基于企業層面的礦業權抵押中的法律問題及其完善措施

趙俊波

（河南宇萃律師事務所，河南 三門峽 472200）

一、礦業企業層面的法律問題分析

礦業企業層面的法律問題主要是指礦業企業在抵押過程中特有的與礦業權有關的法律問題，主要包括礦業權抵押信息不對稱、安全生產、礦業權被吊銷或注銷等問題。礦業權信息不對稱的問題。礦業權抵押時涉及的主體非常多，包括礦業企業、抵押權人、投資人、政府部門、中介機構等。各個主體掌握的信息并不一致，其中，最為突出的是礦業權人和投資人之間的信息不對稱，除了公開信息之外，投資人很難獲得充分的信息對礦業權抵押中存在的風險做出正確的評估。對于屬于礦業領域內的有關礦產資源的各種信息，抵押權人因為不具有相關的專業知識，便無法及時有效地做出分析判斷。即便是抵押權人做了比較詳盡的盡職調查，獲得了儲量、可開采量、品位等資料，也很難對礦業權的市場價值做一個合理的評估。可見，礦業權是有特定使用期限的用益物權，由礦業權出讓人和受讓人根據實際需要約定。此外，我國對礦業權許可證實行年檢制度。礦業權許可證年檢制度是我國礦產資源行政主管部門管理礦產資源的一項重要行政管理手段。礦產資源行政主管部門通過年檢可以對礦業權使用過程進行監督，檢查礦業權人是否按照礦業權許可證規定的內容進行采礦或探礦。如果礦業權人不及時履行義務，或履行義務中斷，可能會因年檢中出現的問題被吊銷或撤銷礦業權許可證。雖然，礦業權許可證被吊銷或撤銷后，產生的后果由債務人承擔；但是礦業權許可證被依法吊銷或撤銷之后，抵押物即不復存在，債權人享有的抵押權就面臨落空的法律風險。采礦屬于高危作業，礦業安全生產事故經常發生，不僅危害生命財產安全，而且也危害債權人的合法權益。出現安全生產事故時，礦產資源生產企業將面臨停產、停業整頓，甚至可能被吊銷礦業權許可證，會直接影響抵押權的實現。

二、礦業權抵押法律問題分析和完善

現階段，關于礦業權抵押的相關法律法規較多，共有5部法律、2部法規、6部規范性文件，礦業權抵押行為涉及國土資源管理法律法規政策、行政執法、操作規程、抵押標準和司法等綜合運用。大多是解釋性規定，缺乏明確統一的礦業權抵押管理制度。因此，礦業權的主管行政機關、司法機關、投資人、礦業企業應積極推動礦業權抵押的相關法律法規的修改，促成礦業權抵押政策法規的一致性，可以從以下幾方面入手。

首先，建議礦業主管部門將礦業權抵押權備案制度，修改為礦業權抵押登記制度。備案是行政管理上的概念，主要是為了對特定事項進行管理，替代審批制，其在法律概念的涵義和效果上，與不動產抵押登記中的“登記”有明顯的差異。故此，礦業權抵押備案并不能產生《物權法》《擔保法》中規定的不動產抵押登記制度的效力。盡管，原國土資源部通過通知的形式發文廢除了《暫行規定》的第五十五條關于礦業權抵押的規定，同意以《物權法》和《擔保法》的相關規定為準。

礦業主管部門可以通過完善部門規章的方式，將礦業權抵押備案制度修改為礦業權抵押登記制度。礦業主管部門是統一的礦業權登記機構，符合《物權法》規定的不動產物權登記的相關要求，能夠對國內的礦業權、礦業權抵押等施行統一登記。將礦業權抵押備案修改為抵押登記后，不僅能充分發揮登記公示作用，而且能加強礦產資源行業的行政管理，避免重復抵押，使礦業權抵押與不動產抵押保持一致，有效地消除不同層級法律法規之間的相互沖突。

礦業權的主體資格在礦業權相關的法律法規中有嚴格的限制，這種限制增加了投資人實現抵押權的難度。既要保證礦業權抵押權的實現，又要保證礦業權轉讓時符合相關礦業法律法規的要求，并不容易。為了解決這個問題，建議引入礦業權代管制度。由人民法院以具有礦業權經營資質的企業為基礎，建立礦業權代管人名錄。當通過法院的司法執行程序，仍然無法實現礦業權抵押權時，同時抵押權人也不具備受讓礦業權資質的情況下。由抵押權人整體接管抵押的礦業權，并由其委托法院在礦業權代管人名錄中尋找符合條件的企業代為管理抵押的礦業權，或者是讓代管人按照相關合同約定繼續經營礦業權，或者在市場上繼續尋找符合條件的礦業權受讓人。

三、礦業企業層面的礦業權抵押權中的法律問題完善措施

要有效防范礦業權抵押權中的法律問題的產生，首先，要加強礦業權抵押前盡職調查工作。具體包括，礦業權人的基本情況、財務狀況；礦業權的基本情況，例如可開采儲量、品位、供需等；礦業權取得是否存在重大瑕疵；礦業權許可證有效期限、年檢情況、礦產資源費繳費情況；安全生產設備、安全生產制度是否完備；擬抵押礦業權是否出現過責任事故；礦業權人的履約能力、還款來源；是否存在礦業權出租或抵押給第三方的情況等等。如果上述方面存在問題，應要求礦業權人進行說明，并進行整改及時消除存在的問題。

是在簽訂礦業權抵押合同時，應明確約定可能出現的各類法律問題及相應的補救措施。我國礦業權抵押的相關法律法規并不完善，因此，需要明確約定礦業權抵押中的各類事項。約定不明，可能會引發較為嚴重的后果。

第三，及時辦理礦業權抵押備案。雖然礦業權抵押備案制度存在很多的不足之處，但是進行礦業權抵押備案在一定程度上能夠有效維護抵押權人的合法權益。第四，礦業權抵押設定后，要加強抵押后的管理。了解礦業權人是否及時履行各項法定義務，督促礦業權人辦理礦業許可證年檢，定期繳納各項法定稅費。防范礦業權人，因未履行相關法定義務，而導致抵押權落空的情形發生。