基于灰色關聯分析的社會保障水平影響因素探討

侯曉艷 劉雙艷

中圖分類號：C979 文獻標識碼：A

內容摘要：本文利用 2009-2016年山西省11個地市的面板數據對其社會保障水平的區域差異和影響因素進行實證分析。文章通過灰色關聯法分析得出，山西省社會保障水平的影響因素包括地區經濟發展水平、財政支出、人均可支配收入、居民消費水平等，并且具有明顯的區域差異性。應通過發展地區經濟、加大財政社會保障支出、優化人口結構等措施不斷增強財政社會保障能力，有效促進山西各地區經濟良性互動。

關鍵詞：財政社會保障支出 區域差異 灰色關聯 面板數據

相關文獻回顧

通過梳理相關文獻，國外學者關于社會保障水平的研究主要通過定量研究來尋找影響社會保障水平的各種因素。社會保障水平的影響因素較為宏觀，但也有一些影響因素相對而言較為微觀，主要集中在經濟發展水平、人均GDP、財政支出、居民儲蓄、居民消費等方面。如學者Barro R.J（1990）、Sala I.Martin（1996）、Ceroni C.B.（2000）、Lee Chien C 和Chang Chun P（2006）、Sarah MBrooks（2002）、David Gordon（2009）、Zhang J（2004）、Einar Overbye（2005）等；也有少部分學者在人口老齡化、失業率、撫養比等方面做了研究，表明這些因素對社會保障水平也產生影響。如Serife Nuray（2006）、 Stephan Reinhard（2011）、Zhang J，Theo Hitiris（1997）等 。

國內學者關于社會保障水平的研究始于20世紀90年代，最早開始進行研究的是穆懷中（1997），其分析了中國社會保障水平的適度性，提出了適度發展的策略。在此后的研究中，國內學者對此進行了進一步研究。學者穆懷中（2001）、于文革（2007）、吳絲鈺（2017）等論證了社會保障能促進人均 GDP 增長；董擁軍、邱長溶（2007）則通過面板數據得出社會保障支出與經濟增長具有雙向因果關系；學者王曉麗（2017）通過面板數據得出社會保障支出與地區生產總值之間存在門檻效應；楊勇剛和董芳（2010）等學者通過研究得出我國財政支出的結構和規模很大程度上影響了社會保障支出；穆懷中通過對儲蓄、投資、私人消費等各項因素研究得出社會保障支出能促進人均 GDP增長；曹樸（2006）、張璐琴（2006）等學者論證了居民收入與社會保障支出水平呈正相關關系；學者吳玥樂等（2015）通過實證得出完全相反的結論；學者張璐琴（2006）通過實證分析得出消費與社會保障支出水平呈負相關關系。除此之外，還一些學者在居民儲蓄、人口老齡化、投資、財政收入、失業率等影響因素方面進行了研究。

綜合上述國內外研究成果，可以發現，已有相關研究特別是國內研究主要集中于全國社會保障總體水平、地區間社會保障水平的差異以及影響因素，研究各省各地市和城鄉區域社會保障水平的文獻甚少。在研究方法上一些學者采用社會學的方法探討了國民經濟水平、財政與社會保障水平的關系，但總體來說，從經濟學角度探討社會保障水平影響因素的文獻較少。鑒于此，本文試圖從經濟學和社會學角度分析山西省社會保障水平區域差異的影響因素，以期為提升省域社會保障水平提供借鑒。

山西省社會保障發展水平

社會保障水平是社會保障制度的重要內容，關系到經濟社會的穩定持續發展。國際上普遍采用社會保障支出總額占國內生產總值的比重來衡量，其測算公式為社會保障水平=社會保障總支出/國內或地區內生產總值。這個比值集中反映一國或地區的經濟資源用于居民社會保障待遇的程度。從測算公式可以看出，社會保障支出總額是社會保障水平的量化表針。社會保障支出總額的統計通常由兩部分組成。一部分來自政府財政支出方面的社會保障支出項目。另一部分來自于由社會統籌的社會保險基金支出項目。根據社會保障水平的計算公式可得社會保障水平狀況如表1所示。

從表1中可以得出，2009-2016年山西省GDP從2009年7358.31億元提升到2016年13050.41億元，GDP是穩定增長的，社會保障水平從7.436%提升到12.020%也是逐步提高的。但是，山西省社會保障水平同期略低于全國水平，山西省年社會保障水平與全國社會保障水平也存在一定差距。但是經過計算，在2009-2016年山西省GDP增長的平均值保持著7.89%的增速，社會保障支出保持著9.75%的增速，GDP的增長速度顯然沒有社會保障支出的增速快，這直接說明GDP無法支撐社會保障支出，經濟增長速度無法超越社會保障支出。

山西省社會保障水平區域差異的影響因素

（一）數據來源和研究方法

本文用山西省社會保障支出為代表指標，限于數據的可獲得性，社會保障支出總額僅指政府財政在社會保障支出方面的費用，本文用SSL標識。在數據來源方面，本部分主要選取2010-2017年《山西省統計年鑒》，采用灰色關聯分析方法。

1.數據形式。設有經過均值初始化（所在序列數據除以該序列的均值，得到的比例數據）消除量綱影響的時間序列上的數據：

Xi={xi（1），xi（2）…，xi（k），…xi（n）}， i∈[0， M ]， k∈[1， n]。

其中M、k、n為正整數。令x0為影響因子，xi為由此影響因子產生的結果因子。

2.求絕對差。

Δ0i（k）=|x0（k）-xi（k）|， k∈[1…n] （1）

3.求關聯系數 ξ0i（k）。取灰色系數ρ=0.5 ，依下式計算影響因子和結果因子間的關聯系數：

（2）

其中，，，分別代表影響因子和結果因子序列中和對應數據最小絕對差和最大絕對差。

4.取等權重求綜合關聯度并排序。

（3）

其中 ri為第i項結果因子與影響因子序列間的關聯度。取等關聯權重意味著不同時期對總體影響是等價的。對ri進行排序，依其大小，可得到影響因子對結果因子的影響順序。

（二）社會保障支出與影響因素之間的作用

1.數據的獲取。本文采用的數據概括起來包括宏觀和微觀兩方面的影響因素，宏觀因素方面如地區生產總值（GDP）和公共財政支出（FE），因為地區GDP和財政支出可從反映一個地區的經濟發展和財力水平，會影響有多少資金投入到社會保障方面。在微觀影響因素方面，包括城市/農村居民消費水平（CPI/ RPI）、城鎮居民人均可支配收入（CDI）和農村居民人均可支配收入（RDI），城市人口（CP）和農村人口（RP）也會影響社會保障的支出。本文選用宏觀和微觀共8個數據進行灰色關聯度分析（見表2）。考慮城鄉區域差異，因此在相關指標的選取上城市與農村的指標是分開選取，以便體現城鄉社會保障支出差異方面的影響。

社會保障在宏觀上受到地區生產總值（ξ1）、財政支出（ξ2）影響，在城市化發展進程中，城鄉區域在經濟發展中出現不均衡，由此導致社會保障水平可能出現差異，所以相對地分列出城市和農村地區。在微觀上受到居民可支配收入、人口結構和居民消費水平等方面的影響。表3中把居民消費水平分為城市居民消費水平（ξ7）、農村居民消費水平（ξ8），居民可支配收入分為城鎮居民可支配收入（ξ5）和農村居民可支配收入（ξ6），人口結構分為城鎮人口（ξ3）和農村人口（ξ4），目的是了解微觀因素方面的內部影響。

2.計算結果與分析。對表3以公式（3）取等權重求綜合關聯度并排序，得表4。表4表明， 社會保障水平與各影響因子之間的灰色關聯度大小排序是：農村居民消費水平（ξ8） >農村人均可支配收入（ξ6）>城鎮人均可支配收入（ξ5）>財政支出（ξ2）>城市居民消費價格總指數（ξ7） >地區生產總值（ξ1）>城鎮人口（ξ3）>農村人口（ξ4）。這表明，社會保障水平與農村居民消費水平的關聯度最大，其次城鎮人均可支配收入，再次是財政支出、地區生產總值，關聯最弱的是農村人口（ξ4）。這與社會保障的發展情況相符，也與其它研究人員研究的結果相符。

結果表明社會保障支出在城鄉之間的影響是有差異的，在居民消費水平方面，農村居民消費水平要比城鎮居民消費水平關聯要強。在居民收入方面，城市居民收入要比農村人均可支配收入關聯要強，在人口結構方面，城市人口要比農村的關聯要強。在微觀方面可以看出，不同的影響因素在社會保障水平作用程度是不同的，尤其表現在居民消費水平上，社會保障支出對農村居民消費水平的作用更強烈。此外，社會保障支出的高低取決于地區生產總值和財政支出，因此，發展經濟、提高國民收入是提高社會保障水平的一項十分重要措施。

（三）影響社會保障支出水平的因素

1.居民消費水平。社會保障支出與居民消費水平之間的關系，通常表現為促進作用或抑制作用。表3可以看出，居民消費水平對社會保障支出的影響非常顯著，且相對于城鎮居民消費水平，農村居民消費水平影響要更為顯著。近年來，盡管居民的消費水平有所上升，相較于GDP的快速增長居民的消費水平仍然較低，表現在城鄉居民消費水平上，城鎮居民消費水平明顯高于農村，城鄉差距明顯。由此，十八大報告明確提出我國應把擴大內需作為發展經濟的戰略基點，發揮居民的消費潛力，作為農業大國，農村人口占人口總數的一半以上，可見，提高農村居民消費水平是擴大內需的重點領域和關鍵途徑，農村居民消費水平的提高可以促進經濟增長，財政收入的增加進一步又會擴大政府財政社會保障支出，在一定程度上又促進了農村居民的消費。

2.居民收入水平。從目前來看，在一定程度上，居民的收入水平不僅是衡量通貨膨脹對居民生活影響的直接指標，還決定了社會保險基金和政府財政對社保補貼的標準。社會保險基金的來源之一是通過繳納獲得的，而財政收入是稅收獲得的，由此可知，居民收入水平直接關系到社會保障基金的支出標準和財政對于社會保障的投入力度。本文用城鎮居民可支配收入和農村人均純收入來度量居民生活收入水平。從表3可以看出，農村人均純收入（β6）和城鎮人均可支配收入（β5）是影響社會保障支出最重要的因素，并且農村人均純收入（β6）>城鎮人均可支配收入（β5），說明社會保障支出對農村居民應該加大投入，保證社會保障水平的公平正義。

3.地區的財政支出。社會保障的支出與財政收入有關，財政收入的多與少會直接導致社會保障水平發生變化，最為明顯地表現在對社會保障支出提供了財力。財政收入高，財政支出就多，那么按照相同比重，社會保障支出也就越多。山西省財政支出從2009-2016逐年增加，從2009年1561.7億元增長到2016年3428.86億元，用于社會保障支出也是逐年增長，從2009年236.94億元到2016年542.28億元，可以得出，社會保障支出水平與財政支出成正相關關系。

4.國內生產總值（GDP）。社會保障水平同GDP息息相關。一方面社會保障通過征繳保險費（稅），起到平衡社會供需總量的作用，促進經濟平穩發展。另一方面，GDP是社會保障事業的基石和社會保障水平的動力源，為社會保障水平存在和發展提供資金支持。社會保障的發展取決于經濟的發展，經濟發展是社會保障正常運作和有效發展的基本條件。沒有經濟的發展，就無法滿足和改善社會成員的生活保障需求和不能增進國民的福利，而GDP是經濟發展的度量標尺，可以說經濟增長是經濟發展的基礎，沒有GDP的增長，就沒有經濟的發展，就無法實現社會保障功能。因此，GDP是影響社會保障水平因素之一。

5.城市化率。長期以來，我國實行城鄉二元分割的社會保障制度，城市社會保障政策優先，導致農村社會保障水平嚴重滯后。由于城市化進程發展，農村大量人口持續向城鎮轉移，那么在總人口不變的情況下，城鎮人口數量增加，城市化率也隨之提高，必然會引起社會保險基金支出規模擴大，財政性社會保障資金支出也會隨之擴大，最終結果是社會保障支出體現出顯著的城市偏好。在城市化發展的進程中，社會保障水平在城鄉之間仍然存在較大的差距。

根據上述分析，構建山西省社會保障水平評價模型，以山西省11個地市的8個因素的數據為基礎，得出11個地市的綜合分值，再對綜合得分進行排序和比較，如表5、表6所示。

本文在分析山西省各地市社會保障水平的影響因素的關聯大小的基礎上，利用山西省11地市社會保障水平影響因素的統計數據，截取2009-2016年共8年的統計數據，運用SPSS24.0統計軟件進行聚類分析，并選擇K中心系統聚類法進行求解，指定類別數為3，如表6所示。從聚類分析結果可以看出，山西省各地市社會保障水平存在區域差異性，太原市社會保障支出最高；大同、長治、晉中、運城、忻州和呂梁社會保障支出居其次；第三類是陽泉、晉城、朔州和臨汾等地市社會保障支出較低。因而，從上述分析可知，山西省11個地市在社會保障支出水平表現出具有區域性、差異性的特點。

對策建議

根據K中心系統聚類的結果，可以看出山西省社會保障水平呈現出區域差異性以及城鄉差異性，且農村的社會保障水平明顯落后于城市。協調發展要求區域平衡、城鄉均衡。區域發展不平衡和城鄉二元結構是山西省各地市社會保障水平呈現區域差異性和城鄉差異的主要原因。因此，社會保障水平區域發展和城鄉社會保障水平的均衡發展是協調發展的應有之義。

盡管山西省分別在2014 年實施統一的城鄉居民養老保險和2016年整合完成新農合與城鎮居民醫療保險，但城鄉社會保障水平上的差異在短時間內仍然無法消除。因此，首先需要深化戶籍制度改革，加快建成覆蓋城鄉、公平的社會保障體系。其次大力發展農村經濟，只有經濟發展了，投入到社會保障的資金比例才會提高，才能切實增加農民的可支配收入，促進農村居民消費。再次山西省應根據實際經濟發展水平，在財政方面對農村社會保障實行有側重的傾斜，縮小和消除城鄉社會保障水平的差距，提高全省的社會保障水平。

參考文獻：

1.穆懷中.中國社會保障適度水平[J].人口研究，1997（1）

2.楊勇剛，董芳.我國財政社會保障支出困境及出路[J].經濟論壇，2010（5）.

3.穆懷中.社會保障水平經濟效應分析[J].中國人口科學，2001（3）

4.董擁軍，邱長溶.中國社會保障支出與經濟增長的協整及因果分析[J].生態經濟，2007（2）

5.王曉麗，社會保障支出與區域經濟發展差異的門檻效應關系研究[J].商業經濟研究，2017（10）

6.曹樸.影響我國社會保障支出水平的因素分析[J].經濟問題，2006（6）

7.張璐琴.山西省社會保障水平及其適度選擇[D].中國博士學位論文全文數據庫，2006

8.吳樂，孫俏.社會保障支出對城鄉收入差距的影響效應研究[J].商業經濟研究，2015（29）