膠國際化交易中心；二是大力招商引資，吸引境內外天然橡膠產業鏈上下游企業合資合作；三是推動整合海南和東南亞資源，探索其他熱帶農產品品種上線交易；四是探索大宗商品期現聯動機制，爭取批準對交易場所清理整頓政策的突破和試點；五是探索離岸交易和保稅交割具體路徑，盡快予以實施；六是研究探索場外衍生品交易；七是在現有新華·海南農墾系列價格指數基礎上，研究完善橡膠價格指數，建設定價中心、價格指數發布中心。

四是迅速將金融股權與產權交易場所打造成為面向東南亞的金融開放窗口。省地方金融監管局擬從三個方面緊鑼密鼓配合牽頭單位省國資委做好相關工作：一是共同研究明確政策，在前期充分調研的基礎上，制定海南國際金融股權與產權交易場所設立方案，確定國際化、專業化的定位，提出政策需求，著力解決現有的政策限制問題和境內外政策差異的問題；二是推動招商引進代表東盟國家資本或東盟國家的證券交易所作為戰略合作者，入股海南國際金融股權與產權交易場所；三是探索建立與香港、東盟國家等的證券交易所互聯互通機制。

五是加快建設知識產權交易中心，推動高新技術產業加快發展。省地方金融監管局擬從三個方面配合省知識產權局做好相關工作：一是共同研究知識產權交易中心組建方案，確定主要投資者；二是推動知識產權證券化資源儲備；三是細分行業進行知識產權交易和證券化的研究。

以金融聚集區發展新思路為指引，加快金融改革創新，強力推進海南自貿試驗區和中國特色自貿港建設

習近平總書記充分肯定上海陸家嘴金融城產業集聚、企業匯聚、人才廣聚所取得的成績，對我們貫徹落實習總書記“4·13”重要講話和中央12號文件精神有著重要意義。當前，海南自貿試驗區建設的重點是加快?？诮瓥|新區、三亞總部經濟及中央商務區的規劃和建設工作，按照省委、省政府的要求，要加快項目落地，把當前能做的事情抓緊做起來，推動規劃盡早落實、項目盡快落地，就全省金融系統參與重點園區建設的具體部署而言，要抓好以下重點工作：

一是協調引進有實力的企業入駐海南，盡快形成新的產業體系。按照習近平總書記“歡迎全世界投資者到海南投資興業，積極參與海南自由貿易港建設”“必須要舉全國之力，聚四方之才”的重要指示精神和中央文件有關要求，協調督促各金融機構積極用好總行的資源優勢，在服務全球客戶中為海南做好宣傳和營銷，特別是對旅游業、現代服務業和高新技術產業等主導產業相關企業，各金融機構要搭好橋、牽好線，充分發揮好海南的獨特優勢。我們要創造最優的營商環境，吸引海量的市場主體進駐海南各市縣及各類園區。

二是加快金融風險防范系統建設，做到放得開政策、守得住風險。省委書記劉賜貴、省長沈曉明多次提出，在建設自貿試驗區過程中，想要放得開必須要防得住，有多大防范風險的能力，就有多大開放的可能。建設自貿試驗區，進出島人流、物流、資金流都將呈現出非常規的高速增長態勢，必須要提升信息化智能化管理水平，重要的是做好中長期的制度設計和金融風險監測體系建設。自由貿易賬戶體系本身數據報送是金融風險監測的第一道防線，在更加開放的背景下，需要加快金融風險防范系統建設。按照全省大數據系統建設的統籌安排，省地方金融監管局正在全力推進地方金融綜合風險防范系統建設，實現“2+1+2”類金融企業，即小額貸款公司、區域性股權交易市場、地方各類交易所、P2P網絡借貸公司、非法集資的數據采集。推動“2+1+2”類金融企業風險防范系統建設，構建靈活擴展的風險防范基礎平臺，研發并建設完成系統所需的登記備案、監管預警、資金分析、協同處置、企業評級、文件交換等各項功能子系統。在構建完善的風險防范基礎平臺上實現其他“7+4+N”類金融企業的數據采集、數據展示、監管體系建設與風險監測預警工作。目前正在倒排工期，確保2018年底前系統投入運行。

三是加快探索投融資便利化改革路徑和舉措?！犊傮w方案》要求“進一步擴大人民幣跨境使用、探索資本項目可兌換、深化外匯管理改革、探索投融資匯兌便利化，擴大金融業開放，為貿易投資便利化提供優質金融服務?！毕乱徊?，省地方金融監管局將從三個方面加強協調服務：一要推動簡政放權，提高貿易和投融資便利化程度。主要內容包括但不限于：簡化經常項目收結匯購付匯單證審核；降低海南自貿區內金融機構和企業按規定在境外發行人民幣債券門檻；放寬宏觀審慎管理框架下的人民幣境外貸款管理要求等。二要鼓勵創新面向國際市場的人民幣金融產品及業務，試點QDII、RQFII及債券通等。三要推動離岸金融業務創新，非居民通過離岸賬戶可辦理跨境投融資、貿易結算等離岸業務，更好服務海南自貿區離岸創業中心和離岸貿易活動。

四是要完善金融領域改革開放的保障措施。一要加強黨的領導。海南自貿試驗區是黨中央在新時期改革開放的戰略決策部署，金融改革開放是自貿試驗區建設重點內容，必須要把黨的領導貫穿于金融改革開放全過程，必須堅定不移地與以習近平同志為核心的黨中央及省委、省政府的戰略決策保持高度一致，把黨的政治建設擺在首位。金融系統領導干部要以“功成不必在我”的精神境界和“功成必定有我”的歷史擔當，創造出無愧于新時代的光輝業績。二要加快推進機構改革后續事項，打造高素質金融監管隊伍。當前，全省機構改革正在如火如荼開展，將省金融工作辦公室職責，以及省財政廳的融資擔保管理職責，省商務廳的典當行、融資租賃管理職責整合，組建省地方金融監督管理局，作為省政府直屬機構，加掛省金融工作辦公室牌子。下一步，要多渠道吸引金融專業人才，加快配備高素質金融監管人才，將省地方金融監管局及海南金融系統打造成為推動海南金融改革開放的中堅力量。三要多措并舉將海南打造成為高素質金融人才創新創業的樂園。金融是人才密集型行業，按照省委、省政府的決策部署，省地方金融監管局將推動金融人才“補短板”，擴大金融人才規模和數量，除了傳統銀行業人才外，加快培養創業投資、科技金融、金融市場等方面的創新性人才，特別是要引進或培養具有國際視野的金融人才。同時要完善金融人才激勵機制，把黨管干部原則與市場化選聘相結合，在重要崗位領導干部選拔、重要金融機構領導配備方面，優先考慮高級金融人才，挖掘和引導金融人才的創造力。H