企業集團資金管理存在的問題及對策探析

向華 四川廣潤投資發展集團有限公司

一、引言

顧名思義資金管理就是企業對自身發展過程中所使用的資金進行有效管理，良好的資金管理工作可以讓企業在保障資金充裕的情況下，對資金進行有效的利用，讓企業的生產、銷售等環節的效率得到充分的提升。現今許多社會企業已經逐漸認識到了資金管理工作的重要性，然而在具體的資金管理工作中依舊存在著諸多的問題，這些問題需要社會企業管理部門投入精力去解決，從而讓企業在正確的軌道上發展，最終實現企業的經濟效益和社會效益。

二、企業資金管理工作中存在著的問題

（一）缺乏資金管理意識。當下許多企業管理部門依舊認為現今企業的發展重點在于提升自身的經濟效益，因此它們將企業的發展資源放在提升自身生產力上，這種發展方式忽視了企業內部管理工作的重要性，資金管理工作形同虛設[1]。雖然這種管理模式在一定程度上提升了企業的經濟效益，但是由于對資金管理工作的忽視，董事會、監事會、經理層互相監督與制衡企業極為容易陷入到資金不足的情況中去，這會讓企業的發展陷入不利境地，從而導致企業在這個競爭激烈的市場環境中被淘汰。因此，當下企業應當充分提升自身的資金管理意識，建立完善的資金管理體系，提升企業發展潛力。

（二）缺乏先進的資金管理方式。當下許多企業雖然建立了完善的資金管理體系，但是這些企業所使用的資金管理方式過于滯后。在具體的資金管理工作中，這些企業往往采用傳統的手工記賬的方式去進行資金管理，這種管理方式會浪費企業大量的人力資源，并且其管理效率低下，并不能適應現在這個高速發展的社會。此外，這種資金管理模式缺乏透明度，長期以往的使用必將會讓企業的管理部門缺乏對于企業資金的了解，管理部門一旦缺乏對企業資金情況的了解，其決策的正確性將會下降，企業的發展也將會陷入不利之中。因此，當下企業管理部門應當投入精力至現代化的企業資金管理方式完善中，讓企業的資金管理質量得到全方位的提升[2]。

（三）缺乏資金風險管理意識。現今的企業所面臨的市場環境是不確定性極強的，企業在具體的發展過程中將會遭遇到各種各樣的問題，這些問題往往會導致企業的資金財務風險產生。因此，當下社會企業在進行資金管理工作的時候，應當要重視提升資金管理風險意識，從而加強資金管理工作的質量。然而在具體的資金管理工作中，許多企業財務部門并沒有意識到風險管理意識的加強，這就導致了企業在發展的時候受到了資金方面的制約，進而影響企業的發展前景，甚至讓企業陷入破產的境地。現今社會企業應當認識到這一點，在進行企業資金管理工作的時候提升風險意識，讓企業的發展能夠在正確的軌道上運行。

三、企業資金管理工作的對策分析

（一）提升自身資金管理意識。現今社會企業的管理部門應當意識到隨著當下自身企業所面臨的競爭壓力逐漸的提升，企業的發展重點不僅僅要放在提升企業生產力上，也應當放在企業的資金管理工作上。在具體的企業管理工作中，管理部門要將建立完善的資金管理體系作為發展重點，企業管理部門應當投入精力建立大額資金管理制度，采用契合企業現狀的資金管理制度對企業的資金進行全方位管理，從而提升資金管理質量，讓企業在正確的軌道上運行[3]。此外，企業管理部門還應當提升企業資金管理人員的管理意識和管理能力，通過這種方式去加強企業資金管理的質量，讓企業的決策部門可以得到企業資金管理部門的支持，進而提升企業發展決策的正確性。

（二）建設現代化資金管理方式。當下的社會是信息化的社會，計算機技術已經成為了目前社會機構的重要管理手段。因此，現今社會企業應當充分意識到計算機技術與企業資金管理方式之間的關系，要將計算機技術應用至企業的資金管理工中[4]。在具體的管理工作中，企業資金管理部門要通過信息化的手段，從賬戶管理、融資管理、資金監控等等方面建立信息化管理系統，對企業資金進行全方位的管理，從而提升企業資金管理的透明度，讓企業的決策部門可以知曉企業內部資金的流轉、使用和債務情況，讓企業的管理質量得到進一步提升，最終提升企業的經濟效益和社會效益。

（三）建立完善的資金管理風險防控機制。當下企業管理部門應當充分意識到資金管理工作中的風險防控機制建立的重要性。在具體的建立工作中，企業管理部門要根據企業的內部環境和外部環境去建立完善的風險防控機制，要知曉不同資金風險的控制點，將風險防控落實到企業的每一個崗位之上。例如：企業資金部門應當根據企業新一年的戰略發展目標去擬定新一年的企業資金使用方向、使用規模等等，通過擬定工作去對企業資金使用風險進行預防，進而降低企業資金管理工作中的風險，從而實現企業的發展目標[5]。此外，企業管理部門也應當注重企業資金管理人員的風險意識提升工作，讓企業資金管理工作中的風險性得到降低，讓企業資金管理工作的質量得到加強。

結語：綜上所述，在當下這個競爭激烈的市場環境中，現今企業應當要意識到資金管理工作的重要性和自身資金管理工作中所存在著的問題。企業管理部門要投入精力去建立完善的資金管理體系，要提升自身資金管理意識，要建設現代化資金管理方式，要建立完善的資金管理風險防控機制，進而讓企業能夠在這個競爭激烈的市場環境中走在正確的發展軌道上，最終實現自身的經濟效益和社會效益。